银行分行管理制度指引.docx
《银行分行管理制度指引.docx》由会员分享,可在线阅读,更多相关《银行分行管理制度指引.docx(42页珍藏版)》请在咨信网上搜索。
1、银行分行管理制度指引第一章 总 则第一条 为了加强和规范分行内部控制,提高分行经营管理水平和风险防范能力,促进分行可持续发展,推动全行跨区域经营战略目标稳步实现,根据分行实际情况,制定了统一的银行分行管理制度指引。本制度指引是对分行的内部控制管理提出基础性的要求和原则,分行可在此基础上,进行细化或提高要求,但不能突破本制度指引的规定。第二条 总行对分行内部控制管理指导思想(一)统一机制。现有分行和新设分行在总行统一制定的内部控制基本规范及其配套指引和行内规章制度下进行内部管理、业务拓展,所有分行在人、财、物等硬件以及管理制度、业务流程等方面做到规范一致。(二)合理授权。在统一机制的基础上,总行
2、根据分行经营发展需要,合理授权。合理授权应体现在,授权适时、合理,授权内自我约束管理。对授权实行考核管理,根据分行的内控管理情况和经营发展状况进行动态管控。(三)有效制衡。总行在对分行合理授权的基础上,根据条线管理制度,对分行进行管理,通过对分行责、权、利的规范,促进分行的稳健运行和快速发展。(四)监督审计。建立分行内部管理控制规范体系,完善分行监督管理制度。总行对分行通过现场检查、非现场监控、系统管理、授权管控等方法、方式对分行进行全过程监督管理。分行应设立或者指定专门部门负责内部控制监督管理。分行负责人对分行内部控制负全责。监督审计的依据是分行内部控制基本规范及其配套指引以及总分行制定的各
3、项制度。第三条 分行管理制度指引将在分行内设部门与经营架构、人力资源管理、计划财务管理、授信管理、公司金融业务管理、运营管理、行政办公管理等方面的基础上根据分行经营的实际状况,不断完善与提升。第二章 分行内设部门和经营架构第四条 分行初期组织架构根据监管规定,分行设立初期,无分支机构(支行),分行设置4个职能管理部门,分别为业务管理部、风险管理部、计划财务部和综合部,根据实际需要设置1-3个业务拓展部和1个营业室。第五条 各部门的内设职责及对应总行条线如下:综合部对应总行行长办公室、人力资源部、信息技术部、监察室、工会、保卫部;业务管理部对应总行公司金融业务部、个人金融业务部、小企业信贷部、资
4、金经营部、电子银行部;计划财务部对应总行计划财务部、运营管理部;风险管理部对应总行风险管理部、授信评审部、资产保全部。计划财务部风险管理部业务管理部营业室综合部支 行分 行业务拓展一部业务拓展二 部业务拓展三 部第六条 分行业务发展后期组织架构分行设立后的第二年始,根据业务发展和经营管理需要,在总行同意的情况可设立支行。分行根据业务发展需要可增设内设部门。设立支行、增设部门需符合条件后,由分行提出,报总行行长办公室,由总行行长办公会研究决定。第三章 人力资源管理第七条 分行综合部负责分行人力资源管理工作,要在每年年初(2月份前)制定分行人力资源规划和人才培训计划,报总行人力资源部审核。第八条
5、编制管理(一)新设分行编制新设分行指开业1年以内,无新增分支机构的情况。其岗位设置及人员编制核定(含总行委派)情况详见下表:新设分行岗位设置与人员编制表序号部 门岗 位编 制总行委派外部招聘总计1行领导行 长11副行长11行 助112业务管理部负责人11管理岗223风险管理部负责人11授信审查岗1234计划财务部负责人11财务、计划管理岗225综合部负责人11综合岗226业务拓展部负责人33客户经理997营业室会计经理兼营业室主任11B级授权岗11现金柜员133对公柜员22个人客户经理11大堂经理11大堂保安11合计831381.分行营业室岗位设置及人员编制营业室按照2个现金柜3名柜员,2个非
