银行跨境人民币业务信息报送操作规程模版.doc
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1、*银行跨境人民币业务信息报送操作规程第一章总则第一条 为进一步推进我行跨境人民币业务发展,规范业务信息报送工作,提升信息报送质量和效率,依据有关人民币跨境收付信息管理系统管理暂行办法、中国人民银行办公厅关于优化人民币跨境收付信息管理系统信息报送流程的通知等规定,特拟定本规程。第二条 本规程所称跨境人民币业务是指以人民币结算的各类跨境业务。第三条 办理跨境人民币业务应严格遵循中国人民银行、国家外汇管理局及我行关于跨境人民币结算业务的有关规定。第四条 中国人民银行建立人民币跨境收付信息管理系统(RB Cro Borde Pament eceipManagemt Inormation Stem,简称
2、RC),收集人民币跨境收付及有关业务信息,依法开展跨境人民币业务的银行应当接入此系统,并依照关于规定向系统及时、准确、完整地报送人民币跨境收付及有关业务信息,履行报告职责。 我行主要通过直联方式与RCMIS对接。我行国际结算系统生成的报送资料文件可直接通过接口报送到人行RMIS。间联方式为我行应急、辅助的报送方式。当我行以间联方式报送时,我行国际结算系统生成的报送资料文件通过移动存储设备拷贝到CMS银行端,再上传报送。第五条 对于跨境人民币业务项下涉及的国际收支交易,应当依照国际收支统计申报办法及关于规定,向国家外汇管理局进行国际收支统计间接申报。第六条 本规程适用*银行总行和开办跨境人民币业
3、务的支行(部)。支行(部)及总行国际业务部的业务人员负责跨境人民币结算企业主体信息的建立和跨境人民币业务信息的查询补录。总行国际业务部外汇数据报送人员负责将报送信息生成报送资料文件,打包报送到人行CPMIS。总行国际业务部负责对支行(部)履行跨境人民币业务信息查询补录业务的指导、监督和检查及与监管部门的报告和联系。第二章 企业主体信息建立第七条 为企业办理跨境人民币业务时,业务人员应首先登陆RPMIS银行端查询企业是否已被激活。对于没有被激活,第一次参加跨境人民币结算的企业,应该提示其可自由选择一家商业银行作为其主报告行,主报告行制度不影响其他商业银行为该企业提供人民币结算服务。若企业选择我行
4、为主报告行,应指导企业填写企业信息情形表(见附件1)和我行作为主报告行的确认函(见附件2),并通过我行国际结算系统企业激活申请交易或者MIS银行端的企业参数管理为企业办理激活,建立主体信息。第八条 办理企业激活时,应留存一联企业信息情形表,企业营业执照、组织机构代码证、海关注册证书、税务登记证、人民币基本户开户许可证、法人及负责人身份证等材料复印件(需加盖公章),并需通过联网核查公民身份信息系统或其他有效方式对法人或法人授权负责人等身份进行核查,留存核查结果。第九条 主报告行的职责:(一)为第一次办理跨境人民币业务的企业办理激活;(二)报送企业逾期未收货款的信息;(三)报送企业出口项下人民币资
5、金留存境外的信息;(四)提示企业履行信息报送和备案义务;(五)中国人民银行规定的其他职责。第三章 报送信息的录入第十条在我行国际结算系统中,人民币跨境收付款交易和人民币跨境担保履约交易可在业务界面联动“人行报送”页签,业务人员在该页签履行信息录入。其他如进口信用证开证、托收到单、人民币同业往来账户开立等涉及6类业务的信息报送,通过单独的查询补录交易履行信息补录(见附件)。第十一条 报送信息包括银行的清算信息和企业办理业务时填写的跨境业务人民币结算收款说明(见附件3)或跨境业务人民币结算付款说明(见附件4)中的信息。第十二条 报送信息中的申报号码共24位,由国际结算系统自动生成。银行机构代码与我
