集团公司商业专项计划书.doc

某集团企业
(XXX)

商业计划书

联络人：
AAA
001（510）？？？ （美国）
（010）？？？（中国）
BBB
001（949）？？？(美国)

(此文件为XXX企业商业机密，
未经XXX企业同意不得向第三方透露)

目录
1．项目实施概要
l 背景介绍
l 产品功效
l 市场估计
l 投资和收益
l 竞争优势
2．项目设计和发展
l 项目商机
l 首选产品功效
l 产品长久成功发展战略
系统处理方案
互联网图像应用
软件处理方案
光电和无线通讯
l XXX企业长久成功发展战略
3、市场企划
l 产品发展阶段
l 产品发展战略
l 产品和收益分析
财产保安装置
世界范围内电子商务（B2B）安全装置
手机、PDA和其它个人电子安全装置
汽车、PC相机和数字相机市场
4、竞争力分析
l 中国竞争分析
l 海外竞争分析
l 风险分析
l XXX竞争优势

5、管理、财务和投资
l 管理团体
l 起步和发展时间资金需求
设计设备费用
薪金和管理预算
l 资金计划
l 投资者股权分配

1．项目实施概要

背景：AAA集团企业（以下简称XXX）是于在美国Delaware州注册成立，总部设在美国硅谷，以中国留美高科技人材为主体创办高科技企业。企业经过它设在中国北京和上海分企业－－中国AAA集团，关键致力于单片系统集成（SOC）大规模集成电路（VLIC）CMOS传感器设计和发展一系列硅材料消费电子产品。
多年来CMOS传感器在消费类电子领域很大范围内已经替换了CCD。CMOS传感器使用光电二极管和模拟-数码转换器，将入射光转换成数码输出。CMOS传感器市场销售达1亿个，市场价值达成10亿美元。同CCD相比，CMOS传感器含有低耗、价廉和可能更高晶片集成度。

产品：XXX企业第一个ICCMOS传感器产品是基于生物测定学个人身份安全识别系统产品－－指纹锁。并将在由此发展起来大规模集成电路设计和生产能力基础上，深入发展其它优异CMOS图像传感器产品，如用于数码摄影机、数码照像机、PC多媒体摄像头、红外夜视镜、安全监视器等传感器产品。
生物测定技术在1999年Gartner企业汇报中被列为”未来十大高科技”首位。最近在CahnersInStar集团汇报中,生物测定技术被认为在未来5年里有CMOS传感器领域中成长最快市场。XXX企业CMOSIC图像传感器将在第一个产品基础上很快地扩展到宽广消费类产品市场。简明地说，XXX企业产品将延伸至1）财产保安装置；2）互联网B2B安全系统；3）手机、PDA和其它个人电子保安装置；4）汽车、PC和数字相机市场。

市场估计：XXX计划在三个季度内推出企业第一个产品原型并在年底推出正式产品。XXX企业估计在第三季度开始有收入，并将在开始运行第二年年底达成年收益1亿美元。XXX企业锁定总市场在前可达成21亿5千万美元（Cahners，10月），而XXX将占有这个总市场5%，并在以后五年内建成一个资产上亿美元企业。

投资和收益：XXX企业需要510万美元用于首期投资。XXX企业2年内共需要2190万美元作为运作费用以达成盈利和上市。这笔资金将用于建立设计中心、购置模拟软件和计算机、购置制造设备和作为运行经费。全部资金将分3个阶段投入。XXX企业估计在投入后第六个季度后有盈利。全部投资回报需要三年左右时间。

