POS机管理详细规定.doc

北京XX科技文件XX字011号相关落实POS机管理要求通知企业各部门：为规范职员相关银联POS机使用，及使用过程中账务交接、操作标准，经企业研究决定，现将POS机管理要求下发，望各相关部门在接到通知后，主动组织职员认真学习，严格落实制度中各项要求。附：POS机管理要求北京XX科技二一三年三月二十三日专题词： POS机 管理要求 落实 通知报送：总经办抄送：财务部 企划部 市场部 工程部 综合部3月23日印发 共印10份北 京 X X 科 技 有 限 公 司POS机管理要求一、总则 为规范银联POS机使用，及使用过程中账务交接、操作标准，特制订以下要求。二、适用范围 企业使用POS机及处理POS机相关单据部门和人员。三、规范内容(一)POS系统分类POS系统分为小额支付系统和中国银联银行卡支付系统。（二）POS小额支付系统使用步骤1.开机签到参与收银相关人员，上班后，应首先对系统开机签到，确保银联POS机正常使用。2.刷卡交易（1）审卡注意审核卡片是否为银行借记卡。（2）刷卡注意让整个磁道完全经过磁头。（3）查对卡号认真查对POS上显示卡号是否和卡上卡号一致。（4）持卡人签字确定我方留存单据上必需有用户签字确定。并查对签字是否和卡后面签字一致。A.假如卡后面签字不一致拒绝刷卡。B.假如卡后面无签字，则要求出具身份证件。不然拒绝刷卡。注意事项：A.严禁收取现金后刷卡套现；B.小额支付系统无法撤单，输入金额时一定要认真；C.小额支付系统手续费金额较低，严禁将借记卡刷中国银联银行卡支付系统。3.结算在POS机上按一下程序操作注意事项：A、每日营业终了前，必需对未结算刷卡信息进行结算。B、结算操作每日可进行数次，但每次只能结算当批次交易汇总，且结算后当批次交易信息将清空，无法再做重打印。4.报账每日营业终了，由店长负责相关单据随北京XX科技日销售记录表交财务管理部出纳。报账时上面附打印结算单，由门店文员及店长签字确定，后附本日全部刷卡签购单用户签字联，并在北京XX科技日销售记录表上收款金额后注明是否刷卡，同时注明本日刷卡结算笔数及总额。经财务管理部出纳检验后在交接统计上签字确定。财务管理部出纳POS机每日下班前打印结算单，结算单由出纳签字确定，后附本日全部刷卡签购单用户签字联。5.记账（1）记账出纳登陆银联结算系统，打印对账明细查询结果，和门店、出纳每日刷卡统计、银行统计查对无误后登记现金日志账。复印刷卡签购单汇总后，交于相关会计记账保管，原始签字签购单由出纳保管时限为24个月，以备查阅，对账，配合调单使用。（2）手续费出纳每日打印对账明细查询结果、和门店及出纳每日刷卡统计查对无误并和银行查对。如有差异，需立即找出，和银行及银联等部门做好沟通调账工作，查对无误经企业同意后记账。（三）POS中国银联银行卡支付系统步骤小额支付终端和中国银联银行卡支付终端按POS上功效键相互切换。步骤以下：1.开机签到参与收银相关人员，上班后，应首先对系统开机签到，确保银联POS机正常使用。2.刷卡交易注意事项（1）审卡注意审核卡片是否为银行贷记卡（信用卡）。（2） 刷卡注意让整个磁道全部经过磁头。（3）查对卡号认真查对POS上显示卡号是否和卡上卡号一致。（4）持卡人签字确定我方留存单据上必需有用户签字确定。并查对签字是否和卡后面签字一致。A、假如卡后面签字不一致拒绝刷卡。B、假如卡后面无签字，则要求出具身份证件。不然拒绝刷卡。注意事项：A、小额支付系统手续费金额较低，严禁将借记卡刷中国银联银行卡支付系统。B、严禁收取现金后刷卡套现。3.撤单POS机操作以下：注意事项：A、信用卡刷卡交易单日撤销交易必需经过撤单操作，严禁直接退回现金。B、消费撤单只能在营业终了以前做，而且在结算以前完成。4.结算在POS机上按一下程序操作A、每日营业终了，必需对未结算刷卡信息进行结算。B、结算操作每日可进行数次，但每次全部是只能结算当批次交易汇总，且结算后当批次交易信息将清空，无法再做消费撤销和重打印。5.报账每日营业终了，由店长负责相关单据随资金报表交财务管理部出纳。报账时上面附打印结算单，由门店文员及店长签字确定，后附本日全部刷卡签购单用户签字联，并在北京XX科技日销售记录表上收款金额后注明是否刷卡，同时注明本日刷卡结算笔数及总额。