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银行保函业务操作实施细则
第一章 总 则
第一条 为进一步规范我行保函业务操作流程，明确保函业务的操作方法，根据国家相关行政法律、法规及《银行保函业务管理办法》，结合我行实际，制定本细则。
第二条 我行可办理的非融资类保函种类有：投标保函、履约保函、预付款保函、工资付款保函、付款保函、质量保函、租赁保函、保释金保函、财产保全保函。
我行可办理的融资性保函有：关税保付保函、借款保函。
第二章 业务申请与受理
第三条 授信申请人除提交一般授信（可参照流动资金贷款）要求的材料外，还需提交与担保事项相关的下列资料：
（一）投标保函：
1.工程或项目招标文件，招标文件中应明确记载工程或项目名称、招标单位、工程或项目地点、概况；标段划分及各标段招标内容、规模和预计发包价；资金来源；报名及递交资格审查申请文件起止时间、地点；投标人准入条件；正式投标人的确定方式；
2.公司对同类工程的履约记录等资料；
（二）履约保函：
1.基础合同或签约备忘录等（招标文件项下的履约保函，需同时提供招标文件），合同应注明工程或项目概况、合同工期、价格及付款方式、双方权利及义务、安全、验收、违约及其他条款；
2.公司对同类工程的履约记录等资料；
（三）预付款保函
工程或项目合同中对预付款的约定，必须明确预付款的额度、支付时间与方式及其他队预付款的约定条款。
（四）其他保函
交易双方签订的有效的合同、协议等。
第四条 对于客户提供的资料，授信业务经办人员要进行复印留存，并核对复印件与原件是否一致，在复印件上签署“本复印件与原件核对相符”字样和姓名；对于足以对偿还产生实质性影响的重要资产、交易证明文件，调查人要现场调查核实，以保证资料的真实性。
第三章 业务调查
第五条 授信业务经办人员除按我行一般授信业务（可参照流动资金贷款）的相关规定进行调查外，还要对工程、项目、事件的真实性、合法性、合规性等情况进行调查，对担保人或反担保的实力进行调查。
第六条 申请人基本情况调查
（一）资信情况：调查申请人经济地位、法定代表人素质和领导班子整体素质、生产经营状况等，主要指标包括市场占有率、销售收入增长率、在本行业及地区排名情况、近3年销售收入、利润总额及增长情况等;
（二）履约能力及履约情况：调查申请人资金实力、人员素质、设备装备能力及资质等级和履行情况等，主要指标包括：
1.资金实力：分析实收资本、资产负债率、流动比例、速动比例、存货周转率、应收账款周转率等；
2.人员素质及资信；
3.设备装备能力及水平：设备先进水平及占比状况等；
4.资质等级：有权单位颁发的资质等级；
5.履约情况：贷款按期偿还率、贷款利息偿付率、合同履约率、应付货款清付率、工程优良品率等；
6.诉讼风险：申请人是否已经卷入或即将卷入重大的诉讼或仲裁程序及其他法律纠纷等；
7.经营作风：通过计算资产负债率、营运资金情况、销售收入增长及资产净利润等指标，分析企业扩张状况，了解企业发展战略及经营；同时通过了解申请人结算纪律执行情况，分析企业是否有欺诈倾向。
第七条 保证事项调查
着重调查保证事项及保证项下主合同（或协议）是否真实、合法、有效，有无瑕疵或隐藏风险，在此基础上，根据具体保证事项种类特性，调查、分析履约的难点、承担该项目获利预测及出现违约后申请人拟采取补救措施可行性等。具体分别：
（一）投标保函：着重调查招标文件和招标书、标的的真实性，投标方有无有意压价，欺骗招标方行为，分析投标方中标后，是否有履行合同能力;
1.保函金额一般由招标方确定，金额为招标总合同价的5%-10%;
注：有时投标方出于防止过早暴露自己标底的考虑，会要求银行为其开出略高于招标文件规定金额的保函。
2. 保函期限
投标保函的有效期限一般是从投标截止日起到确定中标人止。如由于某种原因使保函到期，招标人要通知投标人延长保函有效期。投标保函在评标结束之后应退还投标人，一般有两种情况：未中标的投标人可向招标人索回投标保函，以便向银行办理注销或使押金解冻；中标人在签订合同时，向招标人提交履约保函人即可退回投标保函;
（二）履约保函：着重调查工程承包合同内容，分析承包工程技术难度，拟采取的相应方法或措施的可行性，完成国内外同类型工程经验，承包方按期按质按量完成任务的可能性;
1.保函金额
履约保函的目的在于保证整个工程全过程，其工程周期长、风险大，一般为合同金额的5%-10%;
2. 保函期限
工程承包项下的履约保函最为常见，工程承包项下履约保函的失效一般是工程完工，监理工程师签发《验工通知书》后，保函失效。在此种情况下，业主一般都要求承包人另外提供一份工程质量维修保函，保证已验收工程在规定期限内不会出现质量问题;