竞争优势：XXX拥有在CMOS传感器设计和消费类电子产品研制和生产中无可比拟优势。企业工程技术团体关键组员来自美国硅谷本事域高科技大企业，在系统和线路设计、系统软硬件、图像处理和压缩、系统集成和IC工艺及测试方面含有世界领先水平，部分甚至含有权威级地位。XXX企业技术团体在CMOS图像传感器、图像处理、IC线路设计、系统软硬件和IC工艺方面拥有75项专利。另外，XXX还计划建立一支设计团体，瞄准无线通讯和光通讯领域并作为企业第二阶段发展战略。XXX企业潜力是巨大。这支设计团体中有3名组员全部是北美CCC协会（以下简称NACAST）会长或副会长。NACAST是一个拥有超出3000名会员高级专业人士团体，其组员全部是有硕士或以上学历海外华人，85%拥有博士学位。她们可作为XXX以后发展雄厚人力资源和企业成功基础。
XXX企业不仅含有雄厚技术背景，还拥有强有力管理团体和得到中国政府部门大力支持。XXX企业管理团体组员全部接收过哈佛、麻省理工学院和美国其它著名大学高等教育（均为博士或MBA，见14页表三）。其中大多数又含有在美国高科技大企业里进行管理、研发和市场部门工作经验，和在中国工作和创业经验。其中有两位是极有影响力中华XXX联合会委员或常委。在中国主席江泽民和总理朱熔基访美时，XXX企业组员作为北美CCC协会责任人，组织安排了她们访问哈佛大学和麻省理工学院活动。在过去几年里，经过多种为国服务及其它合作活动，北美CCC协会和中国高层官员建立了良好关系。在XXX企业寻求中国政府帮助同时，部分部长和大城市市长已经接收邀请成为XXX企业顾问。

2．项目设计和发展

项目商机和可行性：微电子集成电路IC工业已成为现代经济支柱。估计在全世界半导体IC总销售额将达成900亿美元。这一工业代表着一个国家科技发展优异程度，其技术应用包含从大家日常生活到航天技术广泛领域。伴随信息化加速，集成电路占产品整机比重急剧上升，由原来百分之几到10%、15%再到现在信息家电、手机等高端产品中高达35%。这些集成电路现在几乎百分之百是由国外进口。而是否掌握关键技术在企业盈利能力上已造整天渊之别。英特尔1999年总营业额294亿美元，净利润为73亿美元，利润率高达25%。而中国企业不管是PC老大联想还是家电老大海尔，利润率全部只有多个百分点。为了发展中国高科技经济，中国政府现在已将微电子集成电路和软件工业列为以后两大关键发展产业。中国将以北京北方微电子基地和上海浦东张江开发区为关键基地，在以后数年内兴建20多条IC生产线（每条生产线成本将为十多亿美元）。这种以Foundry(代加工)为关键任务IC生产能力建立，无疑将带来对上游加工订单巨大需求。而IC设计和对应微电子产品企业将是这种加工订单关键提供者，从而毫无疑问成为中国微电子集成电路产业中需要大力发展另一领域。
美国无疑是世界IC工业领头羊，硅谷则是全球半导体工业象征和关键。作为刚刚起步中国微电子工业，所含有IC设计能力是相当微弱。所以引进美国硅谷优异技术将是很必需。实际上，台湾占全球第三位半导体工业就是靠和硅谷人才和技术紧密结合而发展起来。过去数年里，NACAST曾帮助了中国部分机构在美国建立了联络办事处，以帮助吸收硅谷等地优异技术。但这些外来办事机构是难以进入美国技术和社会主流。所以，采取建立以硅谷当地中国留学人员为主企业，和和中国中国人才和企业紧密结合方法，将是一个有效地在硅谷设点，引进硅谷高科技有效方法。
美国在微电子方面巨大成就有相当是得益于国外资源帮助。有75%硅谷工程师并非美国本土出生。其中，来自中国工程师在过去十年做出了辉煌贡献。NACAST将团结这些海外华人，热切寻求将相关技术应用于中国IC工业发展机会。XXX企业作为这些教授领导者，将致力于组织一批最优异IC设计者参与和引领中国微电子工业革命。

