![点击分享此内容可以赚币 分享](/master/images/share_but.png)
银行业金融机构高管案防考试参考题库-含答案模版.doc
《银行业金融机构高管案防考试参考题库-含答案模版.doc》由会员分享,可在线阅读,更多相关《银行业金融机构高管案防考试参考题库-含答案模版.doc(41页珍藏版)》请在咨信网上搜索。
1、*银行业银行等金融机构高管案防考试参考题库一、单选题.依据有关银行业银行等金融机构案防工作办法(银监办发5号),董事长是银行业银行等金融机构(C)的第一责任人。A案防工作监督 B案防制度拟定和执行C案件风险防范 D案防工作2依据有关银行业银行等金融机构案防工作办法(银监办发*257号),银行业银行等金融机构应当明确案防工作牵头部门为:A、风险管理部门 B、法律事务部门C、合规部门 D、内审稽核部门3.银行业银行等金融机构应当建立并完善(D )制度及岗位分离、制约有效的内部管理制度。A 统一授信、统一授权B分级授信、分级授权 分级授信、统一授权D 统一授信、分级授权4.银行业银行等金融机构应当建
2、立和完善(),提升通过技术手段防范案件的能力,支持各类管理信息适时、准确生成,对关键业务环节实时监控,确保业务的连续性、系统的安全性和稳定性。A 电子公文系统 B 电子业务系统 信息科技系统 D 电子监控系统5银行业银行等金融机构应当建立健全( B ),依照公平、公正原则建立有效的违规及案件问责制度,严格责任认定与追究,严肃处理违规失职人员,发挥违规惩戒的警示作用。A 案件预防机制 责任追究机制C 案件评估制度 D 案件惩戒机制6.银行业银行等金融机构案防工作办法(银监办发*257号)规定,银监会及其派出机构依法对银行业银行等金融机构案防工作实施监管,银行业银行等金融机构案防管理政策和程序应当
3、依照监管管辖报送银监会或其派出机构( D ):A 审核 B 审查 C 核准 D 备案7银行业银行等金融机构应当建立( A),对各级机构案防工作进行考核,并作为经营绩效考核的重要内容。A 案防评估制度 案防考核制度C 案防责任制度 D 案防巡查制度8银行业银行等金融机构案件问责工作管理暂行办法(银监办发*2号)规定,重大、恶性案件的标准是:(B )A涉案金额等值人民币一亿元(含)以上B 涉案金额等值人民币一千万元(含)以上C 涉案金额等值人民币五百万元(含)以上D涉案金额等值人民币一百万元(含)以上9.银行业银行等金融机构案件问责工作管理暂行办法(银监办发*255号)规定,纪律处分不包含:( )
4、 通报批评 B 警告 C 记过 留用察看1.发生涉案金额等值人民币一百万元(含)以上案件的,银行业银行等金融机构应当给予案发层级机构主要负责人( C )以上处分。A 警告 B 记过 C 记大过 D 降级11.案件责任人员被撤职后,( B)不得安排担任同职(级)及以上职位。A一年内 B 二年内 三年内 D五年内12.银行业银行等金融机构原则上应当在立案之日起(C )内对案件责任人员做出处理决定,并在决定后( )内由案发层级机构的上一级机构向银行业监督管理机构报告。A 1个月,5个工作日 B 1个月,个工作日C3个月,5个工作日 个月,10个工作日13发生重大、恶性案件的,银行业银行等金融机构应当
5、给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人( )处分。A 记大过(含)以上 降级(含)以上C 撤职(含)以上 D 开除(含)以上4银行业银行等金融机构案防工作自我评估应当依照( )原则由银行业银行等金融机构总行(部)负责,一级分行(或相当于一级分行的机构)详细负责组织本级及下级分支机构自我评估工作。A、法人管理、分级实施 、集中部署、分别实施、统一组织、分级实施 、集中管理、分别实施.依据有关银行业银行等金融机构案防工作评估办法(银监办发258号)规定,监管评估等级依据有关评估结果按百分制计算,综合评分( B)分(含)以上为“绿牌”,综合评分( )(含)以上( B )分以下为“黄牌”,
6、综合评分( )分以下为“红牌”。,75、9,75 B85,70、85,70 80,65、80,5 D75,60、75,61.银行业银行等金融机构安全评估办法(公通字*34号)规定,安全评估实行量化管理,依据有关评估内容和标准打分,累计得分在( )的银行业银行等金融机构列为安全防范合格单位。A 9分(含)以上 95 分至 85 分(含)C 低于 85分 D 低于 80分17. 依据有关银行业银行等金融机构安全评估办法(公通字*4号),以下说法准确的是:(B ) 对安全评估结果列为优良等次的单位,组织评估的公安机构、银监部门应当予以表彰奖励。. 评估为优秀等次的银行业银行等金融机构应当对保卫部门和
