银行综合柜员制管理办法模版.doc
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1、综合柜员制管理办法编制部门: 版 次 号: 生效日期:xx年03月25日 目 录修改与审批记录4第一章总则5第二章组织职责5第三章实施条件5第四章岗位设置6第五章循环检查管理6第一节检查方式6第二节检查范围7第三节差错处理和重大事项报告7第六章权限管理8第七章现金库款管理8第八章重要空白凭证管理8第九章印章管理9第十章自动柜员机(ATM)管理9第十一章监控设施管理9第十二章营业厅安全管理9第十三章交接10第十四章附则10附件:10总则第一条 为规范和加强银行(以下简称“本行”)综合业务的开展,提高本行的整体服务水平和工作效率,特制定本办法。第二条 综合柜员制是指在严格授权管理下,以完善的内部控
2、制制度和较高的人员素质为基础,实行单人临柜为客户办理会计、出纳、储蓄、中间业务等综合业务的运行模式。第三条 脱离综合柜员岗位半年以内的柜员申请上岗,可直接上岗;脱离综合柜员岗位半年以上(含)、有意从事柜员岗位的其他业务条线人员,需参加柜员上岗考试,成绩合格方能上岗(休产假的综合柜员除外)。第一章 组织职责第四条 总行负责综合柜员的归口管理和会计出纳业务条线的管理。第五条 总行负责零售业务条线的管理。第六条 总行负责对上岗、转岗综合柜员进行统计,定期组织综合柜员上岗考试。第七条 总行安全保卫部负责对综合柜员办公设备的硬件消防、报警设备、监控设施等进行管理。第八条 分支行负责综合柜员的日常业务管理
3、工作。第二章 实施条件第九条 综合柜员必须具备良好的职业道德,热爱本职工作,工作责任心强,具有较高的综合业务素质,能够熟练掌握银行会计、出纳、储蓄、中间业务理论知识和操作技能。第十条 营业场所必须安装监控设施,对客户和柜员柜面业务操作过程及安全情况进行全程监控并录像,录像回放要做到清楚、完整。 第十一条 综合柜员配备计算机终端及打印设备、点钞机、印章盒、凭证盒及其他必要的办公设施。 第十二条 综合柜员单独管理本人尾箱。第三章 岗位设置 第十三条 实施综合柜员制的分支行营业厅必须有不少于5名营业人员(不含营业部主任、会计主管),根据岗位设置管理岗、综合柜员岗。(一) 管理岗:分为营业部主任岗和会
4、计主管岗,管理岗不对外营业,对需要授权的业务进行授权复核,保管大库重要空白凭证(银行汇票除外),负责分支行营业厅的日常业务管理工作;(二) 综合柜员岗:实行一级、二级、三级、四级操作权限。第四章 循环检查管理第一节 检查方式 第十四条 全行临柜业务实行日间循环检查,将监督关口前移。(一) 当班人员实行“推磨式”动态检查:柜员A检查柜员B,柜员B检查柜员C,柜员C检查柜员A;(二) 双休日、节假日期间,双人值班的,相互交叉监督检查;(三) 检查活动要求在监控有效范围内进行。第二节 检查范围 第十五条 检查范围包括营业库款、重要空白凭证、重要会计业务印章、日间需复核业务、日终账务核对等。 第十六条
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