华鑫证券新客户办理交通银行第三方存管业务流程模板.doc

华鑫证券新用户办理交通银行第三方存管业务步骤
（.11.13 修订）

一、适用性
本步骤仅适适用于本企业第三方存管业务正式创办后，新到本企业下属营业部开立资金账户，且愿意办理第三方存管业务用户。
本企业现在已开通有农业银行、交通银行、浦东发展银行、工商银行、建设银行、招商银行、广发银行第三方存管业务。

二、个人和机构用户指定存管银行
关键提醒：交行借记卡指卡号开头数字为62226、601428或405512借记卡。
2.1模式一：指定存管，适合新用户已办理银行借记卡
交通银行存管指定业务暂不采取模式一方法，只能经过模式二办理。
2.2模式二：预指定存管，适合新用户未办理银行借记卡，有卡用户也可使用。
1）用户前往证券企业开户营业部办理预指定
个人用户本人持有效身份证件、证券账户卡到证券企业开户营业部办理预指定交易。
机构用户授权经办人本人持有效身份证件、企业法人营业执照正本(或副本)（机关法人、社会团体或其它组织提供民政部门或主管部门颁发注册登记证书）或加盖公章营业执照复印件,注册登记证书复印件、法人授权委托书、法定代表人身份证复印件等到证券企业开户营业部。
交行预指定业务：用户签署《交行三方存管协议》
证券企业柜员校验用户身份、证券资金台账和证券资金密码正当后，提议预指定存管银行交易申请，发送银行。处理成功后，证券企业柜员打印用户回单，交用户签字确定后加盖证券企业营业部业务章。营业部将三方协议证券留存联保留在营业部，用户回单、协议用户留存联和银行留存联交用户前往银行办理确定手续。
营业部能够和对应银行约定,对于新开户,资产达成一定规模,能够由营业部出具银行存管确定预约单。银行对持有此预约单用户按VIP用户处理，开通绿色通道。欲办理交行存管业务机构用户可就近联络交行网点，银行提供上门服务。
2）用户前往银行办理指定银行存管确定
个人用户本人持有效身份证件、加盖证券企业营业部业务章用户回单，三方存管协议用户留存联和银行留存联到银行营业网点,新开银行法人同名借记卡,办理银行确定手续。
机构用户授权经办人本人持有效身份证件、企业法人营业执照（机关法人、社会团体或其它组织提供民政部门或主管部门颁发注册登记证书）正本或副本原件及加盖公章复印件、法人组织机构代码证原件及加盖公章复印件、法定代表人证实书、法定代表人身份证件原件及复印件、法定代表人《授权委托书》、银行预留印签、资金账户密码、三方存管协议用户留存联和银行留存联等，到银行营业网点新开银行法人同名借记卡,填写第三方存管业务申请表,办理银行确定手续。
2.3其它说明
1）个人用户指定银行成功后，还需要到银行办理相关手续，才能开通电话银行和网上银行服务。
机构用户指定银行成功后，必需持银行要求资料到开户银行，申请开通网上银行服务、电话银行服务。
2）用户一旦预指定银行成功，必需立即到银行办理确定手续，而且在成功办理确定手续前无法办理资金存取。
3）预指定或指定存管银行时，营业部柜台数据用户身份证号码、用户办理银行借记卡时所登记身份证号码、用户办理“第三方存管银行确定”提供本人身份证号码，三者必需完全一致。
4）交行存管业务及转账办理时间：9：00—16：00。
5）证券柜台业务人员办理存管业务时，在三方协议上证券资金账号应是我企业标准12位用户号。
6）交行存管预指定，用户无须填写《特殊业务申请表》，直接签署三方协议，营业部保留证券留存联，将用户回单、三方协议用户留存联和银行留存联交用户前往交行网点办理存管确定。

三、用户变更银行结算账户
个人用户本人持有效身份证件、新同名银行借记卡到银行营业网点，填写第三方存管业务申请表。
机构用户授权经办人本人持有效身份证件、营业执照或法人组织机构代码证原件及加盖公章复印件、新和法人同名银行借记卡到银行营业网点，填写第三方存管业务申请表。
银行柜员依据用户填写第三方存管业务申请表录入交易申请，系统审核用户身份、新旧银行借记卡和新旧借记卡密码正当后，系统终止用户原借记卡和用户交易结算资金管理账户对应关系，建立新借记卡和用户交易结算资金管理账户对应关系。
用户完成银行方手续后，还需要营业部填写特殊业务申请表，申请变更结算账户。营业部柜台业务申请权限，进行变更结算账户操作后，用户才能进行转账。
3.2 其它说明
1)用户申请变更银行结算账户交易，仅能在银行网点办理。
2)用户变更银行结算账户，不改变原先建立用户交易结算资金管理账户和用户资金台帐之间对应关系。
3）用户若当日发生过银证转账交易，将不能办理变更银行结算账户交易。
4）交行变更银行卡号只能在交行柜面办理且只有原银行卡销卡情况才能够变更银行卡，不然需撤销协议后重新签约。

