保险公司寿险营销督导手册模板.doc

寿
险
营
销
督
导
手
册

目 录

第一部分: 人管分册
第二部分: 业管分册
第三部分: 企划分册
第四部分: 综合开拓分册
第五部分: 组训管理分册

第一部分: 督导手册人管分册

机构人管室工作职责

1、考评
按时进行全省业务人员晋升、维持考评
定时进行考评预警
2、佣金
佣金提取、发放
员工佣金查询
人员管理
LBS系统人力维护
3、日常管理
档案管理
差勤管理
加扣款管理
4、资格管理
组织代理人资格考试报名
组织投连资格考试管理
5、人力分析
人力发展分析
考评分析
6、品质管理
员工违反《基础法》品质管理要求处理
接收员工投诉
7、其它
《基础法》解释、宣导
对三级机构人管培训、管理
对总企业营销部人管室相关政策实施

人管检验内容之一：员工档案管理检验表
具体内容和选项
说明
（1）是否制订了员工档案管理制度？
是（有请呈报） ■ 否 □

（2）全体员工建档百分比：
25%以下 □
25%（含）-50% □
50%（含）-75% □
75%（含）-100% □
100% ■

（3）档案何处保管？何人保管？
中心城市

三级机构/营业区：

（5）离职档案保留期：三年以上

（6）档案更新频率：

（7）员工档案所保留人事资料包含：
协议书■资格证书■展业证书□身份证复印件■担保人材料■入司申请表■风险抵押金收据■学历复印件■体检证实□面试、培训合格通知书□奖惩统计□升降级统计□
其它

各级机构应制订员工档案管理制度

为每一位员工建立独立二级档案是《基础法》要求:100%建档为优
75%-100%为良
50%-75%为合格
低于50%为不合格

各级机构员工档案必需存放在所属机构人管室，应由人管或营业区组训统一管理。档案管理凡有不符合上述任何一要求者为不合格。

离职员工人事档案最少应保留两年以上:保留三年以上为优；两年为良；十二个月及以下为差。

档案更新:每个月或每季为优；六个月一次为良；十二个月一次为中；不更新为差。

1、2、3为关键资料；
4、5为关键资料；
7~15为通常资料。
全部资料齐全为优；
缺乏通常资料为良；
缺乏任一关键资料为中；
缺乏任一关键资料为差。
档案管理总体评价：

人管检验内容之二：员工差勤管理检验表
具体内容和选项
说明
（1）是否实施员工考勤制度：
是 ■ 否 □

（2）机构平均出勤率：
90%（含）以上□ 80%（含）到90%□ 80%以下 ■

（3）员工考勤谁负责？
部经理□ 部内勤■ 组训□ 机构人管□ 其它

（5）员工考勤表保留期？
三个月以下□ 三个月以上■ 未保管□

（6）通常业务人员请假审批步骤：
部经理－＞区经理－＞机构人管室

（7）七天以上请假条保管处？
部经理 □区、部组训 □
机构人管室■其它

（8）七天以上请假条保留期？
30天以下□ 一到三个月□ 三个月以上■ 未保管 □

（9）兼职员工管理措施：
标准不录入兼职员工

各级机构应该比照《基础法》制订对应考勤管理实施措施。

此处出勤率由机构报，督导如有条件能够到营业职场抽查实际出勤率。

考勤表是考勤扣款关键依据，应该保留三个月以上以备查询。

长假请假条应该妥善保留在区部组训或人管室处。

长假请假条表应该保留30天以上以备查询。

督导人员应问询机构是否有兼职员工？兼职员工差勤是怎样管理？
差勤管理总体评价：

人管检验内容之三：《基础法》考评管理、佣金发放检验表
具体内容和选项
说明
（1）考评预警频率
半月一次■ 每个月一次□ 每季一次□ 未预警□其它
（2）考评预警对象：
全体员工■ 业务主任及以上□

（3）系统自动除名挂零人员处理情况：（占比）
做离职处理 80% 恢复代码 20%
（4）若恢复代码，原因：
请假□ 契约原因未能立即承保□ 其它:零业绩或6个月未能转正且仍有意愿作保险代理人，经部经理和营业区经理谈话确实优异者，并有代理人证者给一次恢复代码机会。

