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公司信用管理核心制度.doc
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1、企业信用管理制度(目 录)一、 法律法规学习制度 二、 信用管理机构、人员岗位责任制度三、 法人授权委托及协议签署前评审制度四、 协议签署、推行、变更和解除制度五、 用户授信和年审评价制度六、 用户信用档案建立和管理制度七、 应收账款和商账追收管理制度八、 失信违法行为责任追究制度法律法规学习制度1、定时组织协议法律法规系统学习,制订学法内容、时间安排计划表,组织人员学习,并做好每次学习统计。2、厂长、经理、各部门责任人必需带头参与协议法律法规学习。信用管理人员、销售、供给、财务等部门业务人员必需经过协议法规系统培训和考评,取得合格证书;专、兼职信用管理员还必需取得信用管理员培训合格证书。 3
2、、企业分管信用工作责任人,部门分管信用责任人及信用管理员定时组织活动,结合信用管理中碰到实际问题,学习新法规,处理新问题。组织研讨会,案例分析会等,并做好书面统计。信用管理机构、人员岗位责任制度企业内部设置专门信用管理机构,企业副总为信用管理机构分管领导,任命信用管理机构责任人/经理,有专职(或兼职)信用管理工作人员。一、信用(协议)管理机构职能:1、组织宣传、落实协议法律法规条例,培训信用管理人员和业务人员,依法保护本企业正当权益。2、制订、修订本企业信用政策、信用管理制度、措施,组织实施信用管理工作考评。3、对用户进行资信调查,建立用户信用档案,并进行动态化管理。4、用户授信管理:进行用户
3、信用审批,跟踪用户,定时对用户信用情况统计分析。5、应收账款管理:控制应收账款平均持有水平,日常监督应收账款账龄,随时将潜在不良账款进行技术处理,防范逾期应收账款发生。6、商账处理:建立标准催账程序和一支工作高效追账队伍,立即制订对逾期应收账款处理方案,并组织有效追账。7、利用征信数据库资源,帮助销售部门开拓市场。二、岗位责任制度:1、法定代表人关键职责:l 加强信用管理工作,支持信用管理机构开展工作,处理信用管理工作中重大问题;l 授权委托协议承接人员对外签署协议;l 对本企业协议承接人员进行考评、奖惩;l 定时了解协议签署、推行情况。2、信用管理机构责任人关键职责:l 组织协议法律法规宣传
4、、培训,组织信用管理研讨会、案例评析会;l 制订、修订本企业信用政策、信用管理制度、措施,组织实施信用管理工作考评;l 统一办理授权委托书,严格管理本企业协议专用章使用;l 阻止企业或个人利用协议进行违法活动;l 日常监督分析应收账款账龄,防范逾期应收账款发生;l 建立标准催账程序;l 汇总、分析用户信用数据,向相关部门提供咨询服务;l 协调和供销、财务、技术等部门关系。3、信用管理员关键职责:l 帮助协议承接人员依法签署协议,参与重大协议谈判和签署。l 审查协议,预防不完善或不正当协议出现,保管好协议专用章。l 检验协议推行情况,帮助协议承接人员处理协议实施中问题和纠纷。l 登记协议台帐,做
5、好协议统计、归档工作,汇总协议签署、推行和协议纠纷处理情况。l 发觉不符和法律要求协议行为,立即向信用管理机构责任人或企业副总汇报。l 参与对协议纠纷协商、调解、仲裁、诉讼。l 定时向信用管理责任人汇报信用管理情况。l 负责用户档案管理和服务。l 参与商账追收。l 配合相关部门共同搞好信用管理工作。4、供销部门关键职责l 依法签署、变更、解除本部门协议。l 严格审查本部门所签署协议,重大协议提交相关方面会审。l 对所签协议,认真实施,并定时自查协议推行情况。l 在协议推行过程中,加强和其它各相关部门联络,发生问题立即向信用管理机构信用管理员通报。l 本部门协议登记、统计、归档工作。l 参与本部
6、门协议纠纷处理。l 配合企业信用管理机构做好信用管理工作。5、财务、技术部门关键职责l 加强和供销等相关部门联络,立即通报协议推行中应收应付情况。l 做好和协议相关应收应付款项统计、分析,提出处理提议。l 处理协议推行中相关技术方面问题。l 依法签署、变更、处理技术协议。l 本部门协议登记、统计和归档工作。l 配合企业信用管理机构做好信用管理工作。 三、信用管理员考评和奖励1、考评范围:本企业专职或兼职信用管理员。2、考评时间企业每十二个月年底组织一次考评评审活动,在对各相关部门信用管理工作检验基础上进行考评。3、考评内容序号考评内容应得分一1. 掌握协议相关法律、法规应知应会基础知识。2.