（三）预收（付）款退款保函：如是向工程业主出具的保函，着重调查施工企业预收款的用途，调查预收款项是否能够真正用于材料设备储备、设备制造或工程建设，有无挪用或长期占用拖欠不还的可能；如是向进口商出具的保函，着重调查出口商（申请人）的货源情况，分析影响出口商不履约的因素及可能性。
保函期限：保函在预收款人收到有关的预付款后生效，有效期一般在预收款人将该笔预付款全部用于工程款支付后终止;
（四）工程维修保函：通过工程质量监督部门提供的工程质量鉴定书和项目竣工验收报告，分析、了解工程质量情况，工程是否存在隐患和缺陷，施工企业能够维修及维修后达到业主要求的可能性;
（五）质量保函：重点调查申请人的生产能力和信誉，市场曾对其商品质量的反映情况，该产品质量是否有权威机构的认证等;
（六）付款保函：重点调查被保证人的资信状况、财务状况、资金安排及存款情况，根据付款时间要求，分析被保证人资金流量在数量及时间上能否保证付款的需要，调查被保证人能否交存符合我行规定的保证金或提供相应的反担保；调查被保证人是否存在重大的诉讼风险或潜在的诉讼风险等;
（七）关税保付保函。如是对承包国际工程，主要分析影响工程按期完成的因素及可能性；对参加国际展览、展销，主要调查、审核展览期有无延期的可能，申请人有无故意滞留国外的意图；对加工贸易企业，主要调查、审核企业按期完成加工出口的可能性;
（八）保释金保函。预测本次海上事故的损失及申请人受罚的可能性，通过掌握其财务状况，分析申请人能够承担该损失的能力;
（九）租赁保函。着重调查、审核客户租赁设备的用途，分析租赁设备的经济效益以及承租方按期支付租金的能力;
（十）借款保函。着重调查、审核借款用途，是否用于流动资金需求，如果主要依托现有企业财力归还流动资金贷款本息，分析申请人现有财务状况。
第八条 反担保调查
（一）申请人以权利凭证出质的，应按照国家的有关规定对该权利凭证的真实性、合法性与有效性进行确认，并应严格审查该权利凭证所载明的金额是否符合申请人申请保函的额度限制，申请人申请保函的保证期间是否在该权利凭证有效期限内；
（二）申请人提供第三方保证的，只接受反担保人出具的连带责任或见索即付反担保函，且该反担保函中关于保证范围和保证期间的规定必须能够满足银行实现该反担保债权的需要；
（三）申请人交存保证金的，保证金资金来源必须正当合法。
第九条 调查人应将调查情况分析汇总形成报告，逐级上报审批。
第四章 业务审查与审批
第十条 授信业务审查人员按照《银行授信审查审批管理办法》的要求对授信业务经办人提交的申请材料的合法性、合规性进行审查，审查的内容应包含本细则第三章“业务调查”环节的内容，同时对申请材料的合理性、逻辑性进行审查，必要时可会同授信业务经办人员对客户进行实地审查。
第十一条 授信业务审查人员完成审查工作后，应在授信审批书上签署明确的审查意见，包括保函业务的品种、金额、期限、利率或费率、担保方式和限制性条款等。
第十二条 授信审查完成后，审查人员应根据我行授信审批权限要求，将客户基本资料、申请材料、跟单材料和授信审批书递交上级审批部门逐级审批。
第五章 协议签署
第十三条 经有权审批人审批同意后，经营行与授信申请人签订《开立保函协议》（附件2）及相应担保合同。
第六章 保证金及担保
第十四条 经营行按规定在相应科目下以保函申请人分别开立保证金账户（户名为银行**支行保函保证金-申请人简称），由保函申请人按约定的比例缴存保证金。
第十五条 保证金专户必须实行封闭式管理，严禁发生保证金专户资金挪用情况。
第十六条 敞口提供抵押、质押、保证的，应按照《银行担保管理办法》及《银行担保管理实施细则》的要求落实相关人及物的担保手续。
第七章 开立保函
第十七条 开立保函前，授信业务经办人员应对保函文本的所有条款进行初审，对于未采用我行固定格式文本的，应报总行法律与合规部门审核，通过后方可进行开立保函流程。
第十八条 开立保函时，授信业务经办人员应在我行“对公信贷系统”中发起保函业务申请，完成审批、放款监督流程及影像录入工作，选择“总行”为下柜机构。
第十九条 将我行固定格式的保函电子档及《印章使用审批表》（已完成经营行审批流程）发送至总行企业金融部。
未采用我行固定格式文本的，除提供保函初稿电子档外，应附上经总行法律与合规部审查的《银行法律性文件审查表》发送至总行企业金融部。
第二十条 总行企业金融部在“对公信贷系统”中查看业务，核对经营行发来的保函初稿的内容，核对无误后，将下柜通知书、保函正本一份及《印章使用审批表》（或《银行法律性文件审查表》）送至总行运营管理部办理出账手续，再至总行办公室加盖总行印章。
第二十一条 总行企业金融部完成出账、办公室完成盖章程序后，通知经营行。市辖内的经营行应至总行企业金融部领取保函正本，县域支行及各分行可至总行企业金融部领取亦可由总行企业金融部寄送，由县域支行及各分行视具体情况而定，各经营行应复印一份保函留档保存。
第二十二条 客户收到保函正本后，应在《保函收妥确认书》（附件三）上加盖公章交给经营行。

