银行理财经理管理办法(试行)模版.doc
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1、理财经理管理办法(试行)编制部门: 版 次 号: 生效日期:xx年03月07日目 录修改与审批记录3第一章总则4第二章组织职责4第三章岗位准入5第四章岗位基本职责与职业准则5第五章等级设置与岗位管理6第六章绩效管理与权重分配7第七章岗位培训9第八章岗位调整、内部流动与退出、晋升9第九章附则10附件:10第一章 总则第一条 为进一步规范和加强银行(以下简称“本行”)理财经理队伍建设,适应现代商业银行发展和竞争的需要,提高服务质量和服务水平,巩固和发展客户群体,促进业务健康发展,结合本行实际,制定本办法。第二条 理财经理,是指从事优质客户拓展,与客户建立良好关系,为客户提供个性化、差异化、专业化、
2、全方位个人金融产品、服务的咨询和销售的专业人员。第三条 本办法适用于全行理财经理的管理。第二章 组织职责第四条 绩效管理委员会负责对全行的绩效进行管理,委员会成员由各相关业务及管理部门组成。第五条 负责理财经理人员准入、退出、培训、薪酬等综合人事管理。第六条 总行负责本办法的制订、修改和组织实施以及理财经理的等级认定、绩效考核等各项管理工作,并最终报绩效管理委员会确定。第七条 分行可根据自身情况参照本办法制定细则,负责所辖支行理财经理的准入退出、绩效考核、等级评定和业务素质培训等管理工作;经绩效管理委员会授权的支行可根据自身情况参照本办法制定细则,负责所辖支行理财经理的绩效考核和业务素质培训等
3、管理工作。第八条 支行负责本支行理财经理的日常管理、相关考核指标的考核与上报。第三章 岗位准入第九条 理财经理准入条件。1. 具有外部理财资格(包括但不限于注册理财规划师、理财规划师、银行从业个人理财资格、金融理财师AFP、国际金融理财师CFP等相关理财资格);2. 所在原岗位等级不低于二级,在本行工作年限两年以上(条件优秀者可适当放宽);3. 年龄40岁以下,全日制大专以上学历,具备良好沟通能力(条件优秀者可适当放宽);4. 通过本行理财经理上岗考试。第四章 岗位基本职责与职业准则第十条 岗位基本职责。理财经理是进行优质客户拓展、理财策划及产品销售、客户潜力挖掘和后续跟进的主要服务人员,主要
4、履行管理维护中高端客户职责。具体岗位职责如下: (一) 履行优质客户挖掘拓展职责。通过网点识别、系统挖掘、电子银行挖掘、其它岗位推介、客户介绍、举办沙龙活动等途径开发优质客户资源;(二) 履行优质客户关系维护职责。了解、分析和掌握优质客户信息,建立并管理优质客户信息档案;有计划、规范性地进行客户关系管理工作;为优质客户提供优先、优惠和附加值服务;与优质客户建立长期、稳定的关系,提高客户满意度和忠诚度;(三) 为优质客户提供专业化的理财服务。根据客户需求为其提供专业投资理财建议和策划服务,帮助客户的资产组合达到最优化配置,并定期调整,最大程度地满足客户需求、提升客户价值;(四) 开展优质客户的产
5、品与服务营销。结合客户需求和产品特性,有针对性地向优质客户进行相关产品和服务的营销;向客户提供或者推荐组合型的负债、资产、中间业务产品,不断提高交叉销售效果。第十一条 职业准则。(一) 遵守国家相关法律、法规和本行相关规章制度,并具有风险防范意识;(二) 遵守保密纪律,不得私自保留客户资料,或将客户信息带离岗位或泄漏给第三方;(三) 不得进行任何不诚实、欺骗、欺诈等有损银行信誉,误导客户的行为;(四) 不得口头或书面对同业的产品及服务进行不当的表述、评论;(五) 不得代理客户签署任何业务单据及代客户办理任何交易业务。第五章 等级设置与岗位管理第十二条 等级设置。(一) 理财经理岗位等级由高到低
6、划分为五级二十二档,其中二级至五级划分为五档,一级以下列为理财经理见习岗。五级以上理财经理须至少取得CFP(国际金融理财师)资格;四级以上理财经理须至少取得AFP(金融理财师)资格;(二) 各级别理财经理必须符合相应的等级条件标准,以财富管理额、储蓄存款日均规模为硬性指标,当财富管理额、储蓄存款日均规模两项考核指标不在同等级时,按两项考核指标孰低原则确定岗位等级。若两项考核指标有一项未达到一级标准,则列为理财经理见习岗等级;具体标准参照当年度理财经理等级标准;(三) 理财经理岗位等级实行动态管理,根据相应等级条件标准每季度评定一次。第十三条 岗位管理。(一) 对出现违反监管规定或本行管理办法造
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