渤海保险微信平台用户操作综合手册.docx

渤海保险微信平台用户操作手册

渤海财产保险股份电子商务部
5月

一、渤海保险官方微信使用步骤 3
二、怎样进入渤海保险官方微信平台 4
（一）微信搜索公众号进入 4
（二）电脑浏览器进入 7
三、会员中心 8
（一）、进入会员中心 8
（二）、修改密码 10
（三）、修改个人信息——收益账户维护 11
（四）、待支付订单——保单立即支付 12
（五）、我积分——积分收益兑换 14
（六）、我二维码——微信平台推广 19
四、产品购置——车险购置 22
（一）续保保单怎样投保 22
（二）转保保单怎样续保 23
（三）险种选择及报价 27
（四）录入投保信息 31
（五）确定投保 33
（六）支付 36
五、产品购置——家财险投保 39
（一）进入产品介绍页投保 40
（二）套餐选择 41
（三）录入投保信息 42
（四）投保确定 43
（五）支付 45
六、产品购置——交通工具综合人身意外伤害 47
（一）进入产品介绍页投保 48
（二）录入基础信息 49
（三）方案报价 52
（四）录入投保信息 53
（五）投保确定 54
（六）支付 55

一、渤海保险官方微信使用步骤
l 平台使用步骤
（车险）（非车险）
投保
积分
兑换
完善个人信息
登录并改密码
关注微信
公众号

车辆投保信息录入
险种选择及报价
录入投保信息
支付
确定
投保
l 车险投保步骤

录入投保信息
进入产品介绍
选择
产品
支付
确定
投保
l 非车险投保步骤

二、怎样进入渤海保险官方微信平台
（一）微信搜索公众号进入
1.进入微信，点击右上角【搜索】按钮。

图：搜索公众号

2.录入域内输入“渤海保险”，从检索结果中点击搜索出公众号。

图：渤海保险公众号搜索

3点击【关注】按钮，关注“渤海保险”公众号。

图：关注渤海保险官方微信公众号

4、 进入渤海保险官方微信后,在公众号底部菜单中选择“微销售”进入产品投保界面。

（二）电脑浏览器进入
假如使用浏览器,对浏览器版本有一定要求。需要IE10以上版本浏览器，或谷歌浏览器(Chrome)、火狐浏览器(Firefox)
首先打开浏览器，在浏览器中输入平台网址：

然后回车访问该网址。就完成了电脑端访问渤海保险官方微信平台了。
在电脑端使用渤海保险官方微信平台，能够完成全部同微信端步骤操作。唯一区分是在支付时，不能使用微信支付。
微信端和电脑端数据完全相同，用户能够在电脑端录入订单，然后在手机端进行支付。

图：使用电脑浏览器访问渤海保险官方微信
三、会员中心
会员中心提供给用户进行订单、保单查询查看，理赔查询，积分查询、个人信息管理、修改密码等自主管理功效。

进入系统后，需要注意完成两件事：
立即修改密码：账号为渤海保险企业员工在关键系统中工号，初始密码为123456.（提议业务人员在登录至个人中心后立即修改初始密码）
立即进入【会员中心】点击个人信息框，将带星号个人信息进行维护，同时确定保留（注：为确保您个人积分兑换安全，其中“银行开户名”项输入保留后将无法自行修改，如需修改请向分企业销管岗提交申请，留言上报总企业电商部进行调整）
（一）、进入会员中心
以下图：点击右上角【登录】界面,

.用户登录后能够经过点击【会员中心】图标，进入“会员中心”首页面。

图：“会员中心”入口
“会员中心”首页功效区展示目前用户可进行操作功效按钮。

（二）、修改密码
进入个人中心，点击【修改密码】，设置新密码，保留即可。
登录系统后第一件事就是修改密码。因为预设密码比较简单，必需修改密码，不然轻易被她人冒用系统，造成损失。

