银行股份有限公司行长授权管理办法模版.docx
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1、xx银行股份有限公司行长授权管理办法第一章总则第一条为规范授权管理,强化内部控制,保障xx银行股份有限公司(以下简称x银行)安全、稳健、高效运行,根据中华人民共和国商业银行法、企业内部控制基本规范、商业银行授权、授信管理暂行办法、xx银行股份有限公司章程等有关规定,制定本办法。第二条x银行实行统一法人管理和法人授权制度,各级机构、部门和岗位均应在授权范围内开展经营管理活动。第三条本办法所称授权,是指x银行总行行长在公司章程和董事会授权的范围内,向本部其他经营管理岗位和分支机构负责人授予经营管理权限的行为。本办法所称授权人是指总行行长,所称受权人是指取得经营管理权限的本部其他经营管理岗位和分支机
2、构负责人。第四条授权遵循下列原则:(一)内控优先。授权管理应以防范风险、审慎经营为出发点,兼顾业务发展和工作效率,充分体现内控优先的要求。(二)合理适度。授权应与经营管理水平和风险控制能力相匹配,坚持区别对待、审慎授权,确保授权适度且可控。(三)定期调整。授权管理中应持续监测授权执行情况,并根据内外部因素变化,定期进行授权调整。(四)权责一致。受权人行使权限应承担相应的决策或审批责任,实现权力与责任相一致。第五条授权采用基本授权和特别授权两种方式。基本授权是指授权人定期向受权人授予日常经营管理权限的行为,特别授权是指授权人向受权人授予超出基本授权范围或权限额度的特定经营管理权限的行为。第六条依
3、据本办法的有关规定,受权人可以实施转授权。转授权是指受权人在自身授权范围和权限额度内,向本部其他经营管理岗位和辖属分支机构负责人授予经营管理权限的行为。第七条根据国家宏观政策要求和x银行发展战略目标,授权和转授权可以对“三农”业务做出专门规定。第八条本办法所称本部其他经营管理岗位是指副行长等其他高级管理人员、内部职能部门和直属机构负责人、独立审批人、其他审批岗位等特殊业务岗位。本办法所称分支机构负责人是指一级分行(包括省、自治区、直辖市分行和直属分行)行长、二级分行行长、一级支行(包括县、市、区支行)行长、营业网点(包括二级支行、分理处、办事处、营业所、储蓄所等)行长或主任、境外分行总经理。第
4、九条本办法适用于x银行在境内外的各级机构。第二章基本授权第十条对本部其他经营管理岗位的基本授权,依据部门或岗位的职责范围、授权执行情况、合规状况及岗位工作人员的素质能力等因素确定授权范围和额度。第十一条对分支机构负责人的基本授权,依据国家宏观经济政策、x银行经营发展战略、分支机构授权执行情况和合规状况、当地同业竞争需要及负责人素质能力等因素确定授权范围和额度。第十二条基本授权范围包括:(一)营运资金审批权限;(二)同业融资审批权限;(三)信贷业务审批权限;(四)中间业务审批权限;(五)外汇业务审批权限;(六)银行卡业务审批权限;(七)利率浮动审批权限;(八)风险管理审批权限;(九)资产处置审批
5、权限;(十)财务会计管理权限;(十一)营业网点管理权限;(十二)人力资源管理权限;(十三)法律事务处理权限;(十四)其他经营管理权限。第十三条基本授权按照以下流程办理:(一)授权管理部门于年初启动基本授权工作,向有关业务管理部门征求基本授权建议。(二)有关业务管理部门根据职能分工,拟订行长对经营管理岗位和分支机构负责人的基本授权建议,报经分管行长同意后,按时送交授权管理部门。(三)授权管理部门综合考虑影响授权的各种因素,结合业务管理部门提供的基本授权建议,拟订基本授权方案。(四)授权管理部门将基本授权方案提交行长办公会审议。(五)授权管理部门根据会议审定的基本授权方案制作授权书,提交行长签章并