客户申请
经营行受理、审批
总行审批
经营行完成电子流程
经营行将保函电子档、《印章使用审批表》或《九江银行法律性文件审查表》发送至总行企业金融部
企业金融部将审核无误的保函文本、《印章使用审批表》或《九江银行法律性文件审查表》送至运营管理部记账
办公室盖章
企业金融部通知经营行领取保函正本

目前根据监管部门的要求统一由总行负责保函业务最终的开立及记账工作，如遇调整，另行通知。
第八章 后期管理
第二十三条 保函业务办理后，经营行要按照总行授信业务贷后管理的有关规定进行授信后管理，及时发现可能影响被担保人履行合同或偿还债务的事项，并采取有效措施防范和化解风险。
第二十四条 经营行应按约定收费时间（按年或季）的首个工作日将该笔保函业务的余额、保函费率及应收费用书面通知客户及前台业务部门。
第二十五条 经营行应对每一笔保函业务建立明细台帐（包括：编号、保函种类、保证事项、被保证人及受益人名称、保证金额、保证期限、反担保方式、出具日期、审批人、出具行、经办人等），并定期与总行运营管理部核对每笔保函业务的账务情况。
第九章 保函注销
第二十六条 保函注销管理
（一）如保函的有效期有明确截止日期、且无其他影响到期日的确定的限制性条款的，在到期后第一个工作日内，经营行制作《保函失效通知书》（附件4），交总行运营管理部凭此销记表外科目明细账；
（二）对于无明确到期日或在失效前注销的保函，而是以某一事件的发生（如工程竣工验收合格）为保函有效期届满的条件的，应凭受益人退回的正本保函或受益人关于解除银行担保责任的书面确认，办理注销手续。在上述两种情况下，经营行均需制作《保函失效通知书》，交总行运营管理部凭此销记表外科目明细账；
（三）投标保函项下，我行取得书面证据确认有权机构公布的保函项下相关项目招投标结果公告中显示的中标人不是保函项下申请人的，经营行制作《保函失效通知书》，交总行运营管理部凭此销记表外科目明细账；
（四）涉外保函项下，在取得受益人通过代理人发送的关于解除银行担保责任的书面确认后，经营行制作《保函失效通知书》，交总行运营管理部凭此销记表外科目明细账；
（五）关于项目公司解散、被撤销、营业执照被吊销等的保函注销，则可以在收到符合保函条件的相关合格单据作为注销保函依据；未规定保函失效事件的，则需要凭工商行政管理部门/其主要出资人/第三方具有公信力的其他第三方机构出具的、能够证明项目公司确已解散/被撤销等的书面文件作为注销保函依据，经营行制作《保函失效通知书》，交总行运营管理部凭此销记表外科目明细账；
（六）如我行已经根据保函约定履行责任，总行运营管理部门根据原始凭证（保函失效通知书或台帐）填制有关会计凭证销记表外科目明细账。
第二十七条 《保函失效通知书》一式二份，一份留档保存，一份交总行运营管理部门作为记账凭证。
第十章 附 则
第二十八条 各村镇银行可根据本细则制定相应的实施细则，并向总行授信审批部报备。
第二十九条 本办法由总行制定，由总行授信审批部负责解释、修订和维护。
第三十条 本办法自下发之日起施行。

