期货公司资产管理业务投资者适当性管理办法模板.docx
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1、东吴期货资产管理业务投资者合适性管理措施第一章 总则第一条 为保障东吴期货(以下简称企业)资产管理业务规范、健康运行,保护投资者正当权益,控制资产管理业务风险,依据期货企业监督管理措施、证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行要求、期货企业资产管理业务试点措施、私募投资基金监督管理暂行措施期货企业资产管理业务管理规则(试行)、期货企业资产管理业务投资者合适性评定程序、东吴期货投资者合适性管理措施和东吴期货资产管理业务基础管理制度等相关法律法规及企业要求,制订本措施。第二条 企业各部门应严格实施本措施,审慎评定投资者风险认知水平和风险承受能力,为合适投资者提供资产管理服务。第三条 业务部门和
2、资产管理部门应该指导投资者依据相关法律法规要求,主动了解资产管理投资策略风险收益特征,结合本身经济实力、风险承受能力进行自我评定,审慎决定是否参与资产管理业务。第四条 企业实施两级审核,由业务部门评定岗或资管部门评定岗作出初评,资产管理部复核岗进行复核评定。第五条 企业必需严格实施实名制销售、实名制管理要求和资产管理业务投资者合适性评定要求。第二章 合适性管理部门和岗位职责第六条 资产管理部负责依据资产管理投资者合适性相关要求,制订资管部合适性制度,完善内部分工和业务步骤,负责组织资产管理合适性制度步骤落实。第七条 资产管理部负责以下投资者合适性管理日常工作:(一) 对业务部门评定岗或本部门评
3、定岗提交投资者合适性制度材料、书面承诺、调查问卷等,审查用户提交资料完整性、有效性、一致性、合规性。(二) 查询或组织查询投资者在中国期货业协会投资者信用风险信息和在中国证监会网站等多个渠道投资者诚信信息。(三) 接收投资者投诉,依据企业投诉管理措施立即报送合规稽核部并上报企业领导、协调处理直至投诉完结。第八条 资产管理部合适性管理职能经过资产管理部复核岗审核、复核和责任人综合把关来表现,并签字留痕。第九条 评定岗。评定岗为企业资产管理部产品销售人员或业务部门含有金融期货开户资格人员,负责资产管理业务合适性评定工作。第十条 评定岗应该认真推行资产管理产品介绍和风险揭示,严格依据实名制统一开户要
4、求和合适性要求采集投资者实名制统一开户资料及合适性资料,指导投资者签署资产管理协议文本。第十一条 评定岗应该依据自然人投资者实际情况指导自然人和机构投资者依据本身实际情况填写一般投资者风险承受能力问卷(见附件4、5),对投资者合适性进行审慎评定。第十二条 交易结算部负责资产管理投资者相关帮助查询职责。第十三条 合规稽核部负责企业资产管理投资者合适性工作制度审核、实施情况监督检验及责任追究工作。第三章 投资者合适性评定要求第一节 了解投资者相关信息及信息采集第十四条 业务部门业务人员或本部门向投资者销售资产管理产品时,应该经过查询、搜集投资者资料、调查问卷、知识测试、其它现场或非现场沟通、填写资
5、管产品投资者基础信息表(见附件1)等方法了解投资者信息。包含但不限于以下信息:(一) 自然人姓名、国籍、住址、职业、年纪、联络方法,法人或其它组织名称、注册地址、办公地址、性质、资质及经营范围等基础信息;(二) 收入起源和数额、资产、债务等财务情况;(三) 投资相关学习、工作经历及投资经验;(四) 投资期限、品种、期望收益等投资目标;(五) 风险偏好及可承受损失;(六) 诚信统计;(七) 实际控制投资者自然人和交易实际受益人;(八) 法律法规、自律规则要求投资者准入要求相关信息;(九) 其它必需信息。第二节 合格投资者标准第十五条 资管计划资产委托人应该为合格投资者,单只资管产品投资者人数不得
