公司风险控制管理核心制度范例.docx
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1、企业风险控制管理措施第一章 总则第一条 为保障基金运行和投资业务安全运作和管理,加强企业及所管理基金内部风险管理,规范基金运行和 投资行为,提升风险防范能力,有效防范和控制基金运行和投资项目运作风险, 依据企业章程等法律法规相关要求,特制订本措施。 第二条 本措施所称风险控制,是指对基金运行和项目投资中多种投资风险进行 识别、评定,并在基金运行、项目管理、项目退出中实施动态风险监控,提出处理方案。 第三条 风险控制标准 (1)全方面性标准:风险控制制度应覆盖基金运行和投资业务各项工作和各级人 员,并渗透到决议、实施、监督、反馈等各个步骤; (2)审慎性标准:内部风险控制关键是有效防范多种风险,
2、企业部门组织构 成、内部管理制度建立要以防范风险、审慎经营为出发点; (3)独立性标准:风险控制工作应保持高度独立性和权威性,并落实到基金运 营和业务各具体步骤; (4)有效性标准:风险控制制度应该符合国家法律法规和监管部门规章,含有 高度权威性,成为全部职员严格遵守行动指南;实施风险管理制度不能存在 任何例外,任何职员不得拥有超越制度或违反规章权力; (5)适时性标准:应伴随国家法律法规、政策制度改变,企业经营战略、经营方针、风险管理理念等内部环境改变,和企业业务发展,立即对风险控制 制度进行对应修改和完善; 第二章 风险控制组织体系 第四条 风险控制组织体系 企业应依据基金运行、投资业务步
3、骤和风险特征,将风险控制工作纳入企业 风险控制体系之中。企业风险控制体系共分为五个层次:董事会、投资决议 委员会、总裁办公会、投资管理部、艺术品数据分析及风险控制部(以下简称风 险控制部) 。 第五条 各层级风险控制职责 投资决议委员会职责:对投资项目标投资和退出作出决议。 总裁办公会职责:对筛选投资项目进行初步判定,对投资项目立项进行决 策,对投资项目标相关实施事项进行审议。 投资管理部职责:负责基金设置工作,提出基金募集方案、基金解散及清算方案;负责基金具体事务管理,并负有识别、评定基金运行过程中风险隐患和风险问题职责;负责投资项目开发、实施、退出过程中风险控制。投资总监作为投资项目风险管
4、理第一责任人,负责组织部门内部风险控制实施工作,并负有立即汇报、反馈项目投资过程中发觉风险隐患和风险问题职责。 风险控制部职责:为确保基金和投资业务正当、合规,制订、审查相关管理制度和业务步骤;制订、审阅投资业务相关协议、协议,确保协议规范性和正当性;监督基金和投资业务管理制度和业务步骤实施情况,确保国家法律、法规和企业内部控制制度有效地实施;跟踪基金和投资项目标实施情况,立即进行数据分析并做出风险提醒,每六个月提交每一投资项目标实施情况汇报。风险控制主管副总裁为投资项目风险管理第二责任人并分管风险控制部,对投资项目 上报总裁办公会之前有一票否决权。 第六条 审批步骤 基金事项审批步骤:投资管
5、理部初审风险控制部复审总裁办公会核审 企业董事会审核基金合作人大会审批。 投资项目审批步骤:投资管理部初审风险控制部复审总裁办公会核审 投资决议委员会审批。 第七条 为建立健全内控机制,企业设置独立于项目组后台管理。 综合管理部负责基金和投资项目标文档管理、印章管理、人力资源管理、董事会和总裁办公会会议筹备,和相关会议资料管理等。 财会管理部负责投资业务财务核实和资金划拨,为投资项目分别设置账户、 独立核实、分账管理。 第三章 风险识别和评定 第八条 基金和投资业务面临政策风险、法律风险、操作风险、市场风险、合规风险等多个风险。 基金运行和投资业务过程中,相关部门应该在职责范围内对多种风险进行
6、必需识别、评定及分析,推行相关风险控制职责。 第九条 政策风险 政策风险是基金和投资项目面临关键风险,而且会影响基金运行、投资项目标评定和退出方案实施,从而转化为基金运行风险和投资失败风险。投资项目所属行业国家产业政策、行业计划、税收政策等发生重大改变造成项目投资前后技术、市场、产品、用户发生不利改变,并造成投资项目偏离投资方案、评定整体下降,造成无法退出或亏损退出。 第十条 合规性风险 基金运行和项目企业各项经营管理活动必需符正当律法规及监管要求,对法律法规等了解有误、有意违反则将出现合规风险;基金运行和项目企业经营管理活动必需符正当律法规、国家政策要求,对法律法规等了解有误或有意违反则将出
7、现合规风险。 第十一条 法律风险 和基金合作人、被投资方、合作方、项目管理人之间协议协议存在缺失, 出现不利于企业诉讼风险。 第十二条 操作风险 基金运行包含基金募集、基金管理、基金解散及清算等步骤,在上述步骤中 均存在操作风险。关键为违规宣传、管理人员欺诈、资金划拨差错等风险。投资业务包含投资项目标选择(即项目开发、初步审查、项目立项、尽职调查、投资决议、项目实施) 、投资项目标管理和项目退出等业务步骤,在上述每个步骤 均存在操作风险。关键能够归纳为决议失误、投资失控、职员内部欺诈、被投资 方和合作方外部欺诈、尽职调查存在缺失、资金划拨差错、投资项目经营管理 不善、项目跟踪缺失、投资项目汇报
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