![点击分享此内容可以赚币 分享](/master/images/share_but.png)
私募基金公司基金销售风险控制管理办法模版.doc
《私募基金公司基金销售风险控制管理办法模版.doc》由会员分享,可在线阅读,更多相关《私募基金公司基金销售风险控制管理办法模版.doc(30页珍藏版)》请在咨信网上搜索。
1、上海xx资产管理有限公司基金销售业务风险控制管理办法目 录 第一章总 则1第二章风险控制目标和原则2第三章风险控制的机构设置4第四章与股东的隔离安排7第五章风险控制程序9第六章风险控制基本要求11第七章风险类型及控制措施12第 一 节 风险类型12第 二 节 运营风险及控制措施12第 三 节 人员风险及控制措施20第 四 节 法律风险及控制措施22第 五 节 财务风险及控制措施23第八章风险控制评价和检查25第九章风险报告27第十章附 则28第一章 总 则第一条 为充分保护基金份额持有人的合法权益,确保公司规范经营、稳健运作,为有效防范与控制基金销售业务风险,规范基金销售业务的风险管理工作流程
2、,依据证券投资基金法证券投资基金销售管理办法等法律法规及公司内部各项业务管理制度,制定本办法。第二条 本办法所称的基金销售业务,包括基金份额的认购、申购、赎回、分红、转换等主要业务流程,也包括基金支付结算、资金监管、注册登记、宣传推介等基金销售业务相关的服务活动。第三条 风险控制与业务发展具有同等重要的地位,健全的风险控制机制和完善的风险控制制度是规范公司行为、有效防范风险的主要措施,也是衡量公司经营管理水平的重要标志。第四条 风险控制管理办法是风险控制工作规划设计、贯彻实施和监督监察的重要依据。本办法规范公司全面的风险管理与控制工作,对与风险控制相关的行为和人员具有普遍的约束力。第二章 风险
3、控制目标和原则第五条 公司风险控制的总体目标是,建立一个决策科学、运营规范、管理高效和持续、稳定、健康发展的基金销售公司。具体目标是:(一) 确保公司的经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则,自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格;(二) 建立健全的法人治理结构,形成科学合理的决策、执行及监督机制,在有效控制风险的前提下,确保基金份额持有人利益最大化;(三) 建立有效的风险控制制度,努力将各种风险控制在规定的范围内,保障公司发展战略和经营目标的全面实施,确保公司各项业务的顺利运行,保护投资人利益同时又确保公司财产的安全完整,确保公司取得长期稳定健康的发展,维护公司股东的合法权益
4、;(四) 维护公司信誉,树立良好的公司形象,同时及时高效地配合监管部门的工作;(五) 确保基金交易信息资料、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。第六条 公司风险控制应当遵循以下原则:(一) 健全性原则:风险控制应当覆盖公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员,并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节;(二) 有效性原则:通过科学的风险控制手段和方法,建立合理的风险控制程序,维护风险控制制度的有效执行;(三) 独立性原则:公司必须在精简的基础上设立能充分满足公司风险控制所需要的机构、部门和岗位,并保持其相对独立性;投资人委托财产、公司固有财产和其他资产的管理和运作应当严格分离;基金研究
5、、销售、清算等部门和岗位,应当在物理上和制度上适当隔离;(四) 定性和定量相结合原则:针对具体业务部门公司应建立具体的风险控制指标体系,并对主要绩效指标进行风险衡量和考绩,使风险控制具有客观性和可操作性;(五) 成本效益原则:公司运用科学化的经营管理办法降低运作成本,提高经济效益,力争以合理的控制成本达到最佳的风险控制效果。第七条 公司制定风险控制制度必须遵循以下原则:(一) 合法合规原则:公司风险控制制度应当符合国家法律法规、规章和各项政策;(二) 全面性原则:风险控制制度必须涵盖公司经营管理的各个环节与岗位,不得留有制度上的空白和漏洞;(三) 审慎性原则:公司风险控制制度的制订要以审慎经营
6、、防范和化解风险为出发点;(四) 权威性原则:公司管理层应始终把风险控制放在经营管理的重要地位并对此做出承诺,公司任何员工不得拥有超越制度或违反规章的权力;(五) 适时性原则:风险控制制度的制定应当具有前瞻性,并随着公司经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律法规、政策制度等外部环境的改变进行及时的修改和完善。第三章 风险控制的机构设置第八条 公司建立董事会领导下的架构清晰、控制有效、系统全面、切实可行的风险控制体系。董事会、风险控制委员会、总经理、风险控制部以及各个业务部门在各自权限范围内对基金销售的风险和公司管理风险进行评估和监控。第九条 董事会负责审定重大风险管理战略、风险