7、有突出贡献的保卫干部予以奖励。C. 安全评估结果连续三次列为优秀等次的单位,公安机关、银行业监督管理部门应当对单位负责人和保卫部门负责人予以奖励。D 被评估单位拒不贯彻治安隐患整改措施的,公安机关应该依照治安管理处罚法有关规定进行处罚18.银行业银行等金融机构安全评估办法(公通字34号)规定,对安全评估不达标或列为( D)的银行业银行等金融机构,银监部门应当采取相应的监管措施。A 治安风险单位 B 治安关注单位C 治安重点防范单位 D 治安隐患单位19.银行业银行等金融机构从业人员处罚信息管理办法(银监办发*32号)规定,处罚由机构外部做出的,应由( B )负责向监管部门报送。 做出处罚决定的
8、机构B受处罚人员被处罚行为发生时所在机构C 受处罚人员目前所在机构 外部机构20银行业银行等金融机构从业人员处罚信息管理办法(银监办发*22号)规定,银行业银行等金融机构应依照“一人一事一报”的原则,于( B )向银监会或其派出机构报送。A处罚决定生效后15个工作日内B处罚决定生效后10个工作日内 每月后5个工作日内D处罚决定生效后当月内21 银行业银行等金融机构案件防控工作联席会议由各组建单位依据有关工作需要提议,采取召开的方式是:( )A按月召开 按季召开 C按年召开 D不定时召开22. 依照*银行业银行等金融机构案件(风险)信息报送及登记实施细则的规定,发生案件,辖内银行业银行等金融机构
9、(*)分行、法人机构总行(部)、和银监分局、直属监管办应当在事发后书面报告*银监局办公室的时间是:( )A 24小时以内 B 12小时以内C小时以内 D小时以内考点出处:银行业银行等金融机构案件(风险)信息报送及登记实施细则第七条3. 银监局案件防控牵头部门依照涉案金额区别处置的标准是:( C )A 0万元 B 00万元 C 00万元 D *万元24. 中国银监会办公厅关于严禁银行业银行等金融机构及其从业人员参加民间融资活动的通知对于银行业银行等金融机构内部职工或员工参加民间融资活动的,要求依照( A )规定及时逐级上报。A重大突发事件报告制度 B案件风险信息报告C案件确认报告 案件信息快报2
10、5. 银行业银行等金融机构高管人员违规参加非法融资活动的,适用的处理方式是:( D )A警告 B记大过 C降级 D取消任职资格/资质. 依据有关银行业银行等金融机构案件处置工作规程,银行业银行等金融机构案件的调查实行:( C )A案件负责制 调查负责制 C专案负责制 D问责负责制27 依照银行业银行等金融机构案件(风险)信息报送及登记办法的规定,案件风险信息报送时点是案件风险事件发生后:( C)A 小时以内 B 小时以内 24小时以内 D 8小时以内8案件风险信息经确认为案件的,应按银行业银行等金融机构案件(风险)信息报送及登记办法的规定向银监会稽查部门报送:( D)A风险信息报告 B风险确认
11、报告 重大突发事件报告 案件信息确认报告29. 银行业银行等金融机构案件防控工作联席会议召集人是:(B )银监会法规部 B银监会银行业案件稽查局 C有关银监局D银监会3. 依照中国银监会关于促进银行业银行等金融机构进一步加强案件防控工作的通知(银监发*号)的要求,对大型机构、中型机构,依照上一年度案件风险金额占核心资本比例的( )倍提升最低资本充足率要求。A 1 B 1.5 2 2.531. 大型机构年内发生2起亿元以上案件或累计金额达到3亿元、中型机构1年内发生1起亿元案件或累计金额达到1.5亿元,依照中国银监会关于促进银行业银行等金融机构进一步加强案件防控工作的通知(银监发*8号)的要求年
12、内不得( )发行长期次级债务 B新设境内分支机构C新设境外分支机构 D开办新业务.依照*银行业滚动式案件风险排查工作机制的指导建议或意见的要求,各银行业银行等金融机构每年采取各种方式实施案件风险排查的业务和网点覆盖率必须达:( D ) 85% 90% D100%33.依据有关关于进一步加强银行账户操作风险管理的通知加强对账质量监控的要去,单位活期存款余额和发生额在( C)以上的账户,对账回收率必须达到0。 万元 B 9万元 C 10万元 D 80万元4.抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业银行等金融机构现金( A )以上的案件,属于商业银行应及时向银监会或其派出机构报告的重大操作风险事件。A 30
13、万元 20万元 15万元 D10万元5. 发生不可抗力致使严重损失,造成直接经济损失( )以上的事故、自然灾害,属于商业银行应及时向银监会或其派出机构报告的重大操作风险事件。A 50万元 100万元 C600万元 D 0万元36. 诈骗商业银行或其他涉案金额( )万元以上的案件,属于商业银行应及时向银监会或其派出机构报告的重大操作风险事件。 50万元 B100万元 60万元 D 800万元3. 依照银行业银行等金融机构案件处置工作规程的规定,银行业银行等金融机构应在总结案件教训、分析存在问题、确定问责方案和整改措施后向督查组提交( A )。案件审结报告 B案件分析报告 C案件整改报告 D案件问
