同城票据交换业务操作专项规程非常细.doc

中国邮政储蓄银行湖北省分行企业业务
同城票据交换业务操作规程
1　 业务概述
同城票据交换是为了满足收、付款人在同一城市或要求区域但不在同一行处开户企机关和个人之间办理资金清算需要,由开户银行将相关结算票据持往指定场所相互交换代收、代付票据,相互交换清算资金头寸金融行为,是商业银行间结算工作一项关键内容。同城票据交换由当地人民银行统一组织实施和管理，经过交换票据方法并根据人行相关要求在同一票据交换区域办理各商业银行和金融机构之间多种款项票据资金清算。同城交换和行内汇划、大额实时、小额批量并称为资金汇划四种渠道。当收款人或付款人在当地她行开户时，用户可选择同城交换渠道办理资金结算。
因为各地人民银行对票据交换要求有所不一样，本规程以京津冀地域票交相关要求修订，各地可参考本规程，结合当地人行具体要求制订实施细则。
2　 相关要求
1．支票、银行汇票、银行本票、特种转账凭证、信汇、进账单、托收凭证、税单等遵照各地人民银行要求许可参与同城交换业务多种票据，统称为交换票据。托收凭证相关业务处理见《委托收款、托收承付操作规程》。
2．印章管理和使用
1）同城清算专用章：属关键业务印章。按当地人行要求式样统一进行刻制，由清算处理岗保管和使用，在提出票据上加盖 。
2）交换场次戳记(如“一交”、“二交”)：非关键业务印章。依据当地人行要求刻制并使用。若当地人民银行同城清算专用章上有反应参与场次内容，则不需要交换场次戳记；不然在提出票据上需要加盖交换场次戳记。由清算处理岗保管和使用。
3．同城票据交换资金清算时，和人行资金清算经过清算行在人行开立清算账户完成，行内各间接参与者和清算行资金清算经过其在省行开立清算账户来完成。
4．参与票据交换机构必需坚持“立即处理、差额清算；先借后贷、收妥抵用；银行不予垫款”标准。比如：收、付款银行之间受理支票，在提交开户行以后要等银行经过内部账务处理（或票据清算）将款项从出票人账户付出，并收入持票人账户后才能抵用。
5．收妥抵用票据退票要求
1）每日只进行一场交换清算，隔日必需退票。隔日未退票，提出行于隔日清算完成后（即提出票据后第二天清算完成后）入账。
2）每日进行二场交换清算，隔场必需退票。隔场未退票，提出行于提出票据后第二场清算完成后入账。
3）超出要求退票时间后不许可退票。（早晨10:30之前，下午4:00之前）
6．转销模式
交换行对于提出借记票据转销处理，分为自动转销模式和手工转销模式。
1）自动转销模式：系统预先维护《同城交换名册》，对本交换行和对方交换行参与交换场次进行维护。提出票据后，系统自动依据交换日期、本交换行和对方交换行参与交换场次组合（2-2、1-1、2-1或1-2）、交换轧差等要素，计算确定提出票据转销时机。转销时机到，系统自动对满足条件提出票据做转销账务处理。
适适用于实施不许可隔场退票、提出借记票据转销时间为隔场、交换场次每日固定且交换资金清算次数和场次匹配同城票据交换区域。
企业业务系统对转销模式进行参数化设置。我行含有同城票据交换资格营业机构，可依据所参与票交所实际情况选择设定转销模式。设定自动转销模式，系统在交换场次切换后，自动对满足条件票据进行转销账务处理。
交换场次切换由人工提议，对于提入票据还未处理完成，系统控制不得切换场次。
2）手工转销模式：由操作员依据实际情况人工确定提出票据转销时间。人工确定提出票据转销要素有：交换日期、交换场次、对方行交换场次。
适适用于人行对提入票据退票时间无严格要求、提出借记票据转销时间固定或不固定、交换场次资金清算次数不匹配同城票据交换区域。
交换场次切换由人工提议，能够跳空场次切换；对提入未处理凭证不进行控制，仍能够进行场次切换。
7．岗位分离制度
办理同城票据交换，实施经办员、复核员、票据交换员（清算处理岗）三分离，相互制约，不得兼岗混岗。票据交换员不得兼管用户账户、系统内往来账户、同业往来账户、其它应付款等过渡账户账务处理和对账；不得兼管业务专用章和关键空白凭证。
8．其它要求
遵照当地人民银行要求实施。
3　 基础要求
1．各行要依据当地人行要求，制订票据交换管理要求。对提出提入票据控制、进出交换场地、交换时间、交换人员身份确定、票据交接签收手续、特殊情况处理等作出明确要求。凡进出本营业网点交换票据一律由指定专员负责受理、登记、交接。
2．认真查对相关印章
提出行对提出交换凭证要认真审查、复核，无误后，按要求加盖相关印章，并附提出票据交换清单；提入行对提入凭证要审查查对是否加盖要求相关印章，无误后才能进行账务处理。
3．加强交换票据审核和管理
对提出、提入贷方凭证必需认真逐笔查对清单上收付款单位账号、金额，确保原始凭证和清单上内容相符，预防作案分子偷换凭证；认真查对凭证要素，预防错提；严密交换票据交接手续，在装包前或拆包后要认真查对清单和票据实物是否相符，预防空提。
对交换票据必需密封或装包加锁并按要求进行存放保管，不得将交换票据带回家中，不得委托她人代理交换，不得在交换途中办理和交换无关事宜。如委托专业企业代为传输票据交换包，应和企业签署协议，明确责任，并建立交接登记簿，严密交接签收手续。交换人员应定时检验交换包是否完好无损，并妥善保管和使用交换包，确保票据、凭证不被损坏或丢失。
4．同城票据交换必需将收受票据按场次全部提出交换，不得截留积压，不得私自涂改、更改票据及附件内容；代收她行票据必需确保收妥抵用，未收妥款项不得提前签发进账单回单。
5．遵守查询查付制度。对出现出数正常退票范围外票据和清单上账号不符、金额不符、空提、清单涂改、提入贷方凭证无相关印章等情况必需查询。查询查付必需坚持有疑必查、查必根本，有查必复、复必详尽标准。
6．发展趋势：实施集中处理提回票据处理模式
1）对提回票据标准上不返回原开户行处理，有条件行应集中处理提回票据；实施集中处理提回票据，应做好工作场地、工作人员管理，确保账务不错不乱。
2）提回票据集中处理模式，指营运中心（业务集中处理中心）对其所辖同城票据交换区域内全部网点提回票据做集中、统一处理，以大幅降低管理和运行成本，提升其会计结算业务集约化经营和扁平化管理水平。
3）交换提回票据由营运中心操作员按要求进行审核，确保提回票据真实性、正当性、完整性和正确性。审核无误后，按提入行交换号、收付款方、业务种类分别进行处理。

