证券股份有限公司期货介绍业务投资者适当性管理实施细则(暂行)模版.docx
《证券股份有限公司期货介绍业务投资者适当性管理实施细则(暂行)模版.docx》由会员分享,可在线阅读,更多相关《证券股份有限公司期货介绍业务投资者适当性管理实施细则(暂行)模版.docx(35页珍藏版)》请在咨信网上搜索。
1、*证券股份有限公司期货介绍业务投资者适当性管理实施细则(暂行)第一章 总 则第一条 为保障*证券股份有限公司(以下简称“公司”)规范、稳妥、有序地开展期货介绍业务的投资者适当性评估工作,贯彻投资者适当性制度,保护投资者合法权益,依据有关证券期货投资者适当性管理办法、期货经营机构投资者适当性管理实施指引(试行)、*证券股份有限公司投资者适当性管理暂行办法及其他有关法律法规,拟定本细则。第二条 拥有期货中间介绍业务资格/资质的营业部以及有关岗位人员应严格依照本细则对客户进行适当性评估,勤勉尽责,审慎履职,向投资者销售适当的产品或者提供适当的服务。第三条 营业部执行投资者适当性管理,应遵循审慎选择客
2、户原则,严禁违背投资者适当性要求,损害投资者合法权益的行为。第四条 公司执行两级适当性审核工作制度,建立由营业部和期货公司两级审核体系,严格执行投资者适当性管理制度要求。第五条 公司以了解客户和分类管理为核心建立客户管理和服务制度,建立客户申诉及纠纷处理制度,结合投资者教育工作,将投资者适当性制度贯穿于客户管理和服务各业务环节。第六条 *证券公司将期货中间介绍业务风险级别为中高风险(R4),在*证券公司的专业投资者以及风险承受能力等级为中高风险(C4)和高风险(C5)的普通投资者,可参加期货中间介绍业务。第七条 各地监管部门对投资者适当性工作有特殊要求的,应同时满足各地监管要求。第二章 适当性
3、管理的职责分工第八条 零售业务总部负责统筹监督本细则适用业务的客户适当性管理工作,依据有关公司适当性管理办法拟定、修订和完善本细则、工作流程等有关制度,依据有关公司要求定时组织本业务条线的适当性自查,对分支机构进行指导、督促整改,并向公司报告。第九条 各分公司负责督导下辖营业部详细开展期货中间介绍业务投资者适当性工作。督导营业部合规展业,将有关岗位工作人员履行投资者适当性工作职责的情形纳入绩效考核范围,依据有关公司要求组织适当性自查,留存工作底稿,形成自查情形报告上报公司。第十条 营业部依照监管规定及公司制度,严格贯彻期货中间介绍业务的投资者适当性管理工作,定时向分公司报告其投资者适当性管理工
4、作的开展情形。营业部开户岗负责投资者适当性评估、分类的适当性审核工作,主要职责包括:(一)依照本细则要求,严格执行并有效贯彻投资者适当性管理工作;(二)充份了解投资者,协助履行投资者风险承受能力的延续跟踪和评估工作;(三)组织开展对本部门有关人员贯彻适当性管理工作的培训及考核;(四)保存投资者适当性有关资料文件资料;(五)公司规定或要求履行的与适当性管理有关的其他职责。第三章 了解投资者第十一条 营业部向投资者销售产品或者提供服务时,应当通过查询收集投资者材料、调查问卷、知识测试、其他现场或非现场沟通等方式了解投资者的信息,包括(但不限于)以下信息:(一)自然人的姓名、国籍、住址、职业、年龄、
5、联系方式,法人或者其他组织的名称、住所地、办公办公地址、性质、资质及经营范围等基本信息;(二)收入来源和数额、资产、债务等财务状况;(三)投资有关的学习、工作经历及投资经验;(四)投资期限、品种、期望收益等投资目标;(五)风险偏好及可承受的损失;(六)诚信记录;(七)实际监控投资者的自然人和交易的实际受益人;(八)法律法规、自律规则规定的投资者准入要求有关信息;(九)其他必要信息。第十二条 营业部开户岗对投资者进行适当性评估前,应当对投资者提供的信息资料文件资料进行如下告知:(一)投资者应对其提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责,并协助配合公司进行适当性评估、分类及匹配管理。(二)
6、投资者所提供的信息发生重要变化,可能影响其适当性分类的,应当及时告知公司。(三)投资者未按规定及时提供有关信息,或公司有合理依据认为投资者提供信息不真实、不准确、不完整的,公司有权拒绝向其销售产品或者提供服务,且投资者应自行承担相应法律责任及后果。第四章 投资者分类第十三条 投资者分类依照*期货有限公司投资者分类标准进行划分。第十四条 公司将通过中间介绍方式参加期货业务的投资者分为普通投资者与专业投资者。符合下列条件之一的是专业投资者:(一)经关于金融监管部门批准设立的银行等金融机构,包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等;经行业协会备案或者登