6、现金柜2名柜员,1名大堂经理,1名大堂保安,会计经理、B级柜员、个人客户经理各1人设置,共定编10人。其中总行委派会计经理兼营业室主任1名,柜员2名。2.业务拓展部岗位设置及人员编制按照编制管理办法执行。(二)新设支行岗位设置及人员编制1.分行新设支行设定编制不超过15人,具体岗位与编制情况如下:新设支行岗位设置及人员编制表序号岗 位定 编备 注1行 长12会计经理13B级柜员14客户经理45非现金柜2低柜2个6现金柜3高柜2个7营销经理18大堂经理1外包或派遣9大堂保安1外包或派遣合计15说明:支行成立初期,客户经理根据工作需要和支行资产规模逐步使用编制。(三)分行编制的调整当分行设立支行或
7、业务规模持续增大时,分行人员编制可适当调整。1.分行人员编制、增长幅度和领导职数由总行核定,分行必须按照核定编制及职数进行人员配置。2.每年年底,分行根据业务发展和经营管理需要,提出编制调整建议或意见,总行根据实际情况重新进行编制核定。3.原则上编制每年核定一次,年中不调整。第九条 分行班子管理(一)加强分行班子分工管理。分行根据工作需要,拟定分行班子分工,经总行批复后执行。如果分工调整,必须于5日内报总行审批,批准后予以调整。(二)加强班子考核管理。总行根据分行班子分工情况和实际履职情况进行综合考核,作为年度考核和薪酬考核的重要依据。第十条 分行中层管理人员管理(一)分行中层管理人员选拔(不
8、含招聘)1.选拔基本原则。助理岗位从业务骨干中选拔;中层副职原则上从助理岗位、业务骨干中选拔;中层正职原则上从中层副职中选拔。2.选拔程序。新选拔中层管理人员要按照银行关于加强班子队伍建设指导意见要求,采取公开竞聘的方式进行。严格选拔程序,按照公布竞聘方案、公开报名、资格审查、竞聘演讲、组织考察、民主评议、班子研究、任前公示、任职资格核准、任前谈话、任命、向总行报备等程序进行。同时,对新提拔中层进行试用期半年考核,对达不到工作标准的予以免职。3.任职条件。需取得高管资格的按照监管要求,支行行长要求大专及以上学历,从事金融工作4年以上或从事经济工作8年以上(其中从事金融工作2年以上)。不需要取得
9、高管资格的,按照关于加强班子队伍建设指导意见要求执行。部门负责人需具备大专及以上学历,从事所任岗位5年以上且任相关部门3年以上中层副职以上工作经历。(二)中层管理人员任免报备。分行对中层管理人员任免前需与总行进行沟通,任免后须在3个工作日内将任免职文件抄报总行人力资源部备案。(三)中层管理人员的考核。分行要制定中层管理人员考核办法,报总行人力资源部备案,要明确考核内容及要求,对达不到考核标准的降格使用或予以退出,做到“标准明晰、考核到位”。(四)纳入银监局高级管理人员序列管理的人员按高管申报程序进行核准。具体要求如下:1.纳入高管序列管理的人员包括:分行行长、副行长、行长助理、支行行长;2.总
10、行负责分行领导班子高管任职资格申报;3.分行负责支行级高管任职资格的申报。第十一条 一般员工管理(一)加强员工考核管理,形成良好的用人机制分行要按照业务管理条线,制定机关管理人员、前台人员、客户经理的考核办法,明确准入、退出标准,实现人员动态管理,形成“能上能下、能进能出”的管理机制,充分调动员工工作积极性。(二)加强新员工招聘管理1.分行在每年年初须向总行人力资源部报年度员工招聘计划或方案,并在每次招聘前先填写招聘申请表,明确招聘原因岗位及人数、用工性质,招聘流程等具体事宜。2.招聘条件。3.申请单位主管领导签批后报总行人力资源部审核,经总行主管人事行长审批同意后,各单位方可进行人员招聘。(
11、三)加强新员工入职管理1.对拟录用员工,分行须对其毕业证、资格证、职称证等资料进行审核,对录取资格进行审查;2.报总行人力资源部备案,并按审批程序完成入职审批表的全部审批;3.经总行人力资源部审核并报经主管人事行长审批后,方可办理入职手续。劳务派遣员工由分行协调劳务派遣公司签订劳务派遣合同。外包人员由总行统一协调外包公司办理外包相关手续。第十二条 劳动用工管理分行制定各类人员管理办法和考核办法,报总行备案。明确进入、退出标准和条件,加强人员管理,对于达不到标准的予以退出。(一)用工模式采取正式劳动合同制、劳务派遣制和外包相结合的用工模式。1.辅助性、临时性或可替代性岗位采取劳务派遣用工模式。辅