（5）假如员工达成了晋升条件而没未晋升，原因是：
违反品质管理条例 □ 其它 : 多种原因契约未得到立即承保
（6）主任晋升培训时间：无 □ 晋升前 □ 晋升后 ■

（7）对员工进行《基础法》宣导方法包含：
新人培训■ 小册子□ 职场内海报■ 其它方法:人管及组训不定时宣导
佣金发放检验
（1）佣金发放是否有些人员复核？有
（2）佣金查询有否专员负责？有 ■ 无 □
（3）、佣金预提时间：10号以后
（4）是否有因契约原因造成保单当月未承保而影响员工底薪、转正、考评、税收等情况，是怎样处理？
有 ■ 无 □
（5）若有请统计平均每个月数量，请写出处理措施：
综合开拓部分这类情部多部分，个险平均每个月发生一至二次，综合开拓每个月全部有3-4次不能导入LBS，现在采取手工发放方法。
考评预警应做到最少每季一次，预警时间在每考评季末前两周。
考评预警对象应是全体员工。考评预警没达成上述1、2项要求机构，督导提请更正。
写出两种处理方法所占百分比。

请着重注意未能正常晋升原因，并具体列举。

正常培训时间应为晋升前。

请注意各机构对员工进行《基础法》宣导方法，搜集列举。

佣金发放应专员进行复核。

人管应该有岗位负责佣金查询。

请尤其注意各机构是在每个月10号之前还是10号以后预提佣金。
总体评价：

人管检验内容之四：加扣款管理、人力分析、品质管理检验表
检验项目
具体内容和选项
说明
加扣款管理

人力分析情况

品质管理情况
（1）加款事项包含哪些？
退回多扣款项■ 因佣金发放错误而退回■ 其它
（2）进行加款推行何手续、步骤？（有则选择）
本人申请■ 部经理签字■ 区经理或组训签字□ 人管签字■营销部经理签■营销副总签字□ 机构责任人签字■
（3）加扣款手续何处存档？
营销人管岗 财务 岗 其它
（4）考勤扣款是怎样利用？
部费用■ 区费用上缴企业统一使用 □

（1）人力报表频率：
每个月■ 每季□ 不定□ 无□
（2）佣金报表频率：
每个月■ 每季□ 不定□ 无□
（3）制式人力分析汇报频率：
每个月■ 每季□ 不定□ 无□
（4）是否有考评分析汇报？是■ 否□
（5）机构为营业区提供什么样人力分析服务：
人力报表■ 佣金报表□ 考评报表■ 人力分析□ 考评分析■ 无□ 其它

（1）是否制订了品质管理制度？
否□ 是（请呈报）■
（2）业评委组成：
机构或销售责任人□ 营销部经理□人管■ 区经理□ 部经理□ 其它：维权中心人员及部分优异员工
（3）业评会每十二个月开会次数：
０次□ ３次以下□ ３（含）次以上■
（4）员工违反要求处理程序：
人管直接处理■ 人管提出意见责任人定夺■ 业评会开会讨论 ■
（5）最近一次三、四级机构投连资格考试进行过何种形式检验？
无□培训检验□考卷抽查□其它
其它加款事项请列举。

需要步骤请选择，尤其注意进行加款最终需何级领导把关：机构责任人
加扣款手续应存档在各级人管处以备查。
关键考察考勤扣款利用是否明晰化、制度化。

人力、佣金报表应每个月制作。
总企业营销部要求：每个月需制作人力分析汇报并连同当地同业人力发展情况上报。

关键了解二级机构人管室为三级机构和营业区提供人力分析服务种类、作用、效果。

各机构应依据《基础法》要求制订对应品质管理实施规则。
关键关注业评会组成人员是否伴随机构人事变动立即调整。
关键关注业评会是否定时开会？是否发挥作用？
各个机构在员工品质管理处理程序上可能有所不一样，请注意实际程序，并统计在册。