7、认真参与部门或企业举行业务和相关法律法规学习。二1. 检验所签署协议符合“三性”(正当性、真实性、可行性)。2. 检验所签署协议符合“五审查”(对方主体是否合格,授权代理是否正当,资信是否确保,经营范围是否超出,协议结算方法和法定程序是否符合要求)。3. 检验除即时清结外,是否签署了书面协议。4. 检验使用各类协议文本正确性和协议内容正当、条款齐全、手续完备。5. 检验签署协议人员有效代理范围和权限。6. 检验杜绝无效协议出现。三1. 检验相关协议审查表办理和送审,内容齐全,手续完备。2. 定时或不定时和部门员工对帐。3. 常常督促协议履约行为。4. 全方面了解本部门协议推行情况。四1. 检验
8、本部门协议变更、解除手续立即办理和手续齐全。2. 帮助做好信息反馈和信访工作。64五1. 建立协议台帐。2. 协议台帐登记质量(台帐登记立即、正确、全方面)。3. 检验协议章使用和保管。4. 做好相关资料保管和归档工作。10六.在信用管理上有创新经典事例(包含利用计算机管理等事项)。10累计1004、考评部门:信用管理机构为企业信用管理员考评评审工作管理机构。获奖名单由考评部门依据考评内容进行考评评审后报法定代表人同意。取消资格审批程序由考评部门将名单及考评依据报法定代表人同意。5、奖惩方法信用管理员奖励等级设三等:即优异、优胜和表彰;获奖者以精神激励为主,并分别给合适物质激励。l 获优异名单
9、从考评总分在95分以上者中产生;l 获优胜名单从考评总分在9095分者中产生;l 获表彰名单从考评总分在8090分者中产生;信用管理员惩处方法:l 凡考评总分首次达不到60分者,由部门分别给教育、帮助和扣发奖金;l 凡考评总分两次达不到60分者,取消信用管理员资格;l 凡利用协议从事违法违纪活动者,取消信用管理员资格并按情节轻重,追究其行政或法律责任。法人授权委托及协议签署前评审制度一、法人授权委托管理制度(一)被授予“法人委托书”者条件1、必需是本企业生产经营活动中确需签署协议,并含有经济工作经验相关人员。2、必需经过中国协议法培训,考试合格,并经工作业绩审查合格者。3、能够遵纪遵法,实施好
10、国家各项法令、法规和本企业规章制度。(二)“法人委托书”申请程序1、凡申请持证者,先由申请部门向信用管理机构提出申请,填写“参与协议法培训人员记录表”。2、由信用管理机构统一组织申请持证者参与工商行政管理部门举行协议法培训班,并参与考试。3、考试合格后,申请部门按信用(协议)管理机构要求填写“法人委托书申请审批表”,并对其工作业绩进行考评审查,再经企业人事部门和信用(协议)管理机构审核后报企业法定代表人同意,签章颁发授权证书。(三)“法人委托书”管理1、信用管理机构负责“法人委托书”申请审核、证件办理,变更、注销登记、遗失申明和监督检验等管理工作,并为企业归口管理部门。2、本企业颁发签署协议“
11、法人委托书”,采取由省工商行政管理局统一印制“法人委托书”文本,在使用期限内可连续使用,但使用期限最长不得超出两年。3、凡不持有“法人委托书”因特殊情况需对外签约者,由所在部门向信用管理机构提出申请,经法定代表人同意,由信用管理机构具体办理一事一委托临时“法人委托证实”事宜;未取得“法人委托书”及“法人委托证实”其它人员一律不得对外签署协议。4、凡持有“法人委托书”对外签署协议者,必需严格遵守本企业制订信用管理要求和相关配套制度,做好协议台帐统计,以备考查。5、凡发生下列情况之一者,必需办理变更或核准注销手续:l “法人委托书”授权内容变更;l 证件使用期届满,不再续展;l 持证人因工作变动,