附：1.《保函委托申请书》
2.《开立保函协议》
3.保函收妥确认书
4.保函失效通知书
5.各类保函格式文本
附件1：
保函委托申请书

编号：

委托人：
法定代表人： 联系电话：
通讯地址：
鉴于：
保函委托申请人（以下简称“委托人”）与保函受益人 已或将于 年 月 日签订的编号为 合同名称 ；或：委托人准备参加 项目投标，招标书名称 ，编号： ，招标书签发日期： 年 月 日，招标人（亦即受益人）为 。现委托人根据该合同或招标书的要求，向贵行申请开立保函，具体如下：
保函申请表
保函种类
□投标保函 □履约保函 □预付款保函
□工资付款保函 □付款保函 □租赁保函
□质量保函 □借款保函 □
保函金额
全额/敞口 万元
保函期限
年 月 日至 年 月 日
受 益 人

反担保种类

备 注

3．委托人如上述期限内因违约致使贵行被索偿的，贵行在保函项下的担保责任随其履行保函责任而解除。
4.委托人申请开立保函前应向贵行提供下列形式的反担保（交付保函金额 %的保证金/其他形式担保 ：抵押/质押/保证），
5.委托人向贵行作如下陈述与保证，并自本申请书受理之日持续有效：
（1）委托人是根据中国法律注册成立的企（事）业法人，对其全部资产拥有充分权利，具有完全民事行为能力，对外独立承担民事责任。
（2）委托人有充分合法的权利与受益人签署合同，并有足够的能力履行合同，该合同是合法有效的；
（3）委托人完全接受和认可贵行向受益人开立之保函的各项条款，并向贵行提供的财务资料、与保函有关的项目或合同资料以及相关的其他文件是真实、有效、完整的；
（4）委托人保证不使贵行因为为申请人开具保函而蒙受任何损害和损失；
（5）委托人保证忠实履行与受益人之间签订的合同，并及时向贵行通报履约情况及可能出现的问题；
（6）委托人保证当受益人向贵行索赔时，承担第一位的付款责任。
6.委托人应按贵行要求按时足额支付有关保函的各项费用，包括保函手续费及委托人因开立保函而发生的通讯费、邮递费、文件印刷费、咨询费、律师费等。
7．当受益人按照保函规定向被申请人索赔时，经贵行审核索赔相关文件，符合保函规定的索赔条件的，贵行不需通知或征得委托人同意，有权直接从保证金账户或委托人的存款账户内划款向受益人支付。同时，按人民银行规定计收复息，并按照本协议及反担保合同约定依法向反担保人追索或/和处置抵押物或/和质押物。

