调查研究报告范文.doc

调 查 报 告

指引教师： 解振锁
院（系、部）： 会计学院
专 业： 会计学
年 级： 级
姓 名： 吴院生
完毕时间： -06-23

内 容 摘 要
一、调查概况
调查地点：邢台市
调核对象：邢台市市民
调查时间：6月18日至6月22日
调查方式：问卷调查
调查目：通过对邢台市居民个人理财需求调查，理解邢台市民投资方式，提出理财投资决策建议。
二、调查分析
（一）邢台市经济发展水平及市民收入状况
邢台市市民人均收入不断增长。不断增长资本让市民有了更大购买力。
（二） 邢台市民理财倾向
大某些居民都比较倾向定期储蓄、债券、贵金属、房产此类收益较稳定、风险承受力低理财产品。
（三） 对邢台市民理财选取分析
尽管市民在投资理财方面热情在不断增长，但是相对保守理财思想依然存在。
三、针对邢台市民理财投资状况建议
（一）制定全面恰当理财目的
向居民传授关于个人理财方面知识，使得她们懂得更多关于于理财方面技巧。
（二） 选取多元化理财工具
居民应当考虑清晰自己究竟想获得多少利益或者可以承担多大风险来量体裁衣，一种合理选取才干是最佳额金融投资组合。
（三）安全谨慎原则下创新观念
创新自己理财观，丰富自己生活，但愿获得更大利益回报。

学生签字：
年 月 日
指引教师评语及成绩

评语：

成绩： 指引教师签字：
年 月 日
前 言
随着社会经济发展，邢台市民理财需求越来越强烈。本文重要通过度析理解邢台市民投资方式，提出理财投资决策建议，以达到为邢台市民理财选取提供借鉴目。针对邢台市民当前理财投资状况提出邢台市民理财投资决策办法和有关建议，增强居民保护财产安全意识，使之懂得依照也许社会经济形势变化调节自己理财投资选取，能在经济环境发生不利变化时不至于导致过重影响，为个人及家庭幸福提供保障。
一、 调查概况
调查地点：邢台市
调核对象：邢台市市民
调查时间：6月18日至6月22日
调查方式：问卷调查
调查目：当今社会不断发展，人们越来越注重理财，通过对邢台市居民个人理财需求调查，理解邢台市民投资方式，提出理财投资决策建议。
二、调查分析
（一）邢台市经济发展水平及市民收入状况
自从改革开放开始，邢台市市民人均收入不断增长。不断增长资本让普通市民也有了更大购买力。人们开始逐渐有了理财意思，更乐意去选取理财产品，开始扩大自己投资方式，逐渐将自己资本投入到了土地、房屋等不动产上，或者是市场上理财产品，根据自己或者专家提供理财方案，对自己资本进行合理分派。
（二）邢台市民理财倾向
本次问卷调查重要是邢台市民近些年个人理财投资状况,这次调查抽出了30个调查样本。受访者中男性15人，占总数50%，女性受访者15人，占总数50%。其中25人都已经结婚，只有5人处在未婚状态。
从调查成果中咱们可以发现，被调核对象对于投资理财产品还处在中级阶段，大某些居民都比较倾向定期储蓄、债券、贵金属、房产此类收益较稳定、风险承受力低理财产品。重要是个人收入影响着投资规划。大某些居名收入都在稳定状态下。其中股票、基金在居民投资理财选取中几乎没有，重要因素是大某些居民对于这些投资理财产品认知度还不够高，并且股票、基金投资风险比较大。
（三）对邢台市民理财选取分析
邢台市居民对投资理财认知度在调查中有某些人对理财产品还是有一定理解。重要是对投资风险大理财产品没有什么购买意愿。居民对理财产品种类选取倾向于在她们承担风险能力可以接受条件。
表3-2 理财产品风险承受能力
理财产品
非常强
很强
普通
很弱
非常弱
储蓄
√

