创业专题计划书融资专题计划.doc
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1、管理确立合理体制,对各工作人员工作时间及薪水等做出明确规定,制定好公司明确出勤制度及赏罚制度,公司内讨论达到一致意见,并较好地贯彻执行。严格遵循制度进行管理;做好财政预算。1、管理队伍现状(1)总负责人(2)技术开发负责人(3)市场营销负责人(4)财务负责人2、管理章程为使公司各项管理、组织实行做到有章可循,使公司经营管理能适应市场经济及发展,依照公司成立以来实际工作和总结,参照国家关于法律及有关规章制度,特制定公司管理章程。第一章 人事管理规定第一条 招聘筹划由用人事部门申请,行政部门审核,经公司创始人投票批准,进行招聘。第二条 公司员工实行面向温大公开招聘制,在招聘过程中既注重实际工作能力
2、。第三条 行政部负责登记出勤记录,并于每月3日前将上个月员工出勤记录、违纪扣款理由及人事变更状况报财务部,以便计算当月薪金。第四条 员工请假应告知行政部门负责人,并填写“员工请假单”,行政部门考勤负责人备案;员工如有特殊因素,不能事先请假,可用电话方式告知行政部门考勤负责人,办理请假关于手续。第五条 我司倡导高效率工作,不倡导加班,员工应在工作时间内完毕本职工作任务。第六条 凡员工因个人问题规定辞职,应提前15天以书面形式向所在部门提出辞职申请,由行政部门审核批准;员工在离职前必要向所属部门主管办理关于工作交接事项,交还公司一切财物、文献及业务资料,由部门主管进行审核;所有手续办妥后,有关部门
3、汇签,由财务部发给员工应得到最后工资。第七条 我司各部门确需辞退员工,必要提前15天告知本人报行政部核算,公司创始人批准后,方可辞退员工。第八条 由于员工个人因素未办理离职手续而自行离职,或因个人过错给公司导致损失被辞退,公司将扣除其当月工资,并保存追究其关于责任。第二章 财务管理规定为了加强会计基本工作,建立规范会计工作秩序,提高会计工作水平,依照中华人民共和国会计法及国家其她关于法律法规制定本规定。第九条 公司财务会计人员应当依照审核无误会计原始凭证,登记会计帐簿,做到数字精确,摘要清晰,登记及时。第十条 公司各帐目应做到帐帐相符、帐证相符、帐实相符。第十一条 公司会计人员要对公司各帐簿做
4、到日清月结。第十二条 健全钞票日记帐,公司出纳要对库存钞票日清月结,逐笔核对,发县短缺溢余现象,必要查找出因素,及时上报和调节,如因本人工作态度等因素导致问题,必要依照公司管理章程,追究其责任。第十三条 健全公司银行存款日记帐,做到日清月结,季末及时做好银行与公司对帐调节表,对未达帐项要及时核算解决,做到帐实相符。第十四条 对业务合同经营数额和票据金额应核对相符,对已付出货款而进项单未回,应及时告知对口部门;对进项单有疑义,对业务合同中涉及到付款方式及金额,需由业务负责人填写付款告知书,交财务办理。第十五条 对于钞票报销、出差借款,要严格执行审批制度,认真核算报销单据,未经批准,一律不得报销。
5、第十六条 公司费用开支实行筹划管理,各部门各项开支,先做好筹划,经审批后方可开支。第三章 保密、档案资料及印信管理为保守公司机密,维护公司合法权益,加强档案资料管理工作,规范印信使用,特制定本规定。第十七条 公司每个员工都要严格遵守保密规定,在思想上树立高度保密观念,在行动上养成良好保密习惯;做好保密工作,对公司此后发展起着至关重要作用。第十八条 公司机密涉及下列事项:1、公司经营发展决策中机密事项;2、人事决策中机密事项;3、公司掌握专有技术、合同、合同、客户资料及合伙渠道、 重要会议记录等;4、投标项目的底、合伙条件、贸易条件;5、公司财务未公开预决算报告及各类财务报表、记录报表;6、公司
6、职工人事档案、工资性、劳务性收入及资料。第十九条 公司工作人员发现公司机密已经泄露或者也许泄露时,应当及时采用补救办法并及时报告。第二十条 违背本保密规定故意或过错泄露公司秘密,为她人窃取、刺探、收买公司机密,视情节及危害后果予以惩罚,直至予以辞退并追究有关法律责任。第四章 办公行政事务管理为了加强公司行政事务管理,增进各项工作顺利开展,提高工作效率 ,树立文明办公形象,特制定本规定。第二十一条 上班时间:上午8:0011:30,下午13:3018:00;准时上下班,不得迟到早退;工作时间不准随意离开公司。第二十二条 上班时着装整洁大方,坐姿端正,树立良好公司及个人形象。 第二十三条 办公室禁