7、政策。董事会下设风险控制委员会,负责审议公司风险管理和控制政策、程序的制定、风险限额的设定等,重点是公司的合规控制和风险控制。第十条 风险控制委员会由董事长、副董事长、总经理、投资交易部负责人、销售部总经理、合规部负责人、财务部负责人等组成,董事长任委员会主席。其主要职责包括:(一) 指导、协调和监督监察稽核人员和各业务环节开展风险管理工作;(二) 建立相关风险控制政策、流程和风险限额管理体系,并与公司整体业务发展战略和风险承受能力相一致;(三) 识别公司各项业务所涉及的各类重大风险,对重大事件、重大决策和重要业务流程的风险进行评估,制定重大风险的解决方案;(四) 重点关注内控机制薄弱环节以及
8、那些可能给公司带来重大损失的事件及其进展情况,及时展开开放性研讨,提出解决方案;(五) 根据公司风险管理总体策略和各职能部门与业务单元职责分工,组织实施风险应对方案;(六) 审议、讨论风险控制部、监管机构、中介机构对公司提出的函件、相关风险管理状况整体评价报告、内控管理情况评估报告等,并提出部署改进建议;(七) 其他与公司风险管理有关的职权。第十一条 公司设风险控制部,负责根据法律法规、公司基本管理制度及本办法约定范围内决定风险控制实施监督的具体方式和方法,通过部门的监察稽核人员对公司风险控制政策的执行情况进行监督,根据不同部门和个人的具体执行状况以适当的形式做出处理建议。风险控制部履行下列职
9、责:(一) 对公司的基金销售、运营、信息披露等各方面的合法合规情况进行内部监察稽核,并在出具合规风控/监察稽核评估报告;(二) 监督检查公司内部风险控制情况;(三) 对公司业务的合法合规性问题提出意见;(四) 关注员工的合规与风险意识,促进公司内部风险控制水平的提高及合规文化的形成;(五) 指导、督促公司妥善处理投资人的重大投诉,保护投资人的合法权益;(六) 定期或者不定期向总经理报送工作报告,并在风险控制委员会定期会议上报告公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况;(七) 积极配合中国证监会和/或其派出机构的监管工作;(八) 参加公司业务、风险管理等相关会议,有权调阅公司相关文件、档案;
10、(九) 发现公司运作中存在问题时,应当及时告知总经理和相关业务负责人,提出处理意见和整改建议,并监督整改措施的制定和落实;总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的,合规风控负责人应当向董事会和中国证监会和/或其派出机构报告;(十) 发现公司发生违法违规行为、公司存在重大经营风险或者隐患、合规风控负责人依法认为需要报告的其他情形以及中国证监会和/或其派出机构规定的其他情形,应当及时向董事会和中国证监会和/或其派出机构报告并应当密切跟踪后续整改措施,并将处理情况向董事会和中国证监会和/或其派出机构报告;(十一) 法律法规或公司章程规定或董事会授予的其他职权。第十二条 公司各部门根据具体情况制定本
11、部门的作业流程及风险控制制度,加强对风险的控制,将风险控制在最小范围内。第四章 与股东的隔离安排第十三条 公司与股东在业务、人员、机构、资产、办公场所等方面严格分开,各自独立经营、独立核算、独立承担风险和责任。第十四条 公司独立开立银行账户,包括公司自有结算账户与基金销售清算账户,两个账户相互独立,分别由公司内部财务人员与资金清算人员管理,其中基金清算账户的资金往来受到监督银行的严格监管。第十五条 为了防范利益冲突,采取如下隔离措施与安排:(一) 基础隔离:公司办公场所与股东办公场所分开独立;公司各项信息系统与股东各项信息系统相互独立,双方信息系统由各自的运营人员分别负责管理;(二) 人员隔离
12、:所有与本公司有利益冲突的股东相关工作人员,不得兼任本公司职务;(三) 信息保密:与所有员工签署针对敏感信息的保密协议,遵循敏感信息的使用规则,不得泄露客户身份与交易记录等保密信息;(四) 监督检查:风险控制部定期或不定期对以上隔离制度进行检查,对检查中发现的问题,各部门应及时进行整改。第十六条 涉及到股东提供支付结算服务或劳务等关联交易时,上报风险控制委员会审批,并签署相关服务合作协议,经双方有权人签字后生效,其中相关交易定价不得大幅度偏离市场定价。第十七条 审慎管理监督银行、基金公司、支付结算机构等合作方,制定各合作方准入审批流程,严格审核合作方身份信息与相应业务资质,不得准入无支付业务许
