委托贷款借款人证照监管协议-担保贷款使用.doc

合同编号：【 】

xx投资中心（有限合伙）
与
xx集团xx物流有限公司
与
xx集团有限公司
之
监管协议
监管协议
本编号为【 】的《监管协议》（“本协议”）由以下各方于xx年【】月【 】日于北京市西城区签署：
(1) xx投资中心（有限合伙）（以下简称“xx”），一家依据中国法律设立的有限合伙企业，其住所为x，办公地址为x;
(2) xx集团xx物流有限公司（以下简称“xx公司”），一家依据中国法律设立的有限责任公司，其住所为【】；
(3) xx集团有限公司（以下简称“xx集团”），一家依据中国法律设立的有限责任公司，其住所为x号；
（以上主体单称“一方”、合称“各方”。）
鉴于：
1. xx拟通过xx银行股份有限公司北京望京支行为xx公司发放金额为人民币陆亿元的委托贷款；
2. 为担保还款，xx公司、xx集团同意与xx签订本监管协议，就各方在监管期间的相关权利义务，各方在自愿、平等、互惠互利的基础上经友好协商，达成如下条款，以兹共同遵行：
1 关于委托贷款的发放及保证措施
1.1 xx本次拟向xx公司发放金额为人民币陆亿元的委托贷款。
1.2 xx公司完成各项监管措施，且本协议和本次委托贷款的其他交易文件约定的各项放款条件均获满足后，xx同意发放上述委托贷款。
2 监管期间的权利与义务
2.1 监管期间为自本协议签署之日起，至xx公司归还xx委托贷款全部本金及利息、罚息（如有）、复利（如有）、违约金（如有）、损害赔偿金（如有）以及其他应付款项（如有）之日止。在监管期间内，xx有权指定一名监管人员（以下简称“监管人员”）对xx公司包括但不限于资金使用情况及相关银行账户、印鉴及证照等进行监管，xx公司、xx集团同意予以无条件配合。
2.2 在监管期间内，凡根据本协议及与各方相关的其他交易文件规定，须由xx和xx公司共同确认的事宜，均须相关方法定代表人（负责人）或授权代表共同签字确认后方可生效或实施。
2.3 在监管期间，未经xx书面同意，xx公司不得进行如下任一行为：
2.3.1不得为第三人债务提供保证担保、债务承担、重大承诺或者以其资产为自身或者第三人债务设定抵押、质押担保（向xx提供的担保措施除外）。
2.3.2不得改变资本结构或者经营体制，包括但不限于承包、租赁、股份制改造、联营、合并、分立、合资、减资、资产处置或转让、申请重整、申请和解、申请破产。
2.3.3不得进行任何对外投资或其他重大决策、重大战略调整。
2.3.4 不得进行任何其他可能影响其偿债能力的行为。
3 印鉴和证照监管
3.1 xx公司的相关印鉴和证照应由监管人员和xx公司指定的管理人员共同监管。
3.2 监管人员与xx公司指定的管理人员共管的印鉴（以下简称“共管印鉴”）系指xx公司的企业公章、财务专用章、银行预留法人私章。
3.3 监管人员与xx公司指定的管理人员共管的证照（以下简称“共管证照”）包括但不限于xx公司的三证合一（营业执照、组织机构代码证和税务登记证合一）的营业执照（正、副本）等xx公司的证照。
3.4 前述共管印鉴和共管证照由监管人员和xx公司指定的印鉴、证照管理人员共同管理。xx公司指定和变更其指定的管理人员时，应以书面形式通知xx。对于各方共同管理的物品，监管人员或xx公司指定的管理人员应于交接或变更时填制监管物品共管确认单。
3.5 共管印鉴与共管证照均应存放于保险柜中，保险柜应放置于xx公司人员或第三方银行独立的办公室内。保险柜必须为由监管人员与xx公司人员一起购买或开立。