财务管理部出纳POS机每日下班前打印结算单，结算单由出纳签字确定，后附本日全部刷卡签购单用户签字联。6.记账（1）记账出纳登陆银联结算系统，打印对账明细查询结果，和门店、出纳每日刷卡统计、银行统计查对无误后登记现金日志账。复印刷卡签购单汇总后，交于相关会计记账保管，原始签字签购单由出纳保管时限为24个月，以备查阅，对账，配合调单使用。（2）手续费出纳每日打印对账明细查询结果、和门店及出纳每日刷卡统计查对无误并和银行查对。如有差异，需立即找出，和银行及银联等部门做好沟通调账工作，查对无误经企业同意后记账。（四）门店现金用户退款/货1. 退款/货步骤2.用户提出退款/货检验款项并确定用户经过银联POS机刷卡付款后，提出退宽且无法撤单，经门店确定货已退回。由门店填写银行卡POS异常交易/退货申请表（见附件1）经店长签字后交财务管理中心出纳处。出纳审核后经企业盖章提交银联企业，由银联企业进行调账。企业严禁收银员以现金方法清退货款。企业退货由库房管理员确定退货并完成K3商品退货单录入审核，由出纳填写银行卡POS异常交易/退货申请表（见附件1）经库房管理员签字并注明商品退货单单号后经企业盖章提交银联企业，由银联企业进行调账。企业严禁收银员以现金方法清退货款。（五）罚则1.应撤单交易未撤单，直接退回现金应撤单交易未撤单，直接退回现金，处罚操作人员手续费10倍罚款。由财务管理中心或营销管理中心提报，经企业同意后从工资或分成中扣除。2.严禁收取现金后刷卡套现。银联商务POS机只限于用户使用，严禁她人以任何方法套取现金（如用户付款时，其它人替换用户刷卡付款，用户再将现金付给她人等）；严禁企业内部职员利用银联商务POS机和企业进行非商品交易。处罚操作人员手续费10倍罚款，情节严重给和记过处分。由财务管理中心或营销管理中心提报，经企业同意后从工资或分成中扣除。3.借记卡刷中国银联银行卡支付系统借记卡刷中国银联银行卡支付系统，处罚操作人员负担手续费差额。由财务部或市场运行部提报，经企业同意后从工资或分成中扣除。4.报账时未附打印结算单报账时未附打印结算单，每次处罚收银操作人员10元。由财务部提报，经企业同意后从工资或分成中扣除。5.不立即报账现金必需当日交出纳处或存银行。交出纳现金时同时上报打印结算单，后附本日全部刷卡签购单用户签字联。超出三日未交回财务管理中心处罚店长每日10元。由财务管理中心提报，经企业同意后从工资或分成中扣除。6.刷卡签购单用户签字联丢失刷卡签购单用户签字联是我企业和用户及银行对账关键单据。每丢失一张处罚相关责任人5元，并负担由此造成损失。7.银联POS机保管银联商务POS机要珍惜使用，避免放在阳光直射、高温、潮湿地方。因人为原因造成损坏由责任人照价赔偿。8.刷卡用户退货私自退还现金刷卡用户退货私自退还现金，处罚操作人员手续费5倍罚款。由财务管理中心或营销管理中心提报，经企业同意后处罚。四、附则 （一）本要求由北京XX科技财务部负责解释。 （二）本要求自总经理批复后公布之日起实施。（三）附件附件1银行卡POS异常交易/退货申请表调整类型：异常交易/退货商户名称商户编号 终端号系统跟踪号（交易参考号后6位）交易日期交易卡号交易金额（小写）交易金额（大写）调整金额（小写）调整金额（大写）问题描述： 联络电话： 用户署名： 年 月 日商户处理意见：1. 情况属实，请按调整金额给予冲回持卡人账户2. 情况不属实，我单位对账正确3. 反复下账，请将交易金额 元 笔给予冲回持卡人账户 商户财务章 经办： 年 月 日发卡行处理意见： 银行业务章 经办： 年 月 日银联商务处理意见： 银联商务业务章 主管： 经办： 年 月 日附件2POS机常见问题及处理方案故障现象可能原因处理措施一、电源开关机问题开机无显示电池没电了或是交流电源没插好。请接上交流电源，或检验交流电源是否已经插好。终端自动关机现象当没有外接电源时，为了省电程序设置成在一定时间不按键就自动关机。请将重新开机即可.若要POS不自动关机，则能够修改关机时间为。