7、止大声喧哗、吵闹;自觉维护办公室环境卫生,桌面物品摆放整洁,涉及公司机密文献不摆放在桌面,营造良好工作环境。 第二十四条 办公室文员接待客人要礼貌大方,热情周到,应积极为客人送递茶水,客人离开后,及时收拾清理。第二十五条 未经公司批准,任何人不得擅自配备我司大门钥匙;佩带钥匙员工需有责任心,妥善保管,不可随意乱放或借出,不慎丢失,应及时通纸板公室;员工离职时,必要将原领取使用钥匙交回公司。第二十六条 下班时,随手整顿自己办公桌,存储好文献、材料,关闭电源、门窗。第二十七条 公司不定期召开会议,规定与会人员必要到场,并做好会议记录,参会人员须严守会议纪律、保守会议秘密,保持会场安静,关闭随身携带
8、通讯工具。第二十八条 大件物品购买、领用须按公司规定开支审批权限,经总讨论批准后才干办理。第二十九条 全体员工应自觉维护办公场合环境卫生。第三十条 办公场合内均须保持整洁,不得堆积有碍空气卫生及环境卫生垃圾、杂物等。第三十一条 保持饮水机清洁;爱护花卉,定期维护。第三十二条 恰当开窗,保持室内空气流通。第三十三条 抹布、扫帚、墩布等其他卫生清洁用品使用完毕后,须归位摆放。第三十四条 垃圾、污物、废弃物等清除,必要合乎卫生规定,放置于所规定地点,不得乱倒堆积。第三十五条 每个员工都应保持自己办公桌整洁,与工作无关私人物品不摆放在桌面,涉及公司机密重要文档不可随意摆放,要妥善保存。 第三十六条 爱
9、护办公设备,防摔、防尘、防潮;注意安全使用电源。 第三十七条 除每天早上打扫卫生外,每星期五下午对办公场合进行一次认真扫除。第五章 其他第三十八条 我司员工应自觉遵守公司各项规定,如有违背公司有关规定,视情节轻重进行惩罚。第三十九条 未尽事宜,由公司依照实际状况修改及完善。第四十条 本管理章程解释权归我司所有。3、外部增援咱们公司已与下列外部顾问机构发展了事业联系:律师事务所、会计事务所、顾问征询公司融资筹划合理融资决策必要在保证公司经营钞票流量匹配基本前提下,尽量减少融资成本,以提高股东市场价值。在实际中,不同性质公司对融资方式和融资成本会有不同考虑和侧重。对于咱们高成长性公司,业务扩张快,
10、投资预期回报率高,同步经营钞票流往往不稳定,财务风险较大,债务融资不能保证资本扩张和业务扩展需要,普通采用股权融资方式。股权融资成本虽高,但由于一旦公司经营成功,投资回报率远超过股权融资成本,对股东价值并不导致损失。1、为保证项目实行,需要资金是60000。按照每个人在成立公司时投入资金,以及自己在成立公司时所做贡献分别予以创始人不同股份。高俊麟18000元占有股权30%,于涛和张福亮各1元分别占有股权20%,张术臣和张立龙各9000元分别占有股份15%。2、预测将来3年或5年平均每年净资产收益率加权平均净资产收益率(净利润平均净资产)*100%3、资金借贷在借贷款方面,一是寻找投资公司,一公
11、司当前发展状况,以及当前倡导环保政策,再加之当前诸多贵重物品却应用次数不多状况下,咱们租赁公司会有较好发展前景。因而,得到风投投资,来进一步扩大自己规模以及影响力。在融资方面,咱们还可以寻找新股东加盟,来增长自己公司资金。对于咱们公司顺应社会发展,也顺应节能环保国家政策,因而必能吸引某些投资商。将按照投入金额,相应分与各个股东占有公司股权。每个人分别拿出1%股份分给投资者。在刚开始起步阶段可以到其她公司走访,试图找到可以扶持咱们公司公司,在这里互相协商合伙利益回报问题。可以减少咱们某些人员股份来增长投资公司股份,把投资公司纳入到股东来,同步可以向这些公司借鉴经验,可以更好发展公司。可以与淘宝网