6、行支付系统行号一致。第十三条 报送信息中交易号码的使用,除货物贸易有特殊规定外,采用国际收支交易号码。第十四条 报送信息中操作类型的选择,由业务人员依据有关该笔业务的实际情形填写。(一)当第一次填报该笔业务信息时,选择“新增”。(二)当已报送成功的业务信息需要变更时,选择“修改-变更”,变更相应信息后再行报送。(三)当已报送成功的业务信息需要删除时,选择“修改-撤销”后再行报送。第十五条 报送信息中“修改/删除原因或申报无误理由”栏位由业务人员依据有关该笔信息的实际情形填写。第四章 付款业务第十六条 对于人民币支付业务发生时,企业已办理以人民币计价的进口货物报关的,应向人行报送该笔业务的人民币
7、跨境支出信息和物流明细信息。对于人民币支付业务发生时,企业未办理进口货物报关的、或已报关但未能立即提供完整报关信息的,按预付货款要求办理。对于同一协议项下包含已报关付款和未报关预付等的并笔人民币支付业务,应要求企业进行区分,并分别进行对应操作。第十七条 办理跨境人民币付款业务时,国际结算系统付款交易联动人民币跨境支出业务信息报送。业务人员进行业务操作时,在“人行报送”界面中“是否报送跨境人民币信息”选择“是”,则可弹出“人民币跨境支出信息”界面。录入该界面中的要素,并依据有关付款情形选择支出类型,分别联动支出信息界面。(一) 货物贸易项下付款货物贸易项下付款,区分货到付款和预付货款两种形式。货
8、到付款下需分别填写该笔付款业务的资金信息和物流信息,履行该笔人民币跨境支出业务信息报送。预付货款下,依照业务实际情形填列“预付款金额”、“结账期”及“预付款比例”,无需录入物流明细信息;待货到报关后,依据有关企业报关信息进行物流信息的补录。预付货款结账期到期,企业仍未报关,业务人员应要求企业书面通知调整后的预计报关时间,通过“跨境人民币查询补录”交易,查询原“人民币跨境支付信息(211)”,输入原申报号,修改其“结账期”。如原先录入“30天”,现企业表示需延长15天,此时需将结账期修改为“45天”。对于结账期的修改未能超过五次,每次修改后应在客户跨境业务人民币结算付款说明的“备注”一栏填写“X
9、XXX年XX月X日应客户要求修改结账期为XX天”。企业报关后,通过“跨境人民币查询补录”交易,新增“人民币跨境预收付款-物流关联业务信息(112)”,依据有关企业提供的报关单等资料文件资料,录入物流明细信息。信息报送界面中“原申报号码”栏中录入原预付款报送的“人民币跨境支出信息”申报号,系统自动实现两笔报文的关联。(二)服务贸易项下付款服务贸易项下付款,依据有关交易情形输入明细数量,在联动弹出的支出信息界面分别填列“交易协议号”、“服务贸易交易号码”和对应的交易金额。(三)直接投资项下付款直接投资项下付款,依据有关交易情形输入明细数量,在联动弹出的支出信息界面分别填列交易号码、核准证书编号、股
10、东贷款协议号及对应的交易金额。(四)证券投资、其他投资项下付款证券投资、其他投资项下付款,依据有关交易情形输入明细数量,在联动弹出的支出信息界面分别填列批准号协议号、交易号码及对应的交易金额。(五)跨境融资项下付款跨境融资项下付款,依据有关交易情形输入明细数量,在联动弹出的支出信息界面分别填列协议备案号、交易号码及对应的交易金额。(六)收益与经常转移、资本转移上述付款,依据有关交易情形输入明细数量,在联动弹出的支出信息界面分别填列交易协议号、交易号码及对应的交易金额。第五章 收款业务第十八条 对于人民币收入业务发生时,企业已办理以人民币计价的出口货物报关的,应于来账解付的同时通过国际结算系统向
11、人行报送该笔业务的人民币跨境收入信息和物流信息。对于人民币收入业务发生时,企业未办理出口货物报关的、或已报关但未能立即提供完整报关信息的,按预收货款要求办理。对于同一协议项下包含已报关收入和未报关预收等并笔人民币收入业务,应要求企业进行区分,并分别进行对应操作。第十九条 办理跨境人民币收款业务时,通过国际结算系统收款交易联动人民币跨境收入业务信息报送。业务人员进行业务操作时,在“人行报送”界面中“是否报送跨境人民币信息”选择“是”,则可弹出“人民币跨境收入信息”界面。录入该界面中的要素,并依据有关收款情形选择收入类型,分别联动收入信息界面。(一)货物贸易项下收款货物贸易项下收款,区分已出口报关