6、超出200人。第十六条 资管计划合格投资者是指含有对应风险识别能力和风险负担能力,投资于单只资管计划金额不低于100万元且符合下列相关标准机构和个人:(一)净资产不低于1000万元机构;(二)金融资产不低于300万元或最近三年个人年均收入不低于50万元个人。前款所称金融资产包含银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。第十七条 下列投资者视为合格投资者:(一)社会保障基金、企业年金等养老基金,慈善基金等社会公益基金;(二)依法设置并在基金业协会立案投资计划;(三)投资于企业所管理资管计划基金管理人及其从业人员;(四)中国证监会要求其它投资者。以
7、合作企业、契约等非法人形式,经过聚集多数投资者资金直接或间接投资于资管计划,企业或企业委托销售机构应该穿透核查最终投资者是否为合格投资者,并合并计算投资者人数。不过,符合本条第(一)、(二)项要求投资者投资资管计划,不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数。第三节 投资者身份识别第十八条 评定岗应该根据期货市场用户开户管理要求、本制度及其它市场开户管理要求识别投资者身份,严格实施实名制管理要求,留取投资者影像资料(头部正面照等)及身份证实文件复印件。登记投资者资管产品投资者基础信息表(见附件1)。第十九条 评定岗应该验证投资者身份信息,审查投资者是否属于法律、行政法规、行政规
8、章严禁参与期货资产管理业务单位或个人。第二十条 企业接收单一用户委托,期货企业董事、监事、高级管理人员、从业人员及其配偶不得作为本企业资产管理业务用户。购置一对一资管产品投资者属于本企业股东、实际控制人及其关联人和本企业董事、监事、高级管理人员、从业人员父母、儿女,资产管理部应该自投资者签署资产管理协议之日起2个工作日内以邮件形式报合规稽核部,企业应该自签署资产管理协议之日起5个工作日内,向住所地中国证监会派出机构立案。期货企业接收特定多个用户委托,期货企业或其资产管理子企业自有资金和董事、监事、高级管理人员、从业人员及其配偶,参与本企业设置单只资产管理计划份额累计不得超出该资产管理计划总份额
9、50%。第二十一条 评定岗应该自行或经过企业其它部门查询在中国期货业协会投资者信用风险信息数据库和中国证监会网站等多个渠道,查询投资者诚信信息。对于存在严重不良诚信统计投资者,不得为其提供资产管理服务。第四节 劣后级用户尤其要求第二十二条 严禁结构化产品嵌套投劣后:结构化资产管理计划用户不能购置本企业结构化资管计划劣后级份额。第二十三条 提供资产证实:劣后级用户除提供委托资产起源及用途正当性书面承诺外,还需提供必需资产证实文件或收入证实,证实符合合格投资者标准(单位用户净资产不低于1000万元;个人用户金融资产不低于300万元或最近三年个人年均收入不低于50万元)。机构用户净资产时效性:投资者
10、应该提供加盖公章上十二个月度资产负债表或距申请购置日期不超出三个月月度资产负债表作为净资产证实;个人用户金融资产时效性:投资者所提供金融资产证实开具日期距购置日期间隔不得超出30天。第二十四条 用户购置有投顾结构化产品劣后级,依据监管要求:投顾及其关联方不能以其自有资金或募集资金投资于企业结构化资产管理计划劣后级份额。结构化产品有投资顾问,企业应对购置有投顾结构化产品劣后级份额用户进行尤其审查。其次,评定岗应依据该产品投资顾问在投顾遴选申报材料里和产品设置时填写材料里表现投顾名称及关联方名称(必需时在工商网站、基金业协会网站等渠道进行充足合适尽职调查),和劣后级用户进行比对,发觉一致,应拒绝其
11、购置劣后级份额。第五节 专业投资者条件、分类及认定第二十五条 企业将投资者分为一般投资者和专业投资者,并实施差异化合适性管理。第二十六条 企业将投资者分为一般投资者和专业投资者,符合下列条件之一是专业投资者:(一) 经相关金融监管部门同意设置金融机构,包含证券企业、期货企业、基金管理企业及其子企业、商业银行、保险企业、信托企业、财务企业等;经行业协会立案或登记证券企业子企业、期货企业子企业、私募基金管理人。(二) 上述机构面向投资者发行理财产品,包含但不限于证券企业资产管理产品、基金管理企业及其子企业产品、期货企业资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会立案私募基金。(三)