首选产品功效：一个IC企业成功之路往往是从一个或部分成功产品开始。这些成功产品应该拥有良好市场潜力和快速投资回报，尤其是要适应中国科技发展方向和市场需求。基于IC设计领域强大专业知识和图像传感器巨大市场潜力，XXX选择从CMOS图像传感器入手，并定在居于未来十大技术之首生物测定技术在安全系统中利用作为企业第一系列产品。据Gartner企业统计汇报估计，生物测定技术在未来五年里，将成为在CMOS图像传感器中成长速度最快市场之一。
安全已越来越成为现代社会大家最为关注问题，如入室偷窃、信用卡欺诈、电脑信息丢失、手机盗用、错误身份识别和汽车失窃等等一系列问题。密码已被证实并非处理上述问题方法。它很易被盗取，也很轻易被遗忘，由此造成维护费用及人工损失费每十二个月高达几百万美元。XXX企业将提供给用指纹技术单芯片识别系统处理上述问题。这一装置能够读取、存放和比较指纹、角膜、脸、声音、签字和掌纹。经过这一装置，XXX企业制造出高质量安全产品用于替换PIN码、密码和钥匙成为单位、组织或个人保安系统，并使安全方法更简便、更可靠、更安全。使用XXX企业产品，互联网上传输也能够得到高质量安全保障。膝上电脑、掌上电脑和电视等全部能够有经过XXX提供技术平台安全地进行电子商务活动。XXX企业产品将替换警铃、锁匙，为大厦、家庭、汽车和需要安全方法场所提供愈加好地安全防范方法。

长久战略产品定位：不停推出新产品是一个IC设计企业生存发展新鲜血液。生物测定技术是XXX企业涉足安全装置市场计划中第一个产品。这类产品将被广泛用于个人财产安全系统市场、世界互联网B2B安全防范市场和手机、PDA及其它个人电子安全装置市场。
在它完成首批产品发展战略后，将每30天就推出一个新产品。一旦XXX企业IC设计中心建立后，XXX企业将利用其含有设计能力，深入发展其它优异CMOS图像传感器产品，如用于数码摄影机、数码摄影机、PC多媒体摄像头、红外夜视镜、安全监视器等传感器产品。接着将低成当地从CMOS图像传感器领域扩展到其它相关领域，成为多种IC产品供给商。部分XXX企业计划未来进入相关领域有：
系统处理方法：其它图像传感器应用领域：XXX企业将扩展其在CMOS图像传感器设计领域，提供和图像处理相关产品OEM系统处理方案。XXX企业计划提供用于数码摄影机、数码摄相机、汽车、PC多媒体相机和安全监视器等市场OEMIC芯片。这将是一个更为巨大市场：汽车市场CMOS传感器应用将以每十二个月300%速度增加并在以后5年内达成5百万个。中国PC销售量在达成了620万台。用于PC相机CMOS传感器数量也将以每十二个月70%递增而在以后5年内达成3100万个.数字相机市场将在需要1600万个CMOS传感器,其每十二个月增速达82%。
XXX企业将设计和制造用于PC多媒体相机彩色图像CMOS传感器。这类传感器将光信息转换成数字信息输出，利用芯片技术完成模拟和数字信息转换。同CCD传感器相比，CMOS传感器价廉、功耗小，符合PC相机要求小型化。市场调查显示，在中国IC设计企业包含该领域能力较有限。经过我们CMOS传感器技术，能够为中国OEM企业提供低功耗、高集成度和可承受价格图像处理方法。XXX未来　目标就是要实现“单芯片相机”，带动起整个数码相机革命。
互联网图像应用：XXX企业将提供系统处理方案利用到互联网上。这种数字图像方面需求伴随个人使用互联网和宽频通讯技术发展而发展，使相片快速传输、屏幕下载和附件传输成为可能。XXX还计划提供包含优异图像处理器，CMOS传感器，参考设计工具包，数码摄影零部件，升级工具和主机应用软件在内多个可视及成像文件工业处理设备。XXX也将提供用于OEM含有界面灵活性数码图像设备及优异图像处理能力。经过结合高效CMOS传感器和配套图片处理器以创建灵活而多功效设计能力，XXX加速并简化了设计过程。XXX将设计一整套可行数码图像产品生产线用于支持OEM，同时采取单芯片设计系统来加速和推进数码图像作业。多功效处理结构将支持包含捕捉，分析，压缩，转移，存放，转换和实时显示数码和模拟图像所需全部功效。
软件处理方案：XXX企业将提供系统软件方案以使CMOS图像传感器达成最大程度应用。这些软件将含有组合文件和管理装置能力。图像软件会许可消费者注册、搜寻、组织、编辑和分享数字图像，同时为任何使用数字图像人提供所必需快速、响应和使用方便。另外这一软件能够对照片进行特殊处理，提供用户完全灵活可靠图像处理方案。使用基于WindowsCE手提电脑和掌上电脑和图像教授CE软件，你能够浏览图片、附加文件、声音和作画，然后制成幻灯片或将图像MAIL至任何地方。
光电和无线通讯方案： XXX企业将在设备能力含有后开始进入光电和无线通讯中IC市场。但这些方面项目和收益将不在此计划中深入讨论。

