银行预付款融资业务三方合作协议模版.docx

三方合作协议书
（适用于卖方控货模式）
甲方（卖方）：
注册地址：
法定代表人：
电话：
乙方（买方）：
注册地址：
法定代表人：
开户行账号：
电话：
丙方（银行）：
注册地址：
负责人：
电话：
第一条 为加强甲、乙、丙三方之间的互利合作关系，经三方当事人自愿平等协商，订立本协议供各方恪守履行。
第二条 本合同中下列术语代表如下：
1、购销合同：是指乙方拟从甲方购买商品的合同，每份购销合同相对应乙方从丙方取得的用以支付给甲方货款的融资（包括承兑汇票、国内信用证和贷款）。
2、保证金：是指乙方办理具体融资时向丙方交付的一定比例的款项、后续向丙方申请提货而缴付的款项。保证金为丙方向乙方提供融资的质押担保，并以此来作为偿还丙方融资本息的主要来源。
3、发货通知单：是指由丙方向甲方开具的、甲方据此向乙方发货的通知单。
第三条 本协议所称的“三方合作”是指乙方根据与甲方签订的《购销合同》向丙方申请相应金额的融资，专项用于向甲方预先支付货款。乙方需要提货时，需向丙方补充提货保证金，然后丙方根据乙方缴存保证金的金额，向甲方发送相应的《发货通知单》，甲方据此《发货通知单》向乙方发货。如此循环往复，直至保证金账户余额达到丙方提供的融资本息。如融资到期乙方未全部还款，甲方对乙方预先支付的货款与丙方出具的发货通知单总金额的差额部分以及由于该差额部分逾期产生的逾期利息、罚息、复利承担囗连带保证责任囗余额付款／退款责任囗回购责任囗调剂销售责任，并按本协议第七条的约定向丙方支付相关款项。
第四条 预付款支付约定
1、以银行承兑汇票支付的
（1）丙方作为乙方开立银行承兑汇票的承兑银行，有权按照自身的授信要求决定给予乙方承兑的授信条件、额度、有效期限、保证金比例。
（2）丙方根据购销合同业务量及乙方的实际销售能力给予乙方承兑汇票授信敞口额度 万元。
（3）丙方给予乙方的承兑授信额度的有效期限自 年 月 日至
年 月 日，在额度的有效使用期内，乙方申请和使用的银行承兑汇票敞口额度（银行承兑汇票余额减去保证金部分）不得超过该最高承兑授信额度。
（4）在丙方给予乙方的银行承兑汇票敞口授信额度内，乙方每次申请开立承兑汇票时，必须存入不低于银行承兑汇票票面金额 %的保证金，同时就承兑的期限、金额签订承兑协议。
（5）在银行承兑汇票到期之前，乙方应将保证金悉数存在乙方在丙方所开立保证金账户中，保证金只进不出，直至承兑足额兑付。
（6）丙方以囗委派专人囗EMS特快专递邮寄形式将开立的银行承兑汇票和《发货通知单》（附件1-2）送至甲方。甲方收到丙方开立的银行承兑汇票后，应立即向丙方出具《银行承兑汇票/现金签收确认函》（附件1-1），并将该确认函交付丙方送票人员或以EMS特快专递邮寄至丙方指定收件人。
2、以贷款资金支付的
（1）丙方作为乙方申请贷款业务的主办银行，有权按照自身的授信要求决定给予乙方贷款的贷款条件、贷款额度、贷款期限、贷款利率。
（2）丙方根据购销合同业务量及乙方的实际销售能力给予乙方贷款额度为 万元。
（3）丙方给予乙方的贷款额度的有效期限自 年 月 日至 年 月 日，在额度的有效使用期内，乙方申请和使用的贷款额度不得超过该最高授信额度。
（4）在丙方给予乙方的贷款授信额度内，乙方每次申请发放贷款时，必须同时就贷款的期限、金额、利率等签订借款合同和相关法律文件。
（5）乙方在丙方开立还款保证金账户，并存入不低于贷款金额 %的还款保证金。
（6）在贷款到期之前，乙方应将还款资金悉数存在乙方在丙方所开立的还款保证金账户中，用于偿还贷款本息。乙方须在贷款到期前30日提前备足还款资金。
（7）丙方以囗委派专人囗EMS特快专递邮寄形式将借款合同、借据、转款凭证等资料复印件及《发货通知单》（附件1-2）送至甲方，甲方在此确认该笔现金收到后，应立即向丙方出具《银行承兑汇票/现金签收确认函》，并将该确认函交付丙方送票人员或以EMS特快专递邮寄至丙方指定收件人。