二、通信问题POS机总是提醒拨号次数到交易电话设置有误或外线设置不正确重新设置外线或电话号码首次安装总是提醒接收超时交易参数设置有误确定交易参数是否设置正确，包含：交易电话、TPDU、商户号终端号等首次安装时拨不通电话，提醒“正在拨号，请稍候”可能是没有设外线号码，或是拨外线后需要延时可在外线前后加拨1个逗号，一个逗号表示等候一秒钟，即摘机后检测到拨号音再等候一秒拨号，加5个逗号则不检测拨号音，摘机后稍作延时接着拨号。提醒“电话线没插好或电话线被占用”电话线没插好，或是电话号码没设置正确检验电话连接线是否接好，或检验电话号码及外线设置是否正确。使用过程中POS常常提醒“线路正忙”，或“没有拨号音”检验电话号码及外线设置是否有误假如确定电话号码无误,请调整拨号时间(通常调整到30-40)或调整MODEM参数中DTMF ON, DTMF OFF时间(二者要相同, 通常调整到80/100)和发送电平。使用过程中POS常常提醒“接收超时”没有在要求时间内接收到后台返回信息确定交易要素是否设置正确(包含:商户号、终端号、通信参数、TPDU)。做交易时提醒“请将手机放回底座”手机没放回底座或没放好，无法通信请将手持机放回底座，并确定位置正确。三、打印问题针打打印机纸装不进长久使用未清理纸屑或撒纸方法不妥造成进纸被槽堵塞用新国全部POS专用纸屑清理器进行清理即可。打印无显示打印纸放置反了重新放置打印纸。热敏打印机打印太淡通常全部是正常，假如用户要求尤其浓，可采取慢速打印在主管设置中，设置打印速度，可分快速、中速、慢速三档，越慢越浓。热敏打印机打印严重缺列打印机卡纸或污损检验并清理打印机。四、设置问题K360提醒纸张数目不正确或已经提醒为0了却还能继续打印所放纸张不足或多于100张纸张默认张数是100,假如所放纸张不够或多于100,则需要人工调整此张数.至于提醒为0还能打印,这是正确,只有当POS提醒缺纸时才会不能继续打印。时钟不正常电池没电了(POS机时钟是和依据后台配置)重新设置时间和日期并对电池充电或更换电池.。屏幕显示太暗LCD亮度设置过低在测试程序调整LCD对比度。无法交易，提醒“还未签到，不能交易，请先签到”或“该功效已被屏蔽”没有签到或该功效被屏蔽请签到或检验系统设置。屏幕显示无背光应用程序设置成无背光将背景光打开。五、读卡错误常常提醒“刷卡错误，请重刷”磁头有脏物磁卡污损或退磁刷卡方法不对能够使用一块硬度适中硬纸片，放在读卡槽中轻轻地横向和纵向拖动几下，擦掉磁头脏物。用软纸擦除磁卡磁面脏物，若是磁卡退磁或磁卡本身问题，提议到发卡行更换磁卡。刷卡要注意磁面方向，和刷卡速度要基础均匀。六、其它正常交易时POS提醒“冲正成功”这个是因为POS接收不到后台数据或收发包不一致而产生这个属于常见现象，是因为通信线路或其它原因造成，POS提醒冲正成功是表明该笔交易失败，此时只需让用户重新刷卡即可，无法下载密钥1、密码键盘没有和PINPAD口插接好2、密码键盘未初始化3、密码键盘坏1、PINPAD接口插接好2、重新初始化密码键盘3、更换密码键盘POS提醒：MAC错1、当日交易 首先正常，使用中忽然MAC错2、终端号被两台以上POS使用3、密钥设置错1、重新签到2、如重新签到还不成功，请立即联络技术服务人员POS显示：终端号无效1、POS存放该发卡行终端号和该行主机统计不一致2、银联中心无此POS终端号或终端号未开通电话咨询装机服务人员交易成功后，但不打印单据1、打印纸未装好2、卡纸1、重新装纸2、重启POS机3、打印机里杂物，检验打印机器装纸槽，用镊子将杂物取出4、打印机脱落，在运输过程中出现严重碰撞，造成打印机脱落交易提醒”和协处理器通讯超时”51故障重新升级51程序,假如不行则需更换POS机升级应用程序不能正常开机机器内核调度程序版本过低重新下载调度内核程序外置密码键盘无法使用密码键盘连接线没接好，机型选择设置为不带密码键盘确定密码键盘连接线和底座“PIN”口连接正确；或检验系统设置机型选择。冲正不回，只要一做交易就提醒“正在接收，请稍候.”在某种情况下，有可能造成冲正永远收不到响应包，造成交易永远不成功清除终端数据，在“系统设置”里有“数据维护”，选择清除终端数据。POS提醒存放满，请先结算内存已满结算广东当地程序开放好易联卡后银行卡做不了交易，提醒A0工作密钥被覆盖重新正确设置银行卡及好易卡密钥及密钥索引后再签到