6、由办公室加盖x银行行政印章后,通过公文系统发送受权人。第十四条基本授权一年一授,有效期至次年基本授权生效时终止。第三章特别授权第十五条授权人可以主动或依申请对受权人超出基本授权范围或权限额度的特定经营管理活动实施特别授权。第十六条特别授权须满足以下条件:(一)特别授权事项符合法律法规、监管规章和总行规章制度的规定;(二)特别授权事项时效性要求较高,基本授权难以满足需要;(三)受权人经营管理水平较高,授权执行情况良好,对特别授权事项具备相应的控制能力;(四)其他审慎性条件。第十七条对本部其他经营管理岗位特别授权按照以下流程办理:(一)本部其他经营管理岗位申请特别授权或者有关部门建议给予特别授权的
7、,应由相关业务管理部门制作申请函或建议函,送交授权管理部门。(二)授权管理部门对特别授权的申请或建议进行审核,对确须特别授权的,以签报形式提出特别授权建议,会签相关业务管理部门后上报行长审批;对授权理由不充分或授权内容不清晰而不予特别授权的,应及时反馈提出申请或建议的部门。(三)签报经行长审批同意的,授权管理部门根据签报内容制作特别授权书,提交行长签章并由办公室加盖x银行行政印章后,发送受权人。第十八条对分支机构负责人特别授权按照以下流程办理:(一)分支机构负责人申请特别授权的,由相关业务部门制作请示文件,会签本机构授权管理部门并报行长同意后,逐级上报有权审批行。(二)有权审批行相关业务管理部
8、门受理请示后认为应当给予特别授权的,或者虽未收到请示但根据经营管理需要认为应当给予特别授权的,以签报形式提出特别授权建议,会签授权管理部门后,报行长审批。(三)签报经行长审批同意的,授权管理部门根据签报内容制作特别授权书,提交行长签章并由办公室加盖x银行行政印章后,通过公文系统发送受权人。第十九条根据经营管理需要,授权管理部门可以发起特别授权,以签报形式提出特别授权建议,会签相关业务管理部门后,报行长审批。第二十条特别授权请示文件、申请函和建议函应载明以下内容:(一)受权人名称;(二)特别授权的理由;(三)授权范围和权限额度;(四)授权有效期;(五)行使权限的条件和要求;(六)转授权的有关规定
9、;(七)其他授权相关内容。第二十一条行长、内部职能部门负责人因休假、出差、培训等事由,连续五个工作日以上(含本数)不能行使职权时,可以特别授权本机构或本部门副职代为行使职权,特别授权书送授权管理部门备案。副行长因上述事由不能行使职权时,可以由行长特别授权本机构其他副职代为行使职权。第二十二条严格控制特别授权,与特别授权无关的事项和内容,不得单独或与特别授权事项一并通过特别授权方式办理。第二十三条特别授权具有相对独立性,基本授权调整或终止的,不影响特别授权的效力。但基本授权调整后,授权范围和权限额度大于或优于特别授权的,可以适用基本授权。第二十四条特别授权生效日期以授权人指定的生效日期为准,未指
10、定生效日期的,以批准日期为生效日期。第二十五条特别授权一事一授,有效期根据授权事项的具体情况确定,一般不得超过一年。第四章授权调整与终止第二十六条授权有效期间,授权人可以主动或依申请对授权内容进行调整。第二十七条出现下列情形时,授权人应当调整授权:(一)授权内容不能适应国家宏观经济政策、外部监管规定和x银行经营战略目标变化的;(二)董事会对行长授权发生调整,影响行长授权的;(三)受权人经营管理状况发生重大变化的;(四)授权内容与受权人经营管理水平严重不匹配的;(五)受权人出现重大违规越权行为的;(六)受权人出现重大风险事件的;(七)其他应当调整授权的情形。第二十八条授权调整的流程和有关要求适用
11、本办法关于特别授权的规定。第二十九条发生下列情形时,授权终止:(一)法律法规、外部监管规定对授权事项做出禁止性规定的;(二)董事会对行长授权终止的;(三)授权有效期届满的;(四)授权有效期届满前被撤销的;(五)机构、部门或岗位合并、撤销等原因,导致受权人不存在的;(六)其他导致授权终止的情形。第三十条授权终止后即失去效力,受权人不得依据终止的授权从事经营管理活动。第三十一条授权人或受权人岗位的工作人员发生变动的,如授权实质内容不变,授权在有效期内继续有效。因授权文书记载了人员姓名,确需换发授权文书的,可由授权管理部门依据人事变动的有关文件直接换发新授权文书。第五章授权文书第三十二条授权文书是用
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