12、社会保障基金、企业年金等养老基金,慈善基金等社会公益基金,合格境外机构投资者(QFII)、人民币合格境外机构投资者(RQFII)。(四) 同时符合下列条件法人或其它组织:1 最近 1 年末净资产不低于万元;2 最近 1 年末金融资产不低于1000万元;3 含有 2 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。(五) 同时符合下列条件自然人:1 金融资产不低于500万元,或最近3年个人年均收入不低于50万元;2 含有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历,或含有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历,或属于本条第(一)项要求专业投资者高级管理人员、取得职业资格认证从事金融相
13、关业务注册会计师和律师。前款所称金融资产,是指银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货及其它衍生产品等。第二十七条 符合本措施第二十六条第(一)、(二)、(三)项条件投资者,向企业申请成为专业投资者,业务部门应该要求其提供营业执照、经营业务许可证、登记或立案证实、开户类型证实等身份资质证实材料。企业审核经过,可将其直接认定为专业投资者,业务部门将认定结果书面(专业投资者通知及确定书见附件3)通知投资者第二十八条 符合本措施第二十六条第(四)、(五)项条件投资者,向企业申请成为专业投资者,业务部门应该要求其填写专业投资者申请书(见附件2)。对符合本措施
14、第二十六条第(四)项条件机构投资者,业务部门应该要求其提供最近十二个月财务报表、金融资产证实文件及该机构投资经历证实材料等;对符合本措施第二十六条第(五)项条件自然人投资者,业务部门应该要求其提供近30天本人金融资产证实文件或近年收入证实、投资经历或工作证实、职业资格证书等。企业审核经过,认定其为专业投资者,并将认定结果书面(专业投资者通知及确定书见附件3)通知投资者。 第六节 一般投资者分类及认定第二十九条 专业投资者之外投资者为一般投资者。企业对一般投资者在信息通知、风险警示、合适性匹配等方面适用不一样于专业投资者尤其保护。第三十条 企业将一般投资者按其风险承受能力划分为五类,由低到高分别
15、为C1(含风险承受能力最低类别)、C2、C3、C4、C5类。第三十一条 企业经过制作投资者风险承受能力评定问卷以了解投资者风险承受能力情况,问卷需满足以下要求:(一) 问卷内容应该最少包含收入起源和数额、资产情况、债务、投资知识和经验、风险偏好、诚信情况等原因;(二) 问卷问题不少于10个;(三) 问卷应该依据评定选项和风险承受能力相关性,合理设定选项分值和权重,建立评定得分和风险承受能力等级对应关系。第三十二条 资产管理部应该依据了解投资者信息,结合问卷评定结果,对其风险承受能力进行综合评定。业务人员在投资者填写风险承受能力评定问卷时,不得进行诱导、误导、欺骗投资者,影响填写结果。自然人投资
16、者应该由其本人填写一般投资者风险承受能力问卷(适适用于自然人投资者)(见附件4),机构投资者应该由法定代表人、责任人或其授权代表填写一般投资者风险承受能力问卷(适适用于机构投资者)(见附件5)。业务部门依据问卷评分表得出投资者填写问卷对应分值,再依据一般投资者风险承受能力等级划分标准(见附件6),认定投资者风险承受能力等级,最终由合适性管理部门进行复核。资管部合适性操作相关人员应将审核意见填写在一般投资者分类内部审核表(见附件7)第三十三条 风险承受能力最低类别投资者。风险承受能力经评定为 C1 类自然人投资者,符合以下情形之一,企业能够将其认定为风险承受能力最低类别投资者: (一) 不含有完