4　 操作步骤
4.1　 交换提出
交换票据提出，是由经办柜员在受理支票、银行本票、银行汇票、银行承兑汇票、信汇等业务时，经过不一样交易，分别选择“交换提出”渠道办理。经过交换提出，将票据提到交换所。
4.1.1　 用户填单
办理支票、银行本票、银行汇票和银行承兑汇票付款、储蓄往来处理时，需填“进账单”（一式三联）；办理汇兑汇出业务需填“信汇凭证”（一式四联）；办理其它转账时，需填特种转账凭证。同时提交对应票据。
4.1.2　 经办柜员审核
收到用户提交需经过同城交换提出票据后，应按要求进行审核。审核关键内容为：
1．票据和结算凭证是否按中国人民银行统一要求印制。
2．票据和结算凭证填写是否按要求记载，记载事项是否齐全，出票金额、出票日期、收款人名称不曾更改，其它记载事项更改是否已由原记载人签章证实。
3．票据和结算凭证大小写金额是否一致，凭证上下联次金额是否相符。
4．背书转让票据是否在要求范围内转让，其背书是否连续，签章是否符合要求，背书使用粘单是否按要求在粘接处签章。
5．对不一样票据和结算凭证还应对其特征方面进行审核。具体可参见相关业务操作规程。
4.1.3　 系统录入及实物传输
本部分仅介绍基础步骤，具体操作见汇票、本票、支票等业务相关规程。
1．经办柜员（指A柜或B柜，下同）
经办员审核无误后，依据不一样票据种类，选择调用[06002活期存款支取]、[06001活期存款存入] 、[06204银行本票付款] 、[06105银行汇票代理付款] 、[07303银行承兑汇票付款]、[08001汇兑汇出] [06205银行本票超期付款]、[06003其它转账]、[06005储蓄往来交易]等交易，交易方法或汇划路径选择“交换提出”，同时输入关键要素，打印“内部通用凭证”。记账交易成功后，系统自动登记同城票据提出登记簿，票据交换状态显示为“待提出”。
2．复核柜员
Ctrl+R”调用[复核]交易，输入该笔业务“前台流水号”，输入相关必录事项。在票据、凭证对应联次上加盖柜员名章，交经办员。若提出借方凭证，不需复核。
3．经办柜员
1）经办柜员在票据、凭证对应联次上加盖“受理凭证专用章”， 交用户留存。若提出贷方票据，则在对应票据上盖“转讫章”作当日业务档案留存。
2）每日定时，调用[同城票据交换清单打印]交易，选择打印“提出交换票据查对表”，将多种票据凭证和“提出交换票据查对表”一并交票据交换员。
4．票据交换员（指D柜，即清算处理岗，下同）
1）收齐本机构经办柜员交来票据和“提出交换票据查对表”查对无误后，调用[10101交换提出]交易，依据交易界面提醒输入“交换所号”“提出交换日期”“提出交换场次”等信息“交换状态”选择“待提出”界面反显全部待提出票据信息，逐笔查对系统统计信息和实物信息一致后，将改变票据提出状态为“已提出”。此时，“同城票据提出登记簿”中，票据交换状态为“已提出”。
2）调用[14002同城票据交换清单打印]交易，打印“汇总机构提出清单”，和留档票据、进帐单一起作为当日业务档案留存。
3）当地票据交换所，使用清分机要求打码，票据交换员应按要求进行打码，并打印提出批数卡、总控卡等（具体参考当地人行要求）。根据当地人行要求在提出票据上加盖“同城票据清算专用章”。
5．业务管理平台业务管理员
当地票据交换所要求进行电子数据传输，需在本行系统内导出提出电子信息，采取磁盘传输或网络传输形式上报人民银行。业务管理员调用[05002交换票据文件导出]交易，在主机生成提出文件，文件名编写规则：BERGT_OUT.9位机构.8位日期2位场次。
6．票据交换员
1）按当地人行要求封装交换包，并在“同城票据交换交接登记簿”上登记此次提出票据“交接日期”、“交接时间”、“封袋锁扣号码”等具体信息，签字盖章。
2）当地人行要求电子数据传输，交换员将符合当地人民银行要求提出文件以磁盘或网络方法提出。
4.1.4　 会计分录
1．支行提出借方凭证时， 摘要为：提出借方凭证
借：跨行清算资金往来—同城票据交换
贷：其它应付款—同城票据交换—提出户
2．支行提出贷方凭证时：
摘要为：提出贷方凭证
借：单位活期存款—XX活期存款—本金
贷：跨行清算资金往来—同城票据清算