图：修改密码

（三）、修改个人信息——收益账户维护
进入个人中心，点击【个人信息】，输入相关信息，保持即可。
修改个人信息是关键且必需事情。用户要在个人信息中维护好银行账号等信息。 只有这些信息维护完整，才能够进行积分兑换，获取收益。
个人信息中，【银行开户姓名】栏位很关键，请注意。 系统提醒“银行开户姓名保留后将不许可个人修改，请确保无误！”。 这是为了保护收益账户不被其它人篡改所做保护。银行开户姓名一旦保留下来，将再也无法修改。

图：会员中心-个人信息维护

（四）、待支付订单——保单立即支付
功效描述：
本功效保留用户已经进行“投保确定”生成投保单（在车险“正确报价”步骤“投保确定”页面，勾选“□我已认真阅读并同意以上投保申明”并点击了【确定投保】按钮）但还未完成保费支付订单。
待支付订单订单状态有“核保经过”、“核保中”、“核保失败”3种，用户可进行操作有：
核保经过：【查看】、【立即支付】
核保中：【查看】
核保失败：【查看】、【删除】
功效操作
1.订单详情查看：经过点击蓝色显示订单号进行订单详情查看。

图：待支付订单查看

图：待支付订单详情
2.订单支付：点击【立即支付】按钮，页面转入支付界面。

图：待支付订单支付
3.订单删除：点击右上角【删除】按钮，页面弹出“是否删除该订单”，用户确定后即可删除该笔订单。

图：订单删除

图：保单查询日期选择及查询结果展示
（五）、我积分——积分收益兑换
“我积分”模块用于用户查询目前剩下积分、积分获取统计、积分兑换统计，并可自主进行积分在线兑换。
功效说明
1.本模块中，目前积分 = 获取积分-兑换积分
2..用户目前积分低于50分时，无法进行积分兑换。
3.假如已经投保保单在关键发生了“批减”或“批退”，则因该笔业务成交所取得积分将在总积分中扣除，若总积分不足，则在下笔成交保单所产生积分中扣除。
4.积分兑换时，系统仅支持目前积分一次性扣减，暂不支持自设定值兑换。
5.积分兑换状态有“兑换成功”、“兑换中”、“兑换失败”，当积分兑换状态为“兑换失败”，则系统仅展现该条扣减统计，积分累计值并不做该部分积分扣减。
6、因为跨行转账可能出现到账时间差异，估计到账时间为T+1天至T+3天（T为积分点击兑换当日）
功效操作
1.展现“当日”、“当周”、“当月”积分排名

图：员工账户展现积分排名

2.用户进入页面可直观查看到目前积分。

图：目前积分展现
3.用户点击【积分获取统计】，可在积分获取查询页面查看到以往获取积分总值，并能经过录入积分获取起止日期，点击【查询】按钮来查询某段时间内积分获取分值。

图：积分获取统计查看

图：积分获取查询及结果查看
4.用户点击【积分兑换统计】，可在积分兑换页面查看到以往兑换积分总值（以“-”（负数）展现），并可进行兑换统计兑换状态查看。

图：积分兑换统计查看

图：积分兑换统计及兑换结果查看
5.用户点击【积分兑换】，可对目前积分进行一次性兑换，用户在账户信息弹框中确定账户信息并点击【兑换】按钮即提交兑换申请，如用户账户信息错误需要修改，则点击弹框中【修改账户信息】进入“个人信息”页面进行信息修改。

（六）、我二维码——微信平台推广
微信平台含有很强推广性，渤海保险官方微信提供了我二维码功效。这个二维码是专属二维码，每个登录用户二维码全部是唯一，和其它用户不一样。
系统提供了两种二维码：推广二维码 和 微店营销二维码

