银行员工诫勉制度与违规积分管理办法模版.doc
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1、银行员工诫勉制度与违规积分管理办法(试行)第一章 总 则第一条 为进一步增强员工的合规理念,规范从业行为,着力整治有章不循、违章操作问题,做到违章必究、防微杜渐,促进全行各项业务良性持续发展,特制定本办法。第二条 本办法所称员工诫勉和违规积分管理主要针对发现员工存在银行员工违规行为扣分标准(详见附件二)所列行为而采取的违规扣分登记、举牌警告、批评教育、经济处罚等一系列管理行为。第三条 本办法适用于员工违反银行规章制度,但情节较轻、影响较小,不足以按照银行员工违规行为处罚办法进行处理的情形。第四条 发现员工违规行为的途径包括但不限于:(一)分支机构自查。(二)授权、审查、复核、事后监督等日常监管
2、。(三)总行稽核监察和管理条线检查。 (四)银监、人行等外部审计与检查。 (五)内外部举报、投诉的调查取证。检查方式包括现场检查和非现场检查。第五条 本办法适用于银行全体员工,并遵循实事求是、客观公正、处罚与教育相结合的原则。第六条 本办法所称机构部门是指总行部室、分行、一级支行(含分行管辖支行)。第二章 违规扣分第七条 发现员工存在违规行为的,应当按照本办法所附银行员工违规行为扣分标准进行扣分;未列入扣分标准的其他违规行为根据违规属性比照扣分;违规情节特别严重并造成不良后果的,可从重从严扣分,直至最高分12分。第八条 两人或两人以上共同违规的,分别给予扣分,不因其中一人扣分而免除其他人的扣分
3、。 第九条 一次发现同一员工数个违规行为,分别进行扣分后累计计算。 第十条 一次发现员工因同一违规行为同时触犯银行员工违规行为扣分标准多项规定的,依照该行为对应的扣分分值最高的条款进行扣分。 第十一条 同一员工屡查屡犯同一违规行为的,扣分从重从严,直至加倍扣分。 第十二条 员工自查自纠的轻微违规行为且没有造成不良后果的,经所在部门认定,可以减免或免除扣分。 第十三条 分支机构或部门自查自纠的违规行为,再次被上级检查发现,同一违规行为不再重复扣分,但整改未落实的违规行为仍需扣分。 第十四条 新员工除业务管理办法中有特别规定之外,违规同等扣分。 第十五条 发现员工违规行为,按照以下程序进行扣分:(
4、一)检查人员填写员工违规行为扣分单。 (二)与当事人核对违规事实并由当事人签字确认。 (三)将员工违规行为扣分单送交检查人员所在机构部门审核。 (四)检查部门审核后,将扣分信息录入违规积分管理系统,并书面通知违规人员所在的机构部门。 第十六条 审计、外部监管部门等检查发现的违规行为,由稽核监察部按上述程序对当事人实施扣分。 第十七条 当事人对违规扣分有异议的,可自接到员工违规行为扣分单之日起5个工作日内,向发送员工违规行为扣分单的机构部门申请复议。第十八条 被扣分当事人不签字或未在规定时间内申请复议的,不影响扣分的效力,但检查部门应在员工违规行为扣分单上作出说明。第十九条 检查机构部门应自受理
5、之日起5个工作日内作出复议决定。重大、复杂的扣分异议事项,可报上级管理部门、总行稽核监察部,直至总行分管行长、行长审议决定。复议决定为最后决定。第三章 违规积分第二十条 检查部门将员工的违规扣分信息录入违规积分管理系统,该员工的违规积分即登记生效。 第二十一条 积分年度自每年的1月1日至12月31日,新员工自入行之日至12月31日。每个积分年度,每位员工的违规积分清零起算。 第二十二条 一个积分年度内,员工违规积分达到12分及以上的,给予红牌警告后,积分从减去12分起计算。 第二十三条 员工在本行内交流、轮岗、调动后,其违规积分继续保留。 第二十四条 员工违规积分作为年终考核、评选先进的依据之