17、全民事行为能力;(二) 没有风险容忍度或不愿承受任何投资损失;(三) 中国证监会、协会或期货经营机构认定其它情形。第七节 专业投资者和一般投资者转化第三十四条 一般投资者转化为专业投资者。对符合下列条件之一投资者能够申请转化为专业投资者:(一) 最近1 年末净资产不低于1000 万元,最近1 年末金融资产不低于500 万元,且含有1 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历除专业投资者外法人或其它组织;(二) 金融资产不低于300 万元或最近3 年个人年均收入不低于30 万元,且含有1 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或1 年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历自然人
18、投资者第三十五条 一般投资者转化为专业投资者,其转化步骤以下:(一) 一般投资者在企业已做过投资者合适性评定三个月以上,含有接收本企业产品或服务相关经验。投资者向企业书面申请成为专业投资者并确定自主负担可能产生风险和后果,并提交符合转化条件证实材料。投资者填写一般投资者转为专业投资者申请书中对应内容(见附件8)。(二) 企业对投资者提供材料进行审核,并经过追加了解以下信息、开展投资知识测试或模拟交易等方法对投资者进行审慎评定,确定其符合转化要求。(三) 企业同意投资者转化,应该向投资者说明对一般投资者和专业投资者推行合适性义务差异,警示可能负担投资风险,由业务部门以一般投资者转化为专业投资者结
19、果通知书(见附件9)方法书面通知投资者,投资者应在一般投资者转化为专业投资者结果通知书上签字确定;企业确定其不符合要求,应该通知其审查结果及理由。第三十六条 专业投资者转化为一般投资者。符合本措施第二十六条第(四)、(五)项条件专业投资者向企业书面申请成为一般投资者,企业在审核其不以专业投资者身份持有产品或享受服务后,应该对其根据一般投资者标准推行对应合适性评定、匹配和管理义务。投资者向企业提出书面申请并填写专业投资者转为一般投资者申请书中对应内容(见附件10)。第八节 委托资产正当性要求第三十七条 评定岗应该要求一般投资者签署资产正当性及投资者合适性承诺书(见附件16)。投资者应承诺委托资产
20、不属于违反要求公众集资,符合相关反洗钱法律法规要求。第三十八条 企业和投资者签署资产管理协议,并确定该投资者初始认购金额不低于100万元人民币,方可为其提供资产管理服务。第九节 评定步骤第三十九条 评定岗、复核岗应该根据以下步骤对投资者合适性进行评定和复核:(一) 对投资者身份进行识别;(二) 专业投资者和一般投资者认定;(三) 指导一般投资者填写一般投资者风险承受能力问卷,对其风险认识水平和风险承受能力进行评定;(四) 要求一般投资者承诺符合合格投资者标准、委托资产起源及用途正当;(五) 一般投资者风险承受能力等级和产品风险等级匹配;(六) 对结构化产品劣后级份额用户,尤其是购置产品有投顾,
21、进行尤其审查;(七) 确定投资者资产管理账户起始委托资金符合协议约定。第十节 投资者评定数据库第四十条 企业应该建立投资者合适性评定数据库,收录投资者信息并立即更新,数据库内容包含但不限于以下信息:(一) 企业已获知证券期货投资者合适性管理措施第六条所要求投资者信息;(二) 企业了解到投资者外部诚信统计及在企业从事投资活动所产生失信行为统计;(三) 投资者历次风险承受能力测试问卷内容、评级时间、评级结果等信息;(四) 投资者申请成为专业投资者或转化为一般投资者申请及审核统计等;(五) 中国期货业协会及企业认为必需其它信息。第十一节 一般投资者后续评定第四十一条 企业应该利用投资者评定数据库及交
22、易行为统计等信息,连续跟踪和评定投资者风险承受能力,必需时调整其风险承受能力等级。企业调整投资者风险承受能力等级,应该将风险承受能力评定结果交投资者签署确定,并以书面方法记载留存。第四章 企业产品或服务风险评级规则及合适性匹配标准第一节 企业产品或服务风险评级规则第四十二条 资产管理部应该了解所销售产品信息,依据风险特征和程度,审慎评定、划分风险评级。第四十三条 资管部依据协会制订资管产品风险等级名目,结合实际,制订了资管产品风险等级名目(见附件11),将产品风险评级由低到高分为R1级、R2级、R3级、R4级、R5级五个风险等级。本部门及企业业务部门评定相关产品风险等级不得低于协会名目要求风险
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