图：二维码

图：扫描推广二维码，用户进入注册界面
推广二维码：扫码该二维码用户，需要注册、登录；出单后，该用户能够取得录单积分，推广下级用户并出单，能够取得推广积分。

图：扫描微店营销二维码，用户进入扫码员工微店
微店营销二维码：扫码该二维码用户，能够直接购置产品，不需要注册，也不能取得任何积分。

二维码使用有以下多个方法：
1. 进入二维码界面，直接让用户扫描手机屏幕上二维码。 扫描后，用户就进入到渤海保险官方微信了。
2. 进入二维码界面，点击屏幕右上角，选择“发送给好友”，或“分享到好友圈”。将这个二维码界面链接发给好友，好友打开这个链接，就能够进入渤海保险官方微信了。
3. 将二维码图片(直接手机截屏即可)保留到手机或电脑中。 将该图片发送给好友或用户，用户扫码二维码，或在微信中长按这个二维码，就能够进入到渤海保险官方微信了。
4. 在电脑中登录系统，保留下来二维码图片，将二维码图片，配上相关说明，打印成海报或宣传贴。贴在潜在用户多地方，用户感爱好，扫描二维码后进入渤海保险官方微信。
四、产品购置——车险购置
首页点击【立即报价】，即可进入“正确报价”步骤页面。

图：“正确报价”入口

（一）续保保单怎样投保
渤海保险续保用户只需要提供车牌号、车主姓名、身份证号和电话号码即可（注：车牌号、车主姓名和身份证号一定要填写正确）

（二）转保保单怎样续保
转保用户仅比续保用户多输入四条行驶证上信息：车架号、发动机号、初登日期、品牌型号。

图：有牌车辆录入“车牌号”

图：转保车辆投保界面，用户需录入车辆信息及车主信息

图：续保车辆投保界面，用户仅需录入车主信息

图：车型选择列表

图：选择起保日期及行驶区域

（三）险种选择及报价
1.用户可在“方案报价“页面看到系统默认商业险投保方案保额及对应保费、和折扣百分比。

图：保额调整选择框

2.用户可经过点击保额选项更改保额。

图：保额调整选择框

图：保额调整

3.保额调整完成后，之前投保方案保费会被清零，用户需点击【计算保费】按钮计算新方案保费。

图：商业险保费计算
4.系统默认为不投保交强险，如需投保点击“投保交强险”选择按钮更改为“是”，用户点击【投保】展现投保交强险所需采集信息。

图：投保交强险操作按钮

图：交强险投保提醒

图：交强险保费计算

5.用户选定投保方案并计算完保费后，点击【下一步】进入后续步骤。

（四）录入投保信息
1．系统将自动带出“被保险人信息”、“投保人信息”、“保单寄送地址”、“发票抬头”等信息。其中发票抬头不能修改，保单寄送地址需要自行填写。

图：录入投保信息页面

图：投保人不一样被保险人时，需补充录入部分信息
2.用户录入完成后，点击【下一步】进入后续步骤。

图：完成投保信息录入

（五）确定投保
1.在本页面，用户可对此次投保所录入或选定内容进行完整信息确定。

图：投保确定页面

图：用户点击信息后“>”可查看隐藏信息
2.用户可点击【投保申明详情】、【尤其约定】、【产品条款】对这些信息进行查看。

图：投保申明、尤其约定、产品条款查看

图：“投保申明详情”信息展示

图：“尤其约定”信息展示

3.用户信息确定完成后，勾选“我已认真阅读并同意以上投保申明”，点击【确定投保】按钮，即可进行核保，核保经过后转入支付页面。

图：完成投保确定
（六）支付
1.在本页面，用户可依据情况选择适宜支付方法进行支付。（支付支持信用卡及储蓄卡）

图：支付方法选择

2.支付限额说明:
支付方法
单日限额（元）
单笔限额（元）
单月限额（元）
微信支付
3000
3000
10000—30000
银联支付
10000
10000
100000
易宝支付
0
0
100000

3.支付完成后，系统将提醒保单号等信息，并将承保成功提醒发送至用户手机。

图：承保成功提醒

五、产品购置——家财险投保
首页点击【家庭财产保险】，即可进入“家财险”步骤页面。

图：“家财险”入口

（一）进入产品介绍页投保
进入产品介绍页后：
1. 点击产品介绍，查看产品具体介绍。
2. 点击投保说明，查看投保注意事项
3. 点击产品条款，能够下载保险产品具体条款
4. 点立即投保，进入投保界面

