银行证券投资基金宣传推介材料管理制度.doc

xx银行证券投资基金宣传推介材料管理制度
xx总发〔xx〕413号附件13，xx年12月26日印发

第一章 总 则
第一条 根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《关于证券投资基金宣传推介材料监管事项的补充规定》及其他证监会有关规定、xx银行有关规定，制定本办法。
第二条 本办法所称基金宣传推介材料,是指为推介基金向公众分发或者公布,使公众可以普遍获得的书面、电子或其他介质的信息,包括:
（一）公开出版资料；
　　（二）宣传单、手册、信函等面向公众的宣传资料；
　　（三）海报、户外广告；
　　（四）电视、电影、广播、互联网资料及其他音像、通讯资料；
（五）通过报眼及报花广告；
（六）公共网站链接广告；
（七）传真、短信、非指定信息披露媒体上刊发的与基金分红、销售相关的公告等可以使公众普遍获得的、带有广告性质的基金销售信息；
（八）中国证监会规定的其他材料。

第二章 基金宣传推介材料的制作规范
第三条 基金宣传推介材料必须真实、准确,与基金合同、基金招募说明书相符,不得有下列情形:
（一）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；
（二）预测和模拟该基金的证券未来投资业绩；
（三）违规承诺收益或者承担损失；
（四）诋毁其他基金管理人、基金托管人或基金销售机构,或者其他基金管理人募集或管理的基金；
（五）夸大或者片面宣传基金,违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的词语；
（六）登载单位或者个人的推荐性文字；
（七）中国证监会规定禁止的其他情形。
第四条 基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩,但基金合同生效不足六个月的除外。
基金宣传推介材料登载过往业绩,基金合同生效六个月以上但不满一年的,应当登载从合同生效之日起计算的业绩；基金合同生效一年以上但不满十年的,应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩,宣传推介材料公布日在下半年的,还应登载当年上半年度的业绩；基金合同生效十年以上的,应当登载最近十个完整会计年度的业绩。

第五条 基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩,应当遵守下列规定:
（一）按照有关法律、行政法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据；
（二）引用的统计数据和资料应当真实、准确,并注明出处,不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据；
（三）真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平；
（四）应当同时登载基金业绩比较基准的表现，并提示基金投资人我国基金运作时间较短，不能反映股市发展的所有阶段；
（五）基金业绩表现数据应当经基金托管人复核，且由第三方专业机构出具的业绩证明并不能替代基金托管银行的基金业绩复核函；
（六）基金管理人应当特别声明,基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证。
第六条 基金宣传推介材料对不同基金的业绩进行比较,应当使用可比的数据来源、统计方法和比较期间,并且有关数据来源、统计方法应当公平、准确,具有关联性。
　　第七条 基金宣传推介材料附有统计图表的,应当清晰、准确；提及第三方专业机构评价结果的,应当列明第三方专业机构的名称及评价日期。
第八条 基金宣传推介材料不得模拟基金未来投资业绩。对于推介定期定额投资业务等需要模拟历史业绩的，应当采用我国证券市场或境外成熟证券市场具有代表性的指数，对其过往足够长时间的实际收益率进行模拟，同时注明相应的复合年平均收益率。此外，还应当说明模拟数据的来源、模拟方法及主要计算公式，并进行相应的风险提示。
第九条 基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字,并使投资人在阅读过程中不易忽略,以提醒投资人注意投资风险,仔细阅读基金合同和基金招募说明书,了解基金的具体情况，从而加强对投资人的教育和引导，积极培养投资人的长期投资理念，注重对行业公信力及公司品牌、形象的宣传，避免对利用大比例分红等通过降低基金单位净值来吸引基金投资人购买基金的营销手段、或对有悖基金合同约定的暂停、打开申购等营销手段进行宣传。对于营销活动承诺限定基金销售规模的，基金宣传推介材料应当明确说明采取的规模控制措施。
第十条 基金宣传推介材料含有基金获中国证监会核准内容的,应当特别声明中国证监会的核准并不代表中国证监会对该基金的风险和收益做出实质性判断、推荐或者保证。
第十一条 有足够平面空间的基金宣传推介材料应当参照《风险提示函的必备内容》在材料中加入完整的风险提示函。其他情况下，基金宣传推介材料的风险提示和警示性文字必须醒目、方便投资者阅读，所使用的语言表述应当准确清晰,应当特别注意:

（一）在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”、“业绩优良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最强”、“唯一”等表述；
（二）不得使用“坐享财富增长”、“安心享受成长”、“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述；
（三）不得使用“欲购从速”、“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述；
（四）不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。

第三章 基金宣传推介材料的报备
第十二条 基金管理公司的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人的督察长检查,出具合规意见书,并报中国证监会备案。我行的宣传推介材料，应由个金部负责人、办公室负责人、风险管理部负责人及分管行领导检查，出具合规意见书，并报中国证监会备案。
第十三条 制作、分发或公布基金宣传推介材料，应当按照本规定的要求报送报告材料。报送报告材料的具体安排如下：
（一）报送内容：包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金管理公司督察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件以及有关获奖证明的复印件。负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见;
（二）报送形式：书面报告报送当地证监局。报证监局时随附电子文档;
（三）报送流程：应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起5个工作日内递交报告材料。
第十四条 使用的基金宣传推介材料应经基金管理人审查和检查,并与备案的材料一致。

第四章 附 则
第十五条 本办法由总行个金部负责制定、解释和修改。
第十六条 本办法自下发之日起执行。

附件：1.xx银行开放式基金账户类业务申请表
2.xx银行开放式基金交易类业务申请表
3.xx银行客户风险声明书
4.xx银行投资人权益须知