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反洗钱考试

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1、公司从事经纪业务的分支机构须设立反洗钱工作小组，负责本机构的反洗钱工作。该组织由分支机构负责人为第一责任人，成员至少应由前台工作人员、财务人员、技术人员、后台运营管理人员等组成，每年至少召开 1 次工作会议，对本单位反洗钱工作进行及时总结与规划。
A、是
B、否
2、金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。
A、是
B、否
3、可疑交易监测分析的对象应局限于会计数据，金融机构及其工作人员要全面关注各种情况（）。
A、是
B、否
4、金融机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告责任自负、风险自担，不受法律保护（）。
A、是
B、否
5、金融机构应要求其境外分支机构和附属机构在驻在国家（地区）法律规定允许的范围内，执行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的有关要求，驻在国家（地区）有更严格要求的，仍然要遵守本规定（）。
A、是
B、否
6、《反洗钱法》第三十三条规定：违反本法规定，构成犯罪的，依法追究刑事责任（）。
A、是
B、否
7、与洗钱活动有关的身份资料和交易信息其隐私权不受法律保护（ ）。
A、是
B、否
8、金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当停止为其提供服务（ ）。
A、是
B、否
9、金融机构的风险等级划分标准应报送中国反洗钱监测中心（ ）。
A、是
B、否
10、客户要求变更其信息资料提供的相关文件资料有伪造、变造嫌疑，应作为可疑交易上报（ ）。
A、是
B、否
11、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料（ ）。
A、是
B、否
12、在开展监管走访时，中国人民银行及其分支机构反洗钱工作人员不得少于 3 人，并出示合法证件（ ）。
A、是
B、否
13、反洗钱风险控制体系要全面覆盖各项金融产品或金融服务（）。
A、是
B、否
14、反洗钱调查人员与被调查对象或者可疑交易活动有利害关系，可能影响公正调查的，也可以不用回避（）。
A、是
B、否
15、金融机构应当在大额交易发生后的 10 个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告（）。
A、是
B、否
16、金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程，可不指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，合理设计业务流程和操作规范（）。
A、是
B、否
17、信托的控制人是指信托的委托人、（ ）、受益人以及其他对信托实施最终有效控制的自然人。
A、监督人
B、控制人
C、受托人
D、托管人
18、四十六周岁以上的，发给（ ）有效的居民身份证。
A、十年
B、十五年
C、二十年
D、长期
19、国务院反洗钱行政主管部门的（ ）在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内，对金融机构履行反洗钱义务的情况进行监督、检查。
A、事业单位
B、派出机构
C、办事机构
D、分支机构
20、违反《中华人民共和国反洗钱法》规定，构成犯罪的，依法追究（ ）。
A、刑罚责任
B、民事责任
C、刑事责任
D、行政责任
21、根据我国《中华人民共和国反洗钱法》规定，由（ ）负责涉及追究洗钱罪的司法协助?
A、中国人民银行
B、公安机关
C、司法机关
D、检察机关
22、根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，下列哪些机构有权进行反洗钱调查：（ ）
A、中国人民银行或者其省一级分支机构
B、银监会、证监会、保监会及其省一级派出机构
C、公安机关
D、人民检察院和人民法院
23、《中华人民共和国反洗钱法》明确的反洗钱监督管理体制和原则是（ ）。
A、“集中领导、统筹安排”
B、“分业经营、分业监管”
C、“各司其职、各负其责”
D、“人民银行主管、多部门配合”
24、对于未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的金融机构，中国人民银行可以：（ ）
A、处二十万元以上五十万元以下罚款
B、责令限期改正
C、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚
25、金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（ ）报备。
A、中国人民银行
B、反洗钱局
C、中国反洗钱监测分析中心
D、中国人民银行总行
26、人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽的义务不包括（ ）。
A、参与调查义务
B、配合调查义务
C、如实提供信息义务
D、不得拒绝和阻碍义务
27、客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（ ）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。
A、当地人民银行
B、证券公司
C、客户
D、银行
28、我国（ ）最先规定了洗钱罪。
A、修订后的新《宪法》
B、修订后的新《刑法》
C、修订后的新《中国人民银行法》
D、《金融机构反洗钱规定》
29、目前中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是（）。
A、公安部
B、国务院
C、中国人民银行
D、财政部
30、下列（ ）不属于金融机构如未发现该项交易可疑的，可以不报告大额交易的情形。
A、交易一方为行政机关下属事业单位
B、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换
C、金融机构内部调拨资金
D、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。

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