（二）套餐选择
能够选择起保日期，目前日期为T，则起保日期可选范围：“T+5”至“T+90”。终保日期依据起保日期判定得出，“起保日期+1年-1天”。
用户能够选择A、B、C、D四个套餐。 不一样套餐保费、保额、保障项目全部不一样。
选好起保日期和套餐后，用户点下一步

（三）录入投保信息
用户录入被保险人信息，房屋信息，投保人信息等。
默认“和被保险人关系”为“本人”。
如投保人“和被保险人关系”非本人，且被保险人信息同会员中心【个人信息】模块中信息不一致时（证件号不一致），则页面带入【个人信息】中维护信息，许可修改。
电子邮箱：是接收电子保单邮箱，一定要填写正确。
点击“下一步”，完成保单录入。

（四）投保确定
用户在该界面来确定完整投保信息。假如确定无误，能够确定投保。
点击投保申明：能够查看相关此次投保关键申明内容。
点击尤其约定：能够查看本保单尤其约定。
【确定投保】默认置灰不可点击，用户勾选“我已认真阅读并同意以上投保申明”后，方可进行点击。
点击【确定投保】，页面转入支付页面。

（五）支付
1.在本页面，用户可依据情况选择适宜支付方法进行支付。（支付支持信用卡及储蓄卡）

图：支付方法选择

2.支付限额说明:
支付方法
单日限额（元）
单笔限额（元）
单月限额（元）
微信支付
3000
3000
10000—30000
银联支付
10000
10000
100000
易宝支付
0
0
100000

3.支付完成后，系统将提醒保单号等信息，并将承保成功提醒发送至用户手机。

图：承保成功提醒

六、产品购置——交通工具综合人身意外伤害
首页点击【交通工具综合人身意外伤害保险】，即可进入步骤页面。

图：“交通工具综合人身意外伤害保险”入口

（一）进入产品介绍页投保
进入产品介绍页后：
1. 点击产品介绍，查看产品具体介绍。
2. 点击投保说明，查看投保注意事项
3. 点击产品条款，能够下载保险产品具体条款
4. 点立即投保，进入投保界面

（二）录入基础信息
用户输入车牌号、车主姓名、手机号码。 假如该车在渤海保险投保过，则系统自动依据车牌号找到车辆信息，如：车架号、发动机号、车型。 假如该车没有在渤海保险投保，则需要用户录入以上信息。

图：未投保过，录入车辆信息

用户点击下一步，会弹出“车型选择”对话框。用户选择车型后。进入下一报价界面。

图：车型选择对话框

（三）方案报价
用户选择起保日期，保险期限为默认1年。
用户选择被保险人人数。 最多可选人数依据该车车型座位数已经限定。所以用户无法选择人数超出座位数。
系统依据人数，自动计算保费

（四）录入投保信息
用户录入被保险人信息，投保人信息等。
默认“和被保险人关系”为“本人”。
如投保人“和被保险人关系”非本人，且被保险人信息同会员中心【个人信息】模块中信息不一致时（证件号不一致），则页面带入【个人信息】中维护信息，许可修改。
电子邮箱：是接收电子保单邮箱，一定要填写正确。
点击“下一步”，完成保单录入。

（五）投保确定
用户在该界面来确定完整投保信息。假如确定无误，能够确定投保。
点击投保申明：能够查看相关此次投保关键申明内容。
点击尤其约定：能够查看本保单尤其约定。
【确定投保】默认置灰不可点击，用户勾选“我已认真阅读并同意以上投保申明”后，方可进行点击。
点击【确定投保】，页面转入支付页面。

（六）支付
1.在本页面，用户可依据情况选择适宜支付方法进行支付。（支付支持信用卡及储蓄卡）

图：支付方法选择

2.支付限额说明:
支付方法
单日限额（元）
单笔限额（元）
单月限额（元）
微信支付
3000
3000
10000—30000
银联支付
10000
10000
100000
易宝支付
0
0
100000

3.支付完成后，系统将提醒保单号等信息，并将承保成功提醒发送至用户手机。

图：承保成功提醒