12、和预收货款两种情形。出口报关下收到费用后需分别填写该笔收款业务的资金信息和物流信息,履行该笔人民币跨境收入业务信息报送。预收货款下,依照业务实际情形填列“预收款金额”、“结账期”及“预收款比例”,无需录入物流明细信息;待货物报关后,依据有关企业报关信息进行物流信息的补录。预收货款结账期到期,企业仍未出口报关,业务人员应要求企业书面通知调整后的预计报关时间,通过“跨境人民币查询补录”交易,查询原“人民币跨境收入信息(201)”,输入原申报号,修改其“结账期”。如原先录入“3天”,现企业表示需延长15天,此时需将结账期修改为“5天”。对于结账期的修改未能超过五次,每次修改后应在客户跨境业务人民币结
13、算收款说明的“备注”一栏填写“XXX年X月XX日应客户要求修改结账期为X天”。企业报关后,通过“跨境人民币查询补录”交易,新增“人民币跨境预收付款物流关联业务信息(212)”,依据有关企业提供的报关单等资料文件资料,录入物流明细信息。信息报送界面中“原申报号码”栏中录入原预收款报送的“人民币跨境收入信息”申报号,系统自动实现两笔报文的关联。(二)服务贸易项下收款服务贸易项下收款,依据有关交易情形输入明细数量,在联动弹出的收入信息界面分别填列“交易协议号”、“服务贸易交易号码”和对应的交易金额。(三)直接投资项下收款直接投资项下收款,依据有关交易情形输入明细数量,在联动弹出的收入信息界面分别填列
14、交易号码、核准证书编号、股东贷款协议号及对应的交易金额。(四)证券投资、其他投资项下收款证券投资、其他投资项下收款,依据有关交易情形输入明细数量,在联动弹出的收入信息界面分别填列批准号/协议号、交易号码及对应的交易金额。(五)跨境融资项下收款跨境融资项下收款,依据有关交易情形输入明细数量,在联动弹出的收入信息界面分别填列协议备案号、交易号码及对应的交易金额。(六)收益与经常转移、资本转移上述收款,依据有关交易情形输入明细数量,在联动弹出的收入信息界面分别填列交易协议号、交易号码及对应的交易金额。 第六章 往来账退汇第二十条 对于跨境人民币付款业务退汇的信息报送,不在国际结算系统入账交易界面进行
15、操作,而是通过“跨境人民币查询补录”交易,选择“人民币跨境支出信息(111)”界面进行补录。“人民币跨境支出信息”界面按原往账信息填写,“付款金额”栏中录入原往账金额的负数。第二十一条 对于在国际结算系统中做挂账处理的来账,退汇无需向人行报送跨境人民币收付信息。第二十二条 对于已入账来账业务的退汇信息报送,不在国际结算系统往账交易界面进行操作,而是通过“跨境人民币查询补录”交易,选择“人民币跨境收入信息(211)”界面进行补录。其中,“人民币跨境收入信息”界面按原来账信息填写,“收款金额”栏中录入原来账金额的负数。第七章 信用证、托收、保函/备用信用证等业务第二十三条 境内企业可在我行办理:跨
16、境人民币进口信用证、进口代收、来证通知、出口议付、出口托收、开立保函备用信用证、通知保函/备用信用证等业务,我行应于每天日终前向RPMIS报送有关业务信息。 第二十四条 关于信用证、托收、保函/备用信用证业务的信息报送要求如下: (一)进口信用证在开证当天,业务人员使用“跨境人民币查询补录”交易,新增“银行跟单结算及表外融资业务信息(106)”总行外汇数据报送人员使用“跨境人民币报送”交易,生成资料文件向RCPMI报送。将来业务过程中如遇修改金额、效期的,业务人员使用“跨境人民币查询补录”交易查询原申报信息。点击“修改”按钮,对相应变更的金额、到期日等字段进行修改。远期单证承兑时,须在承兑日,
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