13、可证的第三方支付公司及无相应业务经营资质的银行或基金公司。第十八条 准入审批通过后与各合作方签署合作协议,协议中明确双方义务与权利,经双方有权签字人签字盖章后生效。第十九条 风险控制部人员负责管理各合作方身份资料与协议,登记合作方身份信息,并持续维护与更新各合作方相关信息。第五章 风险控制程序第二十条 公司应从思想认识、经营理念、组织结构、管理方法、人力支持等各方面做出妥善安排,按照决策、执行、保障、自律等步骤建立健全风险管理与控制程序。第二十一条 公司业务风险控制层次:公司各部门或岗位之间的监督制约,构成风险控制的第一道监控防线;由风险控制部构成风险控制的第二道监控防线;在董事会领导下, 由
14、公司总经理负责的风险控制委员会负责内部控制和风险管理的决策,构成了风险控制的第三道监控防线。第二十二条 风险控制决策:董事会及其风险控制委员会、总经理、风险控制部在各自职权范围内制定公司风险控制决策。第二十三条 风险控制执行:(一) 公司风险控制部负责定期和不定期对公司内部各项经营、管理活动进行检查、评价,处理各种风险事项和法律纠纷,并对公司在经营管理中的风险进行评估并研究制订相应的控制制度;(二) 公司各业务部门和职能部门对部门内部风险管理工作要高度重视,建立健全部门内部各项规章制度和组织结构、工作流程,严格按照职责、权限、规章制度办事,把风险控制工作渗透到日常管理中去。第二十四条 风险控制
15、保障:(一) 财务保障:建立健全各项财务管理制度,加强日常财务工作的管理,保证财务数据的真实、准确、完整、及时以及财务工作的独立、高效,为公司风险控制工作提供保障;(二) 屏障保障:在公司有关部门间与部门内部设置“防火墙”:1. 公司各部门办公场所要形成有形区隔,相互隔开,各部门人员无故不得相互串岗;2. 制定严格的保密制度、员工职业操守和岗位职责,员工严格遵守,形成无形隔离。(三) 技术保障:适用、科学、先进的电脑软硬件系统是公司业务的基本保障。第二十五条 自律机制:公司在选拔和培养干部方面要注重德才兼备,人事部门在对员工进行业务培训的同时还要进行法制教育和职业道德教育,培养员工遵纪守法的自
16、觉性。第二十六条 具体风险控制流程:(一) 公司风险控制委员会将风险控制总目标分解到各具体职能部门,各部门根据子目标,制定本部门的风险控制计划;(二) 各部门将风险控制计划上报风险控制部,风险控制部提请风险控制委员会审查后,将反馈意见传达各部门,各部门根据反馈意见修正风险控制计划;(三) 风险控制部对各部门的风险控制计划进行持续的监控,对其风险控制的有效性进行评价和检查。第六章 风险控制基本要求第二十七条 针对相关业务岗位分别建立分级授权制度和岗位分离制度。各业务部门必须在适当的授权基础上实行恰当的责任分离制度,直接的业务操作部门或具体的经办人员必须相互独立、相互制约。第二十八条 针对不同的业
17、务岗位,建立岗位责任制度。在明确不同岗位的工作任务基础上,赋予各岗位相应的责任和职权,建立相互配合、相互制约、相互促进的工作关系。通过制定规范的岗位责任制度、严格的操作程序和合理的工作标准,大力推行各部门、各岗位的目标管理。第二十九条 真实、全面地记载每一笔业务,建立健全各种信息资料的保存制度,确保各种信息资料的真实与完整。与此同时,公司必须制定相应的保密制度,公司全体职工必须严格执行公司各项保密制度。第三十条 建立严密有效的风险管理体系,包括主要业务的风险评估和监测办法、重要部门的风险考核指标体系以及业务人员的道德风险防范等,必要时聘请外部专业机构提供风险评估和建议,通过严密的风险管理,及时
18、发现风险,管理风险。第三十一条 制订有效的紧急情况处理制度,设定危机处理程序。当业务操作发生失误或遭遇突发情况时,应急处理措施要及时到位,并按预定程序发挥作用,以确保公司的整体经营不会受到影响。第七章 风险类型及控制措施第 一 节 风险类型第三十二条 公司在业务开展和内部管理中面临的风险主要有四大类:运营风险、人员风险、法律风险和财务风险。其中:(一) 运营风险主要包括:基金销售风险、操作风险、信息系统风险、安全保障风险、对外宣传风险、客户投诉风险、声誉风险;(二) 人员风险主要包括:人力资源风险和员工道德风险;(三) 法律风险主要包括:合规风险;(四) 财务风险主要包括:财务管理风险和财务危
19、机。第 二 节 运营风险及控制措施一、基金销售风险及控制措施第三十三条 基金销售风险是指在基金产品销售的过程中,导致基金份额持有人或公司利益损失的可能性。第三十四条 基金销售风险的控制措施主要包括:(一) 有关基金募集的宣传推广和基金份额销售行为应符合法规和中国证监会和/或其派出机构的有关规定。(二) 与基金公司保持实时沟通,密切关注所销售基金的流动性;关注客户资金需求,特别是高净值客户、机构客户的资金需求。(三) 建立危机处理决策、执行及责任机构,制定各种可预期极端情况下的危机处理制度,包括危机认定、授权和责任、业务恢复顺序、事后检讨和完善等内容,并根据严重程度对危机进行分级归类和管理;危机