12、站阿里巴巴协商,共同造就一种网上租赁店与实体租赁店同步公司。靠她投资,咱们团队,来进一步苦熬占咱们规模。并且咱们是大学生创业,可以依照国家关于规定和有关政策,在一段时期内免除税收。当进入发展期时,如果经营浮现危机,需要第三方协助解决资金问题公司时。可以当前所持有厂房、店铺等为抵押向银行贷款来缓和浮现资金短缺状况。再者,如果由于抵押局限性,所贷款并不能满足扭转局势解决公司当前所处状况时,向其她公司借款,并以较高利息向其借款,以达到可以筹集到资金目。同步可以调节股份,吸纳社会上资金,来达到筹集资金,解决运营危机状况。第四还可以寻找风险投资商,以当前社会发展形势来说服其投资。当由于运营资金状况的确无
13、法进行时,可以关闭实体店,只是运营网上店。 运营状况良好,当需要增长店面时可以向银行贷款,哈可以寻找风险投资商,由于当前成功已经证明咱们公司能力。而尽量不吸纳社会资金减少股份稀释。在此时可以向其她公司谈判争取可以借到资金。4、将来发展享有政府提供税收及贷款优惠政策:1)高校毕业生(含大学专科、大学本科、研究生)从事个体经营,自批准经营日起,1年内免交个体户登记注册费、个体户管理费、经济合同示范文本工本费等。此外,如果成立非正规公司,只需到所在区县街道进行登记,即可免税3年。2)大学毕业生在毕业后两年内自主创业,到创业实体所在地工商部门办理营业执照,注册资金(本)在50万元如下,容许分期到位,首
14、期到位资金不低于注册资本10(出资额不低于3万元),1年内实缴注册资本追加到50以上,余款可在3年内分期到位3)大学毕业生新办征询业、信息业、技术服务业公司或经营单位,经税务部门批准,免征公司所得税两年;新办从事交通运送、邮电通讯公司或经营单位,经税务部门批准,第一年免征公司所得税,次年减半征收公司所得税;新办从事公用事业、商业、物资业、对外贸易业、旅游业、物流业、仓储业、居民服务业、饮食业、教诲文化事业、卫生事业公司或经营单位,经税务部门批准,免征公司所得税一年。4)各国有商业银行、股份制银行、都市商业银行和有条件都市信用社要为自主创业毕业生提供小额贷款,并简化程序,提供开户和结算便利,贷款
15、额度在 2万元左右。贷款期限最长为两年,到期拟定需延长,可申请延期一次。贷款利息按照中华人民共和国人民银行发布贷款利率拟定,担保最高限额为担保基金5倍,期限与贷款期限相似。篇二:创业融资筹划书模板创 业 项 目 计 划 书 样 本?目运作状况,阐述产品市场及竞争、风险等将来发展前景和融资规定书面材料 ?保密承诺:本项目筹划书内容涉及商业秘密,仅对有投资意向投资者公开。未经本人批准,不得向第三方公开本项目筹划书涉及商业秘密。一、项目公司摘要创业筹划书摘要,是所有筹划书核心之所在。 *投资安排* 拟建公司基本状况* 其他需要着重阐明状况或数据(可以与下文重复,本概要将作为项目摘要由投资人浏览)二、
16、业务描述* 公司宗旨(200字左右) *重要发展战略目的和阶段目的* 项目技术独特性(请与同类技术比较阐明)简介投入研究开发人员和资金筹划及所要实现目的,重要涉及: 1、研究资金投入 2、研发人员状况 3、研发设备4、研发产品技术先进性及发展趋势三、产品与服务* 创业者必要将自己产品或服务创意作一简介。重要有下列内容:1、产品名称、特性及性能用途;*简介公司产品或服务及对客户价值 2、产品开发过程,*同样产品与否还没有在市场上浮现?为什么? 3、产品处在生命周期哪一段 4、产品市场前景和竞争力如何5、产品技术改进和更新换代筹划及成本,*利润来源及持续营利商业模式 *生产经营筹划。重要涉及如下内
17、容:1、新产品生产经营筹划:生产产品原料如何采购、供应商关于状况,劳动力和雇员状况,生产资金安排以及厂房、土地等。 2、公司生产技术能力 3、品质控制和质量改进能力 4、将要购买生产设备 5、生产工艺流程6、生产产品经济分析及生产过程四、市场营销* 简介公司所针对市场、营销战略、竞争环境、竞争优势与局限性、重要对产品销售金额、增长率和产品或服务所拥有核心技术、拟投资核心产品总需求等,* 目的市场,应解决如下问题: 1、你细分市场是什么? 2、你目的顾客群是什么?3、你5年生产筹划、收入和利润是多少?4、你拥有多大市场?你目的市场份额为多大? 5、你营销方略是什么?* 行业分析,应当回答如下问题
