风险承受能力测评.doc
《风险承受能力测评.doc》由会员分享,可在线阅读,更多相关《风险承受能力测评.doc(10页珍藏版)》请在咨信网上搜索。
1、(完整版)风险承受能力测评风险承受能力测评问卷(个人)风险提示:证券投资可能获得比较高的投资收益,但也存在比较大的投资风险,请您根据自身的风险承受能力,审慎作出投资决定。 尊敬的投资者: 为了便于您了解自身的风险承受能力,选择合适的投资产品和服务,请您填写以下风险承受能力评估问卷。下列问题可协助评估您对投资产品和服务的风险承受能力,请您根据自身情况认真选择。评估结果仅供参考,不构成投资建议.为了及时了解您的风险承受能力,我们建议您持续做好动态评估。我们承诺对您的所有个人资料保密. 1. 请问您的年龄处于:()A。60岁以上 B。4660 C 3645 D 26-35 E 25岁以下2.您家庭预
2、计进行证券投资的资金占家庭现有总资产(不含自住、自用房产及汽车等固定资产)的比例是:() A。低于10 B。1025% C.25%-40 D 40%55% E 55以上3. 是否有过投资股票、基金或债券的经历?A没有 B有,少于3年 C有,35年 D有,超过5年4您目前投资的主要目的是?A资产保值,我不愿意承担任何投资风险; B尽可能保证本金安全,不在乎收益率比较低; C产生较多的收益,可以承担一定的投资风险; D实现资产大幅增长,愿意承担很大的投资风险.5您预期的投资期限是:A。少于1年 B。13年 C.35年 D。510年 E 10年以上6. 假设您参加一项有奖竞赛节目,并已胜出,您希望获
3、得的奖励方案:A 立刻拿到1万元现金B 有50机会赢取5万元现金的抽奖C 有25机会赢取10万元现金的抽奖D 有5%机会赢取100万元现金的抽奖7.假设有两种不同的投资:投资A预期获得5的收益,有可能承担非常小的损失;投资B预期获得20的收益,但有可能面临25%甚至更高的亏损。您将您的投资资产分配为: ()A全部投资于A; B大部分投资于A; C两种投资各一半; D大部分投资于B; E全部投资于B. 8. 您刚刚有足够的储蓄实践你自己一直梦寐以求的旅行,但是出发前三个星期,您忽然被解雇。您会:A 取消旅行 B 选择另外一个比较普通的旅行 C 依照原定的计划,因为您需要充足的休息来准备寻找新的工
4、作D 延长路程,因为这次旅行可能成为您最后一次豪华旅行9如果投资金额为50万元人民币,以下四个投资选择,您个人比较喜欢:A 最好的情况会赚2万元(4%)人民币,最差的情况下没有损失 B 最好的情况会赚8万元(16%)人民币,最差的情况下损失2万元(4%)人民币 C 最好的情况会赚26万元(52)人民币,最差的情况下损失8万元(16)人民币 D 最好的情况会赚48万元(96)人民币,最差的情况下损失24万元(48%)人民币10。您的投资经验可以被概括为: ()A有限:除银行活期账户和定期存款外,我基本没有其他投资经验; B一般:除银行活期账户和定期存款外,我购买过基金、保险等理财产品,但还需要进
5、一步的指导; C丰富:我是一位有经验的投资者,参与过股票、基金等产品的交易,并倾向于自己做出投资决策; D非常丰富:我是一位非常有经验的投资者,参与过权证、期货或创业板等高风险产品的交易。 评估意见:您的风险承受能力评级属于: 型 投资者签署:依据诚实守信的原则,本人如实填写了本问卷。本人已知晓自己的风险承受能力评估结果,并在做出投资决策前将认真阅读相关风险揭示书,了解投资产品和服务的风险级别. 投资者签名:经办人签署:评估日期:风险承受能力评估结果确认模型 1、评分标准及分类:(最低10分,最高43分)A1分;B2分;C3分;D4分;E5分。2、客户风险承受能力评估保守型稳健型成长型积极型得
