银行合规风险管理办法模版.docx
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1、银行合规风险管理办法第一章总则第一条为加强某银行合规风险管理,维护某银行安全稳健运行,根据中华人民共和国银行业监督管理法和中华人民共和国商业银行法制定本办法。第二条本办法所称法律、规则和准则,是指适用于本行经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。本办法所称合规,是指使本行的经营活动与法律、规则和准则相一致。本办法所称合规风险,是指本行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。本办法所称合规管理部门,是指本行内部设立的专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位。第三条合规管理是本行一项核心的风险
2、管理活动,综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性,确保各项风险管理政策和程序的一致性。第四条合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架,实现对合规风险的有效识别和管理,促进全面风险管理体系建设,确保依法合规经营。第五条加强合规文化建设,并将合规文化建设融入企业文化建设全过程。合规是本行所有员工的共同责任,并从本行高层做起。董事会和高级管理层确定合规的基调,确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念,在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念,提高全体员工的合规意识,促进本行自身合规与外部监管的有效互动。第二章董事会、监事会和高级管理层的合规管理职责第六条本行建立与其
3、经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规风险管理体系。合规风险管理体系包括以下基本要素:(一)合规政策;(二)合规管理部门的组织结构和资源;(三)合规风险管理计划;(四)合规风险识别和管理流程;(五)合规培训与教育制度。第七条合规政策明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则,以及识别和管理合规风险的主要程序,并对合规管理职能的有关事项做出规定,至少包括:(一)合规管理部门的功能和职责;(二)合规管理部门的权限,包括享有与本行任何员工进行沟通并获取履行职责所需的任何记录或档案材料的权利等;(三)合规负责人的合规管理职责;(四)保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施,包括确保合规负责人和合规
4、管理人员的合规管理职责与其承担的任何其他职责之间不产生利益冲突等;(五)合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门等其他部门之间的协作关系;(六)设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则。第八条董事会对本行经营活动的合规性负最终责任,履行以下合规管理职责:(一)审议批准本行的合规政策,并监督合规政策的实施;(二)审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告,并对本行管理合规风险的有效性作出评价,以使合规缺陷得到及时有效的解决;(三)授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会等对本行合规风险管理进行日常监督;(四)本行章程规定的其他合规管理职责。第九条负责日常监督本行合规风险管理的董事会下设委员会,通
5、过与合规负责人单独面谈和其他有效途径,了解合规政策的实施情况和存在的问题,及时向董事会或高级管理层提出相应的意见和建议,监督合规政策的有效实施。第十条监事会监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。第十一条高级管理层有效管理本行的合规风险,履行以下合规管理职责:(一)制定书面的合规政策,并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策,报经董事会审议批准后传达给全体员工;(二)贯彻执行合规政策,确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施,并追究违规责任人的相应责任;(三)任命合规负责人,并确保合规负责人的独立性;(四)明确合规管理部门及其组织结构,为其履行职责配备充分和适
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