12、不再对外签约;l 持证人因调离本企业、退休或死亡;l 持证人因违反本企业管理制度,情节严重需撤消“持证人”资格;l 持证人私自涂改授权内容、转借和弄虚作假撤消“持证人”资格。6、经颁发“法人委托书”如有遗失,持证人应书面向本部门领导汇报,并将本部门指示意见送信用管理机构,由信用管理机构向法定代表人或信用管理领导小组汇报后,依据情况酌情处理。7、凡核准注销人员“法人委托书”证件,由所在部门负责收回交信用管理机构统一处理。 (四)责任1、各部门应加强对持证人教育和管理,凡发觉严重违反本企业相关制度要求签约或利用证件进行违法活动,和渎职、渎职等给企业带来重大损失者,应依法追究责任,同时注销证件。2、
13、持证人必需严格按授权范围和授权权限在使用期内签署协议,如因超越授权范围和授权权限发生纠纷,其经济及法律责任由持证人负担。二、协议签署前评审制度协议签署前实施评审制度。协议评审机构设在信用管理机构内部,组成人员包含主管副总、信用(协议)管理机构责任人、信用管理员、协议承接人、供销、财务部门责任人等。(一)协议评审程序1、协议承接人将协议草本及相关资料交信用管理员初审;2、信用(协议)管理员填写协议评审表中初审统计交信用管理机构责任人审批,签署审批意见。3、特殊/重大协议,由信用(协议)管理机构责任人组织相关部门进行会审,信用管理员汇总各部门会审意见后交信用管理机构责任人签署意见,并报主管副总同意
14、实施。4、信用管理员将协议评审表归入该协议档案。(二)评审内容1、签署协议前必需严格审查对方当事人主体资格。l 对法人必需审查原件或盖有工商行政管理局复印专用章企业法人营业执照或营业执照副本复印件。l 对非法人经济组织,应该审查其是否按法律要求登记并领取营业执照。对分支机构或是机关和社会团体设置经营单位,除审查其经营范围外,还应同时审查其所隶属法人主体资格。l 对外方当事人资格审查,应调查清楚其地位和性质、企业或组织是否正当存在、法定名称、地址、法定代表人姓名、国籍及企业或组织注册地。2、签署协议前需要审查代理人代理身份和代理资格。l 代理人职务资格证实及个人身份证;l 被代理人签发授权委托书
15、;l 代理行为是否超越了代理权限或代理权是否超出了代理期限。3、签署协议前,必需认真审查对方当事人履约能力。对方当事人在协议中负有提供专业性较强劳务、工程项目或限制经营项目等义务时,应该要求对方当事人提供由政府法定机构颁发经营许可证或资质等级证书等证实。4、签署协议前,应该仔细审查对方当事人提供相关证实资料,必需时应到签发部门进行验证或进行实地考察,以防对方当事人伪造或变造证实材料。对方当事人提供多种证实资料中所使用当事人名称、印章等内容必需完全一致。5、下列资料不能作为主体资格和履约能力证实资料,但可归入协议档案保留,以备考查。l 名片;l 厂家介绍、产品介绍等资料;l 各类广告、宣传资料;
16、l 各类电话、BP机等通讯工具号码;l 对方当事人提供未经我方协议承接人见证而复制或未和原件查对无异复印资料。(三)特殊/重大协议适用范围签署下列协议,视为重大协议:l 签订价款在一百万元以上(建筑安装工程承包协议价款在一千万元以上)合同;l 投资、联营协议;l 涉外协议;l 协议承接人认为需可行性审查其它协议。(四)特殊/重大协议评审附加程序1、签署特殊/重大协议,应该立即进行可行性审查。协议可行性审查由信用管理机构责任人组织相关部门以会签形式进行。也能够经过召开相关部门责任人会议形式进行。2、签署特殊/重大协议,应该进行正当性审查。协议正当性审查,由协议承接人按其隶属关系,送交信用管理机构
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