委托人（公章）：

法定代表人或授权代表（签章）：

签署日期： 年 月 日
附件2：
开立保函协议

编号：

保函申请人：
法定代表人： 联系电话：
通讯地址：

开立保函人：
法定代表人： 联系电话：
地 址：
鉴于：
1．保函申请人（以下简称“申请人”）与保函受益人已或将 　　　 于_______年____月____日签订的关于 　　　　　　　　　 的合同，合同名称：　　　　　　　　　　　　　　，编号： ；
或：申请人准备参加 　　　 项目投标，招标书名称___________________，编号： ，招标书签发日期： 年 月 日，招标人 （亦即受益人）为 。
2．申请人根据该合同或招标书第 条的要求，向开立保函人申请开立保函；
开立保函人同意按以下条款约定为申请人向受益人开立不可撤销的 保函。现根据中华人民共和国有关法律、法规及规章，双方当事人在遵循公平原则的基础上，协商一致特订立本合同，以资遵守。
第一条 保函的金额、用途和期限
1.1 保函的担保金额为 （币种） 元整。（大写金额）。
1.2 保函的用途为：
1.3 本合同项下的保函自 时起生效，至 年 月__日后失效，如上述期限内，因申请人违约致使开立保函人被索偿的，开立保函人在保函项下的担保责任随其履行保函责任而解除。
第二条　申请人的陈述与保证
申请人向开立保函人作如下陈述与保证，该陈述与保证在签署本协议时作出，并在本协议有效期内持续有效：
2.1 申请人是根据中国法律注册成立的企（事）业法人，对其全部资产拥有充分权利，具有完全民事行为能力，对外独立承担民事责任。
2.2 申请人签署本合同及申请保函的行为符合申请人内部决策程序，申请人已授权代表签署本合同，本合同的各条款均是申请人的真实意思表示，对申请人具有法律约束力；
2.3 申请人有充分合法的权利与受益人签署合同，并有足够的能力履行合同，该合同是合法有效的；
2.4 申请人签署和履行本协议不违反申请人所应遵守的法律、法规、规章、判决、裁决及命令，也不与申请人的章程或其签署的任何合同、协议或承担的任何其他义务相抵触；
2.5 申请人没有隐瞒已经发生或将要发生的任何影响或可能影响其签署或履行本协议、或可能对其营业及财务状况产生重大不利影响的诉讼案件、仲裁案件、行政程序、财产保全措施、强制执行程序或其他重大不利影响事件。
2.6 申请人完全接受和认可开立保函人向受益人开立之保函的各项条款；
2.7 申请人向开立保函人提供的财务资料、与保函有关的项目或合同资料以及相关的其他文件是真实、有效、完整的；
2.8 申请人保证不使开立保函人因为为申请人开具保函而蒙受任何损害和损失；
2.9 申请人保证忠实履行与受益人之间签订的合同，并及时向开立保函人通报履约情况及可能出现的问题；
2.10 申请人保证积极配合开立保函人对保函项下的项目进展或/和合同履行情况进行调查了解，按时报送财务报表和有关资料、文件并保证其真实、有效和完整；
2.11 申请人保证当受益人向开立保函人索赔时，承担第一位的付款责任，开立保函人有权直接从保证金帐户或申请人开立在开立保函人及其总行系统内其他营业机构的存款帐户中划款，如上述帐户无足额款项，申请人保证在接到开立保函人催款通知后3日内及时向开立保函人支付足额款项以偿付受益人；
2.12 申请人同意开立保函人仅需对受益人提供的索赔文件、单据或证明进行形式审查，而不必对上述资料本身及所述事实的真实性负责。
第三条 申请保函应提交的文件
申请人申请开立保函前应向开立保函人提供下列文件的正本或经申请人法定代表人签字并加盖公章证实为真实有效的副本：
（1）主体资格文件：申请人的营业执照；
（2）合法性证明文件：相关的政府批文、公司章程、董事会决议和授权书等；
（3）申请人现任法定代表人及/或现任董事名单及签字样本；
（4）开立保函人所要求的企业财务资料；
（5）开立保函人所要求的与保函有关的合同或/和招标书、投标书、项目建议书、可行性报告、项目批文等项目文件；
（6）开立保函人所要求的与抵押物、质押物或反担保人有关的资料；