4.2　 交换提入
4.2.1　 实物传输
1.交换员
票据交换员收到交换包后，检验交换包包装完好，在交接登记簿上签收。打开交换包后，检验锁扣号码是否为袋内统计号码，查对交换清单上票据张数、金额和提入票据明细清单是否一致。对提入票据进行审核和验印（贷方票据不需验印），系统录入，录入完成交经办柜员。
票据交换员收到交换提入银行汇票解讫通知联后，进行审核并将银行汇票解讫通知联进行验印、核押，查对无误后，在密押旁边加盖个人名章，并进行系统录入，录入完成后交经办柜员。
4.2.2　 系统录入
4.2.2.1　 手工提入
1．票据交换员：
票据交换员审核票据无误后，调用[10001交换提入]交易，选择数据起源，“1-手工”，假如是正常提入，则票据起源选择“正常”，若提入是她行退票，票据起源选择“退票”逐笔录入提入票据具体信息后提交。系统自动登记“同城票据提入登记簿”。
4.2.2.2　 电子信息提入
1．管理平台，业务管理员：
业务管理员调用[05004交换票据文件导出]交易，将收到磁盘文件或经过网络传输文件上送到主机，根据“BERGT_IN.9位机构.8位日期2位场次”规则编写文件名。
2．票据交换员：
调用[10001交换提入]交易，依据数据起源，选择数据起源：“2-磁盘”或“3-联网”，输入“文件名称”后，提交。系统自动登记“同城票据提入登记簿”。
4.2.3　 经办人员审核
经办人员收到票据交换员交来票据后对以下内容进行审核：
1．票据和结算凭证是否按中国人民银行统一要求印制。
2．票据和结算凭证填写是否按要求记载，记载事项是否齐全，出票金额、出票日期、收款人名称不曾更改，其它记载事项更改是否已由原记载人签章证实。
3．票据和结算凭证大小写金额是否一致，凭证上下联次金额是否相符。
4．背书转让票据是否在要求范围内转让，其背书是否连续，签章是否符合要求，背书使用粘单是否按要求在粘接处签章。
5.是否加盖提出行同城清算专用章和其它当地人民银行要求章戳。
6.转账支票签章是否和预留印鉴相符。
7．对不一样票据和结算凭证还应对其特征方面进行审核。具体可参见相关业务操作规程。