关键关注二级机构对投连资格管控有何动作。
总体评价:
人管检验内容之五：龙腾部经理运作检验表
具体内容和选项
说明
（1）龙腾营业部行政助理是否到位？
是 □ 否 □
（2）龙腾营业部职场配置是否到位？
是 □ 否 □
1 2 3 4
电话 □ □ □
空调 □ □ □ □
沙发 □
茶几 □
工作台 □
打印机 □ □
传真机 □
复印机 □ □
电脑 □ □
DDN专线 □ □
考勤钟 □
员工柜 　 □
物品柜 □ □ □
活动白板 □ □ □
桌 □ □ □ □
椅 □ □ □ □
主管桌 □
音箱 □ □
话筒 □ □
VCD □
电视 □
实物投影仪 □
投影幕 □
讲台 □
（3）、龙腾部经剪发挥了何种作用

龙腾营业部职场配置分为四部分：
1、营业部经理办公室；
2、营业部内勤办公室；
3、营业部职场；
4、营业部小教室。

请在缺乏项目上打钩，假如各机构有自定龙腾部配置方案请上报。

督导评价：
龙腾营业部经理发展情况及发挥作用？
部月保费平台
部均人力
营业部主任人均FYC
正式职员人均FYC
试用职员人均FYC
月均增员率
月均脱落率
3个月转正率
员工月考评维持率
----------------------
季度考评晋升维持情况：

总体评价：

第二部分: 督导手册业管分册

机构业管室工作职责
•建立、完善营销业务数据、报表系统为业务分析及经营
决议提供支持
•年度、阶段业务计划拟订和达成份析
•营销业务阶段发展评定、趋势研究及策略提出
•月度业绩分析及汇报制作
•营销激励方案拟订及实施

业管检验内容之一：机构业务报表体系调查表
检验日期：5月23日
具体内容
评定说明
督导备注
Ó 营销部：
1、日报
有■ 无□

2、周报
有■ 无□

3、月报
有■ 无□

4、其它报表
（1）KPI汇报
（2）
（3）
5、营业部有没有自行制作报表
有□ 无■ 6、所需报表支援：
有■ 无□
注：请搜集报表样本。

- 送达单位：
总企业营销部 □ 主管领导 ■
三级机构/营业区■ 营业部 ■
- 时效性：
当日■ 滞后1天 □ 滞后2天 □
- 数据起源：电脑系统 □ 人工上报■
- 统计单位(上报单位)
三级机构/营业区■ 营业部 □ 营业组 □

- 送达单位：
总企业营销部 □ 主管领导 ■
三级机构/营业区■ 营业部 ■
- 制作（送达）时间： 星期 五
- 数据起源：电脑系统 □ 人工上报■
- 统计单位(上报单位)
三级机构/营业区■ 营业部 □ 营业组 □

- 送达单位：
总企业营销部 □ 主管领导□
三级机构/营业区■ 营业部□
- 制作时间：
每个月5日前 □ 5日-10日■ 10-15日 □
- 数据起源：电脑系统 □ 人工上报 □
- 统计单位
三级机构/营业区■ 营业部 □ 营业组□

- 送达单位：（关键内容、使用原因……）
总企业营销部 □ 主管领导 □
三级机构/营业区□ 营业部 □
- 制作时间：
- 数据起源：电脑系统 □ 人工上报 □
- 统计单位
三级机构/营业区□ 营业部 □ 营业组 □

5 月23 日 调查人： 李智慧
业管检验内容之二：MIS系统和机构业务分析汇报调查表

检验日期：5月23日 调查人：李智慧
具体内容
评定标准
督导明示
1、总企业开发MIS系统

2、有没有自行开发数据系统：
有 □ 无■
3、非制式业务数据提取能力

4、业务分析汇报
- 有没有业务分析汇报：
有■ 无 □

5、机构有没有数据系统需求：
有■ 无 □

注：请搜集分析汇报样本
- 安装层级：营销部■营业区■营业部 □
- 使用频率：常常使用□ 偶然使用■ 不用□
- 提取速度：好 □ 通常■ 差 □
- 提取数据完整性：完整□ 部分□ 不完整■