12、助岗位包括:大堂经理、大堂保安、专职司机、餐厅工作人员(厨师等)等岗位。任职条件:大堂经理:统招全日制财经类大专及以上学历,年龄25周岁及以下。大堂保安:年龄45岁及以下,男性,身体健康,五官端正。专职司机:取得准驾车型驾驶资格证;驾驶技术娴熟、无严重违章违规记录;身体健康;年龄40周岁及以下。餐厅工作人员:身体健康,讲卫生,能胜任餐厅工作。2.根据工作需要,对部分岗位采取外包用工模式。3.关键、核心管理岗及业务岗位工作人员采取劳动合同制用工模式。(二)用工期限1.新招聘正式员工首次签订劳动合同。一般员工首次签订劳动合同期限为1年,试用期1个月(应届毕业生执行国家关于应届毕业生见习期的规定,见
13、习期为1年);中层管理人员首次签订劳动合同期限为3年,试用期6个月。续签劳动合同。续签劳动合同一般员工签订3年期限;中层管理人员签订5年期劳动合同。续签劳动合同考核由分行自行组织。第三次续签劳动合同均签订无固定期限劳动合同。2.劳务派遣用工劳务派遣人员与劳务派遣公司签订劳动合同,原则上签订期限为2年。小企业信贷部员工采取劳务派遣制用工,签订6个月劳务派遣合同,合同期满根据小企业信贷部转正考核办法考核,达到转正条件的签订正式劳动合同,不符合条件的予以辞退。(三)人事档案、劳动合同及组织关系管理1.总行管理分行正式人员档案;劳务派遣人员档案由劳务派遣公司管理。分行必须认真审查正式员工和劳务派遣人员
14、档案,并向总行汇报档案审查情况。2.总行授权分行与正式员工签订劳动合同,劳动合同由分行统一管理,包括建立劳动合同台账、续签劳动合同考核等。签订劳动合同要求:新参加工作人员按照招聘程序经档案审查无异议后,即可签订劳动合同;招录有工作经验的人员,必须取得解除劳动合同的证明,审查档案无异议后方可签订劳动合同。3.组织关系统一纳入本单位所在党组织管理,统一参加组织生活。劳务派遣人员及外包人员是党员的,随本单位参加组织生活。第十三条 员工转正管理。分行招聘劳务派遣员工转正必须按照劳务派遣员工转正考核办法规定进行考核;小企业信贷部劳务派遣员工转正,按照小企业信贷部转正考核办法考核。对于符合转正条件的员工,
15、由各单位组织填写劳务派遣人员转正审批表报总行人力资源部审核,经总行主管人事行长同意后,办理转正相关手续;不符合条件的,予以辞退。第十四条 薪酬管理。分行根据总行核定的人员薪酬标准制作工资表,每月通过工资审批系统报总行人力资源部审批,人力资源部审批后通知计划财务部下拨工资总额,分行据此发放薪酬。分行要保存装订工资表,以备总行核查。第十五条 后续监督与管理。总行人力资源部采取定期、不定期到分行检查的方式对分行人事管理工作进行指导、监督,并对人事管理工作落实情况进行检查。第十六条 分行需指定专人作为分行人力资源管理专员,并将人员名单报总行人力资源部备案,具体负责本单位人事管理相关工作。人力资源管理专
16、员负责人力资源系统及报表管理工作,及时完善、更新分行人力资源系统,维护、变更人员信息,向总行人力资源部报送人力资源报表;负责人事档案管理、劳动合同管理、工资报送审批、员工考核、员工招聘、员工培训等工作。分行人力资源管理所需表格见附件1。第四章 计划财务管理第一节 资金管理第十七条 分行应根据中国人民银行及总行内部管理要求,按照现行缴存比例及缴存口径准备资金头寸,上缴法定存款准备金及二级存款准备金。总行根据实际情况适时调整二级存款准备金缴存方式、比例和利率。第十八条 分行应在当地人行开立超额备付金账户,用于日常资金的清算。分行应做好人行备付金账户的管理工作,合理进行资金匡算,在保证资金清算需求的