4.3　 交换轧差
完成交换提入录入后，调用[10002交换轧差]交易，将本场提入票据头寸和上一场提出票据头寸进行轧差，和人行轧差报单轧差金额相查对
4.3.1　 系统录入
1.票据交换员调用[10002交换轧差]交易，将系统轧差金额和人行轧差报单轧差金额相查对。系统轧差金额=（提出借-提出贷）+（提入贷-提入借），若金额为负数，说明应扣我行在人行清算户资金。
2．完成[10002交换轧差]交易后，如需对[10001交换票据提入]交易登记票据进行修改，则需先对[10002交换轧差]交易进行冲正，再进行修改。修改后需重新调用[10002交换轧差]交易进行轧差确定。
3．当手工录入人行轧差数和系统轧差数查对不符时，系统将提醒是否选择挂账处理（挂账金额=人行轧差单金额—系统自动计算轧差数）。
4．挂账后若查明原因，经过[06003其它转账]交易向对应用户账扣划对应金额。
4.3.2　 会计分录
1．支行（票据交换行）为清算行处理
1）和人行轧差时，如为应收人行款，摘要为：收人行同城清算款
借：存放中央银行款项—准备金
贷：跨行清算资金往来—同城票据清算
和人行轧差时，如为应付人行款，摘要为：付人行同城清算款
借：跨行清算资金往来—同城票据清算
贷：存放中央银行款项—准备金
2）轧差不符，先挂账，如为应付款（用户）时，摘要为：应付多出轧差款
借：跨行清算资金往来—同城票据清算
贷：其它应付款—待转同城清算款
轧差不符，先挂账，如为应收款时，摘要为：应收多出轧差款
借：其它应收款—待转同城清算款
贷：跨行清算资金往来—同城票据清算
3）挂账后，查明原因需付用户账（对公账户）时，摘要为：同城多出应付款入账
借：其它应付款—待转同城清算款
贷：单位活期存款—XX 活期存款—本金
挂账后，查明原因需付用户账（储蓄账户）时，摘要为：同城多出应付款入账
借：其它应付款—待转同城清算款
贷：行内资金往来—储蓄往来
挂账后，查明原因需收用户账（对公账户）时，摘要为：同城多出应收款入账
借：单位活期存款—XX 活期存款—本金
贷： 其它应收款—待转同城清算款
挂账后，查明原因需收用户账（储蓄账户）时，摘要为：同城多出应收款入账
借：行内资金往来—储蓄往来
贷：其它应付款—待转同城清算款

2．二级分行营业部或其它支行（票据交换行以外行）为清算行处理（略）
3．一级分行为清算行处理（略）

4.4　 退票
4.4.1　 提出票据退票
提出票据退票即我行提出票据被她行退回。
4.4.1.1　 电话退票
3.4.1.1.1 实物传输
当我行提出她行票据，被她行退票时，依据当地人民银行要求，在要求退票通知时限内，由提入行负责采取电话、传真或网络形式，将票据具体信息和退票理由通知原票据提出行，等下一场次进行实物退票。票据交换员，确定票据确为本行提出，且未过人民银行要求退票时限后，接收对方信息，并回复对方已经收到退票信息。
票据交换员手工填制“退入票据电话统计（通知单）”（一式三联），加盖支行网点“转讫章”和个人名章。将“退入票据电话统计（通知单）”第一联交前台经办柜员。
票据交换员在接收到退票信息（传真件或网络传输打印件）上加盖“转讫章”和“退入票据电话统计（通知单）”第三联一并保留。
3.4.1.1.2 系统录入
经办柜员接到票据交换员送来“退入票据电话统计（通知单）”第一联后，调用[10201提出票据退票]交易，录入“凭证种类”、“凭证号码”、“对方交换号”“提出交换日期”“提出交换场次”等信息后，退票方法选择“电话退票”，依据提入行提醒退票理由选择“退票理由”后，提交。
3.4.1.1.3 会计分录
1．支行提出借方凭证发生电话退票时，摘要为：提出借方凭证电话退票
借：其它应付款—同城票据交换—提出户（活期）
贷：其它应付款—同城票据交换—退票户
2．支行提出贷方凭证发生电话退票时， 摘要为：提出贷方凭证电话退票
借：其它应付款—同城票据交换—退票户
贷：单位活期存款—XX活期存款—本金