- 某月、某三级机构/营业区新增人力三个月转正率□
- 某月、某三级机构/营业区新增人力六个月留存率□
- 某月、某三级机构/营业区新增人力产能情况追踪□
- 某三级机构/营业区分职级产能情况□
- 某三级机构/营业区分年资产能情况□
- 某三级机构营业区分险种销售情况□

- 送达层级：
总企业营销部 □ 主管领导■
三级机构/营业区■ 营业部 □
- 制作频率
日 □ 周 □ 月■ 不定时 □

- 如有，请注明：
（1）分职级活动率、销售情况
（2）分司龄人员业绩情况
（3）预收方面数据

MIS系统中相关保费数据不正确，因为没有含健康险保费

这些数据无法提取，需要电脑部支持
总体评价：

业管检验内容之三：机构业务竞赛方案追踪调查表
检验日期：5月23日 调查人：李智慧
具体内容
评定标准
督导明示
1、总企业业务竞赛方案
ì 长久业务竞赛方案
（MDRT、高峰会议等）

ì 阶段性业务竞赛方案
（季度竞赛方案等）

2、分(支)机构业务竞赛方案
ì 有没有竞赛方案：
有□ 无 □
ì竞赛激励点：

3.竞赛存在关键问题

4、对总企业业务竞赛方案提议
有□ 无■
注:请搜集竞赛方案
- 是否宣导到竞赛对象：是■ 否 □
- 宣导形式：
宣导大会■ 海报、宣传画■
文件下发 ■ 其它
- 追踪形式：业绩报表■ 其它
- 追踪频率：每日 □ 每个月□ 不定时■

- 是否宣导到竞赛对象：是■ 否 □
- 宣导形式：
宣导大会■ 海报、宣传画■
文件下发 ■ 其它 □
- 追踪形式：业绩报表■ 其它
追踪频率：每日□ 每个月 □ 不定时 ■

- 是否宣导到竞赛对象：是□ 否 □
- 宣导形式：
宣导大会□ 海报、宣传画□
文件下发 □ 其它 □
- 追踪形式：业绩报表□ 其它□
- - 追踪频率：每日 □ 每个月 □ 不定时 □
-兑现情况：
立即兑现□ 拖延兑现 □ 未兑现 □

如有：(1)-竞赛期间过长，造组员工松懈心理-------
（2）-过多物质激励，降低了员工对激励爱好
（3）--------------------------------------------

如有(1)-----------------------------
（2）------------------------------------------- （3）---------------------------------------------

阶段性业务竞赛追踪频率是竞赛前期是每七天一次，到竞赛后期是每日一次
总体评价：

第三部分：督导手册企划分册

机构企划室工作职责

市场调研
l 了解企业在当地市场拥有率改变情况。
l 了解并跟踪同业企业最新动态包含商品情况、业务队伍稳定性、基础法和 营销策略。
l 了解企业新产品市场适应性。
l 了解企业最近营销新举措
l 了解员工对企业商品需求
行销支援
l 制订和实施机构辅助品管理规范。
l 设计新商品行销辅助品。
l 设计行销手册。
l 调查员工对所设计行销辅助品满意程度并反馈给总企业。
l 调查员工对行销辅助品需求

企划调查内容之一：机构市场调研分析工作调查表
检验日期： 5月 22日 检验人：张志红
具体内容
评定标准
督导评价
l 人员
w人员配置
w工作态度
w工作技能
w岗位流动性

l 岗位职责

l 工作计划

l 工作实施情况

l 调研相关资料管理

-2人及以上□； 1人■； 无□
-主动■ 通常□ 差□
-好■ 通常□ 差
-过低□ 正常■ 过高□

-有没有明确书面表述 有
-是否合理、明确 明确

-有没有市场调研分析计划 有■ 无□
-计划制订是否明确、具体
很具体、明确■ 通常□ 较差□
-调研计划实施情况
完全实施■ 部分实施□ 没有实施□
-调研实施效果
很好□ 通常■ 不满意□ 很不好□
-调研对营销企划工作作用
很大促进□ 作用通常■ 没有任何作用□
-调研总结
均形成总结汇报□ 部分有总结■ 均没总结汇报□

