银行合规风险管理办法模版.doc
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1、xx银行合规风险管理办法xx总发zz177号,zz年10月18日印发第一章 总则第一条 为加强本行合规管理,建立有效的合规工作管理运行机制,促进各项业务发展,维护全行安全稳健运行,根据银监会商业银行合规风险管理指引和浙江银监局浙江辖内银行业金融机构合规风险管理指导意见,结合本行实际,制定本办法。第二条 本办法所称合规,是指使本行制度与法律、规则和准则相一致,本行经营活动与法律、规则、准则及本行制度相一致。本办法所称合规风险,是指银行因没有遵循法律、法规和准则以及本行制度而可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。本办法所称法律、规则和准则,是指适用于银行业经营活动的法律、行政法
2、规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。本办法所称本行制度,包括本行发布实施的基本制度、具体办法、业务流程、操作手册等。第三条 本行合规风险管理目标是通过健全合规风险管理框架,实现对合规风险的有效识别和管理,促进全面风险管理体系建设,确保依法合规经营。第四条 合规风险管理是本行一项核心的风险管理工作,是对业务活动的全过程管理,主要包括合规风险识别、评估和监测、外部法规解读和业务制度管理、合规风险管理计划、合规报告、合规检查的组织和问题整改、合规绩效考核、合规问责、合规诚信举报、合规文化建设、监管联系等。第五条 本行的合规风险管理由总行高级管理层统一负责
3、,接受本行董事会、高级管理层授权部门及外部审计、监管部门等的监督、指导和评估。第二章 组织架构与职责第六条 董事会、高级管理层领导下,总行设立合规管理部门,各分支行(部)设立合规管理部门或设立专兼职合规管理员(岗),总行各部门设立专兼职合规管理员(岗)。第七条 董事会对本行的经营活动的合规性负最终责任,履行以下职责:(一)审议批准合规政策,并监督合规政策的实施; (二)审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告,并对合规风险管理有效性作出评估; (三)授权本行有关部门对合规风险管理活动进行日常监督。第八条 监事会监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。第九条 高级管理层对合规风险管理的有效
4、性负责,履行以下职责:(一)制定合规风险管理办法,并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订;(二)贯彻执行合规政策,确保发现违规事件时采取适当的纠正措施,并追究违规责任人的相应责任;(三)明确合规管理部门及其组织结构,为全行的合规风险管理配备充分和适当的合规管理人员,并确保合规管理部门的独立性;(四)识别本行所面临的主要合规风险,审核批准合规风险管理计划,确保合规部门和风险管理部门、内部审计部门以及其他相关部门之间的工作协调;(五)及时向董事会报告重大违规事件,定期提交合规风险管理报告。第十条 总行合规管理部门协助高级管理层识别和管理全行合规风险,履行以下职责:(一)持续跟
5、踪法律、规则和准则的发展及其对全行经营管理的影响,提示合规风险、提出合规风险管理建议;(二)制定并执行合规风险管理计划;(三)收集合规问题,建立合规问题数据库,确定合规风险的优先考虑序列;(四)审核业务制度的合规性,组织总行各部门持续梳理、修订本部门(本条线)业务制度;(五)组织开展或协助开展全行合规咨询和培训教育;(六)识别、评估、监测合规风险,参与本行的组织构架和业务流程再造,提供合规建议 ;审核新产品、新业务的合规性;(七)制定合规风险报告制度,督导总行各部门和分支行根据合规报告路线报告合规风险;(八)组织协调合规风险检查;(九)组织制定合规管理程序、合规手册及员工行为准则等合规指南并指
6、导执行;(十)保持与监管机构日常的工作联系,跟踪监管意见、监管要求的落实情况;第十一条 总行各部门对本部门(本条线)的经营管理活动的合规性负首要责任,履行以下职责:(一)对本部门(本条线)管理业务范围内的合规风险进行识别、评估、监测、检查和管理;(二)制定本部门(本条线)管理业务范围内的规章制度和操作规程。制定规章制度和操作规程必须符合监管要求、合规原则及制度规范管理要求,接受合规管理部门的合规指导;(三)落实整改本部门(本条线)各类自查及内、外部检查中发现的合规缺陷,缓释合规风险;(四)开展本部门(本条线)合规培训、宣传教育及合规文化建设工作;(五)当合规风险或损失发生时,应及时向分管行领导
7、和合规部门及时报告,采取积极措施化解或减少合规风险;(六)根据合规部门和监管要求报送合规报告。各部门专兼职合规管理员负责协助本部门负责人管理本部门(本条线)合规风险,履行合规管理职责。第十二条 分支行(部)对本机构经营管理活动的合规性负首要责任,履行以下职责:(一)贯彻执行法律、规则和准则以及本行制度;(二)开展合规培训、宣传教育及合规文化建设工作;(三)落实整改本机构各类自查及内、外部检查中发现的合规缺陷,缓释合规风险;(四)如有合规风险或损失发生,应及时向总行业务主管部门和总行合规部门报告,并采取积极措施化解或减少合规风险;(五)根据总行合规部门、业务主管部门和监管要求报送合规报告。分支行
8、(部)合规部门或专兼职合规管理员负责协助本分支行(部)负责人管理本机构合规风险,履行合规管理职责。第十三条 每位员工对自身从事的业务(工作)的合规性负直接责任,合规人人有责。第三章 合规风险管理计划第十四条 合规风险管理计划的制定原则以风险为本,主要包括年度合规风险政策的实施与评价、合规风险评估重点领域和项目、新业务新产品相关合规性测试以及合规培训与教育的计划安排等。第十五条 总行合规管理部门根据监管部门的要求和本行合规管理现状,制定全行年度合规风险管理计划,报经高级管理层审核批准后组织实施和执行,并报送监管机构备案。第十六条 总行各部室及分支行(部)应根据总行全行年度合规风险管理计划,制定具
9、体的本部门(本条线)和本机构合规风险管理计划,并抄报总行合规管理部门。第十七条 总行各部室及分支行(部)合规风险管理计划执行情况纳入年度考核。第四章 合规风险识别、评估与监测第十八条 总行合规管理部门负责全行合规风险信息识别、评估、监测工作的协调、指导和管理。合规管理部门在合规风险识别工作中获取风险信息的,应及时评估风险程度,根据风险覆盖面和影响范围作出合规风险提示,向相关部门和分管领导提供合规建议。合规管理人员对于合规管理中获悉的各项信息负有保密义务,除因工作需要进行信息沟通和共享外,不得向无关人员透露。第十九条 总行各部室及分支行(部)应在日常业务管理与经营活动中主动识别合规风险,对本部门
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