私募基金公司合格投资者风险揭示制度.docx
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1、xx投资管理有限公司合格投资者风险揭示制度 风险主要是指在货币经营和信用活动中,由于各种因素随机变化的影响,使金融机构或投资者的实际收益与预期收益发生背离的不确定性及其资产蒙受损失的可能性。现行法律将风险揭示作为金融服务者的义务予以明确规定,其主要目的在于:通过金融服务者对于专业性极强的金融商品做风险的揭示,提供给金融消费者关于交易标的风险程度的信息,使其在对交易风险知晓的前提下,真实自愿地做出缔约选择。同时,在金融消费者进行风险揭示过程中,也向金融消费者传递“收益与风险并存”的现代金融理念。第一条 诚实信用作为基本的交易道德准则,要求进行交易活动的各方,在从事民商事行为时,主观心态上必须为善
2、意,须诚实不欺诈地行使权利履行义务,信守承诺依约定行事,在不侵害国家利益、社会利益及他人利益的前提下,依法实现自身的民事权益。作为交易领域的基本准则,诚实信用原则的重要法律价值在于,为交易双方当事人划定基本的交易道德水准要求,同时,当立法未见明确规定时,在司法裁判领域发挥填补法律漏洞的功能,为法官自由裁量提供基本的依据。具体而言,诚实信用原则要求下的交易当事人,在进行交易的过程中,应负有忠实义务和注意义务。其中,忠实义务要求交易当事人应以“善意”为交易行为,不得有损害他人权利的行为,也不得有滥用权利为自己或第三人谋取非法利益而损害社会利益的行为,可以视为诚实信用原则的主观上的要求。而注意义务则
3、是对行为人行为适合性的要求,要求交易行为人应以对待自己事务同等的注意程度保护对方的合法权益,客观上要求具有通常的谨慎和勤勉,以客观要求居多,常见于商事行纪之中。除此之外,诚实信用原则还要求交易当事人各方履行相应的附随义务。金融商品交易市场是专业性极强、信息不对称的高风险资本市场,金融服务者和金融消费者作为交易的双方当事人,在交易过程中,对于所交易标的的认知存在天壤之别(除却极少数的金融消费者可能具有与金融服务者同质的认知),诚实信用原则的坚持与适用在此等前提之下即成为维系交易的基础。在金融商品交易市场当中,金融消费者与金融服务者之间基于诚实信用而产生的信义或者信赖关系是金融商品交易的基石。金融
4、消费者对于交易内容的认知与判断几乎完全取决于金融服务者提供的服务是否适当,要求金融服务者应以高于一般民事领域的忠实与注意义务的履行消减其风险。正因如此,各国及地区金融领域立法将诚实信用原则列入其中并赋予更高的责任规定,以规范金融服务者风险揭示义务的履行。 第二条 公开交易原则的要求作为证券法的基本原则,公开交易或信息披露已成为各国证券法的核心。公开交易原则或称信息披露制度是证券市场发展到一定阶段,相互联系、相互作用的证券市场特性与上市公司特性在证券法律制度上的反映。依此原则,资本市场中所进行的证券交易活动,从事证券发行、上市活动的参与主体,应恪守信息披露原则,向投资公众所发布的金融商品信息,必
5、须符合真实、准确、完整的要求,不得出现虚假、误导或者重大遗漏的情况。在信息即为财富的资本市场上,公开交易原则的价值在于保证投资公众不受信息欺诈信息不实行为的误导和侵害,为理性判断与理性投资提供公平竞争的条件。金融商品的信息性与无形性带来的巨大的市场风险,使公开交易原则的作用更加不可或缺,以其适用防范金融服务者信息欺诈及背信行为的发生。当金融商品日益多样化和普遍化,金融商品交易越来越多地成为金融消费者的日常活动时,信息的掌控及认知成为影响交易的重要因素。在金融商品交易中,处于信息弱势的金融消费者,对金融商品的组成、性质及运作信息无法充分掌握,对金融商品交易的不利结果无法避免及克服。金融市场中严重
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