资金时间价值计算公式.pptx
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1、(2)资金时间价值计算公式资金时间价值计算公式 资金的时间计算过程就是资金复利法计算资金的时间计算过程就是资金复利法计算利息的过程。按照支付方式的不同,分为利息的过程。按照支付方式的不同,分为以下几种方式:以下几种方式:1)一次支付复利(终值)公式)一次支付复利(终值)公式2)一次支付复利(现值)公式)一次支付复利(现值)公式3)年金终值公式)年金终值公式4)偿债基金公式)偿债基金公式5)年金现值公式)年金现值公式6)资金回收公式)资金回收公式1可编辑版1)一次支付复利(终值)公式)一次支付复利(终值)公式已知已知P,求,求F?FP(1+i)n(1+i)n为一次支付复利系数,用符号为一次支付复
2、利系数,用符号(F/P,i,n)表示。表示。例:例:1000元存银行元存银行3年,年利率年,年利率10,三年后的本利和为多少?三年后的本利和为多少?1032P1000i10F?FP(1+i)n=1000(1+10%)3=13312可编辑版2)一次支付复利(现值)公式)一次支付复利(现值)公式已知已知F,求,求P?(1+i)-n为一次支付现值系数,用符号为一次支付现值系数,用符号(P/F,i,n)表示。表示。例:例:3年末要从银行取出年末要从银行取出1331元,年利元,年利率率10,则现在应存入多少钱?,则现在应存入多少钱?1032P?i10F1331PF(1+i)-n=1331(1+10%)-
3、3=10003可编辑版3)年金终值公式)年金终值公式已知已知A,求,求F?注意注意:等额支付发生在年末等额支付发生在年末(1+i)n-1/i为年金复利终值系数为年金复利终值系数,用符号用符号(F/A,i,n)表示。表示。例:例:零存整取零存整取1032A1000 12(月)(月)i2F?4可编辑版、等额现金流量序列公式、等额现金流量序列公式(1)年金终值公式()年金终值公式(已知已知A,求,求F)F=?0123456n-2n-1nAAAAAAAAAi第一年第一年A的终值的终值:F1=A(1+i)n-1第二年第二年A的终值的终值:F2=A(1+i)n-2第三年第三年A的终值的终值:F3=A(1+
4、i)n-3第四年第四年A的终值的终值:F4=A(1+i)n-4第五年第五年A的终值的终值:F5=A(1+i)n-5 第第n-1年年A的终值的终值:Fn-1=A(1+i)1第第 n 年年A的终值的终值:Fn =A(1+i)0F=F1+F2+F3+Fn=A(1+i)n-1+(1+i)n-2+(1+i)1+(1+i)0 =A(1+i)n-1/(1+i)-1=A(1+i)n-1/i其中其中,(1+i)n-1/i为等额支付复利系数为等额支付复利系数,用符号用符号(F/A,i,n)表示表示注意注意:1、每期支付金额相同;、每期支付金额相同;2、支付间隔相同;、支付间隔相同;3、等额支付发生、等额支付发生在
5、期末,终值与最后一期同时支出。在期末,终值与最后一期同时支出。在一个时间序列中,在利率为在一个时间序列中,在利率为i的情况下,的情况下,连续在每个计息期的期末收入(支出)连续在每个计息期的期末收入(支出)一笔等额的资金一笔等额的资金A,求,求n年后各年的本利年后各年的本利和累计而成的总额和累计而成的总额F。(。(零存整取零存整取)5可编辑版4)偿债基金公式)偿债基金公式已知已知F F,求,求A A?i i/(1+/(1+i i)n n-1-1为偿债基金系数为偿债基金系数,用符号用符号(A/F,i,nA/F,i,n)表示。表示。例:例:存钱结婚存钱结婚1032A?4i10F30000元元520岁
6、岁25岁岁6可编辑版(2)偿债基金公式(积累基金公式)偿债基金公式(积累基金公式)(已知(已知F求求A)为了筹集未来为了筹集未来n年后所需要的一笔资金,在利率为年后所需要的一笔资金,在利率为i的情况下,求每个的情况下,求每个计息期末应等额存入的资金额。计息期末应等额存入的资金额。F0123456n-2n-1nAA=?AAAAAAAi F=A(1+i)n-1/i A=F i/(1+i)n-1其中其中,i/(1+i)n-1为积累基金系数为积累基金系数,用符号用符号(A/F,i,n)表示表示.例例:年利率为年利率为10%,10%,从现在起每年应从现在起每年应存进银行多少钱存进银行多少钱,才能在第才能
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