XXX长久成功计划定位：为了在这个充满竞争世界保持成功，一个IC企业必需含有一支有天赋工程师队伍，预见未来市场眼光及有效商业实施计划。
对XXX企业关键是充足发挥其在系统、电路、软硬件方面优势，以确保其产品价廉、高性能和强竞争力。设计和发展适适用于未来产品也一样关键。现在异常猛烈竞争环境使产品生命周期相当短暂。新产品必需保持最少占总产值20%－40%才能使企业处于工业领导位置。
XXX企业会在美国硅谷建立一支设计、信息团体，以充足利用美国强大科学技术力量和世界一流人才，从事包含图像处理、光和无线通讯中IC设计。这一团体将确保XXX企业一直处于世界领先水平IC设计企业并含有前瞻新产品。
XXX企业计划用十二个月时间组建一支光通讯和无线（蓝牙）IC设计团体。伴随第三代（3G）无线通讯在今年或明年年初实施，及在建立行业标准，下一代无线微波技术将在初形成新大繁荣浪潮。捕捉这一市场商机是XXX企业未来最关键战略。因为将可充足利用现有CMOSIC图像传感器设计能力和团体，光通讯和无线通讯设计组建费用将会大大降低。
XXX企业也会充足利用中国出色设计人才建设一支设计团体开展日常设计、计划和测试，从而带动和培养中国人才以达成世界一流水平。XXX企业也将使用相对廉价土地和人才资源，在大陆建立生产基地以支持XXX企业商务发展。

3．市场企划

产品发展阶段：XXX企业将在开始运作后两个月内完成模拟、设计、和设计图表软件等安装。企业将在开始运作后三个月内从大芯片生产厂商取得设计数据库。第一个设计芯片将在第一季度里进行DRC测试。假定企业能够在6月1日运作，则关键企业发展里程碑如表一。第一个产品将在1月左右正式下线。

发展战略：XXX企业将经过以下多个路径开发其产品：
· 利用其关键技术开展创新和尖端设计。XXX企业将自主设计、模拟、计划测试芯片。XXX拥有在指纹压缩、数字处理、VHDL模拟、FPGA测试、VLSI设计和硅片制作世界水平技术。
· 和半导体硅片生产厂商紧密合作，如台湾TSMC、UMC企业,新加坡Charter企业,韩国三星企业或中国部分IC生产企业等。XXX将不建立自己芯片厂，但将经过和芯片加工厂商合作，修改达成最优化模拟CMOS技术来生产芯片。当然，XXX将由自己工程师来完成制作和功效模拟、测试芯片设计和监督制造等各步骤。
· 保护自主知识产权。XXX企业将继续其创新思维，并不停完善在系统、电路、设备组合设计方面思想，同时利用专利技术保护企业知识产权。
· XXX企业将逐步地推出其电子新产品。在基于生物测定技术保安系统第一个产品开始生产十二个月后推出一系列新产品.
· 建造或购置生产设备或现成厂商来生产消费类电子产品。