20、处理与业务持续制度应重点保证危机情况下公司业务的持续;业务持续管理机制演习至少每年进行一次。(四) 加强与投资者特别是机构投资者的沟通,进行投资者风险教育,帮助其树立理性投资理念。(五) 售前进行科学严谨的调查研究,包括宏观经济、法规政策、基金公司、基金产品、市场竞争等因素,并对投资者需求与风险偏好进行充分认识与分析。(六) 售中严格按照基金销售适用性原则,评估投资者风险水平、基金产品风险水平及投资者与基金产品的风险匹配程度,具体参照公司基金销售业务销售适用性管理办法执行。(七) 逐步建设完善的客户管理系统,对营销人员的行为、绩效、客户反馈等信息进行全流程跟踪管理。(八) 风险控制部针对售后客
21、户服务进行检查、指导、督促客服人员把标准化服务的各项要求落实到位。(九) 公司将客户服务作为员工绩效考核的重要指标之一,一旦发生因员工自身原因导致的客户投诉、影响客户利益的,公司将予以严肃处理。(十) 建立健全客户投诉处理体系,制定具体的投诉处理流程,及时、妥善处理好客户投诉的各项问题,维护客户关系。二、操作风险第三十五条 操作风险是指因公司内部控制存在缺陷或者人为因素造成失误或违反操作规程等引致的风险。 第三十六条 操作风险管理控制目标是建立有效的内部控制机制,尽量减少因人为错误、系统失灵和内部控制的缺陷所产生的操作风险,保障内部风险控制体系有序规范运行。具体防控措施包括:(一) 建立合规、
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 基金 公司 销售 风险 控制 管理办法 模版
![提示](https://www.zixin.com.cn/images/bang_tan.gif)
1、咨信平台为文档C2C交易模式,即用户上传的文档直接被用户下载,收益归上传人(含作者)所有;本站仅是提供信息存储空间和展示预览,仅对用户上传内容的表现方式做保护处理,对上载内容不做任何修改或编辑。所展示的作品文档包括内容和图片全部来源于网络用户和作者上传投稿,我们不确定上传用户享有完全著作权,根据《信息网络传播权保护条例》,如果侵犯了您的版权、权益或隐私,请联系我们,核实后会尽快下架及时删除,并可随时和客服了解处理情况,尊重保护知识产权我们共同努力。
2、文档的总页数、文档格式和文档大小以系统显示为准(内容中显示的页数不一定正确),网站客服只以系统显示的页数、文件格式、文档大小作为仲裁依据,平台无法对文档的真实性、完整性、权威性、准确性、专业性及其观点立场做任何保证或承诺,下载前须认真查看,确认无误后再购买,务必慎重购买;若有违法违纪将进行移交司法处理,若涉侵权平台将进行基本处罚并下架。
3、本站所有内容均由用户上传,付费前请自行鉴别,如您付费,意味着您已接受本站规则且自行承担风险,本站不进行额外附加服务,虚拟产品一经售出概不退款(未进行购买下载可退充值款),文档一经付费(服务费)、不意味着购买了该文档的版权,仅供个人/单位学习、研究之用,不得用于商业用途,未经授权,严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等,侵权必究。
4、如你看到网页展示的文档有www.zixin.com.cn水印,是因预览和防盗链等技术需要对页面进行转换压缩成图而已,我们并不对上传的文档进行任何编辑或修改,文档下载后都不会有水印标识(原文档上传前个别存留的除外),下载后原文更清晰;试题试卷类文档,如果标题没有明确说明有答案则都视为没有答案,请知晓;PPT和DOC文档可被视为“模板”,允许上传人保留章节、目录结构的情况下删减部份的内容;PDF文档不管是原文档转换或图片扫描而得,本站不作要求视为允许,下载前自行私信或留言给上传者【丰****】。
5、本文档所展示的图片、画像、字体、音乐的版权可能需版权方额外授权,请谨慎使用;网站提供的党政主题相关内容(国旗、国徽、党徽--等)目的在于配合国家政策宣传,仅限个人学习分享使用,禁止用于任何广告和商用目的。
6、文档遇到问题,请及时私信或留言给本站上传会员【丰****】,需本站解决可联系【 微信客服】、【 QQ客服】,若有其他问题请点击或扫码反馈【 服务填表】;文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等,请点击“【 版权申诉】”(推荐),意见反馈和侵权处理邮箱:1219186828@qq.com;也可以拔打客服电话:4008-655-100;投诉/维权电话:4009-655-100。