银行授信业务-一级评审模版(财务公司专用模版).docx
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1、 财务公司评审报告对公授信评审报告(财务公司专用模版)(适用范围:分行审批部门、行业事业部)一、基本情况(一)基本信息企业名称归属集团注册地址申报机构所属行业是否属于两高行业一剩行业法人代表实际控制人注册资本(万元)实收资本(万元)首次授信时间分行初审/电话股东名称股权比例出资金额出资方式工商登记查询日期是否存在差异及原因(二)授信情况(续做授信业务需填写第1、2、3、4、5、6点,新做业务仅填写第2、4、5、6点)1、原授信审批条件(若上笔额度内有变更,需一并列出)及额度使用情况填列说明:(1)提供原授信审批条件、审批单位;(2)提供原额度项下资金使用情况,写明使用额度、授信方式、使用余额及
2、到期日;序号单笔额度单笔敞口敞口余额业务品种授信期限合计(3)提供原额度的授信批复落实情况、创利情况、贷后监管意见等:原授信批复落实情况批复条件落实情况原授信期内我行收益情况上年创利上年存款日均本期年存款日均授信期内其它收益原授信期限内最近一次贷后监管意见和实地走访意见2、本笔授信申请情况3、本笔授信与上笔授信的差异项目上笔授信条件本次申请申请金额申请期限操作方式风险分类抵押物一抵押物二抵押物担保人一担保人填列说明:列明本笔申请与上笔授信在额度、期限、担保条件、使用方式等方面的差异。4、归属于同一集团的企业在我行授信情况客户名称业务品种授信额度授信敞口主要担保方式批复状态经办机构批准日期期限(
3、月)合计5、为我行授信提供担保情况被担保人名称业务品种授信额度授信敞口授信余额敞口余额期限(月)额度到期日资产分类合计6、同业授信情况(1)银行授信情况授信银行名称业务种类授信额度授信敞口授信余额实际授信品种担保人/物授信期限利率情况资产分类(2)其他金融机构融资情况(包括但不限于信托、金融租赁公司、民间借贷等)授信机构名称授信敞口授信余额担保人/物授信期限利率资金用途(三)企业股权架构填列说明:需以产权结构图方式填列,向上追溯至最终股东和实际控制人,向下覆盖80%以上实际控制人权益性资产;如结构复杂或子公司过多可做附图或文字补充描述。若是上市公司,要求披露流通股十大股东。(四)主要股东和关联
4、企业情况填列说明:(1)介绍受信人的股东背景及实力(国有、民营或外资、集团性或单一性、多元化或专业性、股东间关联关系)、组织体系、资金及业务管理模式等。(2)摘录重大重组、上市、所有制变更、实际控制人变更等重点内容。若企业曾变更股权,要写明股权变更过程,并核实是否存在股权纠纷及不合法合规事项。(3)企业如果是集团企业,或者其属于某一集团企业,介绍公司在集团中的定位,以及其他关联公司基本信息、经营情况、融资情况。其他关联公司是否存在重大经营风险,以及对受信人影响。详细列明该集团与我行的合作情况。(4)关联企业情况如下:序号企业名称持股比例(%)注册资本(万)主营业务收入总额净利润12(五)实际控
5、制人基本情况及管理架构(国企填写法人代表信息,可不填资本积累/资产状况)姓名性别职务出生日期籍贯婚姻状况国籍有无境外永久居留权及所属国:文化程度身份证号码从业时间有无不良信用记录是否在逃废债企业任职主要工作经历资本积累过程创业以来投资及收益描述现有资产状况不动产:金融资产:其他资产:是否与其面谈面谈主要内容管理团队情况:(1)受信人内部管理组织架构,包括董事会席位分布、生产、销售、安全、人事、财务等管理分工,投资、融资及对外担保等重大决策程序介绍。(2)民营企业需分析实际控制人对企业的控制力,实际控制人经营风格。集团企业明确总部对主要子公司财务、融资、人事控制力。并对内部管理规范性进行评价。(
6、3)民企分析实际控制人资本积累,摸查实际控制人的资产分布,包括但不限于股权资产、房产、金融投资等。(六)基础必查信息序号基础信息查询重要查询结果1查询借款人、担保人工商登记信息,可在全国企业信用信息公示系统中查询2全国法院被执行人信息查询、全国法院失信被执行人名单信息公布与查询3全行被否决授信业务清单4环保部门的环保信息(可查询国家及或省市级环保部门的负面信息)若曾否决,再次上报要写明原因,离上次否决时间。5产业结构调整目录、工信部准入名单、土地储备机构名单、其他国家主管部门出台的准入管理或禁止名单6若是我行“名单制”管理的行业,列明受信人在名单中的分类7我行关联方信息库8我行信贷系统预警信息
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