6、一,在选拔任用、竞聘上岗等时,将该员工近三年的违规积分情况列入考察内容。第四章 诫 勉第二十五条 诫勉采取举牌警告形式,分为白牌、黄牌和红牌三种,分别对员工的违规行为进行诫勉。(一)员工违规积分达到4分的,予以白牌警告。(二)员工违规积分达到8分的,予以黄牌警告。(三)员工违规积分达到12分的,予以红牌警告。违规积分一次性达到上述标准的,直接给予相应的警告;逐步达到上述标准的,以前作出的警告不冲抵。 第二十六条 诫勉的效力:(一)对当事人的效力1、白牌警告的,给予批评教育,经济处罚500元。2、黄牌警告的,给予所在机构部门范围内通报批评,经济处罚2000元,取消年度评优资格。3、红牌警告的,给
7、予全行范围内通报批评,相当于上年度一个月绩效奖的经济处罚(试用期员工按上年度员工平均奖计),并记入个人档案,自警告日起一年内从业等级和职务不得晋升。4、一年内连续两次及以上红牌警告的,应给予记过及以上的纪律处分。(二)对责任机构部门的效力员工被诫勉的,其所在机构部门的直接领导,分管领导和主要领导及总、分行的相关职能部门负有一定的管理责任,给予相应的经济处罚,并扣减所在机构部门内部管理考核分,但机构、部门主动自查与扣分而导致所属员工被诫勉的除外。1、员工被白牌警告,一年内累计达到3人次的,给予二级支行行长或科室长等直接领导扣奖500元;一年内累计达到5人次的,按领导分工给予分管领导扣奖500元。
8、2、员工被黄牌警告的,所在机构部门直接领导、分管领导和主要领导按每人次分别扣奖金500元、300元、200元,同时扣减所在机构部门年度定性指标考核分1分。3、员工被红牌警告的,每人次对所在机构部门直接领导、分管领导和主要领导分别扣奖金1500元、1200元、1000元,同时扣减所在机构部门年度定性指标考核分2分。第二十七条 被诫勉人员其所违规违纪行为如在其他相关规章制度中还需负有经济赔偿、处罚等处分的,则不因诫勉而豁免。第二十八条 诫勉的组织实施(一)各机构部门可直接对违规人员实施白牌警告,原则上每月不少于一次,并报总行人事保卫部和稽核部备案,分行管辖支行还需报分行备案。(二)分行、一级支行可
9、直接对违规人员实施黄牌警告,总行部室报请分管行长同意后实施, 分行管辖支行报请分行同意后实施, 原则上每月一次,并报总行人事保卫部和稽核部备案。(三)红牌警告由总行稽核部报请行长办公会议审议同意后实施,并在全行范围内通报,原则上每季一次。(四)总行稽核部可针对检查发现违规问题较多或性质较重的情况,集中实施诫勉。(五)总行领导在分管范围内对全行一般员工拥有白、黄牌警告的直接诫勉权。第二十九条 实施诫勉的机构部门要对被诫勉的员工的整改情况进行跟踪了解,并会同有关部门加强教育督促。第五章 附 则第三十条 违规积分管理系统由总行稽核监察部负责组织开发和日常管理。第三十一条 总行稽核监察部对各级机构部门
10、的检查与自查、扣分登记与审核、发牌与处罚等执行情况履行监督职能,至少每半年通报一次个人和机构的检查扣分、积分管理和发牌处罚情况。第三十二条 总行相关管理部门应适时修改、补充、完善违规行为扣分标准。第三十三条 本办法由总行稽核监察部负责制定、修改和解释。第三十四条 本办法自发文之日起实施,原市商业银行员工规范服务诫勉制度同时废止。附件:1.银行员工违规行为扣分标准(2014版)2.员工违规行为扣分单3.员工违规积分台账 26 附件1银行员工违规行为扣分标准(2014版)管理部门业务类别序号违规行为扣分标准(分/次)公共管理(适用于全行员工)工作纪律与优质服务1违反劳动纪律的0.5-22违反大楼行
