证券股份有限公司营业部客户网上开户业务操作规程模版.doc
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1、 *证券股份有限公司*证券股份有限公司营业部客户网上开户业务操作规程*年 8月试行目录第一章 总则.2第二章 业务规定.3第一节 一般规定 .3第二节 数字证书 .4第三章 客户网上开户业务操作流程. .5第一节 业务流程图 .5第二节 业务流程 .6第四章 风控要点.8第五章 附则.91 / 9 *证券股份有限公司第一章 总则一、 为规范营业部客户网上开户业务,提升*证券股份有限公司(以下简称“我司”)客户服务水平,保护投资者合法权益,促进网上开户业务健康有序的运行与开展,依据有关中华人民共和国电子签名法、证券公司开立客户账户规范(中证协发*38号)、中国证券登记结算有限责任公司证券账户非现
2、场开户实施暂行办法、中国证券登记结算有限责任公司数字证书认证业务指引(试行)、中国证券登记结算有限责任公司数字证书认证业务指南(试行)及中国证券监督管理委员会、中国证券登记结算有限责任公司(以下简称“中国结算”)有关法律法规和我司关于规定,特拟定本规程。二、 本规程所称“网上开户”,是指客户通过互联网访问我司官网“*证券网上开户系统”(以下简称“网上开户系统”),自助录入并上传资料文件资料,通过视频见证,申请数字证书,签署开户有关协议后,我司按规定程序为客户办理开户。三、 本规程所称“账户”,是指我司依据有关客户申请开立的资金账户及我司代理证券登记结算机构开立的证券账户(包括 A股证券账户、证
3、券投资基金账户)。四、 本规程所称“数字证书”,是由中国结算 CA系统签发的包含公开密钥拥有者信息、公开密钥、签发者信息、有效期以及一些扩展信息的数字资料文件。用于确认客户的网上身份,在网上信息传递过程中提供身份验证、数字签名等功能。由客户通过我 网上开户系统申请,客户履行视频见证并确认客户身份真实和意愿真实的前提下为客户申请签发。五、 本规程所称“预埋模式”,是为了优化客户账户管理系统对账户类业务的处理逻辑,对于通过客户账户管理系统各功能菜单受理的业务申请,系统判断各功能菜单中所包含每个原子业务的受理时间,对于处于非受理时间的原子业务自动转入延时等待(也就是预埋),待到达业务受理时间后,系统
4、自动进行申报处理,无需业务经办人员再进行手工处理,经办人员可通过“业务查询”功能查询业务处理情形并可打印业务回单。六、 营业部为客户办理开户,应当遵循合法、自愿、审慎原则,审核客户身份信息的真实性、有效性,确保客户资料文件资料真实、准确和完整,保证投资者教2 / 9 *证券股份有限公司育及适当性管理工作到位,符合开户业务流程、有效贯彻客户回访制度的前提下开展网上开户业务。七、 营业部应严格履行合规管理制度和风险监控机制,规范执行开户业务流程及数字证书业务办理流程,遵循规范有序、真实有效的原则,保证风险可控、可测、可承受。八、 本规程中未做出明确规定的,营业部应依照*证券股份有限公司经纪业务交易
5、操作规程的有关规定执行。第二章 业务规定第一节 一般规定一、 符合以下条件的自然人客户可以申请网上开户:(一) 年满 18周岁持有有效二代居民身份证的境内自然人。(二) 客户本人应当通过网上开户系统申请合法有效的数字证书,并通过数字证书进行网上开户。二、 视频见证人员在受理客户开户申请时,要求客户出具真实、有效的二代居民身份证,并采取必要措 对客户身份的真实性进行审核。三、 视频见证人员在受理客户申请时,应依照反洗钱、监管条例及我司客户身份识别等有关规定,对客户身份进行识别:(一) 视频见证人员应审核客户提交的二代居民身份证影印件信息清晰、图像完整、证件有效、身份证边缘未被裁剪。如不符合上述要
6、求应当要求客户重新提交。(二) 视频见证人员应通过公安部全国公民身份信息系统核查等方式核实客户身份的真实性、有效性,对于客户身份存疑的应当拒绝为客户办理开户业务,或要求客户补充提供居民户口簿或者户籍所在地公安机关出具的身份证明资料文件原件或足以证实其身份的其他证明材料后通过营业部现场等其他方式开户。四、 营业部采集的客户影像(音)资料文件资料应妥善保管,清晰可辨、真实有效。五、 目前客户通过网上开户开立证券账户时,仅限个人投资者 A股证券3 / 9 *证券股份有限公司账户和证券投资基金账户。六、 客户在申请网上开户时与我司签署的客户账户开户协议中已与客户明确商定办理账户注销方式为现场办理,营业
7、部应依照协议商定受理客户账户注销申请。七、 因客户名称、证件类型及证件号码等关键信息变更可能涉及到资产权属的变更,从监控风险角度考虑,暂不允许通过非现场方式办理。我司在客户账户开户协议中已与客户明确商定办理关键信息变更的方式为现场办理。第二节 数字证书一、 网上开户业务中,客户须使用中国结算颁发的数字证书作为网上开户的身份认证工具。二、 视频见证人员应当在履行客户身份识别,确认客户身份真实、意愿真实的基础上,为客户办理数字证书有关业务。三、 客户通过远程实时视频方式办理数字证书(软证书)有关业务的,我司应采集并妥善保存客户数字证书申请材料及影像(音)资料文件资料。影像(音)资料应清晰可辨、真实
8、有效。4 / 9 *证券股份有限公司第三章 客户网上开户业务操作流程第一节 业务流程图客户我司申请数字证书1.输入手机号,获取验证码2.选择开户营业部3.上传证件影印件4.录入基本资料文件资料视频见证视频见证人员审核客户身份等信息并履行录制视频、拍照等操作:客户发起视频见证申请1. 见证通过,进入下一步2.见证不通过,告知客户原因,客户可修改后再次发起视频见证申请网上开户1.自助下载数字证书3.设置账户密码开户审核2.风险测评1.审核通过,资金账户开立,进入下一步2.审核不通过,客户可修改资料文件资料后再次提交4.开立或添加证券账户(如有)5.建立三方存管关系 6.签署风险揭示书及协议7.客户
9、信息确认客户回访1.回访通过,资金账户开通,进入下一步2.回访不通过,告知客户原因,业务终止通过 “开户进度查询”跟踪开户进度账户将来跟踪三方存管开户确认1.开户成功,进入下一步2.开户不成功,重新为客户进行批量三方存管开户,并通知客户去银行办理三方存管确认新开证券账户已有证券账户客户通过三方存管转入证券账户开户费扣取证券账户开户费开立证券账户证券账户审核1.开立或添加成功,业务终止2.开立或添加不成功,通知客户临柜办理开户业务;新开证券账户还需返还证券账户开户费5 / 9 *证券股份有限公司第二节 业务流程一、 申请数字证书(一) 客户通过互联网访问我司官网网上开户系统,输入手机号码,点击获
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