17、同时,尽量减少超额备付金余额,将超额备付金比率控制在总行要求的范围内。第十九条 分行在当地人行清算备付金账户不得透支,各分行头寸不足的可向总行申请拆借,分、支行间不得发生拆借及相互存款关系。上存资金按季结息,到期后利随本清,不得提前支取。第二十条 分行计划财务部负责本行每日的头寸预报工作,并应根据总行要求,在分行内建立相应的头寸预报及考核制度,及时汇总分行内大额头寸收付情况,随时掌握相关资金流向信息,确保准确及时地向总行上报头寸。第二十一条 各分行交足法定存款准备金、二级存款准备金并留足备付金后的闲置资金,可上存总行。第二十二条 分行不得利用内部资金不同期限档次利率进行内部套利。一经发现,总行
18、将按下列方式执行处罚利率:一是对于分行短期内借新还旧,或滚动借短期款,其第二笔借款起执行1年期借款利率;二是对于分行上存长期资金(半年及以上)的同时进行短期借款,如申请短期资金借款,期限不超过三个月,其利率按现行六个月借款利率执行;如申请半年期以上(含半年期)借款,其借款利率按一年期借款利率加10个BP执行;三是提前还款并在短期内(一周内)再次借款或节假日前一日还款而在节假日后又借款,总行原则上不受理其新的借款申请。若确需办理,则新借款利率按原借款期限与新借款期限合并计算执行新的期限利率;如合并后的期限未超过原期限利率的,按较高的新的期限利率执行。第二十三条 总行依照中华人民共和国商业银行法和
19、我行相关规定,向各分行拨付营运资金。为规范营运资金的管理,建立“总行-分行”之间营运资金的划拨流程,确保营运资金的安全。总行对分支机构营运资金的管理实行垂直分级制,即总行负责向分行下拨营运资金并统筹管理,分支机构负责营运资金使用安全。分行开业一年后,必须将营运资金归还总行。营运资金归还时,总行账务处理需经总行计划财务部经理审批,分行账务处理由分行计划财务部总经理审批。在营运资金未归还前,分行如需上存资金,须将上级行拨付的运营资金无息上存,运营资金足额上存后,方可办理其它上存业务。第二节 财务预算及费用管理第二十四条 财务预算包括利润预算、资本预算和营业费用预算。各级分行计划财务部负责本级财务预
20、算的组织编制、审查、汇总、上报、下达等具体管理事宜,总行计划财务部负责全行财务预算管理工作。第二十五条 各分行应严格按照银行财务预算管理办法和预算编制实施细则要求编制分行财务预算。分行每年10月1日至12月25日编制次年营业费用和资本预算,总行计划财务部汇总各分行上报的营业费用预算和资本预算,交由总行预算管理委员会审定。经总行预算管理委员会审批通过的营业费用预算和资本预算由总行计划财务部下达至各分行。分行每年年初根据总行的经营目标编制财务收支及利润预算,报总行计划财务部汇总和复核,由总行计划财务部下达分行的经营目标。第二十六条 总行计划财务部按季拨付基础运营费用,分行据实列支;业务发展费用采取
21、每季度考核后下拨。各分行应努力通过完成总行年初下达的各项经营目标,保证业务发展费用的充足使用。分行内部应根据总行下达的预算额度,合理分配费用预算,严格按照分行费用及绩效考核办法分配业务发展费用。分行根据年初确定的资本预算,根据自身业务发展需要,有序进行固定资产购置。第二十七条 分行应制定适合分行管理的财务费用管理实施细则,明确业务费用和资本性支出的审批和报销流程以及费用列支规定,实施细则报总行计划财务部备案。第二十八条 分行预算外费用支出和资本支出,由经办部门提出申请,经分行计划财务部、业务线主管行长、行长审批后按规定报总行计划财务部主管行长审批。第二十九条 分行应根据每年国家及省市社会保险管
22、理局及住房公积金管理中心的政策要求,拟定分行各项保险及住房公积金计提标准,经总行人力资源部审批后,由分行计划财务部计提。分行应按季计提和上缴工会经费,并取得合规的工会经费专用收据。分行应按月计提补充养老金、按季计提补充医疗保险,及时通知总行人力资源部和计划财务部,并划转总行行政备付金账户。第三十条 分行应在每季末最后一天,确认所有损益科目账务全部处理完毕后,及时核对各分行实时损益,做计提营业税及附加和计提所得税的准备工作。第三节 非信贷资产管理第三十一条 总行计划财务部对分行非信贷资产的管理情况应定期或不定期进行监督检查,确保非信贷资产的安全、完整。第三十二条 分行计划财务部是非信贷资产归口管