产品和收益分析：如上所述，XXX企业计划在三个季度内生产出第一个IC芯片原型，且第一个正式产品在第十二个月年末推出。但就生物测定技术保安系统产品指纹锁发展而言，企业将在两年内从四个方面进行拓展：
财产保安装置：XXX企业计划第一个推出产品是独立地由计算机控制保安系统。这产品潜在用户是银行、大企业和商业大楼。整个系统成本约为100美元。XXX企业现在已试制出这一产品供展示，并已做好在以后多个月里在中国大陆推广这一产品准备。市场调查显示，现有相同系统市场价格大约在400美元。XXX企业计划将其产品定位在200-400美元。而这一产品市场价值每十二个月可达成2亿5千万美元。XXX企业期望能占有4%市场并每十二个月有1千万美元收益。同时，XXX企业将生产另一类更为简单、使用方便和廉价保安装置以适应家庭及小型企业使用广泛市场。XXX企业估计在其第一个硅产品后六个月内推广这一类产品。这类传感器成本约5美元，微控制器成本2美元，总计成本不会超出10美元。XXX企业将其定价为40美元，使得通常家庭全部有能力购置这类产品。依据CTST估计，家庭保安系统市场在年底前将达成10亿美元。现在在中国有大约3亿家庭，假设仅有1%家庭接纳该产品，而XXX企业占有其中10%市场，则收益可达成$40X300X0.01X0.1= $12M（1千2百万美元）。
世界范围内电子商务（B2B）安全装置。伴随手机和PDA普及，网上消费将成为亚洲人未来最流行方法。依据Gartner集团市场研究，B2B电子商务在超出了4千亿美元，更将在增加到7.3万亿美元。这里电子商务安全装置用户是期望经过互联网卖出产品大企业，如经纪人企业，消费产品制造商，电影院等。假定B2B市场中收入中只有0.02%用于安全装置，XXX只占其2%市场，这就将会每十二个月给XXX企业带来7300000X0.0002X0.02=$29M(2千9百万美元)。
手机、PDA和其它个人电子安全装置。全世界手机市场将在成长到5亿用户。其中最少20%用户将使用身份识别系统以用于联接英特网。在1999年，中国第一次以其5千1百70万用户成为亚洲第一大手机拥有国。XXX企业将进入这个市场，在第一个产品后12个月内设计出耗能很少、含有很高集成度和低价身份识别产品以尤其适合手机及PDA市场。同时相信该产品成本不会超出5美元，只占整个手机价格0.5%。XXX将瞄准手机和PDA制造商如摩托罗拉、诺基亚，和PALM、Handspring企业。该产品市场价格为8美元，XXX企业计划占领3%市场份额，同时将带给企业$8X100X0.03=$24M(2千4百万美元)收益。
汽车、PC相机和数字相机市场。CMOS传感器将在未来5年内以300%增加速度用于汽车市场，并达成5百万个。中国PC销售达6百20万台。CMOS传感器在PC多媒体相机上应用在未来5年内也将以70%速度增加并达3千万个。数字相机市场使用CMOS传感器将以82%速度增加并在超出1千万个。XXX企业将为OEM厂商提供芯片。假定芯片单价为30美元（成本不超出20美元）。XXX企业确信能够在两年内占有2%市场份额，这一系列产品收益每十二个月可达$30X45X0.02=$27M(2千7百万美元)。
基于上述分析收益估计列于下表（表二）。XXX企业期望能在项目实施后第三季度开始有收益，并在第二年第四季度达成年收益1亿美元规模（以下各表所用单位均为美元）。

4．竞争分析

中国地域竞争对手分析：在中国有部分企业已开始从事消费者安全系统生产，其代表有Bayetech，Miaxis和Nextking等。然而，这些企业全部没有自己优异设计队伍。她们大多数只是国外IC供给商OEM经销商。这些企业无法和XXX竞争，相反她们有可能成为XXX未来合作伙伴。但在过去几年，部分新兴IC设计企业已开始涉足包含CMOS图象传感器在内IC设计领域。她们设计能力即使无法和XXX相提并论，但也可能会对XXX取得长久成功产生威胁。