-调研资料是否存档 有■ 无□

总体评价：因为现在分企业还有成立三级机构，市内竞争主体较少，市场调研工作相对较少，伴随市场改变调研也会对应加强。
另外请督导人员帮助了解机构当地整体市场情况：（由机构提供）
1、 当地各家保险企业市场份额、人力。
2、 当地市场产品销售情况？其中销量在前几名产品是哪些？
3、 当地市场在近期是否有比较大波动？波动关键来自于哪家企业？原因是什么？
4、 当地同业最近较大举措？
5、 同业近期规模较大企划案？
6、 同业近期新商品上市情况？
企划调查内容之二：机构行销辅助品管理体系检验表

检验日期： 5月22日 检验人：张志红
检验具体内容
评定标准
督导评价
l 人员
w人员配置
w工作态度
w工作技能
w岗位流动性

l 岗位职责

l 工作步骤

l 工作效果

l 档案管理

-2人及以上□； 1人■； 无□
-主动■ 通常□ 差□
-好■ 通常□ 差
-过低□ 正常■ 过高□

-有没有明确书面表述 有
-是否合理、明确 是

-制作行销辅助品是否经总企业审核 是■ 否□
-分企业内部是否有严格审批步骤？是■ 否□
审批步骤为：内部签报——上报总企业营销部——分企业财务部——上报总企业——签报转人事部——印制
-关键制作过什么样行销辅助品？
产品彩页■ 产品提议书□ 新产品海报■ 产品汇编□
增员手册■ 健康手册■ 理赔手册□ 保全手册□
培训手册□ 其它
----------------------------------
-员工分企业制作辅助品是否满意（可经过访谈取得印象）很满意■ 通常满意□ 不满意□
-是否征订并使用总企业设计制作行销辅助品？是■ 否□
-员工总企业制作辅助品是否满意（可经过访谈取得印象）很满意■ 通常满意□ 不满意□

-行销辅助品样稿是否存档？ 是■ 否□
-档案管理情况怎样？
很好□ 很好■ 通常□ 较差□
请督导人员帮助搜集机构自行设计制作行销辅助品

总体评价：现在行销辅助品能够基础满足员工需求，但伴随监管力度加强及员工队伍不停扩大，现在辅助品开发人员力量有待加强，同时行销辅助品种类应不停增多。
企划检验内容之三：机构行销辅助品已开发种类及开发需求表

检验日期： 5月22日 检验人：张志红

开发数量
开发名称
是否满足需求
急需开发辅助品
l 增员类

l 行销类

l 商品类

l 增员管理类

l 礼品类

l 其它类别

30000
1000

《一步为赢、步步为赢》

《生活方法和身心健康》
《寿险推销案例点评》

世界杯小礼品
XX雨伞
瓶启

《标准展业夹》

督导手册综合开拓分册

目 录

1、二级机构营销部综合开拓室（岗）职能

2、检验点

3、其它动向咨询搜集

二级机构综合开拓室（岗）职能定位

一、年度综合开拓预算制订
二、综合开拓计划分解
三、每个月对本机构综合开拓计划达成率等相关KPI指标分析并提出改善汇报
四、机构综合开拓人员销售资格考评、管理
五、组织机构综合开拓人员参与当地机构综合开拓制式培训
六、每个月负责和产品方综合开拓人员查对员工佣金发放及税、费用划拨等
七、制订本机构综合开拓竞赛、激励方案
八、对各营业区、部综合开拓业务进行日常督导工作
九、当地综合开拓产品市场需求及推行综合开拓产品市场适应性调研
十、和产品方综合开拓部门及人员日常协调、沟通
十一、领导交办其它事项