18、: 1、该行业发展限度如何? 2、当前发展动态如何?3、该行业总销售额有多少?总收入是多少?发展趋势如何? 4、经济发展对该行业影响限度如何? 5、政府是如何影响该行业? 6、是什么因素决定它发展?7、竞争本质是什么?你采用什么样战略? 8、进入该行业障碍是什么?你将如何克服? *竞争分析,要回答如下问题: 1、你重要竞争对手?2、你竞争对手所占市场份额和市场方略? 3、也许浮现什么样新发展?4、你核心技术(涉及专利技术拥有状况,有关技术使用状况)和产品研发进展状况和现实物质基本是什么? 5、你方略是什么?6、在竞争中你发展、市场和地理位置优势所在? 7、你能否承受、竞争所带来压力?8、产品价
19、格、性能、质量在市场竞争中所具备优势? *市场营销,你市场影响方略应当阐明如下问题:1、营销机构和营销队伍2、营销渠道选取和营销网络建设 3、广告方略和促销方略 4、价格方略5、市场渗入与开拓筹划6、市场营销中意外状况应急对策五、管理团队* 全面简介公司管理团队状况,重要涉及:1、公司管理机构,重要股东、董事、核心雇员、薪金、股票期权、劳工合同、奖惩制度及各部门构成等状况都要明晰形式展示出来2、要展示你公司管理团队战斗力和独特性及与众不同凝聚力和团结战斗精神 *列出公司核心人物(含创立者、董事、经理和重要雇员等) 核心人物之一* 公司共有多少全职工工(填数字) *公司共有多少兼职工工(填数字)
20、 *尚未有适当人选核心职位? *管理团队优势与局限性之处? *人才战略与勉励制度?* 外部支持:公司聘请法律顾问、投资顾问、投发顾问、会计师事务所等中介机构名称。六、财务预测* 财务分析涉及如下三方面内容:1、过去三年历史数据,此后三年发展预测,重要提供过去三年钞票流量表、资产负债表、损益表、以及年度财务总结报告书 2、投资筹划:(1) 预测风险投资数额 (2) 风险公司将来筹资资本构造如何安排 (3) 获取风险投资抵押、担保条件 (4) 投资收益和再投资安排 (5) 风险投资者投资后双方股权比例安排 (6) 投资资金收支安排及财务报告编制 (7) 投资者介入公司经营管理限度 3、融资需求创业
21、所需要资金额,团队出资状况,资金需求筹划,为实现公司发展筹划所需要资金额,资金需求时间性,资金用途(详细阐明资金用途,并列表阐明)融资方案:公司所但愿投资人及所占股份阐明,资金其她来源,如银行贷段等。 *完毕研发所需投入? *达到盈亏平衡所需投入? *达到盈亏平衡时间?项目实行筹划进度及相应资金配备、进度表。 *投资与收益* 简述本期风险投资数额、退出方略、预测回报数额和时间表?七、资本构造* 当前资本构造表* 本期资金到位后资本构造表* 请阐明你们但愿谋求什么样投资者?(涉及投资者对行业理解,资金上、管理上支持限度等)八、投资者退出方式* 股票上市:依照本创业筹划分析,对公司上市也许性做出分
22、析,对上市前提条件做出阐明* 股权转让:投资商可以通过股权转让方式收回投资* 股权回购:依照本创业筹划分析,公司对实行股权回购筹划应向投资者阐明* 利润分红:投资商可以通过公司利润分红达到收回投资目,按照本创业筹划分析,公司对实行股权利润分红筹划应向投资者阐明九、风险分析* 公司面临风险及对策详细阐明项目实行过程中也许遇到风险,提出有效风险控制和防范手段,涉及技术风险、市场风险、管理风险、财务风险及其她不可预见风险十、其他阐明* 您以为公司成功核心因素是什么?* 请阐明为什么投资人应当投贵公司而不是别公司?* 关于项目承担团队重要负责人或公司总经理详细个人简历及证明人。* 媒介关于产品报道;公
23、司产品样品、图片及阐明;关于公司及产品其他资料。 *创业筹划书内容真实性承诺。篇三:创业融资筹划书创业融资筹划书第1篇:创业融资筹划书怎么写融资筹划书,其实是一份说服投资者证明书。投资者通过创业筹划书结识了创业项目,除了创业筹划书外,投资者往往需要融资者出具融资筹划书,阐明资金数量、资金用途、利润分派、退出方式等等。在融资过程中,融资筹划书就显得很重要。编制融资筹划书内容涉及:一、公司简介:公司简介,公司现状,既有股东实力,资信限度,董事会决策。二、项目分析:项目基本状况,项目来历,项目价值,项目可行性。三、市场分析:市场容量,目的客户,竞争定位,市场预测。四、管理团队:管理人员简介,组织构造
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