中国外地域竞争对手分析：中国外地域情况有所不一样。有两种不一样类型企业。一个提供消费者电子设备；另一个是IC芯片制造商。第一个企业包含有AUTHENTEC，PRECISE BIOMETRICS，ETHENTICA和 IDENTIX企业，后一个则有Atmel，Conexant，Texas Instruments和Photobit等企业。因为国外人力高额成本和严格制度限制，这些国外企业没有竞争力。即使芯片制造企业在优异设计工程师资源上含有优势，但这些工程师因为美国高质量生活水平或其它原因定居美国。XXX相信其来自美国一流企业，由优异华人和俄罗斯人组成设计队伍是世界上最具竞争力队伍之一。将这一流设计能力和中国在生产方面优势结合，XXX坚信能击败任何企业而取得成功。

风险分析：IC设计是一个巨额投资项目。因为昂贵模拟软件和测试硬件，开启投资额很高。因为优异设计工程师缺乏而造成薪金相对较高。假如企业指导方针有错或企业前景堪忧，将很轻易失去这些工程师。部分成功企业也会以压低价格方法来降低新企业进入这片市场。

竞争优势：XXX含有在消费者电子商务中取得成功无可比拟优势。其技术队伍拥有CMOS图象传感器，图象加工，IC电路设计，系统软硬件和IC加工领域75项专利。工程师队伍则在系统电路设计，系统软硬件，图象加工和压缩，合成电路加工，IC加工合成和测试方面居世界领先主导地位。另外，XXX还计划在第二期投资中，瞄准无线和光缆通信组建一支设计队伍。XXX企业潜力是巨大。这支设计团体中有3名组员全部是北美CCC协会会长或副会长。北美CCC协会是一个拥有超出3000名会员高级专业人士团体，其组员全部是有硕士或以上学历海外华人，85%拥有博士学位。她们可作为XXX以后发展雄厚人力资源和企业成功基础。
XXX企业不仅含有雄厚技术背景，还拥有强有力管理团体和得到中国政府部门支持。XXX企业管理团体组员全部接收过哈佛、麻省理工学院和美国其它著名大学高等教育（均为博士或MBA，见管理团体部分，表三）。其中大多数又含有在美国大企业里进行管理研发和市场部门工作经验，和在中国工作和创业经验。其中有两位是著名中华XXX联合会委员或常委。在中国主席江泽民和总理朱熔基访美时，XXX企业组员曾代表北美CCC协会组织安排了她们访问哈佛大学和麻省理工学院活动。在过去几年里，经过多种为国服务及其它合作活动，北美CCC协会和中国高层及各地政府官员建立了良好关系。部分中国部长和大城市市长已应邀担任了XXX企业资深顾问。在她们中有国家科技部、国务院侨务办公室、团中央、信息产业部等部长级领导，和部分城市市长，如北京市、武汉市，等等。XXX能够期待得到这些中央部委办及地域市政府强力支持。实际上，XXX已经同部分省市政府建立合作关系，建立产品试点地域。这些政府将提供给XXX无偿设备场地，办公场所和开启资金。另外，作为一个经典，XXX已被部分部委和地方政府要求参与建立“示范性”归国学子企业。这些“示范企业”将享受到来自政府资金、市场及政策上支持和大量宣传。

5．管理，财政和收益

管理团体：XXX管理团体组成均为毕业于哈佛，麻省理工学院等著名学府博士、MBA，并均为系统软硬件、IC设计、制作和光电产品开发方面教授。下表是候选管理团体中高层人员名单。
表三：美国AAA集团企业候选管理人员

名称
职务
学历
曾任职企业和组织

麻省理工学院博士

加州大学科学硕士/MBA

哈佛大学博士

莫斯科大学博士

哈佛大学MBA

哈佛大学博士，美国西北大学MBA

麻省理工学院博士

麻省理工学院博士，Purdue大学MBA

项目起步和发展各项需求

设计设备费用：

设备费用来自硬件和软件两方面。硬件关键有服务器、电脑、和多种网络连接设备。软件包含RTL，模拟软件，合成软件，定点路由器，标准检测系统，定时分析系统和物理检测系统。下表（表四）列举了企业在2年内运作必需设备和费用。但为降低项目开启成本，下表仅罗列了依据现在市场价格第十二个月设备所需资金。从第二年开始关键费用有注册费、硬件升级、扩容、职员人数和硬件设备增加。资金起源于第二笔投资。
设备及运作费