检验项目一：组织架构搭建情况
具体内容
评定标准
现实状况
改善方法
时效及责任人
人员编制情况
1、 是否已发文成立综合开拓室（岗）

2、 人员是否满编（室编制3人，岗编制1-2人）
3、 室主任是否到位，是否文件任命？

4、 综合开拓室（岗）是否设在营销部？
5、 现有些人力是否能满足整个综合开拓业务步骤需要
1、 已经成立专职综合开拓岗
2、 综合开拓岗一人

3、 根据总企业要求没有设置室主任
4、 是

5、基础能够满足综合开拓业务量需要

1、 已完成，营销部经理

2、 已完成，营销部经理

3、 根据业务量没有设置

4、 已设置，营销部经理
5、综合开拓岗

检验项目二：后援步骤
具体内容
评定标准
现实状况
改善方法
时效及责任人

1、 营业区是否有专员专岗负责综合开拓业务初审?责任人是谁？

2、 对初审人员培训怎样落实（专员是否主动为营业区培训初审人员）

3、 现有初审人力能否满足今年业务需求

i. 现有初审人数及日均处理单量

ii. 缺编人数
iii. 机构认为初审人员日均▁单达成饱和
1、 现在是由营业区初审或团险专员进行综合开拓保单初审，没有明确责任人
2、 由综合开拓岗对初审进行简单培训

3、 基础能够满足现在业务量需求：
i每个营业区初审为一人，日均出单量不到一件
ii暂无
iii十单
1、 逐步转向由个
险柜面对全部保单初审

2、 由团险专职人员对个险初审进行团险投保规则
培训
3、加强对初审人员培训力度，确保综合开拓单证质量

1、 正在实施，综合开拓岗，营业区经理

2、 已完成，综合开拓岗

3、正在进行。综合开拓岗
保费收取
1、 员工综合开拓业务收取保费是否交给个险内勤？责任岗位及责任人是否落实

2、保费到帐后怎样安全转到产、团险（分三种情况：现金、支票、法人转帐）
1、 大部分交到个险内勤处，由营业区初审负责收取
2、 现金和支票，由营业区收取后在企业直接交给团险财务；法人转帐是直接根据团险帐号转入团险帐户内
1、 经过宣导，引导员工将保费直接交到个险初审内勤处

1、 已完成，综合开拓岗

2、根据现在方法实施
单证传输及管理
1、 投保单应在营业区内勤处领取

2、 暂收收据均使用个险暂收收据
暂收收据金额风险控制团险、产险有何方法
暂收收据数量控制个险有何方法

3、 营业区是否建立综合开拓单证登记簿并注明责任人

4、 行销辅助品领用、发放由何人负责
1、 员工均在初审内勤处领取投保单
2、 收取用户保费使用是个险暂收收据，经过四联暂收收据进行回销

3、 由营业区综合内勤负责，有综合开拓登记簿
4、 企业由个险单证室负责发放，营业区由营业区综合内勤负责领用而且向员工发放

1、 根据既定要求实施，营业区综合内勤

2、 根据要求实施，综合开拓岗

3、 根据要求实施，营业区综合内勤

4、根据要求实施，企业单证管理岗、营业区综合内勤

检验项目三：单证征订
具体内容
评定标准
现实状况
改善方法
时效及责任人
单证征订
下列单证是否已到位：
（一） 在个险征订单证
团险：四个套餐提议书彩页、投保单、被保险人清单、展业用条款、其它险种相关单证
产险：车险、家财险提议书彩页和封套、投保单
（二） 产险能否立即提供其它非主打险种相关单证
（三） 单证征订请纳入财务部单证岗征订系统。是否顺畅立即。

单证全部已经到位，并下发到了各个营业区

二、XX没有产险

三、是

根据要求时间下发到各个营业区，单证管理岗

根据要求实施，单证管理岗

检验项目四：佣金发放
具体内容
评定标准
现实状况
改善方法
时效及责任人
佣金发放
1、 LBS每个月能否从GBS和PCIS中读取对应承保数据并由个险营销部人管室利用LBS计佣

2、 数据时效性和正确度

3、 其它临时不能处理团险险种手工计佣是否有明确责任人？

4、 佣金是否立即反应在员工工资条上？
5、 全部暂由手工统计佣金及对应管理津贴要确保在考评期计入业务人员考评并落实责任人
1、 大部分险种佣金能够读取发放，不过象M11,222,223等险种还无法自动计算佣金，仍需要手工记提
2、 时效性较高，正确度较差

