农村商业银行股份有限公司一级支行营业部库房管理制度.doc
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1、附件一:农村商业银行股份有限公司一级支行营业部库房管理制度第一章 总 则第一条 为加强农村商业银行股份有限公司(以下简称农村商业银行或本行)一级支行营业部的现金库房管理,防范金融案件发生,进一步完善本行的内控管理制度,确保本行资金和财产安全,总行根据农村商业银行股份有限公司会计出纳基本制度的规定,结合本行库房管理实际情况,特制定本制度。 第二条 农村商业银行库房,是本行为办理现金业务设置的现金业务库,是集中保管现金(包括外币现钞,下同)、金银、有价单证、假币及代保管柜员尾箱和所辖网点库房备用匙的专用库,是银行的重点保卫场所。第三条 库房管理工作是本行出纳工作的重要内容,各支行必须高度重视,切实
2、加强领导,严格执行本制度,认真负责做好库房管理工作,确保我行资金和财产安全。第四条 本制度只适用于一级支行营业部的现金库房和尾箱库房管理,不适用于总行中心库房和二级支行、分理处等网点库房管理,网点的库房管理按农村商业银行股份有限公司营业网点库房管理制度执行。第五条 设有两个库房的营业部,两个库房的用途原则上应明确区分,现金库房专用于保管现金、金银、有价单证、假币及代保管所辖网点库房备用匙、备用密码;尾箱库房专用于保管营业部前后台柜员的尾箱。现金库房允许存放柜员尾箱,但尾箱库房只能存放柜员尾箱。库房原则上不准存放其他物品,确因环境局限,需要在库房内存放重要空白凭证、信贷档案等资料的支行,必须以书
3、面请示的形式上报运营管理部,由运营管理部统一审批。第二章 岗位设置和职责第六条 一级支行营业部现金库房的主要任务:(一)负责向运营管理部上缴和提取现金。(二)保管现金、有价单证,办理现金、有价单证、营业部及网点尾箱库房备用匙和备用密码的出入库,登记库存登记簿,保证实物、登记簿、明细账之间三者相符。(三)保管或代保管贵重物品和按规定应入库保管的重要机具,认真做好交接登记工作,保证账实相符。(四)受理辖属二级支行及分理处的现金缴存、领取及主、辅币兑换。(五)负责辖属二级支行及分理处残钞的收缴、整理和解缴。(六)负责伪、变造币的收缴、整理和解缴。(七)合理匡算库存现金头寸,在总行核定的库存限额内灵活
4、调剂现金余缺,最大限度地压缩库存现金。第七条 根据工作需要,库房管理设置库管行长岗、库房管理岗、稽核实时监督员岗、内控岗、库管员岗、后台岗、介钞出纳岗。第八条 各岗位职责库管行长:由分管营业部的行长助理(含)以上职务人员担任,全面负责对库房管理工作的领导,解决库房管理工作中存在的问题;负责管库人员配备、更换的审批;按要求查库;做好安全防范工作,防止各类案件、事故的发生。库房管理岗:由营业部经理担任,全面负责对库房管理的日常工作;监督库房制度的执行情况;解决库房管理中存在的问题;按要求查库;对库管行长负责,定期向库管行长汇报库房管理工作。内控岗:由风险管理部人员担任,负责每天日终对押运现金账务进
5、行核对,以及现金业务结束后清点库款工作。内控岗的工作具体按稽核工作指引执行。库管员岗:负责按出纳制度规定进行库房现金、实物、有价单证的分发和保管工作;守秘密,不得向无关人员泄露库内有关情况;负责现金库房门钥匙、密码的使用和保管;负责制定介钞路线,跟进介钞车押运情况;负责做好系统和手工账的登记;负责做好各网点假币和残钞的回收和上缴工作。现金库房应指定其中一名库管员负责库款实物出入库业务的审批,解决、汇报库房管理工作中存在的问题,协调完成所辖网点的出纳管理工作和日常检查监督工作。尾箱库房库管员负责尾箱的分发、保管和登记工作,负责尾箱库房门匙、密码的使用和保管。后台岗:由一名指定后台人员担任,保管开
6、启现金库房门的一组转字密码或库房钥匙,监督、复核现金库房出入库现金数额。负责受理网点的提缴申请,与网点和总行对账工作,以及本管理制度中与现金库房相关,应由后台人员担任的工作。介钞出纳:负责营业部及所辖各网点的现金运送和清点工作,在押运途中负责通讯联络工作,协助库管员做好钞票的整理工作;负责离行式柜员机的加钞及管理工作。第九条 现金库房应配备正式库管员两名,预备库管员两名。库管员应保持相对稳定。库管员须由政治可靠、责任心强、熟悉业务并在本行工作二年以上的正式员工担任。预备库管员须由营业部正式员工担任。尾箱库房的库管员由前后台人员担任。第九条 现金库房库管员须经营业部推荐,库管行长同意。库管员必须
