资产管理公司债权项目产品说明书模版.docx
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1、XX债权项目 产品说明书 XX理财宝 XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX债权项目产 品 说 明 书 XXXXX资本投资有限公司 一 、保密及声明1本文不得视为认购XXX项目债权的要约。投资仅能通过管理公司XXX资本投资有限公司(下称“管理公司”)发出的保密的借款协议,并通过管理公司的认可方可进行。2本文为保密材料,仅供相关人士投资参考,非经管理公司授权,不得复制或透露给任何第三方,也不得用作任何其他用途。3有关会计、法律或税务方面的专业意见,建议投资者向您的财务顾问、律师、税务顾问或其他顾问就本文件中所述信息进行咨询。4. 重要提示:投资有风险。投资者投
2、资时应当认真阅读本产品说明书和借款协议。管理公司将恪尽职守,履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务,但并不保证投资于本产品无风险。二、当事人说明投资人(出借人):投资方,债权人,资金出借人,债权持有者。融资方(借款人):借款人。本产品中指XXX集团有限公司。推荐人:对融资方及所投资项目的考察、尽调、出审核意见、推荐投资人的公司。管理公司:本产品中,推荐产品、促成双方交易达成、协助签约、管理债权到期偿付等事宜的公司,本产品中推荐人及管理公司均为XXX资本投资有限公司。第三方支付平台:XXX支付服务有限公司提供金账户,隔离客户资金,保障投资者资金安全。债权收购方:本产品中指XXX产业控股集团有限公司
3、。在XXX集团未能按期偿还债务时提供收购措施,保证投资人利益。担保公司:对到期未能偿付提供担保的公司,本产品中指XXX担保有限责任公司。三、产品交易说明1. 产品内容借款人XXX集团有限公司借入资金600万拟投向XXX项目的建设。起投金额2万元。分为1个月、3个月、6个月、12个月等期限,由XXX集团有限公司分别对不同期限偿还本金及收益。XXX资本投资有限公司对融资方及投资项目进行考察、尽调、出具审核意见、提出风控措施及建议,并作为债权管理人负责运营和管理本债权,第三方支付平台XXX提供金账户保障资金安全,担保公司偿还本金及收益提供全额担保,XXX对XXX集团偿还本金及收益提供收购保证。投资资
4、金到帐后第二日起计息,月利宝(1个月期限)债权到期后3个工作日内一次性支付本金及收益,单季盈(3个月期限)每月前3个工作日之内支付上月收益,债权到期后3个工作日内一次性支付本金及剩余收益,双季丰(6个月期限)及年利通(12个月期限)每月前5个工作日之内支付上月收益,债权到期后5个工作日内一次性支付本金及剩余收益。聚宝盆(12个月期限)债权到期后5个工作日内一次性支付本金及全部收益。比如,投资者受让了3个月期限的单季盈产品,1月20日款到账,1月21日计息,2月的前3个工作日支付1月21日到1月31日的利息,3月和4月的前3个工作日支付2月和3月的利息,4月20日到期后3个工作日内支付本金及4月
5、1日到4月20日的利息。2. 交易结构图XX集团XXXXX号院建设连带责任保证投资者X集团X收支 存管出借 收款回收 还款担保 发送划款指令XXXX资本3. 交易要素表产品名称XXX债权项目借款人融资方:XXX集团有限公司资金投向拟投资于XXX项目的建设管理公司XXX资本投资有限公司第三方支付平台XXX支付服务有限公司规模600万元产品类型期限金额预期年化收益率收益方式月利宝1个月2万起7.20%到期付本息单季盈3个月5万起9.00%每月付息 ,到期还本双季丰6个月5万起10.00%每月付息 ,到期还本年利通12个月5万起12.00%每月付息 ,到期还本聚宝盆12个月5-20万13.00%到期
6、付本息20-50万13.50%到期付本息50万以上14.00%到期付本息退出1、债权转让,实现退出(流动性)2、债权期满后退出起算日自资金到账后第二日起算项目还款来源1、项目收益还款;2、XXX集团营业收入;风险控制1、XXX担保有限责任公司提供本金及收益全额担保;2、XXX控股集团为XXX集团偿还本金及收益承担连带责任保证。4. 还款来源1)项目收益还款本项目占地面积约630平方米,建筑面积909.5平方米(包括地下室),收购及恢复重建拟需投资总计1亿元,建成后销售收入达1.57亿元,扣除税收、成本和政府占比等后,净利润2673.75余万元,投资后纯利润率达25.12%,还不包括未来的升值价
7、值,项目收益足以覆盖本次融资本金及收益。2)XXX集团营业收入还款XXX集团注册资本1亿元,是一家集投资金融产业、文化产业、房地产业、城市服务业等行业的控股集团企业。2012年实现营业收入2.81亿元,2013年实现营业收入3.68亿元,截止2014年8月实现营业收入6亿元,经营收入稳定且增长迅速。足以覆盖本次融资本金及收益。5. 风控措施1)XXX担保有限责任公司提供全额本金及收益担保。XXX担保有限责任公司于2010年12月2日成立,2010年11月取得河北省中小企业局颁发的融资性担保机构经营许可证。截至2014年8月,公司的净资产达7300余万元。这是全省首家由政协组织牵头、政协委员个人
8、出资组建的具有政府背景的融资性担保机构,对缓解中小企业特别是商贸流通企业融资难问题起到了积极作用。XXX担保有限公司自成立以来,一直致力于通过市场、资本、资源及人才扩张,已逐步发展成为融资担保行业乃至金融服务领域内具有一流管理水平、一流服务团队、一流品牌认知度及行业地位的非银行金融服务机构,且已与邯郸市内邯郸银行、邢台银行、中国银行、农业银行等多家银行建立了良好的合作关系,旨在为广大中小企业提供更加便捷、全面的金融服务。公司自成立以来共实现融资担保业务140笔,担保余额2.65亿元。并且每笔担保业务没有发生不良情况,良好的为企业为地方经济做出了应有的贡献。2)XXX控股集团为XXX集团偿还本金
9、及收益承担连带责任保证。XXX产业控股集团有限公司(简称华民集团)是经上级有关部门批准成立的专门从事老年产业的企业集团,担负着中国老龄社会发展与中国老年产业进入市场初期重大课题研究与试验工作。集团在国家相关机构的大力支持下,以发展老年产业为己任,正在着力推进中国老龄社会发展规划与方案的实施。近年来,华民集团坚持“全心全意为老年人服务”的理念,有效推进发展方式转变和结构优化调整,着力打造“全国老年健康休养基地”、“绿色生态后勤产业”、“中国老年产业基金”、“全国老年危急自动报警系统”等事业板块,努力开创科学发展新局面,进一步提升在行业领域的持续影响力。四、需要签订的协议说明,债权转让流程1、 需
- 配套讲稿:
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