4.4.1.2　 实物退票
3.4.1.2.1 实物传输
1．票据交换员
票据交换员在本场提入票据中收到她行退票退票信封。调用[10001交换提入]交易，录入信息，票据起源选择“退票”，将退票、退票理由书和“退入票据电话统计（通知单）”第二联，一并交前台经办柜员。
2．经办柜员
经办柜员接到票据交换员交来“退入票据电话统计（通知单）”第二联，登记“退票登记簿”，持票人来行时签收，将退票和“退票理由书”退持票人。退票若需要重提，则在系统进行相关录入后重新交给票据交换员进行交换提出。
3.4.1.2.2 系统录入
1．经办柜员
调用[10201提出票据退票]交易，录入“凭证种类”、“凭证号码”、“对方交换号”“提出交换日期”“提出交换场次”等信息后，退票方法选择“实物退票”，依据提入行提醒退票理由选择“退票理由”后，依据票据实际情况选择处理标志提交。假如票据确实需要退回用户，选择“0-入账”；假如票据错提入非出票行，需要重新提出，选择“1-退票重提”，修改对应信息，提交，系统联动在“同城票据提出登记簿”中统计为“待提出”状态，该笔退票将在下一场次交换提出，打印“提入退票处理清单”。
2. 票据交换员
票据交换员调用[10101交换提出]交易，将票据状态从“待提出”改为“已提出”
3.4.1.2.3 会计分录
1．支行（受托行）提出借方凭证发生实物退票时，摘要为：提出借方凭证实物退票
借：其它应付款—同城票据交换—退票户
贷：跨行清算资金往来—同城票据交换
2．支行（受托行）提出贷方凭证发生实物退票时，摘要为：提出贷方凭证实物退票
借：跨行清算资金往来—同城票据清算
贷：其它应付款—同城票据清算—退票户
支行再次提出贷方凭证时，摘要为：提出退回贷方凭证
借：其它应付款—同城票据清算—退票户
贷：跨行清算资金往来—同城票据清算
若付款人要求不再提出，则增加付款人账户资金，摘要为：退回贷方凭证入用户账
借：其它应付款—同城票据清算—退票户
贷：单位活期存款—XX活期存款—本金

4.4.2　 提入票据退票
4.4.2.1　 电话退票
我行提入票据因大小写金额不符等原因需要退回给提出行时，依据当地人民银行要求，票据交换员在要求退票通知时限内，采取电话、传真或网络形式，将票据具体信息和退票理由通知原票据提出行，等下一场次进行实物退票。
4.4.2.2　 实物退票
3.4.2.2.1 实物传输
1．票据交换员
票据交换员完成交换票据提入登记后，将检验不合格票据转交经办柜员，进行退票处理。
2．经办柜员
经办柜员填制“退票理由书”加盖“业务公章”和经办人名章，连同票据一并交票据交换员。由票据交换员装入退票专用信封或票据交换信封，提出交换。登记“退票登记簿”。
3.4.2.2.2 系统录入
经办柜员调用[10202提入票据退票]交易，录入凭证类别、号码、金额及提入行号、退票理由等，提交，打印“提入退票处理清单”。
3.4.2.2.3 会计分录
1．提入借方凭证发生退票处理，摘要为：提入借方凭证退票
借：其它应收款—同城票据清算—退票户
贷：跨行清算资金往来—同城票据清算
支行将退票票据再次提出时，摘要为：提出误提入借方凭证
借：跨行清算资金往来—同城票据清算
贷：其它应收款—同城票据清算—退票户
2．提入贷方凭证发生退票处理
支行提入时发生退票挂账，摘要为：提入贷方凭证退票
借：跨行清算资金往来—同城票据清算
贷：其它应付款—同城票据清算—退票户
支行再次将票据提出时，摘要为：提出误提入贷方凭证
借：其它应付款—同城票据清算—退票户
贷：跨行清算资金往来—同城票据清算

4.4.2.3　 透支退票相关要求及处理
1.可按人行《空头支票行政处罚操作步骤》（临时没有）相关要求，从用户账上扣取对应透支罚金，柜员可依据系统提醒金额进行手工罚款处理。
2. 根据要求代扣赔偿金，填制两借一贷“特种转账凭证”，调用[其它转账]交易扣收罚金，一联借方凭证做用户回单，另一联借方凭证提出票据交换，一联贷方凭证作为记账凭证。
3. 假如用户账户余额不足支付罚金，则填制两借一贷特种转账凭证，专夹保管，待有用户资金入账时，调用[其它转账]交易扣收罚金，一联借方凭证作为用户回单，另一联借方、贷方凭证分别作借、贷方记账凭证。
4. 其它操作同提入票据退票操作步骤。