11、政管理办法的0.5-23未准时参加会议或培训的0.54不遵守会议纪律或培训秩序的15未执行“首问责任制”和“两次办结制”引起客户或行内投诉,经查情况属实的26在人民银行、银监局、市行风办等主管单位明察暗访中被发现问题的37服务不当造成客户在市长热线、行风热线、新闻媒体等市级以上投诉,经查情况属实的6综合管理8在空白合同、协议、文本上预先加盖重要印章的,或持有客户签章的空白合同、协议等49办公场所重要物品与资料保管不符合安全保密要求的110未妥善保管各类业务资料,造成原始资料遗失的3-611未按规定及时报告重大事项的2造成不利影响的412在总行内、外网发布病毒、不良信息的413对外报送公文或报表
12、,存在差错或统计数据有误,本行内部发现的1监管机关发现的3导致监管机关通报批评的614离岗时,业务系统未签退1未经批准,授权、审批、审核人员职责由他人代为行使的,以及借用柜员号的2盗用他人柜员号和密码进入系统操作的615业务公章、财务印章、出纳款项、重要凭证等重要物品,临时离岗时未入箱(柜)加锁保管的1下班后未入保险箱或入库保管的216未按关联交易及关系人规定回避的317借用客户资金或出借资金给客户使用的618代客户保管资金、卡折、票据等行为的619在岗员工未取得上岗资格,或无故不报名参加上岗资格考试的220未按时、保质保量完成领导交办任务的1-3办公管理(适用于办公行政管理、档案管理、文秘、
13、宣传人员等)公文管理21未遵守办公自动化系统管理相关规定的0.5造成不良后果的322未按规定初选会签部门,造成公文流转不当或致使工作延误的123按文件规定需报送材料的主、协办部门未行使职责的124未按照工作督办要求完成工作任务的1-3印信管理25未严格执行管理制度刻制、领取、登记、保管、交接、上缴、销毁印章的 126印章保管不善造成丢失的627未按规定擅自用印的328未规范执行介绍信管理规定的129密级文件资料未按规定办理交接登记和签收手续的330密级文件资料遗失,造成泄密事件的631未按规定或程序管理特种信件的1信息宣传32未严格按照本行VIS形象手册相关要求开展宣传活动1未严格按照本行VI
14、S形象手册相关要求开展宣传活动,造成负面影响的3声誉管理33声誉事件监测不到位1档案管理34未按规定移交、归集、转递、保管、拆借、使用档案的1造成档案受损的3造成档案遗失的6计划财务(适用于计划财务、统计人员、出纳人员等)财务管理35资产和费用等财务支出事项未按规定审批的236未按规定进行账账、账实核对的137发生重要财务印章、出纳款项、重要凭证丢失或人为毁损的638为规避费用管理,乱用费用核算科目的339财务报销人员对报销资料未严格把关,导致虚假报销的240未有效落实固定资产价值管理职责,造成账、卡、实不符的241未执行权责发生制原则,在不同会计期间调剂收支的2税务管理42未按规定及时准确申
15、报各项税款的,本行内部发现的1外部机构检查发现的3利率管理43违反本行利率定价政策规定,导致存贷款计息差错的,但未造成损失的1利率定价超分支行审批权限的3统计管理44未及时报送各类统计报表的1造成全行统计报表迟报的345统计报表或指标报送不完整的1造成全行统计报表或指标漏报的3信贷业务(适用于客户经理、审查审批人员、放款审核及管理人员)审查审批46授信审查审批违反规定程序的247授信审查未发现客户主体资格或项目不合规的348对新增单一、集团客户授信超比例349授信审批人越权审批的,或采用化整为零形式回避授信审批权限控制的6-1250违规发放多头贷款、借户贷款的6-1251跨区域或异地授信,未按