3.6 上述保险柜的密码及其他相当于密码功能的物品必须由监管人员保管，保险柜的主钥匙由xx公司指定的管理人员保管，根据现场交接时安排，也可由监管人员保管主钥匙。监管人员和xx公司指定的管理人员对保险柜主钥匙和密码和/或其他相当于密码功能的物品的管理职责不得交叉。监管人员或xx公司指定的管理人员办理前述保险柜主钥匙、密码及其他相当于密码功能的物品的工作交接的，应填制重要物品交接登记簿。
3.7 xx公司申请使用共管印鉴、共管证照，应首先完成其内部审批流程，并将同意使用的书面审批材料（或打印的电子审批流程单）提交监管人员。xx委派的监管人员审查xx公司内部审批流程完整无误后，对于符合本协议约定且已经过xx审批的共管印鉴和共管证照使用事项，以及监管人员被授权范围内的共管印鉴和共管证照使用事项，监管人员应按照相关规定同意有关共管印鉴和共管证照的使用；对于超出监管人员被授权范围的共管印鉴和共管证照使用事项，由监管人员向xx有关负责人员发送该等使用申请，xx根据共管印鉴和共管证照使用事项重要程度及其内部程序逐级审批，在收到符合xx要求的完整申请材料后3个工作日内做出批复。
3.8 共管印鉴和共管证照应由监管人员、xx公司指定的管理人员共同监督使用。xx公司每次使用时均应填写共管印鉴、共管证照使用登记簿，监管人员、xx公司指定的管理人员须在共管印鉴、共管证照使用登记簿上共同签字确认用印，同时xx公司应向监管人员提供内部审批流程复印件作为共管印鉴、共管证照使用登记簿用印记录的附件，共管印鉴、共管证照使用登记簿由监管人员保管。
3.9 共管印鉴、共管证照使用完毕，应由监管人员、xx公司指定的管理人员共同将其放回保险柜并由监管人员和xx公司指定的管理人员分别锁闭、加密。未经本协议约定之共管印鉴和共管证照使用审批程序，任何一方均不得私自使用共管印鉴、共管证照。
3.10 共管印鉴和共管证照原则上不得带出其存放场所使用。若确需带出使用，则应由xx委派的监管人员本人亲自携带、管理并监督使用；共管印鉴、共管证照带回后，应由监管人员、xx公司指定的管理人员共同将其放回保险柜并由监管人员和xx公司指定的管理人员分别锁闭、加密。
3.11 在任何情况下，xx委派的监管人员同意xx公司使用xx公司共管印鉴、共管证照的行为，不应视为xx对xx公司签署的相关合同或是共管印鉴、共管证照使用的合法性、合规性以及合约性的认可。xx在任何时候均有权对xx公司签署的全部合同以及对共管印鉴和共管证照的使用进行事后审核。若xx认为xx公司签署的相关合同以及共管印鉴和共管证照的使用存在以下任一情形：
1. 违反了本协议及各方签署的其他交易文件；
2. 影响到或可能影响xx委托贷款的回收；
则xx有权要求xx公司纠正前述行为，拒绝该等行为项下的资金支付（如有）；若前述行为已经给xx造成任何直接或间接损失，则xx公司应全额赔偿该等损失，并向xx承担本协议和其他交易文件项下的违约责任。
3.12 xx公司对外出具加盖公章的各种证照、身份证件、财务报表等资料的复印件，均应在复印件上加注“仅限于【XX】事项（项目）使用”等字样。
3.13 xx公司违反共管印鉴和共管证照使用审批流程的，视为xx公司违约，xx公司须按照本协议和相关交易文件的约定向xx承担违约责任。
3.14 在任何情况下，xx公司均不得伪造、变造共管印鉴或共管证照，不得在共管印鉴或共管证照之外擅自刻印、准备其他形式的印鉴或证照，不得以任何方式挂失共管印鉴和共管证照或使其失效。