6、分下限10192837得分上限182736433、各类型客户特性保守型此类投资者对于投资产品的任何下跌都不愿意接受,甚至不能承受极小的资产波动,属于风险厌恶型的投资者,首要目的是保持投资的稳定性与资产的保值,这类投资者需要注意为达到上述目标回报率可能很低,以换取本金免于受损和较高的流动性。稳健型此类投资者愿意承担一定程度的风险,主要强调投资风险和资产增值之间的平衡,为了获得一定收益可以承受投资产品价格的波动,甚至可以承受一段时间内投资产品价格的下跌,此类投资者可以承受一定程度的资产波动风险和本金亏损风险.成长型此类投资者为了获得高回报的投资收益,能够承受投资产品价格的显著波动,主要投资目标是实
7、现资产增值,为实现目标往往愿意承担相当程度的风险,此类投资者可以承受相对大的资产波动风险和本金亏损风险。积极型此类投资者能够承受投资产品价格的剧烈波动,也可以承担这种波动所带来的结果,投资目标主要是取得超额收益,为实现投资目标愿意冒更大的风险,此类投资者能够承担相当大的投资风险和更大的本金亏损风险。风险承受能力测评问卷(机构客户填写)本问卷旨在协助贵公司了解自己对投资风险的承受度及属性.以下问题用来协助评估贵公司本身的投资属性与一般风险承受度。1。 贵公司如何看待投资风险? 谨慎承担风险在短、中、长期愿意接受稍高于银行存款的投资波动风险。投资人了解此类型投资在中长期有可能获得较好的报酬率,甚至
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 风险 承受能力 测评
1、咨信平台为文档C2C交易模式,即用户上传的文档直接被用户下载,收益归上传人(含作者)所有;本站仅是提供信息存储空间和展示预览,仅对用户上传内容的表现方式做保护处理,对上载内容不做任何修改或编辑。所展示的作品文档包括内容和图片全部来源于网络用户和作者上传投稿,我们不确定上传用户享有完全著作权,根据《信息网络传播权保护条例》,如果侵犯了您的版权、权益或隐私,请联系我们,核实后会尽快下架及时删除,并可随时和客服了解处理情况,尊重保护知识产权我们共同努力。
2、文档的总页数、文档格式和文档大小以系统显示为准(内容中显示的页数不一定正确),网站客服只以系统显示的页数、文件格式、文档大小作为仲裁依据,平台无法对文档的真实性、完整性、权威性、准确性、专业性及其观点立场做任何保证或承诺,下载前须认真查看,确认无误后再购买,务必慎重购买;若有违法违纪将进行移交司法处理,若涉侵权平台将进行基本处罚并下架。
3、本站所有内容均由用户上传,付费前请自行鉴别,如您付费,意味着您已接受本站规则且自行承担风险,本站不进行额外附加服务,虚拟产品一经售出概不退款(未进行购买下载可退充值款),文档一经付费(服务费)、不意味着购买了该文档的版权,仅供个人/单位学习、研究之用,不得用于商业用途,未经授权,严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等,侵权必究。
4、如你看到网页展示的文档有www.zixin.com.cn水印,是因预览和防盗链等技术需要对页面进行转换压缩成图而已,我们并不对上传的文档进行任何编辑或修改,文档下载后都不会有水印标识(原文档上传前个别存留的除外),下载后原文更清晰;试题试卷类文档,如果标题没有明确说明有答案则都视为没有答案,请知晓;PPT和DOC文档可被视为“模板”,允许上传人保留章节、目录结构的情况下删减部份的内容;PDF文档不管是原文档转换或图片扫描而得,本站不作要求视为允许,下载前自行私信或留言给上传者【a199****6536】。
5、本文档所展示的图片、画像、字体、音乐的版权可能需版权方额外授权,请谨慎使用;网站提供的党政主题相关内容(国旗、国徽、党徽--等)目的在于配合国家政策宣传,仅限个人学习分享使用,禁止用于任何广告和商用目的。
6、文档遇到问题,请及时私信或留言给本站上传会员【a199****6536】,需本站解决可联系【 微信客服】、【 QQ客服】,若有其他问题请点击或扫码反馈【 服务填表】;文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等,请点击“【 版权申诉】”(推荐),意见反馈和侵权处理邮箱:1219186828@qq.com;也可以拔打客服电话:4008-655-100;投诉/维权电话:4009-655-100。