四、用户撤销存管银行
4.1业务步骤
1）销户结息
个人用户本人持有效身份证件、及相关资料到证券企业开户营业部，填写《特殊业务申请表》申请撤销存管银行；机构用户授权经办人本人持有效身份证件、加盖公章营业执照副本复印件或注册登记证书、法人授权委托书、法定代表人身份证复印件等及相关资料到证券企业开户营业部，填写《特殊业务申请表》。
证券企业柜员按业务要求审核用户符合销户条件，校验用户身份、预留印鉴（机构用户）、证券资金台账和证券资金密码正当后，为用户办理证券资金台账结息手续，然后提议存管销户结息交易将用户结息净额发送银行。银行系统接收交易请求，增加用户交易结算资金管理账户明细统计和余额，备注标识“销户结息”。
结息后用户将证券资金台帐中剩下资金在当日经过银证转帐全部转入银行结算帐户中。
2）用户撤销存管银行
用户销户结息并将证券资金全部转入银行结算帐户次日，证券企业系统将用户撤销存管银行交易请求发送银行，银行系统解除该用户交易结算资金管理账户和证券企业资金台帐对应关系。
4.2其它说明
1）用户撤销存管银行仅在证券企业柜台办理。
2） 销户结息后，用户应将证券资金台账资金余额在当日转入银行结算帐户。长久未转资金将被作为资金休眠户单独处理。

五、用户关键资料变更
关键资料定义：用户名称，身份证号码。
5.1业务步骤
1）个人用户持发证机关出具相关变更证实、新身份证件等到证券企业营业部柜面，机构用户由授权经办人本人持身份证件、加盖公章营业执照副本复印件、发证机关出具相关变更证实、法人机构代码证复印件、法人授权委托书、法定代表人身份证复印件，到证券企业开户营业部填写“特殊业务申请表”，办理交易账户更名、身份证号码变更等手续。
2）证券企业柜员在为用户办理证券资金台账变更手续后，提议用户关键信息变更申请，银行系统收到申请后，变更用户交易结算资金管理账户对应信息，并将该用户银证转账状态设置为“待换卡”状态，终止银证转账交易。

通 份信息同时变更手续，而转账对应关系账日初余额信息）。3）用户应立即到银行办理变更银行结算账户交易，确保用户银行结算账户和证券资金台账户间信息一致性。用户未按要求立即到银行网点办理身份信息同时变更手续，将造成银证转账交易失败，但不影响证券买卖。
5.2其它说明
1）交行存管用户办理关键资料修改后，可由证券柜员再度提议变更，将资料变更回原来数据。

六、用户银证转账业务
6.1银行端提议银证转账
6.1.1服务渠道
1）交行存管个人用户能够经过交行营业网点柜台、拨打95559交行电话银行、登陆交行网上银行（）、交行网点多媒体自助设备等渠道使用转账业务。
2）交行存管机构用户能够经过交行营业网点柜台、登陆交行网上银行（）两个渠道使用转账业务。
3）使用交行转帐时，需输入8位券商编号，华鑫证券编号为：10460000。
6.1.2银转证业务
用户经过银行服务渠道经身份认证后，提议银转证交易。银行系统实时扣减用户银行结算账户资金，然后将银转证交易请求发送证券企业。
证券企业系统接收交易请求，校验用户身份和证券资金台账正当后，实时增加用户证券资金台账余额，并向银行返回成功响应。
6.1.3证转银业务
用户经过银行服务渠道身份认证后，提议证转银交易，期间输入证券资金密码。银行系统实时将证转银交易请求发送证券企业。
证券企业系统接收交易请求，校验用户身份、证券资金台账、证券资金密码和证转银限额经过后，实时扣减用户证券资金台账余额，并向银行返回成功响应。
银行系统接收成功响应后，增加用户银行结算账户余额。
6.2证券企业端提议银证转账
交行存管用户现在不支持证券企业提议转账业务，必需使用上述银行端提议方法。