7、记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。(二)上述机构面向投资者发行的理资产品,包括(但不限于)证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理资产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。(三)社会保障基金、企业年金等养老基金,慈善基金等社会公益基金,合格境外机构投资者(QFII)、人民币合格境外机构投资者(RQFII)。(四)同时符合下列条件的法人或者其他组织:1.最近1 年末净资产不低于* 万元;2.最近1 年末金融资产不低于1000 万元;3.具备2 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。(五)同时符合下列条件的自然人:1.金融
8、资产不低于500 万元,或者最近3 年个人年均收入不低于50 万元;2.具备2 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历,或者具备2 年以上金融产品设计、投资、风险管理及有关工作经历,或者属于本条第(一)项规定的专业投资者的高级管理人员、取得职业资格/资质认证的从事金融有关业务的注册会计师和律师。第十五条 除本细则第十四条规定的专业投资者之外的投资者为普通投资者。公司按投资者风险承受能力将普通投资者由低到高分为五类:CI(含风险承受能力最低类别)、C2、C3、C4、C5类。第十六条 公司应建立普通投资者区别专业投资者的保护措施,对普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有不同于专
9、业投资者的特别保护。第十七条 公司通过风险承受能力调查问卷对普通投资者的风险承受能力进行评估分类。风险承受能力调查问卷内容需涵盖收入来源和数额、资产状况、债务、投资知识和经验、风险偏好、诚信状况等因素。第十八条 公司将风险承受能力为C1类且符合以下情形之一自然人投资者,认定其为风险承受能力最低类别的投资者:(一)没有风险容忍度或者不愿承受任何投资损失;(二)中国证监会、协会或者经营机构认定的其他情形。第十九条 投资者信息变化更新适当性评估与匹配的,投资者应在期货营业部现场临柜办理。第五章 投资者分类的转换条件第二十条 投资者分类的转换手续应在期货营业部现场临柜办理。第二十一条 符合本细则第十一
10、条(四)、(五)项规定的专业投资者,可以申请转化为普通投资者。第二十二条 符合下列条件的普通投资者可以申请转化成为专业投资者:(一)法人或者其他组织:最近1 年末净资产不低于1000 万元,最近1 年末金融资产不低于500 万元,且具备1 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。(二)自然人:金融资产不低于300 万元或者最近3 年个人年均收入不低于30 万元,且具备1 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1 年以上金融产品设计、投资、风险管理及有关工作经历。(三)投资者需通过金融期货开户知识测试、股票期权投资者知识水平测试、商品期权知识测试、原油期货知识测试或者具备相应的交
11、易经历(模拟交易经历或者实盘交易经历)证明材料;(四)近三年内未被*期货公司查到重大不良信用记录;(五)近三年内在*期货公司强平未超5次以上,且无穿仓记录。第六章 适当性匹配第二十三条 适当性匹配原则参照*期货有限公司适当性管理要求执行。普通投资者风险承受能力等级与产品或服务风险等级的匹配,应当依照以下标准确定:(一)C1类投资者(含最低风险承受能力类别)可购买或接受R1风险等级的产品或服务;(二)C2类投资者可购买或接受R1、R2风险等级的产品或服务;(三)C3类投资者可购买或接受R1、R2、R3风险等级的产品或服务;(四)C4类投资者可购买或接受R1、R2、R3、R4风险等级的产品或服务;
12、(五)C5类投资者可购买或接受R1、R2、R3、R4、R5风险等级的产品或服务。第二十四条 风险承受能力最低类别投资者只可购买或接受R1 风险等级的产品或服务;专业投资者可购买或接受所有风险等级的产品或服务。第二十五条 公司在给投资者进行适当性匹配过程中,应向投资者明确包括(但不限于)以下内容:(一)投资者应综合考虑自身风险承受能力与经营机构的适当性匹配建议或意见,独立做出投资决策并承担投资风险;(二)公司的适当性匹配建议或意见,不表明其对产品或者服务的风险和收益做出实质性判断或者保证,其履行投资者适当性职责未能取代投资者的投资判断,不会降低产品或者服务的固有风险,也不会影响其依法应当承担的投