14、责报告38 依据有关中国银监会关于加大防范操作风险工作力度的通知,对反复发生大案要案,问题长期得不到有效解决的单位,要从严追究关于高管人员和管理人员的(C )A管理责任 B工作责任 法律责任 领导责任9. 依照中国银监会关于加大防范操作风险工作力度的通知的要求,银行业银行等金融机构要严格规范重要岗位和敏感环节工作人员( A )的行为,建立相应的行为失范监察制度。A 8小时内外 8小时外 C 小时内 D 节假日40.依据有关中国银监会关于加大防范操作风险工作力度的通知,发现有涉黄、涉赌、涉毒、以及未报告的股票买卖和经商办企业等到行为的,要(D ),并对其进行审计。A依法依规严肃处理 B立即展开调
15、查 C立即报告 D即行调离原岗位1. 商业银行经谁批准,可以经营结汇、售汇业务:( )A 银行业协会 B *银行业监督管理委员会C 中国人民银行 D属地银监局42. 以下关于商业银行贷款需遵守资产负债比例管理的规定错误的是:(B) 资本充足率不得低于百分之八B 贷款余额与存款余额的比例不得超过百分之百C流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于百分之二十五对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过百分之十43. 以下关于商业银行贷款需遵守资产负债比例管理的规定错误的是:( D)A 资本充足率不得低于百分之八B贷款余额与存款余额的比例不得超过百分之七十五C流动性资产余额与流动性负债
16、余额的比例不得低于百分之二十五D对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过百分之五4商业银行工作人员有以下违法违规行为,需承担所有或部分赔偿责任,不构成犯罪的是:(D ) 商业银行工作人员利用职位上的便利,索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费B 商业银行工作人员利用职位上的便利,贪污、挪用、侵占本行或者客户资金C 商业银行工作人员玩忽职守造成损失的D 商业银行工作人员违反规定徇私向亲属、朋友提供担保造成损失的4. 以下说法错误的是:( A ) 单位犯高利转贷罪、骗取贷款、票据承兑、金融票证罪的,对单位判处违法所得一倍以上五倍以下罚金,其直接负责的主管人员不判处刑
17、罚或拘役。B非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。C伪造、变造金融票证的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;情节特别严重的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收资产妨害信用卡管理构成犯罪的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的,
18、处三年以上十年以下有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金46 以下不会构成犯罪的是:( B) 对违法票据承兑、付款、保证B 违反规定徇私为近亲属贷款做担保C 吸收客户资金不入账D 违规出具金融票证47.下列隐瞒( C)资金的来源和性质,开设多个资金账户,通过取现,转账等方式将资金转移至境内外,不构成洗钱罪的是:A毒品犯罪 B恐怖活动犯罪C彩票中奖 D贪污贿赂犯罪8 以下不属于以非法占有为目的,诈骗银行或者其他银行等金融机构的贷款构成犯罪的是:( )A编造引进资金、项目等虚假理由的B明知商业项目风险大仍然贷款的C使用虚假的经济协议的D使用虚假的所有权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的49下
19、列不构成信用卡诈骗罪立案追诉标准的是:( D )A使用伪造的信用卡进行诈骗活动,数额两万元的B冒用他人信用卡进行诈骗活动,数额一万元的C 使用作废信用卡的进行诈骗活动,数额六千元的 经常忘记还款致使信用卡透支的5. 犯下列哪项罪状,数额特别巨大并且给国家和人民权益造成特别重大损失的,处无期徒刑或者死刑,并处没收资产:( B ) A信用证诈骗罪 集资诈骗罪C贷款诈骗罪 D 票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪51.公司、企业或者其他单位的工作人员利用职位上的便利,索取他人财物或者非法收受他人财物,为他人谋取权益,或者在经济往来中,利用职位上的便利,违反国家规定,收受各种名义的回扣、手续费,归个人所有,刑事