16、规定核准或审批的4-852临时贷款,未按规定审批或报备的6-1253客户客观资料显示不符合我行增量授信的相关要求,在无特殊情况下仍过度授信的4-854授信审查未揭示授信业务的重大风险点的、未对授信用途作合理分析的255统一授信审查分析与结论不相符或不匹配,授信审查风险未揭示的256授信集体评审结果批复书存在重大差错的,或未经有权审批人批准下发的357单笔授信审查审批中未发现授信业务与统一授信集体评审结果批复书内容不符的258授信集体评审结果批复书信息录入信贷风险管理信息系统错误的259关联企业未收集关联信息,未对集团客户及关联公司实行统一授信的3系统操作管理60信贷风险管理系统数据录入与相应纸
17、制资料不符的0.5经督促未及时整改的161信贷系统信息录入不全,更新不及时(包括影像资料)162未严格执行信贷风险管理系统运行管理制度,在信贷风险管理系统中违规修改客户名称、客户规模、客户类型等信息的2档案管理63借款人、担保人贷前、贷后调查基础资料不完整、不规范的164信贷档案管理和移交不符合档案管理办法规定的165抵质押物权证及证明文件未经审批外借,外借手续不规范或未设立外借登记簿1外借超出期限未还的2调查核实66未对借款人、保证人、抵(质)押人/物及有关事项进行双人实地调查核实467未查询借款人(实际控制人)、保证人的 工商信息、贷款卡信息、个人资信等信息,或相关信息不一致368未按规定
18、进行核签,或核签时未对签字人员身份证明文件进行核对的369未核实抵质押物清单和抵质押物权属证明,抵押物作价依据不充分370实地调查核实应留影像资料未留的271未对所收集资料的合法性、真实性作合理分析认定172未按规定频率和程序进行贷后检查并出具检查报告273贷后检查未披露重要信息或检查报告不真实的3故意隐瞒真实情况的674授信客户发生重大变化和突发事件时,未及时实地调查并报告的475协助客户粉饰授信申报材料,调查失实的476承兑汇票、商票、信用证贸易背景不真实、不合规的3信贷管理77合同文本使用不符合规定、合同填写不完整、不规范的178抵质押品清单与实物不符179未落实抵押物保险,保险金额、期
19、限不能覆盖贷款金额、期限280借款人、保证人资产负债比率、对外担保比率等重要指标不符合授信授权指引281财务报表数据明显不匹配,资金测算明显不符282项目贷款未按项目进度、资本金到位比例等授信条件发放383未全面落实担保条件,担保资格或抵押值未按要求实施审批384未执行授信回降或还款计划385贷款超出授信期限286贷款用途与申请人经营范围不一致287贷款未按授信条件发放,或发放与授信用途不一致388贷款支付方式不符合有关规定189贷款展期手续不符合有关规定,或展期手续不齐全390相关材料漏盖印章,或印章使用不符合规定0.591应急处理事项未在规定时间内补正的,192保证金未落实审批票据承兑业务
20、的393因管理不严,造成银行承兑汇票保证金被串户、挪用或提前支取的6-1294票据贴现“先贴后查”的495贷款发放未进行台账登记,登记内容不完整的、不连续196抵(质)押权证没有移交专门管理人员保管的197放款前未办理抵质押物登记或查询298明知抵押物已出租但未按规定采取风险防范措施的399未根据预警信号及时采取必要保全措施的4100未按规定及时发送贷款催收通知书的2101收回已核销的呆账贷款未按规定入账的3102违反客户经理“十大禁令”4-12公司业务部岗位管理103公司业务统计分析不准确、不完整的1104公司业务调研报告上报不及时的1105客户经理培训、考试未按期按质完成的1106客户经理
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