4.5　 入账
4.5.1　 交换批次入账
4.5.1.1　 提出票据批次转销入账
全部提出票据退票处理完成后，对需本场转销上一场提出借记票据，经人工提议系统自动进行转销批次入账。
3.5.1.1.1 系统录入
1．经办柜员调用[10003交换批次入账]交易，类别选择“0-正常”，功效选择“1-转销”，依据界面提醒录入：“交换所号”“交换日期”“交换行号”“交换场次”等栏目信息后，提交。
2．经办柜员调用[14002同城交换清单打印] 交易，打印“提出票据未转销清单”， 将报表中转销状态为“未处理”票据，进行手工入账处理。
3.5.1.1.2 实物传输
1.经办柜员调用[14002同城交换清单打印] 交易，打印“提出借记转销成功明细清单”，对清单上已经转销票据，在其对应“进账单”第二联加盖“转讫章”和个人名章作记账凭证, 日终后将“进账单”第二联和“提出借记转销成功明细清单”，连同其它业务凭证归档，上交事后监督。
2.经办柜员在本机构提出借记票据已经成功入账“进账单”第三联上加盖“转讫章”，退持票人。
3.5.1.1.3 会计分录
提出借记票据未发生退票，直接入用户账，摘要为：提出借方凭证入用户账
借：其它应付款—同城票据交换—提出户
贷：单位活期存款—XX活期存款—本金

4.5.1.2　 提入票据批次入账
交换轧差处理完成后，对本场提入票据，作提入批次入账。
3.5.1.2.1 系统录入
1．经办柜员调用[10003交换批次入账]交易，类别选择“0-正常”，功效选择“1-提入”，依据界面提醒录入：“交换所号”“交换日期”“交换行号”“交换场次”等栏目信息后，提交。
2．经办柜员调用[14002同城交换清单打印] 交易，打印“提入票据未入账清单”， 将报表中转销状态为“未处理”票据，进行手工入账处理。
3．如在[10004交换批次入账]交易完成后，发觉已入账票据需退票时，需经过[14002同城交换清单打印]交易，打印出“提入票据入账成功清单”，查出该笔票据入账交易流水号，经过[10003交换批次入账] 类别选择“1-冲正”，经业务主管授权后，把该笔款项冲回到[交换轧差]后未处理状态，再进行对应处理。提入票据入账冲正，能够进行单笔交易冲正。
3.5.1.2.2实物传输
若提入贷方票据，经办员在其对应“进账单”第二联加盖“转讫章”作记账凭证, 日终后连同其它业务凭证归档，在“进账单”第三联上加盖“转讫章”，交收款人做收款通知。
若提入借方票据，在支票、汇票和本票上盖“转讫章”，随“交换提入入账成功清单”作为当日业务档案保管。
3.5.1.2.3 会计分录
1）支行提入借方票据，入账时摘要为：提入借方凭证
借：单位活期存款—XX活期存款—本金
贷：跨行清算资金往来—同城票据清算
2）支行提入贷方票据，入账时摘要为：提入贷方凭证
借：跨行清算资金往来—同城票据清算
贷：单位活期存款—XX活期存款—本金

4.5.2　 交换手工入账
银行汇票和大额其它票据转销和入账，须经业务主管授权，进行手工入账。其它需单笔入账票据也可进行手工入账，电子验印未经过票据，手工入账前需再次进行电子验印。
4.5.2.1　 转销手工入账
3.5.2.1.1 系统录入
1．经办柜员调用[14002同城交换清单打印]交易打印“提出票据未转销清单”，将报表中转销状态为“未处理”票据，进行交换手工入账。
2．经办柜员调用[10004交换手工入账]交易，交易类别选择“0-正常”，功效选择“1-转销”，录入“交换所号”、“交换行号”、“交换日期”、“交换场次”信息后，提交。依据界面反显待转销票据明细信息，逐笔选定，选择处理标志“1-入账”，提交。对于超出系统设定同城大额交易参数票据及银行汇票转销和入账，须经业务主管授权。
3.5.2.1.2 实物传输
1.经办柜员调用[14002同城交换清单打印] 交易，打印“提出借记转销成功明细清单”，对清单上已经转销票据，在其对应“进账单”第二联加盖“转讫章”作记账凭证, 日终后填写“进账单”第二联和“提出借记转销成功明细清单”，连同其它业务凭证归档，上交事后监督。
2.经办柜员在本机构提出借记票据已经成功入账“进账单”第三联上加盖“转讫章”，退持票人。
4.5.2.2　 提入手工入账
3.5.2.2.1 系统录入
1.操作员调用[14002同城票据交换清单打印]交易，打印“提入票据未入账清单”，找出其对应提入票据，调用[10004交换手工入账]交易，进行人工入账。
2.如有因余额不足待处理票据，由柜面人员负责通知用户。如用户在要求时间内将头寸补足，调用[10004交换手工入账]交易作手工入账处理；如用户在要求时间内不能将头寸补足，调用[交换票据退票]交易做退票处理。
3．手工入账后，假如发觉将不应入账票据进行了入账，能够将该笔交易进行冲正。原经办柜员在原交易当日，调用[10004交换手工入账]交易，交易类别选择“1-冲正”，输入原“入账日期”“入账流水”，提交。界面反显该笔票据具体信息，确定无误后，经业务主管授权后，提交。
3.5.2.2.2实物传输
若提入贷方票据，经办员在其对应“进账单”第二联加盖“转讫章”作记账凭证, 日终后连同其它业务凭证归档，在“进账单”第三联上加盖“转讫章”，交收款人做收款通知。
若提入借方票据，在支票、汇票和本票上盖“转讫章”，随“交换提入入账成功清单”作为当日业务档案保管。