第四条 反担保
申请人申请开立保函前应向开立保函人提供下列形式的反担保，该反担保是开立保函人在本协议项下出具保函的先决条件之一：
4.1 保证金担保
申请人在 年 月 日前向开立保函人交付保函金额 %的保证金，即_____（币种） 元整（大写）。如申请人指定有保证金划出帐户，则申请人在此授权开立保函人可直接从该帐户中划出上述款项作为保证金；和/或：
4.2 其他形式担保
（1）由 (保证人) 提供保证担保，保证合同编号 。
（2）由 (抵押人) 提供 _______________(抵押物)的抵押担保；抵押合同编号 。
（3）由 (出质人)提供_______________ (质物)的质押担保；质押合同编号 。
上述保证、抵押、质押合同另行签定。
第五条 保函的费用及收取
申请人特此保证按下列条款的规定向开立保函人支付有关费用，并在此授权开立保函人，当下述任何一项费用成为应付款项时，开立保函人有权直接从申请人在开立保函人及开立保函人总行系统内的其他分支机构处开立的存款帐户中扣收；若存款余额不足支付，申请人保证在收到开立保函人的通知后5天内，将不足款项汇入开立保函人指定的帐户。
5.1 保函费用
申请人应向开立保函人支付的保函费用为：
（1）保函手续费： （币种） 元整（大写金额）；
（2）相关费用：即开立保函人因开立保函而发生的通讯费、邮递费、文件印刷费、咨询费、律师费等，按照开立保函人的有关规定计收。
5.2 保函手续费支付方式及时间：（一次性或分期）
申请人应在 年 月 日前一次性支付保函手续费；
或：申请人应在下列时间分期支付手续费：
时间 支付金额
年 月 日 元（大写）
年 月 日 元（大写）
年 月 日 元（大写）
年 月 日 元（大写）
5.3 保函相关费用的支付方式为：申请人在收到开立保函人的支付通知后5天内支付。相关费用可根据实际发生情况由开立保函人逐笔收取。
第六条 保函项下的索赔
6.1 申请人在此授权开立保函人，当受益人按照保函规定向开立保函人索赔时，经开立保函人审核索赔的通知书、文件、单据或/和证明等，若符合保函规定的索赔条件，开立保函人不需通知或征得申请人同意，有权直接从保证金帐户或/和申请人的存款帐户内划款向受益人支付。若保证金帐户和/或申请人的所有存款帐户的余额之和不足以偿付时，申请人保证在收到开立保函人通知后3日内将不足金额汇入开立保函人指定的帐户，以备偿付。
6.2 当受益人按保函规定向开立保函人索赔，并且开立保函人认为索赔通知书、文件、单据或/和证明等符合保函规定，若保证金帐户及申请人的所有存款帐户的余额之和不足以支付，而申请人又未能按开立保函人的通知补足款项，开立保函人不得不履行担保义务而为申请人垫款向受益人支付时，开立保函人对申请人及其继承人、受让人有绝对的追索权。双方同意：自垫款之日起，如属人民币垫款，按人民银行规定的逾期贷款利率计息；如属外汇垫款，则按开立保函人外汇贷款执行利率上浮20％执行。并按人民银行规定计收复息。同时，开立保函人有权按照本协议及反担保合同约定依法向反担保人追索或/和处置抵押物或/和质押物。
第七条 保函的修改
经申请人提出申请，并得到开立保函人的同意，可以修改保函。申请人提出修改申请时，应向开立保函人提交书面的保函修改申请和受益人对修改的书面认可文件；若修改涉及保函金额的增加或/和保函展期，申请人须相应增加或/和延长对开立保函人的反担保保障。
第八条 适用的法律和管辖法院
本合同适用中华人民共和国法律，受中华人民共和国法律的管辖。如发生本合同项下的争议或纠纷，有关各方可先协商解决。如无法协商解决，通过法院诉讼程序解决。双方特此约定管辖法院为开立保函人营业所所在地人民法院。
第九条 效期及其他
9.1 本协议经双方当事人加盖公章及各法定代表人或其授权代表签字或盖章之日起生效，至申请人在本协议项下的义务履行完毕后终止。
9.2 本协议正本一式两份，副本数份备查。
双方签署：
在签署本合同时，双方当事人对合同的所有条款均无疑义并对当事人有关权利、义务和责任的条款的法律含义有准确无误的理解。

