银行加强银监会派出机构客户风险监测预警系统数据填报质量管理办法模版.doc

xx银行加强银监会派出机构客户风险监测预警系统数据填报质量管理办法xx总发zz131号，zz年8月8日印发第一章 总 则第一条 根据浙江银监局客户风险信息共享管理暂行办法、浙江银监局客户风险异议信息查询管理暂行办法以及xx银监分局办公室关于进一步完善辖内客户风险统计制度的通知等文件，为了更加全面地反映银行客户风险情况，进一步完善客户风险统计制度等相关事项，特制定本管理办法。第二条 根据xx银监分局办公室关于进一步完善辖内客户风险统计制度的通知要求，当前xx地区银监会派出机构客户风险监测预警系统的报送范围是“存在授信额度或贷款余额的全部客户情况”（指有组织机构代码证的全部客户，不包括个人贷款客户及无组织机构代码证的个人经营性贷款客户），即报送起点为0。这里的授信指广义授信,包括贷款、贸易融资（打包放款、进出口押汇等）、贴现、承兑（含代开）、信用证及其他表外授信业务。委托贷款不填报。第三条 上报的客户信息（基本信息、财务信息、股东信息等）直接从本行信贷管理系统中提取的，再通过程序导入银监局金融机构填报客户端。第四条 对于上报信息，需主要关注以下内容：（一）客户代码；（二）客户名称；（三）法定代表人姓名、证件类型和证件代码；（四）法人注册地；（五）行政区划代码；（六）企业财务报表；（七）股东信息；（八）关联企业信息。第二章 公司信息填报要求及规范 第五条 客户代码与客户名称的填报规范。客户代码必须采用经年检最新的组织机构代码证上的代码；客户名称是经有关部门批准正式使用的客户全称。原则上以最新的营业执照上的企业全称为准。第六条 法定代表人及自然人股东的填报规范。（一）法定代表人以最新的工商营业执照为依据、外籍人士作为法定代表人的，以英文姓名为准，英文字符填报字符大写、半角字符、名字间无任何分隔符。（二）不具有法人资格的分公司自身作为授信客户的，其法定代表人填报授权代表人（即分公司负责人）。（三）法定代表人、自然人股东持多种类型身份证件按照以下优先顺序填报：1.中华人民共和国公民身份证，港、澳、台身份证。同时持有两地或两地以上身份证的，优先使用中华人民共和国公民身份证，证件代码类型为“A”，其他情况以证件核发日期最新的作为填报标准。2.军官证、警官证、士兵证。仅限于中华人民共和国现役军人、警察。3.护照。以最新的护照为准。4.其他有效通行证件。应以证件签发日期最新的作为填报标准。（四）证件号码填报规范：1.中华人民共和国公民身份证应为15或18位、香港身份证为10或11位、澳、台身份证均为10位，均为数字或字母的组合，号码中的“括号”应按照半角格式一并填写。2.军官证、士兵证。要根据军官证、士兵证的完整号码填写，如“济字第*号”。3.警官证。旧的警官证填写完整号码、新的警官证填写警官号码。第七条 客户法人注册地及行政区划代码填写规范。（一）客户法人注册地按营业执照的注册地填报，至少要写明三级即“XX省XX市XX县（市、区）”如“浙江省xx市上虞市”，XX区必须在“数据填报代码参考表”（附件1）中能找到，不能找到的则要选择其上一级的区域，也可以在三级后面作进一步描述，但需要保证前面9个字为标准三级。公司信息中企业的通信地址可以填写营业执照上企业注册的详细地址。（二）客户法人的行政区划有别于邮政编码，具体参考“数据填报代码参考表”（附件1：行政区划excel文件），录入的行政区划必须“数据填报代码参考表”可以找到。第八条 财务报表的填报规范。一般要求季后15个工作日内录入其季度财务报表，特殊情况除外。如授信客户在当月有新增贷款的，下个月5日内录入最新期财务报表；如授信客户为有组织机构代码证的个体工商户，季后5日内上报其资产总额与负债总额；如授信客户为政府机关、事业单位（事业单位为非法人营业执照，持有事业登记证）、纯低风险业务（如银票贴现）等三种类型（仅只有该三类授信）的客户允许资产总额、负债总额按“0”填报。第九条 公司前五大股东填报规范。（一）客户股东信息中最多录入前五大股东。（二）股东持股比例相同的，应按最新公司章程的股东排名顺序确定股东顺序。（三）境外股东，组织机构代码不填写，证件类型为“K”。（四）机关类型的事业单位和关联企业，股东项目内填报其上级主管单位（只有一个）。（五）分公司不具有法人资格，仅填报其上级公司为第一大股东。（六）股东名称应规范、准确，不能出现不规范或含义不清的股东名称，一般填写法人名称或自然人姓名。第三章 银监会派出机构客户风险监测预警系统的应用第十条 对于所有授信客户，每月登录银监会派出机构客户风险监测预警系统查询客户授信变动情况。第十一条 对新增授信或续授信客户，上报授信审查部门时必须提供企业的客户信贷信息报告，该报告通过银监会派出机构客户风险监测预警系统的法人客户模块中查询打印。没有提供授信企业的客户信贷信息报告的，授信审查部门将不予受理。第十二条 应利用银监会派出机构客户风险监测预警系统实时掌握客户基本情况、授信情况及其信贷风险状况等。第十三条 登录查询银监会派出机构客户风险监测预警系统后，做出拒绝授信或预警的贷款客户，应形成案例报告，及时上报总行授信管理部和风险管理部。第十四条 应对共享信息严格保密，仅限在本行信贷评审、风险管理等工作范围内以“同业信息”名义使用，不得泄漏信息来源。第四章 填报考核第十五条 对于各分支行在信贷管理系统中录入的数据，主要从以下几个方面进行考核：（一）完整性为保证我行上报数据的完整性，要求经办客户经理根据填报要求，在信贷管理系统中全面录入客户相关信息，主要包括企业基本信息、法定代表人、股东信息、财务报表。（二）准确性经办客户经理根据填报要求，对信贷管理系统中录入客户相关信息进行核对，如客户名称、法定代表人、股东变更后是否在系统中进行了及时更新，并对其基本信息进行检查看其是否符合填报要求。（三）及时性重点关注基本资料变更的及时性，财务报表是否按要求在信贷管理系统中进行了及时录入，同时对总行的核查信息在规定时间内完成。第十六条 为提高数据核对效率，引起各分支行的高度重视，总行定期对各分支行填报信息的质量进行通报。第十七条 为进一步提高我行填报数据的质量，总行对支行填报的0起点授信数据情况将进行考核，将其纳入对支行报表统计考评和客户经理年度考核，对于填报数据的完整性、准确性和及时性较差的客户经理和支行将给予处罚。第十八条 本办法由总行授信管理部负责实施监督。 附件：数据填报代码参考表。