4.6　 交换场次切换
交换场次切换后，受理票据将作为下一批票据进行提出。
4.6.1　 基础要求
1.自动转销模式下，由人工提议系统自动进行交换场次切换，而且按日期和场次递增方法切换。参与两场交换网点一天必需切换两次；参与一场交换网点一天只能切换一次。对提入未处理凭证进行控制，即提入票据未处理完不可切换场次；手工转销模式下，由人工进行交换场次切换，能够跳空场次切换；对提入未处理凭证不进行控制，仍然能够进行场次切换。相关自动转销模式和手工转销模式将在同城参数维护部分具体介绍。
2.每个交换场次只能切换一次。
3.假如交换场次日期、场次切换发生错误，须报维护部门进行修改。
4.含有交换行号网点，即使当日没有发生交换业务，在要求时间也必需实施[10102交换场次切换]交易。
4.6.2　 系统录入
本场次提出票据处理完成后，柜员或操作员调用[10102交换场次切换]交易，把交换场次切换到下一个场次。
4.7　 紧急更改场次
4.7.1　 基础要求
1．在交换场次切换以后，出现需要修改交换场次票据（如场次切换后，有一张急需提出或作了提出又不需提出票据）时，紧急变更场次。
2．对同一笔票据，只能许可紧急变更一次场次。
3．变更场次范围：只许可将原交换场次向前或向后变更一个场次。
4．紧急变更场次需要支行网点业务主管授权。
4.7.2　 系统录入
票据交换员调用[10203紧急更改场次]交易，依据实际情况，选择交易功效。修改单笔交换场次时，选择“单笔变更”； 修改整个场次全部已提出票据交换场次时，选择“交换区域变更”； 修改指定提入行已提出票据交换场次时，选择“单一机构变更”。依据界面提醒，输入：“交换所号”、 “原交换日期”、“原交换场次”、“新交换日期”、“新交换场次”栏目信息后，经业务主管授权，提交。单一机构变更时必需输入“对方交换行号”。选择“单笔变更”时，还必需输入“对方交换行号”、“借贷别”、“凭证种类”、“凭证号码”、“凭证金额”信息。
4.8　 同城参数维护（业务管理平台操作）
同城参数维护关键对交换所号、交换行号、交换模式等参数进行维护。这里，首先对交换模式作一概述。依据系统对交换场次切换、借记票据转销等同城交换相关事项控制方法，现在交换模式分为自动转销模式和手工转销模式两种。
1）自动转销模式
相关借记票据转销：系统预先维护《同城交换名册》，对本交换行和对方交换行参与交换场次进行维护。提出票据后，系统自动依据交换日期、本交换行和对方交换行参与交换场次组合（2-2、1-1、2-1或1-2）、交换轧差等要素，计算确定提出票据转销时机。转销时机到，经人工提议系统自动对满足条件提出票据做转销账务处理。
相关场次切换：交换场次切换由人工提议，对于提入票据还未处理完成，系统控制不得切换场次。
自动转销模式适适用于实施不许可隔场退票、托收票据转销时间为隔场、交换场次每日固定且交换资金清算次数和场次匹配同城票据交换区域。
2）手工转销模式：
相关借记票据转销：由操作员依据实际情况人工确定提出票据转销时间。人工确定提出票据转销要素有：交换日期、交换场次、对方行交换场次。
相关场次切换：交换场次切换由人工提议，能够跳空场次切换；对提入未处理凭证不进行控制，仍能够进行场次切换。
手工转销模式适适用于人行对提入票据退票时间无严格要求、借记票据转销时间固定或不固定、交换场次资金清算次数不匹配同城票据交换区域。

4.8.1　 交换参数维护
票据交换所是指实施票据交换及清算职能当地人民银行实施机构。交换所号是系统内区分各地域交换所编制号码。交换所号由4位数字组成，交换所号编码规则：前2位省代码，后2位次序号。
一级分行负责管理分行内交换所号。下级机构需要新增交换所号，由申请单位提出书面申请，由一级分行根据次序编排交换所号，并在系统内进行维护。
1．新增
（1）业务管理平台业务管理员，调用[05014交换所号维护]交易，提交后，选择“添加”选项，根据界面提醒输入“交换所号”“交换所名称”“天天交换场次数”“ 年底交换场次数”栏目，提交。
（2）服务器指定标准数据下载网点，业务管理员，操作标准数据更新交易，更新同城票据交换所编码表。
2．删除
（1）业务管理平台业务管理员，调用[05014交换所号维护]交易，提交后，选择指定交换所号，“删除”选项，提交。
（2）服务器指定标准数据下载网点，业务管理员，操作标准数据更新交易，更新同城票据交换所编码表。