23、理部门,负责拟定相关规程,对非信贷资产的购置、审批、核算、调拨、处置、盘点等进行管理。第三十三条 分行应按季度对非信贷资产计提减值准备,正确核算损益,并将减值准备计提情况报总行计划财务部备案。第三十四条 分行应设置专职或兼职的档案管理部门及人员,负责档案的日常管理。档案管理要做到妥善保管、有序存放、方便查阅,严防毁损、散失和泄密。第三十五条 分行对单笔或同一项目累计金额超过50万元(含)的其他应收款项目应报总行计划财务部审批后入账,对单笔或同一项目累计金额50万元以下的其他应收款项目可直接按照分行规定程序进行审批入账。第三十六条 分行应按季度向总行计划财务部报送其他应收款变动表,以便总行掌握分
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 银行 分行 管理制度 指引
1、咨信平台为文档C2C交易模式,即用户上传的文档直接被用户下载,收益归上传人(含作者)所有;本站仅是提供信息存储空间和展示预览,仅对用户上传内容的表现方式做保护处理,对上载内容不做任何修改或编辑。所展示的作品文档包括内容和图片全部来源于网络用户和作者上传投稿,我们不确定上传用户享有完全著作权,根据《信息网络传播权保护条例》,如果侵犯了您的版权、权益或隐私,请联系我们,核实后会尽快下架及时删除,并可随时和客服了解处理情况,尊重保护知识产权我们共同努力。
2、文档的总页数、文档格式和文档大小以系统显示为准(内容中显示的页数不一定正确),网站客服只以系统显示的页数、文件格式、文档大小作为仲裁依据,平台无法对文档的真实性、完整性、权威性、准确性、专业性及其观点立场做任何保证或承诺,下载前须认真查看,确认无误后再购买,务必慎重购买;若有违法违纪将进行移交司法处理,若涉侵权平台将进行基本处罚并下架。
3、本站所有内容均由用户上传,付费前请自行鉴别,如您付费,意味着您已接受本站规则且自行承担风险,本站不进行额外附加服务,虚拟产品一经售出概不退款(未进行购买下载可退充值款),文档一经付费(服务费)、不意味着购买了该文档的版权,仅供个人/单位学习、研究之用,不得用于商业用途,未经授权,严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等,侵权必究。
4、如你看到网页展示的文档有www.zixin.com.cn水印,是因预览和防盗链等技术需要对页面进行转换压缩成图而已,我们并不对上传的文档进行任何编辑或修改,文档下载后都不会有水印标识(原文档上传前个别存留的除外),下载后原文更清晰;试题试卷类文档,如果标题没有明确说明有答案则都视为没有答案,请知晓;PPT和DOC文档可被视为“模板”,允许上传人保留章节、目录结构的情况下删减部份的内容;PDF文档不管是原文档转换或图片扫描而得,本站不作要求视为允许,下载前自行私信或留言给上传者【a199****6536】。
5、本文档所展示的图片、画像、字体、音乐的版权可能需版权方额外授权,请谨慎使用;网站提供的党政主题相关内容(国旗、国徽、党徽--等)目的在于配合国家政策宣传,仅限个人学习分享使用,禁止用于任何广告和商用目的。
6、文档遇到问题,请及时私信或留言给本站上传会员【a199****6536】,需本站解决可联系【 微信客服】、【 QQ客服】,若有其他问题请点击或扫码反馈【 服务填表】;文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等,请点击“【 版权申诉】”(推荐),意见反馈和侵权处理邮箱:1219186828@qq.com;也可以拔打客服电话:4008-655-100;投诉/维权电话:4009-655-100。