银行案件线索处置管理办法模版.doc
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1、案件线索处置管理办法编制部门: 版 次 号: 生效日期:xx年06月01日目 录修改与审批记录3第一章 总则4第二章 组织职责4第三章 工作程序4第一节 案件线索的甄别4第二节 报告的程序7第三节 处置办法8第四章 奖惩办法8第五章 附则9第一章 总则第一条 为加强银行(以下简称“本行”)案件防控工作,不断提高本行的内控管理水平,及时发现和处置案件线索,防止将案件线索当作一般差错事故处理而导致案件发生或作案人潜逃等,特制定本办法。第二条 本办法适用于本行日常业务工作中可能构成案件的可疑现象的处置。第三条 本办法所称案件线索,是指日常业务工作中可能构成案件的可疑现象。第二章 组织职责第四条 各分
2、行、支行负责本单位日常业务中案件线索的甄别与报告。第五条 总行各业务部门负责本部门日常业务中案件线索的甄别与报告。第六条 总行党群部负责客户投诉案件线索的甄别与报告。第七条 总行纪委(监察室)负责员工违法违规违纪类案件线索的甄别与报告。第八条 总行负责业务监督检查中发现的案件线索的甄别与报告。第三章 工作程序第一节 案件线索的甄别第九条 内外账务不符。(一) 客户存单(折)金额与银行账务系统不符;(二) 客户账与银行对账单不符;本行与同业往来、人行往来、系统内往来、辖内往来账务不符或未达账超过一天以上;(三) 柜员钱箱或网点库款短缺;(四) 客户所持凭证虚假;(五) 其他内外账务不符的可疑业务
3、。第十条 柜面可疑业务。(一) 同一柜员连续多次出现业务差错;(二) 频繁对办理业务进行反交易冲正;(三) 频繁开立小金额账户;(四) 经常发生前台业务打印机等设备故障;(五) 在无客户等候的情况下进行业务操作;(六) 不同客户开户时预留的联系电话相同;(七) 非经办人员私自主动帮助接待客户的查询和对账,私自主动帮助答复事后监督及他行的各类业务查询查复;(八) 以应付检查为名重抄有关登记簿(账、卡)并让相关人员重新签章;(九) 多次重复打印有关凭证账单;(十) 记账人员擅自调阅会计档案;(十一) 非正常大额挂失;(十二) 内部账户突然出现大额往来及不明款项长时间或多次挂账;(十三) 同户名多头
4、开户并频繁对转资金;(十四) 同户名多个账户短期内频繁支取现金;(十五) 频繁发生与企业(单位)自身业务活动不相关的资金划转;(十六) 同一经办人频繁受托代理多家企业(单位)办理银行业务;(十七) 其他柜面可疑业务。第十一条 信贷可疑业务。(一) 同一借款人在短时间内多次申请个人贷款,其家庭直系亲属同一时间段申请多笔个人贷款;(二) 不同借款人提供的贷款资料雷同;(三) 不同借款人预留的电话等信息相同;(四) 贷款抵押物权证虚假或抵押物估价明显偏高;(五) 贷款管理台账信息与有关材料内容严重不符等;(六) 信贷档案中签字或盖章非本人所为;(七) 借款人据不配合我行正常贷后管理工作;(八) 其他
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