4 账户的托管
4.1 xx公司同意，本协议签订后，xx对xx公司开立的所有银行账户进行托管（简称“托管账户”），托管账户的相关印鉴、证照将全权移交至xx托管。
4.2 xx公司承诺，上述托管账户应（最迟不晚于本协议签订之日起10个工作日）开通网上银行及电话（或短信）查询功能。
4.3 本条4.1所述的印鉴和证照包括但不限于xx公司的财务专用章、xx公司用于托管账户的网上银行U盾（具有审核功能的U盾以及密码）以及xx公司在上述账户开户银行的预留印鉴和开户许可证等。
4.4 xx公司接受xx委托贷款银行账户中委托贷款发放的资金将专门用于本协议及相关协议约定的用途，不得用作其他用途。
4.5 托管期间，xx有权使用本条所述的印鉴和证照随时自行查询相关账户。
5 第三方监管
5.1 监管期间内，如xx或其委派的监管人员认为有必要，其有权随时自行或指定第三方专业机构对xx公司财务或对其整体经营情况进行审计或检查。
5.2 xx公司应配合xx指定的第三方专业机构开展工作，且聘请第三方专业机构的费用由xx公司承担。
6 内部决议程序的特别承诺
6.1 各方承诺，各方作为当事人一方签署本协议及与本协议有关的其他协议、文件，履行本协议及其它相关协议下承诺之义务，符合各方的经营范围，且已得到公司内部必要的授权，并且：
（1） 不违反或有悖于适用于各方的任何协议、合同、判决、裁定、裁决、命令、法律、规则或政府规定；
（2） 不违反或导致各方违反其公司章程、交易所的规则和要求（如适用）、其他组织性文件，或与之冲突；
（3） 不违反或导致违反各方签署的或必须遵守的任何协议或文件的条款、条件或规定，或与之冲突。
6.2 各方承诺，在行使本协议及其它相关协议下的权利，或履行本协议及其它相关协议下的义务，均应遵守本协议及其它相关协议、规章、细则确定的内部决议程序。
6.3 xx公司应敦促由其委派或推荐的人员按照本协议及相关协议、规章、细则的约定/规定行使权利及履行义务。任何该等人员不依照本协议及其它相关协议、规章、细则的约定行使其权利、履行其义务或xx公司委派或推荐的任何决策人员以单方行使否决权的方式改变本协议及其它相关协议、规章、细则的约定的行为，应视为委派或推荐该等管理人员和/或决策人员的一方违约（xx委派的监管人员按照本协议约定行使否决权的不在此限），并须由委派或推荐该等管理人员和/或决策人员的一方承担本协议及其它相关协议下的违约责任，且该等管理人员和/或决策人员应承担连带责任。
7 违约责任
7.1 xx公司、xx集团违反本协议的任何约定，xx有权向xx公司、xx集团发出《违约通知书》，xx公司、xx集团应在《违约通知书》发出后2个工作日内纠正其违约行为，并承担违约责任。
7.2 若xx公司有如下违约行为，应按照如下约定承担违约责任：
（1） 若监管人员因接受xx公司或xx集团给予的利益而实施与xx授权范围不符或本协议约定不符的行为给xx造成任何经济损失的，xx公司还应当予以全额赔偿，若xx集团积极配合的，xx可以适当减免相应的违约金。
（2） 若xx公司、xx集团违反本协议约定的流程擅自使用xx公司共管印鉴或共管证照，或/且挪用资金的，则每挪用一次xx公司应当向xx支付相当于被挪用金额5%的违约金，同时应立即归还被挪用金额。若未于挪用当日立即归还的，则除前述违约金外，每挪用一天，还应向xx支付违约金，违约金金额为人民币50万元和挪用资金千分之一二者中较高者。若擅自使用xx公司共管印鉴或共管证照，但不存在挪用xx公司资金的情况或依据被挪用金额计算的违约金小于100 万元人民币的，则每违约使用xx公司共管印鉴或共管证照一次，xx公司应向xx支付100 万元人民币的违约金。
（3） xx公司伪造、变造本协议规定的共管印鉴或共管证照或未经xx同意而使之失效的，xx有权要求xx公司按照委托贷款总额的百分之一支付违约金，并消除伪造、变造行为产生的影响；如果上述伪造变造行为直接或间接导致xx遭受任何损失或支付任何款项（包括但不限于律师费、罚金、诉讼费、赔偿金）的，xx公司应全额赔偿xx的该等损失，补偿xx支付的前述款项，并消除伪造、变造行为产生的影响，同时，xx有权要求xx公司按照委托贷款总额的百分之一支付违约金。
（4） xx公司违反本协议其他约定的，应当赔偿因其违约而给xx造成的一切损失（包括间接损失）。
（5） 本协议对xx公司违约责任另有规定的，适用该等规定。
7.3 本协议项下xx公司违反本协议约定的，xx集团对该违约行为承担连带责任。xx有权选择就该违约行为向违约方追究违约责任，或同时要求xx集团承担连带责任。
7.4 任何一方没有行使其权利或没有就对方的违约行为采取任何行动，不应被视为对该权利的放弃或对追究违约责任或义务的放弃。任何一方放弃针对对方的任何权利或放弃追究对方的任何责任，不应视为放弃对对方任何其他权利或任何其他责任的追究。所有权利放弃均应以书面方式做出。
8 保密
8.1 各方对于本协议以及与本协议有关的事项承担保密义务，未经其他方书面同意，任何一方均不得将本协议的任何有关事项向除本协议以外的第三方披露，但是因以下情况所进行的披露除外：
(1) 任何一方履行法律法规或交易文件规定的信息披露义务。
(2) 向在正常业务中所委托的审计、律师等工作人员进行的披露，但前提是该等人员必须对其在进行前述工作中所获知的与本协议有关的信息承担保密义务。
(3) 该等资料和文件可由公开途径获得或者该资料的披露是依据中国法律的要求作出的。
(4) 向法院或者根据任何诉前披露程序或类似程序的要求，或根据所采取的法律程序所进行的与本协议有关的披露。
(5) 根据监管机构或交易所的要求进行的披露。
8.2 本条的规定在本协议终止后仍然有效。
9 通知和送达
9.1 除非本协议另有规定，本协议项下各方之间的一切通知均应使用中文，通过专人送达、挂号信邮寄、电子邮件、传真或特快专递送达。通知在下列日期视为送达日：
（1） 专人递送：通知方取得的被通知方签收单所示日；
（2） 挂号信邮递：通知方持有的国内挂号函件收据所示日后第7日；
（3） 电子邮件：发件人的电子邮件系统显示发送成功之日；
（4） 传真：收到成功发送确认后的第1个工作日；
（5） 特快专递：通知方持有的发送凭证上邮戳日起第5日。
9.2 本协议项下的通知，均按下列地址送达：