保函申请人（公章）： 开立保函人（公章）：
法定代表人： 法定代表人：
或授权代表（签章）： 或授权代表（签章）：
签署日期： 年 月 日 签署日期： 年 月 日
附件3
保函收妥确认书
致：银行
我方于 年 月 日收到贵行于 年 月 日向（受益人） 出具的编号为 的《 保函》，该保函的出具完全符合我方要求。特此予以确认。

被保证人签章（盖章）：
法定代表人（负责人）或授权代理人：（签字）
年 月 日

附件4：
保函失效通知书

编号：
（会计）部门：
我行于 年 月 日向 （受益人名）出具的编号为 的《 保函》（保函品种）（对应的《开立保函协议》合同编号为 ）因如下原因，已经失效，请贵部凭此及时销记对应的表外科目。
原因：
特此通知。

附件：□受益人出具的保函失效的证明文件
□保函正本

经营行：
经营行负责人签字
盖章
日期
附件5：

投标保函

编号：

致受益人（招标方） ：
本保函作为 （以下简称“投标人”）对 （项目名称）所招标的 （设备名称）设备竞争性投标而提供的投标文件保证。
本行在此无条件的、不可撤销承诺，一旦在收到你方书面通知说明下列事实中的任何一项时，保证支付给你方最高金额为 万元人民币保证金：
1．投标人在投标截止日期后投标有效期内撤回其投标；
2．投标人在投标截止日期后对投标文件作实质性修改；
3．投标人被通知中标后，拒绝签订合同（即不按预中标时规定的技术方案、供货范围和价格等签订交易合同）。
本保函担保的期间自 年 月 日起至 年 月 日止。如投标人中标，本保证金将在上述期满后继续有效，直至投标人与你方签订了合同为止。
请在保函失效后，及时将保函正本退还注销。到期后，无论你方是否将保函正本退回我行，本保函均自动失效。
本保函未经本行同意不得转让。
要求支付的通知书须亲自递交或以挂号邮件寄至本行。任何索赔请务必于本保函有效期内送达本行。
本保函适用中华人民共和国法律。
本保函一式一份，自我方加盖公章之日起生效。

银行 （公章）

签发人签字：
年 月 日
履约保函
编号：　　　　　　

致受益人 ：
鉴于贵方与 （被保证人名称）就 （项目名称）于 年 月 日签订编号为 的《 》（合同）。本行承诺为受益人提供履约担保。本行在此无条件的、不可撤销的承诺 在被保证人发生未能履行合同文件规定及此后双方同意的对合同的有效修改、补充和变动的情况时候（上述修改、补充和变动须提前书面通知本行），保证支付给你方最高金额为 保证金。
一、本行在收到你方的书面通知后 工作日内，向你方支付本保证担保范围内你方索赔的金额。
二、你方的索赔通知必须以书面形式提出，且由你方法定代表人或授权代理人签字并加盖单位公章。
三、你方的索赔通知必须在本保证的有效期间内送达本行。
四、在向本行提出索赔前，本行将不坚持要求你方应首先向被保证人索还上述款项，也无须你方提供被保证人没有履行合同的证明。
五、本担保自 年 月 日起生效至 年 月 日起失效或你方向本行发出书面通知，声明自合同履行完毕之日起失效。
请在本保函失效后及时将保函正本退还注销。
六、保函的生效
本保函一式一份，自我方加盖公章之日起生效。