3、甲方在此确认被授权的EMS邮件有效收件人为 ，（身份证号 ）；丙方在此确认被授权的EMS邮件有效收件人为 ，（身份证号 ）。
第五条 提货
1、乙方每次提取本协议项下的货物时，需先向乙方在丙方所开立承兑保证金账户或还款保证金账户中补充存入保证金，丙方审核无误后，于1个工作日内出具《发货通知单》。每次发货金额计算：
（1）出款品种为银行承兑汇票的。乙方每次可提货的最高金额为：每次对应存入的保证金金额；
（2）出款品种为贷款的。乙方每次可提货的最高金额为：每次对应偿还的贷款本金金额。
作为提货量依据的产品价格由甲、乙双方按购销合同约定的价格执行，丙方只核定《发货通知单》上的总金额。
2、《发货通知单》的传递：丙方以囗委派专人囗EMS特快专递邮寄形式向甲方发送《发货通知单》，并同时以传真方式通知甲方。甲方应对丙方出具的《发货通知单》进行确认，出具《发货通知单（回执）》（附件1-2），并将该回执交付丙方送单人员或以EMS特快专递邮寄至丙方指定收件人。（有效收件人以本协议第四条第3款的约定为准。）
3、甲方确认上述单据无误后，向乙方发货。
第六条 对账
1、对账内容：已付预付款时间、金额、已发货时间、货物名称、数量、金额，剩余未发货物名称、数量、金额等。
2、对账方式：
□专人上门对账，由丙方派专人到甲方对账，核对无误后，由甲方在对账单上的签署印章。甲方无正当理由拒绝签署的，视同甲方认可核对无误。
□电子邮件对账，由丙方向甲方发送电子邮件对账，甲方收到电子邮件后2个工作日内未提出异议的，视同甲方认可核对无误。在此确认，双方的电子邮箱号码分别为：甲方： ，丙方： 。
3、对账频率：融资业务未结清之前（已存入足额保证金的，视同已结清），至少每月定期对账一次，对账时间为每月10日以前。甲、丙双方还可视业务具体情况不定期发起对账，双方应无条件配合。
乙方在此过程中需无条件配合。
第七条 银行承兑汇票或贷款的到期偿还和逾期处理
1、银行承兑汇票或贷款到期前30天，乙方应当及时将足额的应付票款存入乙方在丙方开立的承兑保证金账户内或将足额的还款资金存入乙方在丙方开立的还款保证金账户内，丙方有权直接从承兑保证金账户或还款保证金账户中扣收融资本息。如银行承兑或贷款到期前30天丙方出具的《发货通知单》总金额不足银行承兑汇票票面总金额或受托支付给甲方的现金总额，丙方将通知甲方、乙方做好银行承兑汇票应付票款的支付或贷款还款的资金准备。
2、如银行承兑汇票或贷款到期前20天丙方出具的《发货通知单》总金额仍不足银行承兑汇票票面总金额或受托支付给甲方的现金总额时，丙方有权向甲方出具书面《付款通知书》（附件1-3），要求甲方承担囗连带保证责任囗余额付款／退款责任囗回购责任囗调剂销售责任。
3、甲方承担的付款或回购责任为甲方在本协议项下所收到的银行承兑汇票票面总金额或现金总额扣除丙方出具的《发货通知单》总金额以后的余额部分承担连带的、不可撤销的、无条件的责任，甲方保证对丙方提出的上述付款或回购要求绝不以任何理由拒绝，并放弃一切抗辩的权利（回购价格须与乙方向甲方购买货物时的价格等同）。
甲方承担的调剂销售责任为甲方在本协议项下所收到的银行承兑汇票票面总金额或现金总额扣除丙方出具的《发货通知单》总金额以后的余额部分承担连带的、不可撤销的、无条件的责任，甲方保证对丙方提出的上述调剂销售要求绝不以任何理由拒绝，并在对应银行承兑汇票或贷款到期前 天内完成调剂销售工作（调剂销售产生的货款总额须与丙方向甲方发出的付款通知书中的付款金额相等）。
如果甲方未按照丙方的书面付款通知书要求按时支付到期款项，对银行承兑汇票形成垫款部分，按照垫款部分票款金额的日万分之五向丙方支付利息；对逾期归还的贷款丙方按照乙、丙双方签订的借款合同约定的逾期贷款利率逐日计收罚息、复利，直至甲方付清之日。