20、立案追诉标准是:( )A 数额在二千元以上B 数额在五千元以上C数额在一万元以上D 数额在二万元以上5为谋取不正当权益,给予公司、企业或者其他单位的工作人员以财物,刑事立案追诉标准是如何规定的?( A )A 个人行贿数额在一万元以上的,单位行贿数额在二十万元以上的,应予立案追诉B 个人行贿数额在五千元以上的,单位行贿数额在十万元以上的,应予立案追诉C 个人行贿数额在一万元以上的,单位行贿数额在十万元以上的,应予立案追诉D个人行贿数额在五千以上的,单位行贿数额在二十万元以上的,应予立案追诉53. 国有公司、企业的董事、经理利用职位便利,自己经营或者为他人经营与其所任职公司、企业同类的营业,获取非
21、法权益,刑事立案追诉标准是多少:( A )A 数额在十万元以上的,应予立案追诉B 数额在二十万元以上的,应予立案追诉C 数额在五十万元以上的,应予立案追诉D 数额在五万元以上的,应予立案追诉54窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料文件资料,足以伪造可进行交易的信用卡,或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易,刑事立案追诉标准是涉及多少张信用卡:( A) 一张 三张 C 五张 D十张55商业银行不得向关系人发放信用贷款;向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件下列不属于关系人的是:( C ) 商业银行管理人员的父母B 商业银行董事长子女投资的公司信贷业务人员以前任职的公司商
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 银行业 金融机构 高管案防 考试 参考 题库 答案 模版
![提示](https://www.zixin.com.cn/images/bang_tan.gif)
1、咨信平台为文档C2C交易模式,即用户上传的文档直接被用户下载,收益归上传人(含作者)所有;本站仅是提供信息存储空间和展示预览,仅对用户上传内容的表现方式做保护处理,对上载内容不做任何修改或编辑。所展示的作品文档包括内容和图片全部来源于网络用户和作者上传投稿,我们不确定上传用户享有完全著作权,根据《信息网络传播权保护条例》,如果侵犯了您的版权、权益或隐私,请联系我们,核实后会尽快下架及时删除,并可随时和客服了解处理情况,尊重保护知识产权我们共同努力。
2、文档的总页数、文档格式和文档大小以系统显示为准(内容中显示的页数不一定正确),网站客服只以系统显示的页数、文件格式、文档大小作为仲裁依据,平台无法对文档的真实性、完整性、权威性、准确性、专业性及其观点立场做任何保证或承诺,下载前须认真查看,确认无误后再购买,务必慎重购买;若有违法违纪将进行移交司法处理,若涉侵权平台将进行基本处罚并下架。
3、本站所有内容均由用户上传,付费前请自行鉴别,如您付费,意味着您已接受本站规则且自行承担风险,本站不进行额外附加服务,虚拟产品一经售出概不退款(未进行购买下载可退充值款),文档一经付费(服务费)、不意味着购买了该文档的版权,仅供个人/单位学习、研究之用,不得用于商业用途,未经授权,严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等,侵权必究。
4、如你看到网页展示的文档有www.zixin.com.cn水印,是因预览和防盗链等技术需要对页面进行转换压缩成图而已,我们并不对上传的文档进行任何编辑或修改,文档下载后都不会有水印标识(原文档上传前个别存留的除外),下载后原文更清晰;试题试卷类文档,如果标题没有明确说明有答案则都视为没有答案,请知晓;PPT和DOC文档可被视为“模板”,允许上传人保留章节、目录结构的情况下删减部份的内容;PDF文档不管是原文档转换或图片扫描而得,本站不作要求视为允许,下载前自行私信或留言给上传者【a199****6536】。
5、本文档所展示的图片、画像、字体、音乐的版权可能需版权方额外授权,请谨慎使用;网站提供的党政主题相关内容(国旗、国徽、党徽--等)目的在于配合国家政策宣传,仅限个人学习分享使用,禁止用于任何广告和商用目的。
6、文档遇到问题,请及时私信或留言给本站上传会员【a199****6536】,需本站解决可联系【 微信客服】、【 QQ客服】,若有其他问题请点击或扫码反馈【 服务填表】;文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等,请点击“【 版权申诉】”(推荐),意见反馈和侵权处理邮箱:1219186828@qq.com;也可以拔打客服电话:4008-655-100;投诉/维权电话:4009-655-100。