xx投资中心（有限合伙）
通讯地址：x
联 系 人：x
电 话：x
传 真：x
电子邮箱：x

xx集团xx物流有限公司
通讯地址：
联 系 人：
电 话：
传 真：
电子邮箱：

xx集团有限公司
通讯地址：
联 系 人：
电 话：
传 真：
电子邮箱：
一方通讯地址或联络方式发生变化的，应自发生变化之日起3日内以书面形式通知其他方。任何一方违反前述规定，除非法律另有规定，变动一方应对由此而造成的影响和损失承担责任。
10 适用法律和争议解决
10.1 适用法律
本协议的订立、有效性、解释、签署、变更以及与本协议有关的一切争议的解决均应受中国法律（就本协议而言，不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区）的管辖，并据其进行解释。
10.2 争议解决
因签署或履行本协议引起或与之有关的任何争议，存有争议的各方应通过友好协商予以解决。在一方向其他方发出书面通知要求就争议进行协商未能得到解决的，通过向本协议签订地有管辖权的人民法院提起诉讼解决。
10.3 继续执行
在协商和诉讼期间，本协议中不涉及争议的条款仍须履行，任何一方不得以解决争议为由拒不履行其在本协议项下的任何义务。
11 其它事项
11.1 本协议未尽事宜，由各方协商处理，就达成一致的事项，应当另行签署协议或者合同；如未能达成一致，则按国家有关法律、法规的规定处理。
11.2 本协议自各方法定代表人（负责人）或授权代表签署并加盖公章之日起生效。
11.3 本协议一式肆份，具有同等法律效力，各方各持壹份。
（以下无正文）

（本页无正文，为编号【 】的《监管协议》签字页）
在签署本协议时，各方当事人对合同的所有条款已经阅悉，均无异议，并对当事人之间的法律关系、有关权利、义务和责任的条款的法律含义有准确无误的理解。

xx投资中心（有限合伙）（公章）
执行事务合伙人委派代表（签字或签章）：

xx集团xx物流有限公司（公章）
法定代表人或委派代表（签字或签章）：

xx集团有限公司（公章）
法定代表人或委派代表（签字或签章）：

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