7、服从领导,忠于职守,遵章守纪,做好库房日常管理工作。第十条 现金库房的库管员不得同时兼任前台柜员岗,不能单独兼任介钞出纳,但可辅助介钞出纳进行现金押运工作。第十一条 现金库房库管员要保持相对稳定,库管员因故请假或休假的,由预备库管员临时顶岗,预备库管员必须平行交接,不能交叉交接,即一个预备库管员只能固定顶某一库管员的班,不能先后顶两名库管员的班。尾箱库房库管员因轮休或者请假的,按照“前台接前台,后台接后台”原则进行库管员交接。第十二条 现金库房库管员工作满二年后必须换岗,换岗后三个月不能担任正式库管员,可担任预备库管员。第十三条 库房库管员工作调动应按规定配置新库管员和办理库房管理交接手续。现
8、金库房库管员交接时,内控岗人员须在现场监督交接手续。库管员根据系统打印的库房现金余额和库房内其它物品的登记记录核点现金、有价单证和重要物品,交接双方库管员核对无误后,连同库房钥匙、密码办理交接,登记相关登记簿,详细记录所交接物品的内容,移交人、接收人及监交人签章确认。尾箱库房库管员交接时,原库管员和接任库管员一起根据尾箱出入库房登记簿和库房内其它物品的登记簿共同清点库房尾箱数量和库房保管的其他物品。核对无误后,连同库房钥匙和密码办理交接。交接完毕,双方在相关登记簿登记交接事项,并在移交人及接收人处签章,交接的监交人应由非移交人和接收人的第三人担任。第十四条 未清点现金、有价单证、重要物品、尾箱
9、及办妥交接手续的,原库管员不得离职,接任库管员不得上岗。第三章 库房管理第十五条 因不重视库房管理工作,用人不当,检查不严,监督不力,违章不究,酿成重大事故案件的支行,须追究领导责任。第十六条 库房实行双人管库制度,库管员必须坚持“五同”规定,即两名库管员要同开库、同进库、同在库、同出库、同锁库。对库存现金、金银、有价单证、代保管重要物品及尾箱,两名库管员负同等重要责任。库管员严禁违反“五同”规定,一人进出库房。第十七条 库房不得直接对外办理现金收付业务,一切对外现金收付都必须通过前台柜员严格按收付款程序办理。第十八条 库房内严禁存放枪支弹药和各种易燃易爆物品,严禁吸烟,严禁使用火炉、电炉油炉
10、等。 第十九条 库房保管的金银、有价单证、假币及代保管柜员尾箱和所辖网点库房备用匙,必须设置重要物品出入库登记表(附件1)、假币收缴代保管登记簿、尾箱出入库房登记簿、库管员实物贵金属入库调拨登记簿等相关账簿,并真实、准确、完整、及时记载有关事项。第二十条 库管员记载的事项必须经过相互复核,严禁白条抵库,严禁挪用库款。第二十一条 库房应设置出入库房登记簿,现金库房的出入库房登记簿由库管员保管,尾箱库房的出入库房登记簿由后台保管。营业期间,除库管员、参与库房管理的后台岗、内控岗人员外,其他人员进出现金库房或尾箱库房都必须登记;非营业期间,一切人员进出库房都必须登记。第二十二条 与库房无关人员不得进
11、入库内,确因工作需要必须入库的人员,须持入库人员有效证件、查库介绍信或入(查)库通知书(附件2)。查库介绍信或入(查)库通知书应得到一级支行行长或库管行长签字同意。入库人登记出入库房登记簿后在库管员陪同下方可进入库内。查库介绍信或入(查)库通知书、入库人员身份证复印件可附在出入库房登记簿保存或专夹保管。出入库房登记簿、查库介绍信查库介绍信或入(查)库通知书、入库人员身份证复印件由库管员保存。第二十三条 库房安全设施要配备齐全,管理良好。(一)库房门要在监控系统监视范围内。 (二)库房内外必须配备报警系统、联防设施、防卫器材等,遇有案情,要注意保护现场,并立即通知公安部门抓紧破案。(三)库房内应
12、配备灭火器、安全防火设备。消防器材应定期检查更换,保证有效,如库内发生火灾,要立即组织抢救。如库外发生火灾,必须立即关闭库房,严禁人员进入库房内。(四)库房内应安装录像监控设施,监控录像只能由相关管理人员观看。(五)库内一律安装防爆灯,并保证足够亮度。库内电源线不得裸露。库房电源开关应设于库房外。库房应配备应急灯,库内严禁使用明火。 (六)库房应配备吸湿设施,防止库款实物潮湿霉烂。第二十四条 库管员需要将废旧物品搬离营业内厅的,必须经库管行长或营业部经理同意后方可处理,搬离过程须有后台人员在场监督。 第二十五条 库房维修必须得到库管行长同意,维修库房人员应经综合部审查并持有效证件和库管行长签字