房产
√

保险
√

股票

√

基金

√

债券

√

银行理财品

√

贵金属

√

艺术品

√

依照这些内容咱们可以懂得，尽管邢台市人们在投资理财方面热情在不断增长，但是相对保守理财思想依然存在。
1.人们在投资理财过程中第一选取是储蓄存款，这样可以满足居民低风险、高收入需要，尽管选取该方式收益很低，甚至在通货膨胀过程中也许还是负收益，但人们更乐意选取乐意可以归纳为：储蓄存款不需要懂得诸多理财方面知识，是一种非常简朴投资理财项目，也不要人们去花诸多心思去研究，虽然负收益存在，也不会跟股市那样血本无归。
2.在证券方面投资始终达不到人们抱负投资收益，因此居民在选取过程中，会无形减持股票、债券等。股市是一种不拟定市场。通过对居民调查发现，股票投资对她们来说风险太大，对中华人民共和国股市，普通居民很难发现规律，诸多人投资股票更大限度是跟风。基金以及债券在风险上、获得利益上面比银行储蓄更大，比股票更小，对邢台市民来说，这是除了银行储蓄第二大选取，但是所占比重还是很小。重要因素是债券品种太少，单一，同步人们对其也不是很理解，对其认知限度还处在初级阶段。
3.贵金属理财越来越普遍，成为邢台市民重要理财手段之一。而房地产行业近来在全国大某些地区虽有走低之势，但当前在邢台市民投资理财选取中仍处在领先地位。
4.在普通投资里，也浮现了艺术品交易。艺术品所具备风险小、升值速度快特性越来越被人们关注，但是要想投资这个行业必要有足够资本，这样还是有诸多人是没办法选取投资方式。
5.近些年里，诸多金融机构都纷纷推出了各种各样理财产品，但是依照调查显示，居民对其热度还不够高。诸多市民为了减少自己风险，在选取理财产品过程中还是比较注重安全性。
三、针对邢台市民理财投资状况建议
（一）制定全面恰当理财目的
向居民传授更多关于于个人理财方面知识，使得她们懂得更多关于于理财方面技巧等是十分有必要。这样居民才可以更合理使用更多投资方式，同步也要增强居民风险防范意识。减少风险，伺机而动，为自己带来更多资本。详细办法为：
1.可以通过网络、宣传手册等东西进行理财方面基本内容学习，让更多居民懂得理财经验，慢慢自身理财能力也将得到提高，这样才可以既有资本条件下实现利益最大化。
2.网络上或者电视里面要加强理财知识宣传，同步各个金融机构要不断提供某些茶农推介会供市民参加，或者请这方面专家进行必要讲座等，通过更多方式将理财知识传授给居民。
（二）选取多元化理财工具
根据每个人资本状况，请理财师来为其制定出一种最优投资组合。在这个组合里，获得回报和所要承担风险基本上是一种正比例关系，然而，不尽相似投资组合中，不同资产之间组合关联也是有区别，居民应当考虑清晰自己究竟想获得多少利益或者可以承担多大风险来量体裁衣，一种合理选取才干是最佳额金融投资组合。比喻说，一种收入比较低家庭，可支配资本很少，剩余来用于理财资本也就很少了，并且这某些资产如果需要急用还必要要及时拿出来，对这某些资本不可以承担太大风险，否则将会对自己生活产生影响，因而，这些居民将不会考虑太大回报，只要可以保本，可以有一种小赚钱即可。适合这些人投资组合一方面选取回报高同步风险大理财组合。例如股票等等。
（三）安全谨慎原则下创新观念
在近来时间里，国内在社会保障体制改革上下了很大功夫，在党十八大里面提出了当前国内社会保障制度体系重要任务为：要坚持覆盖全面性、保基层、多方面、可持续方针，重点保证公平性、可持续性等，要保证社会保障体系覆盖到所有地方，不论是都市还是农村。预测届时候，保证每个人都可以得到社会保障，任何一种人都可以得到基本医疗服务，保证每个人均有房子住。在这样大条件下，对邢台市市民来说，将来生活将会得到保证，这样就可以更大心思投入到个人理财上面。创新自己理财观，丰富自己生活，但愿获得更大利益回报。

问卷编号:___________
邢台市居民个人理财需求调查问卷
尊敬女士/先生：
您好！咱们是邢台学院会计学院学生,为了理解邢台市民近些年个人理财投资状况,特展开本次问卷调查。本调查问卷内容不涉及个人隐私，请您如实填写。谢谢您合伙！
Ql. 您性别：
口 男 口 女
Q2. 您婚姻状况：
口 已婚 口 未婚
Q3. 您平均月收入(单位:元)
口 如下 口 ～3000 口 3001～5000
口 5001～8000 口 8000 ～10000 口 10000 以上
Q4.在您个人理财规划中，更倾向于购买如下哪种产品?（可多选，最多四项）
口 储蓄 口 房产 口 保险
口 股票 口 基金 口 债券
口 银行理财品 口 贵金属 口 艺术品
Q5.您对下列理财产品风险承受能力是？
理财产品
非常强
很强
普通
很弱
非常弱
储蓄

房产

保险

股票

基金

债券

银行理财品

贵金属

艺术品

Q6. 您理财重要目是:
口 合理安排资金 口 资产实现增值 口 提高生活质量
口 教诲基金 口 安排退休后生活
Q7. 请问影响您购买理财产品因素有哪些？（可多选，最多三项）
口 收入 口 金融市场环境 口 年龄 口 职业
口 文化限度 口 理财观念 口 社会保障体系 口 其她