13、资风险、履约责任以及费用。第二十六条 投资者主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者接受有关服务的、或者主动要求购买高风险产品或者提供服务的,投资者应在期货营业部现场临柜办理。第七章 适当性内控管理第二十七条 营业部的工作人员不得诱导、误导、欺骗投资者填写风险承受能力评估调查问卷,影响其评估等级;除投资者提供信息变更证明资料文件资料或公司认定为需要调整风险承受能力等级的情形外,不得为投资者重复进行风险承受能力评估,影响其评估等级。第二十八条 营业部临柜向普通投资者进行告知、警示的,应当对全过程录音、录像;通过互联网等非现场方式进行的,应当做好对电子确认方式的留痕安排。第二十九条 营业部
14、应在营业场所开设相对独立的区域,配备高清摄像机、电脑及摄像头,并且电脑能连接打印机。第三十条 适当性评估过程中需录音、录像留痕的主要内容应包含如下方面: (一) 普通投资者转化为专业投资者受理过程;(二) 对普通投资者的风险告知;(三) 向普通投资者销售高风险产品或者提供服务受理过程;(四) 信息变化更新适当性评估与匹配受理过程。第三十一条 营业部应严格依照以下要求履行录音、录像的操作:(一) 背景光线应适宜,影像声音和画面应清晰、稳定、流畅、无中断;(二) 开户岗和投资者同框,能清晰辨别职工或员工和投资者的面部特征;(三) 录音、录像至少完整记录工作人员验证客户身份,客户正面留影、客户清晰出
15、示身份证正反面;(四) 向普通投资者进行的告知、警示内容以及上述规定的需留痕内容;(五) 互动环节客户的回答符合要求,互动过程清晰无杂音;(六) 投资者应全程出现在录像画面中。(七) 视频资料文件资料应为连续不可中断的原始资料文件资料,不可剪辑、加工。第三十二条 期货产品或者服务对投资者有准入条件要求的,营业部应当加强要件审核,审慎向符合准入条件的投资者销售产品或者提供服务。第三十三条 营业部发现违反适当性管理要求问题的,应当依照有关要求及时处理并主动报告。第三十四条 营业部及其工作人员应当对履行投资者适当性工作职责过程中获取的投资者信息、投资者风险承受能力评级结果等信息和资料文件资料严格保密
16、,防止信息和资料文件资料被泄露或者被不当利用。第八章 投资者适当性评估操作流程第三十五条 营业部应将投资者适当性资料文件资料提交至对接期货营业部,由对接期货营业部在适当性评估数据库履行投资者信息的收录。第三十六条 普通投资者现场办理适当性评估流程:(一) 开户岗应按第十二条要求对投资者进行告知;(二) 投资者填写投资者基本信息表(自然人/机构)、投资者风险承受能力问卷(自然人/机构),并签章确认;(三) 开户岗将投资者信息资料文件资料、风险承受能力问卷以及客户签署的投资者基本信息表(自然人/机构)、投资者风险承受能力问卷(自然人/机构)提交至对接期货营业部,由对接期货营业部在适当性评估数据库履
17、行投资者信息的收录。(四) 开户岗依照风险承受能力问卷评估结果向投资者出具普通投资者适当性匹配建议或意见告知书,投资者签章确认,并提交对接期货营业部上传适当性评估数据库系统;(五) 开户岗通过播放风险揭示音频资料文件向投资者进行告知、警示,并提出匹配建议或意见,告知、警示、提出匹配建议或意见的过程应进行录音、录像。(六)交易客服中心对投资者信息资料文件资料、风险承受能力问卷的录入是否准确,以及普通投资者适当性匹配建议或意见告知书客户签章是否完整等内容进行复核。第三十七条 投资者网上办理适当性评估流程(待期货*场监控中心系统升级后实施):投资者通过中国期货*场监控中心提供的期货互联网开户云平台履
18、行投资者信息资料文件资料采集、风险承受能力问卷的评估、分类、匹配;第三十八条 专业投资者认定程序流程:(一)开户岗应按第十条要求对投资者进行告知;(二)投资者填写投资者基本信息表(自然人/机构),并签章确认;(三)符合本细则第十一条第(一)、(二)、(三)项条件的投资者认定为专业投资者,投资者可提供的证明资料文件资料类型如下:营业执照、经营证券、基金、期货业务的许可证、经营其他金融业务的许可证、基金会法人登记证明、私募基金管理人登记材料等身份证明材料,理资产品还需提供产品设立或备案资料文件、开户类型证明等身份资质证明材料。(四)符合本细则第十一条第(四)、(五)项条件的投资者,投资者可书面提出
19、专业投资者申请,签署专业投资者申请书并可提供下列证明资料文件资料,认定为专业投资者:1、机构投资者提供最近一年经审计的财务报表、金融资产证明资料文件、本机构的投资经历等;2、自然人投资者提供本人近一个月内的金融资产证明资料文件或近3年收入证明、投资经历或工作证明、职业资格/资质证书等。【金融资产】是指银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理资产品、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品等。银行存款证明应当为加盖中国境内银行业务章的本外币定、活期存折、存单等证明资料文件。股票、基金、期货权益证明应当为加盖证券营业部专用章的对账单、加盖基金公司专用章的基金份额证明、加盖期货公司结算专用