3、 由个险佣
金岗负责

4、 比较立即

5、 每个月根据
1、 期望总企业能够继续完善系统，提升综合开拓佣金发放效率

2、 个团两套系统数据导入导出存在部分问题，部分数据仍然无法直接从个险系统中获取
3、 直接人工加款，工作比较繁琐，提议企业立即完善系统，减轻工作强度

根据现在方法实施，营销部佣金岗人员

佣金岗

佣金岗

检验项目五：和产、团险后援接口
具体内容
评定标准
现实状况
改善方法
时效及责任人
产团险后援系统支持情况
1、 单证在个险和产、团险内勤之间传输是否有交接统计
2、 产、团险核保政策能否和直销一致

3、 理赔时效
产、团险后援系统有没有专员负责综合开拓理赔（责任岗位及责任人）
从理赔传输到产团险，到结案传回个险需多长时间
4、 保全时效
产、团险后援系统有没有专员负责综合开拓保全（责任岗位及责任人）
从保全件传输到产、团险四处理完成传回个险需多长时间
1、 有统计

2、 同团险直销员工相比政策还有部分差异
3、 因为业务量不大，全部没有专员负责，综合开拓理赔是同其它团单一起进行
4、没有专员负责综合开拓保全，是同其它团单一起进行保全。

2、 经过同团险协商和对政策调整现在已经一致

1、天天进行交接，个险契约部内勤
2、已经根据新政策实施，个险综合开拓岗

3、 按摄影应程序进行，团险核赔人员

4、3天内办理保全作业，团险保全员。

检验项目六：培训完成情况
具体内容
评定标准
现实状况
改善方法
时效及责任人
开启培训

1、 省会或中心城市培训要求推广至各营业区主任层级，在由主任利用二次晨会推广到员工层级。

2、 各三级机构主任培训要求在2月底以前完成

3、 种子讲师班举行时间、地点、课程、讲师安排；主任普及班举行时间、地点、课程、讲师安排
4、 检验员工活动管理工具中用户回访纪录以考量培训效果。
5、参与营业部二次早会，调查员工对团险四个套餐产品和产险车险、家财险掌握程度。
1、 培训已经推广到了主任层级，而且在早会上向员工宣导
2、 XX没有三级机构

3、 种子讲师班：12月20日，企业第三营业区，由赵全宝和阎旭岗主讲。
1、 已完成，综合开拓岗、营业区经理

3、已完成，综合开拓岗
制式培训

上述两项培训完成后纳入制式化培训情况
正在研讨，还没有纳入制式培训中
6月中旬实施，综合开拓岗
检验项目七：业务冲突处理
具体内容
评定标准
现实状况
改善方法
时效及责任人
业务冲突处理
1、 是否已成立仲裁委员会？仲裁委员会人员组成

2、 发生业务冲突处理步骤是否依据集团战略发展中心公布《用户综合开拓业务冲突管理暂行要求》实施

3、 统计相关案例

1、 已经成立，企业副总经理，团险部经理、营销部经理个险综合开拓专员，团险综合开拓室经理
2、 在总企业《冲突管理在暂行要求》基础上，结合XX实际，制订相关要求处理

3、 每一次协调会全部有具体会议统计
1、 下设常委会，处理日常工作

1、 完成，综合开拓岗

2、 已完成，个团综合开拓岗

3、按摄影关要求实施，综合开拓岗

检验项目八：大项目（法人项目）操作
具体内容
评定标准
现实状况
改善方法
时效及责任人
大项目操作步骤
1、 是否依据《用户综合开拓业务冲突管理暂行要求》建立对应立项标准
团险：
产险：

2、 申请表格式是否采取集团统一格式

3、 个险综合开拓管理人员审批时效是否在3日之内
4、 产品方综合开拓部审批实效是否在3日之内
5、 在联合展业中员工利益能否得到保护；具体采取哪些方法