银行投资银行业务管理办法-模版.docx
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1、银行投资银行业务管理办法 (试行) 第一章 总则 第一条 为规范我行品牌投资银行业务(下称“投行业务”)管理,推动业务健康快速发展,根据总行相关规定,制定本办法。 第二条 本办法所称投行业务是指以法人客户为主要服务对象,组合运用理财、信托、证券、基金、保险、信贷等集团内外各类金融工具或产品,在客户投资理财、股权融资、并购重组和债务融资等经济活动领域提供投融资方案设计、信息咨询、交易撮合等服务的业务。 第三条 投行业务包括融资性和非融资性业务,其中融资性投行业务是指融资顾问及融资安排服务,涉及的我行融资产品主要有代理投资业务(理财投资、代理销售、股权基金主理银行、融资租赁等)、信贷业务等。非融资
2、性投行业务是指不直接涉及我行资金或代理资金的顾问服务,主要包括上市顾问、可认股安排权顾问、直接投资顾问、并购顾问、重组顾问、项目推荐顾问、项目融资顾问、资产证券化顾问、投行产品分销顾问等。 第四条 本办法由总则、专营机构、组织管理、业务流程、风险管理、资源配置与考核、附则等组成。 第五条 本办法适用于各相关部门及各分支机构。 第二章 专营机构 第一条 省行投资银行中心(下称“投行中心”)是投行业务的专营机构,是唯一的投行业务前台受理部门。投行中心在二级分行聘用派驻人员,必要时设派驻工作组;未设派驻工作组的,二级分行应指定公司金融业务部门副总经理及以上人员担任投行业务联系人。 第二条 投行中心的
3、主要职能包括: (一) 直接营销与运作股权融资顾问、重组并购顾问、债务融资顾问等三大业务; (二) 直接营销、运作与管理并购贷款、股权主理银行、融资租赁、投行分销顾问等产品; (三) 负责涉及信用风险的金融资产服务业务(含资产管理)的前台营销与尽职调查; (四) 联系合作机构相关业务; (五) 开展投行业务创新; (六) 总行有关办法规定的其他职能。 第三章 组织管理 第一条 省行投资银行业务推进委员会、投行中心及投行业务相关的前台营销部门、风险管理部门、投资(产品)管理部门、代理销售部门、支持保障部门共同构成全行投行业务管理的组织体系。 第二条 省行投资银行业务推进委员会负责全行投行业务重大
4、事项决策,主要包括:审议投行业务重要规划、制度和政策;审议拟新开办的创新投行业务;审议其他投行业务重大事项。 第三条 前台营销部门 (一) 投行中心主要负责设计财务顾问方案并提供日常顾问服务;负责代理投资业务准入管理、尽职调查、前提条件落实,对客户信息的真实性负责;对全部投行项目的存续期进行日常管理,负责对由业务推荐行(或业务推荐部门)协助管理的日常工作进行指导。 (二) 公司金融业务部是投行业务营销牵头管理部门,负责投行业务客户营销、业务推介、发展规划等管理工作,推动全省各分支机构积极营销投行业务。 (三) 各二级分行、大客户服务中心负责向投行中心推荐投行业务和客户及协助开展尽职调查,并负责
5、协助投行中心对由其推荐业务在存续期间的日常管理。 第四条 风险管理部门(一)信贷与投资管理部是投行业务风险管理牵头管理部门,主要负责代理投资业务前提条件核准、业务作业监督;负责在投行业务存续期内定期进行非现场监测、重大风险事件组织协调,存续期管理评价;制定投行业务风险管理政策、风险管理相关信息平台建设;相关业务档案管理;资产质量分类审查。 (二) 授信审批部负责投行业务的信用风险审查和报告。 (三) 风险管理部(消费者权益办公室)负责诉讼及法律事务处理、业务法律审查等工作;牵头负责投行项目风险处置。 (四) 省行内控管理部负责投行业务合规性检查工作。 第五条 投资(产品)管理部门 (一) 资产
6、管理部是投行业务投资管理牵头部门,主要负责投行项目融资方案的审查、设立区域性理财产品投资于投行中心推荐的项目;负责向总行资产管理部推荐投资投行中心推荐的项目;负责代理投资业务交易对手日常管理;代理投资业务产品风险分析、业务及产品信息汇总与披露;代理投资业务非融资客户或非融资项目因素导致的重大事件处置等;协助相关部门开展代理投资业务存续期管理。 (二) 私人银行中心向总行私人银行部推荐投资投行中心推荐的项目。 (三) 资产负债管理部负责投行业务相关资产的托管。 第六条 代理销售部门 个人金融业务部、私人银行中心、机构金融业务部等代理销售部门负责组织向投行中心推荐的项目代理销售募集资金或推荐合格投
7、资者。第七条 支持保障部门 (一) 人力资源部牵头负责投行业务专职人员选拔与聘用、绩效工资发放、岗位管理、职业发展等人员管理工作。 (二) 财务会计部负责投行业务专项经营费用配置、费用报销等工作。 (三) 信息科技部负责为投行业务发展及风险管理提供IT系统支持。 (四) 办公室负责投行中心直接运作融资项目及财务顾问档案保管;负责业务舆情监控及处置。 (五) 运行管理部负责相关账户处理,协助投行中心集中收取投行收入及将收入下划分行。 (六) 其他支持保障部门比照省行本部内设部门为投行中心日常管理及业务开展提供必要支持。 第四章 业务流程 第一条 投行业务流程一般包括业务受理与项目立项、尽职调查、
8、预沟通、信用审查、投资审查、 前提条件落实、投资或放款、收入管理、档案监督等 9 个环节。其中:涉及我行代理投资并需信用风险审查的,业务流程涵盖上述 9 个环节;涉及我行代理投资且不需信用风险审查的,业务流程可省略信用审查环节;涉及我行信贷资金的,业务流程可省略预沟通和投资审查环节;不涉及集团内融资渠道或不涉及融资的,业务流程包括。 (一)业务受理与项目立项 1、 投行中心受理其直接营销及二级分行推荐的投行业务申请; 2、 投行业务需经投行中心集体审议立项,业务经立项后视同正式受理。 3、 业务受理后,投行中心根据客户需求设计财务顾问或投融资方案,二级分行应立即启动并在业务提交信用审查前完成投
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