20、章的交易结算单作为有关资所有权益证明资料文件。债券资产证明应当为加盖银行或者证券公司专用章的国债、企业债、公司债、可转债等证明资料文件。理资产品(计划)资产证明应当为与商业银行、证券公司、信托公司等机构签署的有关协议或者由上述机构出具的资产证明资料文件。(五)开户岗审核上述资料文件资料,认定其为专业投资者的,并向投资者出具专业投资者告知及确认书,投资者签章确认;(六)开户岗将上述证明资料文件资料、专业投资者申请书、专业投资者告知及确认书提交对接期货营业部,由对接期货营业部上传适当性评估数据库系统;(七)交易客服中心对投资者提供的证明资料文件资料是否准确、齐全,专业投资者申请书、专业投资者告知及
21、确认书签章是否完整进行复核。第九章 资料文件资料保管第三十九条 营业部应将投资者适当性评估资料文件资料及时提交至对接期货营业部,期货公司应及时更新信息。第四十条 营业部应当妥善保存与履行投资者适当性职责关于的信息和资料文件资料,包括(但不限于)匹配方案、告知警示资料文件资料、录音录像资料文件资料、自查报告等,保存期限不得少于20年。第十章 自律管理第四十一条 营业部工作人员应当积极协助配合公司、协会、其他监管部门的检查工作,不得拒绝、拖延提供关于资料文件资料,或者提供不真实、不准确、不完整的资料文件资料。第四十二条 营业部工作人员履行投资者适当性职责时违反监管规则的,由监管部门依照有关规定进行
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 证券 股份有限公司 期货 介绍 业务 投资者 适当 管理 实施细则 暂行 模版
1、咨信平台为文档C2C交易模式,即用户上传的文档直接被用户下载,收益归上传人(含作者)所有;本站仅是提供信息存储空间和展示预览,仅对用户上传内容的表现方式做保护处理,对上载内容不做任何修改或编辑。所展示的作品文档包括内容和图片全部来源于网络用户和作者上传投稿,我们不确定上传用户享有完全著作权,根据《信息网络传播权保护条例》,如果侵犯了您的版权、权益或隐私,请联系我们,核实后会尽快下架及时删除,并可随时和客服了解处理情况,尊重保护知识产权我们共同努力。
2、文档的总页数、文档格式和文档大小以系统显示为准(内容中显示的页数不一定正确),网站客服只以系统显示的页数、文件格式、文档大小作为仲裁依据,平台无法对文档的真实性、完整性、权威性、准确性、专业性及其观点立场做任何保证或承诺,下载前须认真查看,确认无误后再购买,务必慎重购买;若有违法违纪将进行移交司法处理,若涉侵权平台将进行基本处罚并下架。
3、本站所有内容均由用户上传,付费前请自行鉴别,如您付费,意味着您已接受本站规则且自行承担风险,本站不进行额外附加服务,虚拟产品一经售出概不退款(未进行购买下载可退充值款),文档一经付费(服务费)、不意味着购买了该文档的版权,仅供个人/单位学习、研究之用,不得用于商业用途,未经授权,严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等,侵权必究。
4、如你看到网页展示的文档有www.zixin.com.cn水印,是因预览和防盗链等技术需要对页面进行转换压缩成图而已,我们并不对上传的文档进行任何编辑或修改,文档下载后都不会有水印标识(原文档上传前个别存留的除外),下载后原文更清晰;试题试卷类文档,如果标题没有明确说明有答案则都视为没有答案,请知晓;PPT和DOC文档可被视为“模板”,允许上传人保留章节、目录结构的情况下删减部份的内容;PDF文档不管是原文档转换或图片扫描而得,本站不作要求视为允许,下载前自行私信或留言给上传者【人****来】。
5、本文档所展示的图片、画像、字体、音乐的版权可能需版权方额外授权,请谨慎使用;网站提供的党政主题相关内容(国旗、国徽、党徽--等)目的在于配合国家政策宣传,仅限个人学习分享使用,禁止用于任何广告和商用目的。
6、文档遇到问题,请及时私信或留言给本站上传会员【人****来】,需本站解决可联系【 微信客服】、【 QQ客服】,若有其他问题请点击或扫码反馈【 服务填表】;文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等,请点击“【 版权申诉】”(推荐),意见反馈和侵权处理邮箱:1219186828@qq.com;也可以拔打客服电话:4008-655-100;投诉/维权电话:4009-655-100。