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银行人民币收付业务模版.docx
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1、温州分行人民币收付业务管理内部考核实施细则第一章 总则 第一条 为促进我行人民币收付业务的规范化、制度化,确保人民币收付业务质量,有效履行人民币流通职能,保证人民币收付业务顺利开展,根据中华人民共和国人民币管理条例、中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法、中国人民银行残缺、污损人民币兑换办法和xx银行人民币收付业务管理内部考核办法的要求,特制订本考核实施细则。第二条 考核的原则坚持全面、客观、科学的原则,由分行根据总行xx银行人民币收付业务管理内部考核办法要求,结合自身情况细化考核内容和标准,对辖内分支机构及工作人员进行考核。考核实行百分制。第三条 考核的总体目标通过对人民币收付业务开展考核,督促
2、各级分支机构认真贯彻执行人民币管理相关法律规章、规章制度,不断提高现金服务水平。第四条 考核内容本考核实施细则所称人民币收付业务管理包括现金供应、现金收付、残损币兑换、假币收缴和鉴定、冠字号码查询、现金全额清分等方面。第五条 本考核实施细则适用于温州分行各分支机构。第二章 考核标准第六条 现金供应(4分)(一)各分支机构是否保证现金供应充足、及时,辖内营业机构是否出现无法满足客户合理现金需求而被客户投诉的情况;(2分)。(二)是否按照人民银行和我行制度要求开展现金供应应急演练。(2分)。第七条 现金收付(31分)(一)制度建设(2分)1.是否制订了人民币收付业务知识学习与培训计划;(1分)2.
3、是否设置检查、培训登记簿并规范记载。(1分)(二)从业人员规定知晓情况(6分)1.是否准确掌握残缺污损人民币兑换规定;(2分)2.是否知晓根据合理需要原则办理券别调剂的规定;(2分)3.是否准确掌握不宜流通人民币挑剔标准。(2分)(三)营业场所公示内容(3分)1.是否公示无偿兑换残缺污损人民币、提供券别调剂的服务承诺及举报电话;(1分)2.是否公示残缺污损人民币兑换办法、不宜流通人民币挑剔标准;(1分)3.是否按要求组织爱护人民币宣传。(1分)(四)柜面收付管理情况(19分)1.是否无偿兑换残缺污损人民币;(2分)2.是否准确掌握兑换标准;(2分)3.兑换程序是否规范;(2分)4.是否准确掌握
4、不宜流通人民币挑剔标准;(1分)5.是否对外支付不宜流通人民币、只收不付人民币、停止流通人民币;(2分)6.ATM等自助设备对外支付纸币是否进行了全额清分,是否含有不宜流通人民币;(2分)7.是否按规定收兑只收不付人民币和停止流通人民币;(1分)8.是否根据合理需要原则为公众办理券别调剂业务;(1分)9.是否对回笼款及时进行整点挑剔,残缺、污损人民币与完整券是否严格分开存放;(2分)10.流通券与残损券有无互相夹带现象,款箱内的完整券和残损券是否分开;(1分)11.对收兑的印有“法轮功”反动标语的人民币是否进行登记、单独存放;(1分)12.营业网点对外支付纸币全额清分进展情况。(2分)第八条
5、假币收缴和鉴定(23分)(一)培训管理(2分)1. 是否制定业务培训计划,并对现金从业人员定期开展反假货币理论和技能培训,保存培训书面记录和图片资料。(2分)(二)假币收缴(7分)1.发现假币是否能够予以收缴,有无将假币退还客户现象;(1分)2.是否按规定有两名以上持有反假货币资格证书的业务人员当面收缴;(1分)3.对于假人民币纸币,是否当面加盖“假币”印章,印章加盖的颜色和位置是否正确;(1分)4.对于假外币纸币和假硬币,是否当面以统一格式的专用袋加封,封口处是否加盖“假币”印章,是否在专用袋上标明规定的细项;(1分)5.是否向持有人出具统一格式的假币收缴凭证,凭证填制是否内容完整、要素齐全
6、;(1分)6.是否告知持有人享有的权利;(1分)7.是否按照规定,向公安机关报告异常情况和提供相关线索。(1分)(三)假币保管(2分)1.收缴的假币是否单独管理,是否建立假币收缴代保管登记簿,账实是否相符;(1分)2.是否存在截留或私自处理收缴假币的现象,是否存在使已收缴的假币重新流入市场的现象。(1分)(四)假币解缴(2分)1.是否按季将收缴的假币实物解缴至当地人民银行。(2分)(五)现钞设备性能(3分)1.现钞处理设备是否按照规定定期进行维护或升级,防伪性能是否符合要求;(1分)2.存取款一体机在具备冠字号码查询功能之前,是否关闭循环功能;(1分)3.是否在规定时间内向人民银行和上级部门上
7、报现钞处理设备管理情况。(1分)(六)公示内容(3分)1.是否在营业场所公示中国人民银行假币收缴鉴定管理办法;(1分)2.是否在营业场所常年摆放反假货币宣传资料;(1分)3.是否向社会公众提供符合质量要求的点验钞机具。(1分)(七)从业人员业务素质(4分)1.理论测试:现金柜员是否熟练掌握反假货币相关法律法规,假币收缴流程、应当立即报告公安机关的情形等;(2分)2.实际操作测试:现金柜员是否能够在规定时间内准确完成现钞清点、识假和通过反假货币系统上报假币信息等操作。(2分)第九条 冠字号码查询(30分)(一)制度落实情况(6分)1.是否按照规定记录、存储冠字号码,以及利用冠字号码查询解决涉假纠
8、纷工作;(2分)2.是否明确冠字号码检索业务的处理程序;(2分)3.是否开展检索系统维护与安全管理的工作,落实防止冠字号码数据信息丢失预案及防止记录数据丢失的措施。(2分)(二)完成进度(3分)1.是否跟进冠字号码查询工作计划,并采取有效措施积极推进;(1分)2.取款机渠道是否完成100%;(1分)3.是否在规定时间内向人民银行报送实际完成进度。(1分)(三)信息存储(6分)1.冠字号码文件要素是否符合规定内容(包括:金融机构及网点名称、业务类型、机具编码、日期、时间、版别、币值、冠字号码文本、冠字号码图像等;(2分)2.冠字号码文件保存地点是否符合制度规定;(2分)3.冠字号码文件保存时长是
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