保证人：银行 公章）
法定代表人（或授权代理人）签字：
年 月 日
预收（付）款保函

编号：　　　　　　　　

致 （受益人）：
根据 （下称“被保证人”）与你方签订的 合同（合同号： ）约定，被保证人按规定的金额提交一份预付款保函（下称“保函”）作为担保，被保证人即有权得到你方支付的一笔相等金额的预付款。本行已接收保证人的请求，愿就被保证人按上述合同约定使用该预付款或按期退还预付款向你方提供如下保证，担保最高金额为人民币（大写）
一、本行在接到你方提出的因被保证人未能履行合同规定的义务而要求收回开工预付款的书面通知的 天内，在担保的限额内向业主支付该款项，无须你方出具证明或陈述理由。
二、你方的索赔通知书必须以书面形式提出，且由你方法定代表人或授权代理人签字并加盖单位公章。
三、你方的索赔通知必须在本保证的有效期内送达本行。
四、在向本行提出索赔前，本行将不坚持要求你方应首先向被保证人索还上述款项。
五、本担保自 年 月 日起生效至 年 月 日起失效。
本保函失效后，请及时将本保函正本退还注销。
六、保函的生效
本保函一式一份，自我方加盖公章之日起生效。

银行 （公章）
签发人签字：
年 月 日
付款保函

编号：　　　　　　　

致 （受益人）：
因被保证人 （以下简称“被保证人”）与 （受益人）签订 合同（合同号： ），本行已接受被保证人的请求，愿意就被保证人及时付款向你方提供如下保证：
一、本保证担保的最高金额为 （币种金额）。
二、在本保证期间内，如被保证人 （违约情形），本行将在收到你方的索赔通知后叁个工作日内，凭本保函向你方支付本保证担保范围内你方索赔的金额。
三、你方的索赔通知必须以书面形式提出，索赔通知应由你方法定代表人或授权代理人签字并加盖单位公章。
四、本保证担保的期间自 年 月 日至 年 月 日，你方的索赔通知必须在本保证有效期间内送达本行。
五、请在本保函失效后及时将保函正本退还本行注销。
六、保函的生效
本保函一式一份，自我方加盖公章之日起生效。

银行 （公章）
签发人签字：
年 月 日
建设工人工资保函

编号：　　　　　　

劳务方代表：总工会
鉴于贵方是《市建设企业工资支付担保暂行办法》规定的市辖区内建设活动中的劳务方代表，为解决拖欠建设工人工资问题，就 　　　 与 　 因 　　 建设工程于 年 月 日签定编号为 的 合同（以下简称主合同），应建设工程项目总承包商的申请，我方愿意就总承包商履行主合同约定的支付工人工资义务以保证的方式向贵方提供如下担保：
一、保证的范围及保证金额
我方的保证范围是指主合同约定的建设工人工资。
我方保证的金额是合同约定的工程款的 %，即人民币（大写） 元。
二、保证的方式及保证期间
我方保证的方式为：连带责任保证
我方保证的期间为：自保函生效之日起至工程质量监督机构出具的该工程竣工验收合格证明后满二个月止。
三、承担保证责任的形式
我方承担保证责任的形式是代为支付。总承包商未按合同约定向建设工人支付工资的，由我方在保证金额内代为支付（见案即付，由市总工会发函给我公司，提出付款要求，我公司立即将按要求的金额直接支付给市总工会，由总工会支付给建设工人）。
四、保证责任的解除
总承包商按主合同约定履行建设工人工资支付义务，自本保函承诺的保证期间届满次日起，我方保证责任解除。
我方按照本保函向贵方履行保证责任所支付的金额达到本保函金额时，自我方向贵方支付之日起，保证责任解除。
五、保函的生效
本保函一式一份，自我方加盖公章之日起生效。

银行 （公章）
签发人签字：
年 月 日

不可撤销工资支付保