13、的入(查)库通知书,登记出入库房登记簿方可进入库房,两名库管员要陪同在场。维修时,由一级支行安排保卫人员做好维修现场保卫工作。第二十六条 库房维修在涉及维修面广、维修时间较长的情况下必须实行空库维修,维修前,库存现金、金银、有价单证、代保管重要物品、尾箱要转移到安全可靠的地方,并由一级支行安排保卫人员监护,两名库管员共同守护,确保安全。第二十七条 条件允许的营业部应单独设置票币整点间,用于整点票币。第二十八条 支行营业部设有介钞上下介专用通道的,该通道只能用于银行调拨现金的人员进出,非银行的调拔现金人员不得从该通道二道门进出。专用通道门的钥匙可设三套并由营业部经理、库管员、指定后台人员掌管,通
14、道门平时要上锁。第二十九条 开、关库要求 (一)现金库房开、关库时,必须由两名管库员和后台人员共同在场进行;尾箱库房开、关库时,由前台人员和后台人员共同在场进行。严禁一人持不同库房钥匙开、关库。 (二)开库前,要检查库门及周围有无异常现象,如无异常,方可接通库内照明电路,打开库门。(三)开密码锁时,应禁止任何人旁观(包括非管密码的另一管库员)。由后台人员掌管一组现金库房门磁性锁匙的支行,营业期间现金库管员使用密码后可以不调乱库房门的密码锁号;后台人员不掌管现金库房门磁性锁匙,仅掌管一组库房密码的支行,现金库管员每次使用完密码锁应随即将密码锁号拨乱。尾箱库房库管员营业期间可不调乱库房门的密码锁号
15、。营业终了库管员必须将密码锁号拨乱。(四)在库房内办理完业务后,库管员应即时关闭库房门。关库后,管理现金库的库管员和后台人员或管理尾箱库房的前后台人员要确定库门已关,关闭库内照明电路后方可离开。 (五)开、关库房门的安全保卫工作按保卫部有关要求执行。第四章 库房钥匙、密码的使用与保管第三十条 库房门应安装两把或以上不同钥匙的银行专用柜门锁,每把锁应配有使用、备用钥匙各一套。第三十一条 现金库房的两把使用钥匙由库管员或后台人员分别妥善掌管、使用,尾箱库房的两把使用钥匙由前台柜员和后台人员分别妥善掌管、使用。保管钥匙人员在工作中要做到自开、自锁、自管,严禁随便放置或交他人代开、代锁、代管,不同人员
16、分管的钥匙不得互借、互换、互用。第三十二条 现金库房两把使用钥匙实行专人保管,单线传递。即库管员和预备库管员分别分成、两组,组库管员负责掌管交接钥匙;组管库员负责掌管交接钥匙。两组管库员不得串组执行管库任务。由后台人员保管钥匙的,应由另一名后台人员接管钥匙。尾箱库房使用钥匙实行“前台接前台,后台接后台”原则进行交接,即前台柜员保管的尾箱库房钥匙只能在前台柜员之间交接,后台人员保管的尾箱库房钥匙只能在后台人员之间交接。库匙为磁性锁的,库匙的交接原则实行单线传递,避免一人交叉接触两把钥匙。如存在交叉传递库匙情况,应马上将库门锁进行更换。第三十三条 每天营业终了,两把库房使用钥匙应放进密码保险柜内分
17、放分锁,保险柜门转字密码锁由两名管库员分别妥善掌管。库房钥匙不得带离营业部。第三十四条 保险柜门转字密码应定期更换,更换密码期限不得超过3个月。存放库房钥匙的保险柜应放置在监控设备所能监控的范围之内。 第三十五条 各支行营业部只能保留一套现金库房门使用钥匙,剩余所有现金库房门备用钥匙必须寄存总行中心库房。支行营业部库房备用锁匙封存或领取时,需填写库房备用锁匙封存(领取)审批表(以下简称审批表,见附件3)。备用锁匙封存时,由支行营业部经理、库管行长、总行运营管理部总经理审批;领取时,由支行营业部经理、库管行长、总行运营管理部总经理、总行分管运营管理部行长审批。(一)支行营业部库房锁匙的封存手续。
18、1、支行营业部库房的备用锁匙需要上存总行时,支行营业部经理需先致电运营管理部总经理说明情况。2、库管行长、营业部经理及库管员共同将每把备用锁匙分别用信封在监控下密封及对每个封装锁匙进行编号。封装的信封必须加封签,用三条2-3厘米的薄白纸将信封的三条交接线完全封住,由封签人在三条白纸上签名确认和加盖支行公章,在信封的背面注明加封的时间(具体到时分为准),信封的正面填写支行名称,内存库匙类别、数量、封包日期,信封编号。3、支行填写一式两份库房备用锁匙封存(领取)审批表,并由支行营业部经理、库管行长填写意见,加盖印章。4、由审批表上填写的两名经办人持审批表、本人身份证原件将已封包的备用锁匙送到总行,
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