总计
第一季度
第二季度
第三季度
第四季度
服务器
5
2
0
0

电脑及服务器
105,000
42,000
0
0
147,000
网络设备

1 0C-3s
30,000

30,000
0C-3 电线电源
10,000

10,000
1 路由器 7507
75,000

75,000
转换路由器 6509
200,000

200,000
电脑，打印机，电缆，连接器，其它
25,000

25,000
安全设备

高效能（HA）PIX防火墙
50,000

50,000
设计模拟软件

RTL，模拟器，合成器，线路，

形状和质量检测设备，定时分析设备
500,000
500,000

1,000,000

运作

运作服务器
20,000

20,000

40,000
DNS
40,000

40,000

后备系统

存放系统
50,000

50,000

总计
1,105,005
542,002
20,000
0
1,667,007

薪金和管理预算

为保持拥有一支世界级设计队伍来确保在全球IC工业技术中处于领先水平，XXX企业将在硅谷中长久聘用一支由工程师和市场人员组成小规模团体，同时在中国中国工程师中聘用一支相对大型设计队伍，以充足利用中国丰富人才资源。XXX企业计划提供这些职员中等水平薪金，并采取给企业股票期权作为吸引这些职员有效路径。表五显示了未来两年内项目运行总预算，包含IC发展费用，如薪金、试制和检测等；和生产设备方面费用，包含土地、工厂、生产器材和租金、市场营销等。
XXX不会一次投入这两年所需全部资金。而是在第一期仅投入研发IC资金，第二期投入是硅产品生产和打入市场费用。下表列出第一期资金预算。表中单位mm为一人一月。
表五：第一期薪金和管理预算
IC 发展计划

超大规模集成电路人力（mm）
72.0
系统人力（mm）
40.0
Mask成本（$K）
300.0
工程用晶片成本（$K）（$2K/片）
950.0
生产和综合工艺费用（物价管制局）（mm）
20.0
加工工艺费用（物价管制局）（mm）
10.0
产品加工人力费用（mm）
20.0
检测发展人力费用（mm）
20.0
包装分析人力费用（mm）
8.0
质量控制人力费用（mm）
5.0
计算机设计费用（mm）
10.0
包装评定成本（mm）
90.0
G&A
7.0

人力总计（人月）
212.0
人力成本总计（$K）
$2,120.0
非人力成本总计（$K）
$3,460.0

资金计划

基于上述收入和成本预算，XXX企业会在项目开启两年内达成正资金流。下表（表六）中资金流动表是在两年内收支平衡基础上建立。XXX企业计划每三个月筹备150万美元用于建设生产最终产品厂房或收购其它企业。

表六：资金流动表

投资者股份分配
为确保XXX企业按计划正常运作，企业在第一阶段投资需要510万美元。这些费用将作为第十二个月内构建企业IC设计能力成本(见第15页表四：设备和运作基础费用表)和建立IC设计团体(见第16页表五：IC研发表)。两年共需要2190万美元资金以达成盈利。全部投资将分成三个阶段。
XXX提议企业股权分配以下：由12人组成设计和管理队伍将她们在半导体工业方面技术和经验，以知识产权方法进行投资。这些投资约占企业价值36%。XXX企业计划第一轮筹资510万美元，并占总价值22%。XXX和投资者将在第二轮融资600万美元，占总价值14%。XXX和投资者需第三轮融资以将XXX企业推上市及达成盈利。第三轮融资大约为1080万美元，占总价值12%。同时企业将提取16%股份作为对关键职员、企业顾问、律师和相关人员奖励。现在并无股值稀释计划。
对于含有对应生产能力和成熟销售渠道业界参与投资，XXX也可和之讨论不一样合作和投资方法，和对应股权占有方法。