担保业务调查研究报告表格式.doc

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担保项目调查报告

申保公司名称：
主办项目经理：

邢台市中小公司信用担保服务中心
报告日期：年月16日

拟向 银行 支行申请流动资金贷款 万元、期限 个月，用于 。该公司已正式向中心提出此笔贷款委托担保申请。
我按照邢台市中小公司信用担保中心规定担保条件和业务操作规程，对申保公司进行了实地考察，在收集、分析、论证、核算有关数据和资料基本上，撰写了此调查报告。

项目经理：曹成亮

一、调查过程
1.1项目受理日期：
1.2项目经理调查日期：
1.3参加调查人员：
二、基本概况调查
2.1公司基本状况
公司名称：
成立时间：
注册地址： 电话：
经济性质：
行业性质：
公司人数：
注册资本：
法定代表人：
经营期限：
贷款卡号：
实际控制人：
上年与否年检：
执照号：
机构代码证号：
国税登记号：
地税登记号：
与否需要特殊资质证书：□否 □是
已获得资质证书：

基本账户

账号

结算账户

账号

结算账户

账号

员工总人数：
管理人员／技术人员
工人

员工工资支付状况：
2.2股权构造状况
序号
股东名称
出资额
出资比例
出资方式
与否到位
1

2

共计
1000
100%

2.3股东、实际控制人、重要经营者状况简介：
2.5经营范畴、主导产品及经营模式调查
经营
范畴

经营场合状况

l 办公场合状况调查：
地址：

面积：

权属：
□ 自有 （产权与否完备： ）
□ 租赁 （月租金： 0.3 万元 交纳方式：按年 ）
（租金支付状况：□ 已准时交租
□ 有拖欠状况，拖欠详细状况和数额： ）

l 厂房(仓库)状况调查：
沙河市北环路鸡场北
面积：
9600平方米
□ 自有 （□ 完备产权 □ 不完备产权）
□ 租赁 （月租金：0.8万元 交纳方式：按年 ）
（租金支付状况：□ 已准时交租 ）

主导产品

名称
年销售收入
占销售收入比重

共计

经营模式概述
。
上下游客户状况
原材料供应商
合伙年限
占比
供货商品
年供金额
市场价格
货款结算方式

共计

阐明：

重要下游客户及结算方式：
客户名称
合伙年限
占比
销售商品
年订货金额
销售价格
货款结算方式

共计

所属行业调查

同行业竞争状况

2.6信用状况
开户银行及结算状况：
银行名称
账号

纳税状况及阐明：
涉诉记录及阐明：
2.7其他重大事项调查状况
2.7.1 法律诉讼：
2.7.2组织体制稳定性：
2.7.3高管人员稳定性
三、资产构造与经营业绩分析
3.1公司重要资产财务数据及财务指标
单位：万元
项 目

2月
总资产

流动资产共计

货币资金

应收票据

应收账款

预付账款

其她应收款

存货

长期资产共计

长期投资

固定资产原价

固定资产净值

在建工程

无形资产

总负债

流动负债共计

短期借款

应付票据

应付账款

预收账款

其她应付款

长期负债共计

长期银行借款

其她长期负债

所有者权益共计

实收资本

资本公积

盈余公积

未分派利润

主营业务收入

主营业务成本

费用

利润总额

净利润

主营业务增长率

销售毛利率

销售净利率

存货周转率

应收账款周转率率

资产负债率

营运资金

营运资金周转次数

流动比率

速动比率

3.3重要指标分析
货
币
资
金

应
收
帐
款
单位：万元
债务人名称
金额
占比
帐龄
回收风险分析

其
她
应
收
款
单位：万元
债务人名称
金额
占比
帐龄
业务内容

共计：

（大额／异常状况阐明）

存
货
单位：万元

明细
金额
占比
库龄
滞销风险分析
原材料

半成品

库存商品

共计：

固
定
资
产
单位：万元
重要固定资产名称
原值
净值
占总资产比
在用状态

共计：

100%

阐明：
银
行
借
款
︹
长
短
期
︺
前两年度银行借款变动状况：

银行借款状况：（结合贷款卡阐明。贷款卡查询日期： 年 月 日）
贷款银行
合同金额（万元）
贷款期限
（起止日）
担保方式
当前余额
备注

共计：
800

异常状况阐明：

实
收
资
本
无变化

资
本
公
积

未
分
配
利
润

主
营
业
务
收
入

主营业务收入构成

（数量/金额）
占比
2月
（数量/金额）
占比

共计

主
营
业
务
成
本
2950万元重要成本包括煤价加神木至沙河长途运费。
各
项
费
用
单位：万元
年度
营业费用
管理费用
财务费用
三项共计
占收入比重

异常状况阐明：

营业外收入、支出

成本
费用
利润
分析

3.4对资产整体状况分析：

3.5对经营整体状况评价

3.6短期偿债能力趋势分析

3.7钞票流量状况阐明
现
金
流
量
前两年及近来钞票流量状况 单位：万元
项目

2月
经营活动钞票流

投资活动钞票流

筹资活动钞票流

共计：

购入叉车一台，借款800万元。

四、借款用途及还款来源
借款
用途

还款
来源
及筹划

五、重要风险点分析
5.1重要经营者也许发生道德和法律风险

5.2宏观经济形势也许引起风险

5.3公司经营活动潜在风险

六、反担保方案设计
6.1担保额度及期限：

6.2组合反担保办法
反担保办法

6.3制式合同或合同中需增长商定事项，或需另行订立合同
七、项目经理结论意见