4.8.2　 交换行号维护
支行网点提出书面申请加入当地人民银行同城票据交换，得到同意批复，由人民银行确定生效时间，并领取同城票据清算章。
1．新增交换行号
支行网点经过管辖行向当地人民银行提出书面申请，加入同城票据交换。当地人民银行审批经过后，确定生效时间，发放同城票据清算章。
（1）新增交换行号
业务管理平台业务管理员，依据当地人民银行批复，调用[05013交换参数维护]交易，提交后，选择“添加”选项，根据界面提醒输入：“交换机构交换行号”“交换所号”“ 本行机构号” “交换模式”“ 代理行标志” “交换日期” “交换场次” 栏目，提交。
（2）更新同城交换名册表
业务管理平台业务管理员，调用[05016同城交换名册表维护]交易，新增同城票据交换名册。具体参见同城交换名册表维护部分要求。
服务器指定标准数据下载网点，业务主管，调用[01404标准数据更新]交易，更新交换名册。
（3）更新机构信息
更新直接参与和间接参与同城票据交换支行网点机构信息。一级分行业务管理平台，综合管理员，调用[01101机构维护]交易，经综合主管授权，修改机构信息栏中“交换所号”，“交换行号”，“是否直接参与者”三个栏目标内容。
服务器指定标准数据下载网点，业务主管下载标准数据，更新机构信息。
2．变更交换行号
已参与同城票据交换金融机构变更交换所号、交换场次、票据交换号等事项时，应由其管辖行向当地人民银行提交书面申请。由当地人民银行对申报信息进行审核。审核经过，当地人民银行确定生效时间，并下发生效通知。
（1）修改交换行号
分行业务管理平台业务管理员，依据当地人民银行批复，调用[05016交换参数维护]交易，提交后，选定需要修改信息后，根据界面回显信息：“交换机构交换行号”“交换所号”“ 本行机构号” “交换模式”“ 代理行标志” “交换日期” “交换场次” ，修改对应栏目标内容后，提交。
（2）更新同城交换名册表
分行业务管理平台，业务管理员，调用[05016同城交换名册表维护]交易，修改同城票据交换名册。具体参见同城交换名册表维护部分要求。
服务器指定标准数据下载网点，业务主管，调用[01404标准数据更新]交易，更新交换名册。
（3）更新机构信息
更新直接参与和间接参与同城票据交换支行网点机构信息。一级分行业务管理平台，综合管理员，调用[01101机构维护]交易，经综合主管授权，修改机构信息栏中“交换所号”，“交换行号”，“是否直接参与者”三个栏目标内容。
服务器指定标准数据下载网点，业务主管下载标准数据，更新机构信息。

2） 删除
金融机构申请退出同城票据交换，应由其管辖行向当地人民银行提出书面申请，。当地人民银行审核并确定生效时间后，下发生效通知，同时，收回票据清算章。
（1）修改交换行号
业务管理平台业务管理员，依据当地人民银行批复，调用[交换参数维护]交易，提交后，选定需要修改信息后，根据界面回显信息：“交换机构交换行号”“交换所号”“ 本行机构号” “交换模式”“ 代理行标志” “交换日期” “交换场次” ，修改对应栏目标内容后，提交。
（2）更新同城交换名册表
分行业务管理平台，业务管理员，调用[05016同城交换名册表维护]交易，修改同城票据交换名册。具体参见同城交换名册表维护部分要求。
服务器指定标准数据下载网点，业务主管，调用[05016标准数据更新]交易，更新交换名册。
（3）更新机构信息
更新直接参与和间接参与同城票据交换支行网点机构信息。一级分行业务管理平台，综合管理员，调用[01101机构维护]交易，经综合主管授权，修改机构信息栏中“交换所号”，“交换行号”，“是否直接参与者”三个栏目标内容。
服务器指定标准数据下载网点，业务主管下载标准数据，更新机构信息。

4.8.3　 交换所营业日历维护
行内系统默认为营业日历为交换所营业日历，年底时对下十二个月度交换所营业日历进行维护。如碰到国家法定假日修改时，只需要修改营业日历，交换所营业日历自动更新。
当进行场次切换时，遇非营业日期，自动跳过，直接切换到下一个营业日期场次。删除参数设置，原日期变更为营业日期，场次切换时，该日