4、甲方保证丙方在向甲方索偿之前不必（1）先向乙方索偿；或（2）先向乙方采取任何法律行为，或（3）先对乙方提出破产申请。
5、丙方将《付款通知书》送达至乙方、或传真（或EMS邮寄）至甲方财务部门，即视同送达并签收。甲方应在三个工作日内给予丙方书面回复，逾期未回复视同同意。
6、甲方付款期限为银行承兑汇票或贷款到期日以前（含到期日），由甲方无条件将款项汇入丙方指定的账户。丙方也可直接扣收甲方或乙方在丙方开立的账户上的款项以偿还银行承兑汇票敞口或贷款本息。
第八条 声明和保证
三方在此声明和保证如下：
1、三方均为依法成立并合法存在的机构，有权以自身的名义、权利和权限从事本协议项下的业务经营活动并以自身的名义签署和履行本协议。签署本协议所需的有关文件和手续已充分齐备并合法有效。
2、甲方保证其所承担的责任是独立的，甲方和乙方之间的任何协议或者争议或任何条款的无效包括对应《购销合同》的任何争议都不影响甲方所承担的责任。
3、在本合同有效期内，如甲方发生重大产权变动或经营方式调整，或以其他方式处置其全部或部分资产，或者甲方的隶属关系发生变动，甲方应提前通知丙方。丙方可以根据当时的情况自由决定甲方提前还款或由甲方的继承人承担责任。甲方的重大产权变动或经营方式调整包括但不限于甲方分立、合并、兼并、被兼并、重组、联营、托管等方式进行产权、经营权交易；歇业、申请停业整顿、停产、转产、申请解散、申请破产等。甲方如果未履行通知义务，由此丙方产生的一切损失由甲方承担赔偿责任。
4、甲乙双方保证其双方在《购销合同》签订之前无任何未决争议或债权债务纠纷。
5、乙方保证在丙方开立结算账户、□承兑保证金账户、□还款保证金账户。
6、签署本协议是各方自愿的，是自身真实意思的表达。
7、各方将按照诚实信用原则充分地履行本协议，并在履行本协议的同时给予他方必须的协助和配合。
第九条 违约责任
本业务实施过程中出现下列情况的，丙方有权采取暂停、中止直至取消乙方在丙方的剩余授信额度等措施，已实施的到期不再续作。
1、甲方出现违规操作、违约及其它异常情况，包括但不限于未按丙方发货指令发货、不配合丙方的收款确认和对账工作等现象；
2、乙方出现违约、经营失误、财务状况恶化等风险预警信号，可能导致危害丙方信贷资产安全；
3、乙方提货时间出现异常，发生预付款后三个月内提货不到70%、融资到期前1个月未全部提货（但提货时间与买方正常经营周期相匹配或在基础交易合同约定时间之内的可适当放宽，但最迟须在融资到期前1个月内全部提货。）；
4、甲乙双方中任何一方出现违反本协议中相关约定行为的；
5、甲乙双方存在虚假交易、串通欺诈、套取丙方信贷资金行为的。
本协议任何一方违反本协议的任何约定给守约方造成损失，应赔偿对方的损失（损失包括但不限于本金、利息、复息、罚息、可以预见的可得利益及律师费等实现债权的费用等）。
第十条 协议争议解决和协议解释
本协议项下的和本协议有关的一切争议、纠纷均由三方协商解决；协商不成的，任何一方均可向丙方住所地有管辖权的人民法院提起诉讼。
对本协议条款理解有争议的，按照协议文字、协议目的、诚实信用原则解释。
第十一条 协议生效
本协议自三方法定代表人/负责人或其委托代理人签字或盖章并加盖公章/合同专用章之日起生效。
第十二条 协议附件：下列文件为协议附件，是协议不可分割的组成部分：
1、银行承兑汇票/现金签收确认函（附件2-1）；
2、发货通知单及回执（附件2-2）；
3、付款通知书（附件2-3）；
4、甲、乙、丙三方预留印鉴（附件2-4）；
5、甲方、乙方董事会或股东会决议（附件2-5）；
6、其他为履行本协议所需的文件。
本协议一式三份，每方各执一份，每份具有同等法律效力。
甲方：（公章）
法定代表人或委托代理人（签字或盖章）：

乙方：（公章）
法定代表人或委托代理人（签字或盖章）：

丙方：（公章）
负责人（签字或盖章）：
签订时间： 年 月 日