设立融资租赁有限公司项目可行性研究报告.doc
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1、融资租赁有限公司设立项目可行性研究报告目 录第一章 项目依据和概况.(02)一、项目依据.(02)二、项目概况.(02)第二章 合营各方情况.(03) 一、沪方合营者情况.(03)二、港方合营者情况.(04) 三、合营者合营目标.(04)第三章 市场预测和发展计划.(05)一、战略机遇.(05)二、市场预测.(05)三、市场定位.(09)四、市场拓展.(11)五、与银行合作.(12)第四章 租赁业务风险及其对策.(16)一、外部风险.(16)二、内部风险.(17)第五章 管理机构及职工.(20)一、机构设置.(20)二、业务流程.(22)三、网络建设.(22)四、培训计划.(23)第六章 经济
2、可行性分析.(23)一、经营目标.(23)二、盈利模式.(25)三、收益预测.(29)四、盈利能力.(29)五、可行性研究结论.(30)第一章 项目依据和概况一、项目依据根据中华人民共和国中外合资经营企业法及其实施细则、外商投资租赁业管理办法和国家有关法律、法规,以及我国加入WTO就开放服务贸易领域的具体承诺,现就上海环雄企业发展有限公司、上海闽谢物资有限公司和上海赐羿实业发展有限公司和投资方康佳集团有限公司在上海合资设立沪港合资融资租赁企业作可行性分析。公司名称上海宏泰融资租赁有限公司已于2011年9月7日经上海市工商行政管理局预先核准。二、项目概况1. 公司名称:中文:上海宏泰融资租赁有限
3、公司2. 企业性质:沪港合资经营3. 法定代表人:_国籍:_职务:_4. 投资方:沪方:上海环雄企业发展有限公司上海闽谢物资有限公司上海赐羿实业发展有限公司港方:康佳集团有限公司5. 注册地址: 上海市浦东新区_路_号_室6. 注册资本: 伍仟万美元(USD50,000,000.-)7. 出资方式以及缴付期限:自工商营业执照签发之日起三(3)个月内,投资各方按其出资比例向公司注入其应缴注册资本的百分之二十(20%),其余的注册资本在二(2)年内注入,其中沪方以等值的人民币现金缴付,港方以美元现汇缴付。8. 经营期限:30年9. 经营范围:融资租赁业务;租赁业务;向国内外购买租赁财产;租赁财产的
4、残值处理及维修;租赁交易咨询和担保。10. 经营规模:公司成立后,年营业额约为30000万元人民币,公司将逐步拓展市场,计划在公司成立后的五年之内,营业额将扩大到80000万元人民币,五年合计营业额约为300000万元人民币。第二章 合营各方情况一、沪方合营者情况 1、公司名称:上海环雄企业发展有限公司注册地址:上海市松江区洞泾镇砖桥贸易城三区大创B区21、29号法定代表:陈诗强经营范围:自行车出租、修理。销售建筑装潢材料,钢材,金属材料,百货,针纺织品,体育用品,服装鞋帽,文化办公用品。商务咨询,绿化服务。上海环雄企业发展有限公司于2003年7月18日在上海注册成立。现有员工_名,其中高级职
5、称_名,中级职称_名。(公司简介见附件)2、公司名称:上海闽谢物资有限公司注册地址:上海市松江区洞泾镇沪松公路2966号西区A幢1号法定代表:雷声荣经营范围:钢材、建材、金属材料,批发零售。上海闽谢物资有限公司于2004年4月22日在上海注册成立。现有员工_名,其中高级职称_名,中级职称_名。(公司简介见附件)3、公司名称:上海赐羿实业发展有限公司注册地址:上海市奉贤区海湾旅游区六号新村307号-1法定代表:陈美芳经营范围:金属材料、建筑材料、装潢材料、机电设备、机械设备、五金交电、汽车配件、摩托车配件、通讯器材(除卫星电视广播地面接收设施)、包装材料、印刷材料、针纺织品、化工原料及产品(除危
6、险化学品、监控化学品、烟花爆竹、民用爆炸物品、易制毒化学品)、电子产品、文具用品、体育用品、日用百货、广告材料批发、零售,五金制品、电子产品制造、加工,商务信息咨询,投资管理,园林绿化工程施工。上海赐羿实业发展有限公司于2005年8月24日在上海注册成立。现有员工_名,其中高级职称_名,中级职称_名。(公司简介见附件)二港方合营者情况港方公司:康佳集团有限公司注册地址:中国香港湾仔骆克道160-174号越秀大厦6楼602室法定代表:_ 国籍:中国香港康佳集团有限公司于2011年在香港注册成立。是一家以投融资业务为主的营运机构。注册资本_万港元。至2011年_月底资产总额为_万港元(按1美元=7
7、.79港元计算,约合_万美元)。公司虽然成立不久,但其股东拥有国际资本市场运作的丰富经验,拥有一批精通国际金融的金融人才和法律事务方面资深的专家。致力于实业投资、股份制改造、企业上市、债权股权融资及管理体制咨询、资产投资管理等业务。公司以恪守诚信、注重时效为生存理念,充分利用资金优势,立足香港及东南亚,面向世界,把握对中国的投资机遇,全面拓展资本投资、国际贸易等业务,为中国企业进入国际市场、促进中国经济的快速发展搭建发展的平台,携手共创经济繁荣、多赢的新局面。三、合营者合作目标以科学发展观为指导方针,根据融资租赁的市场功能和经营链条的特点出发,以提供跨金融、贸易、投资和专业技术的综合性服务(即
8、资源配置的服务)为宗旨。采取直接租赁、转租赁、回租赁、杠杆租赁、委托租赁、联合租赁等不同形式,开展融资租赁业务。真正发挥其拉动投资、刺激和扩大内需、促进设备流通和促进经济发展中的作用。为中国的租赁业快速健康发展作出一点贡献。 第三章 市场预测和发展计划一、中国租赁市场的战略机遇与发达国家相比,融资租赁业在全世界以年均20的增长率发展。全球近1/3投资通过融资租赁完成。美国有80以上企业利用租赁设备节约投资;千人以上的大中企业100利用租赁设备方式;韩国和香港地区的设备融资租赁占当年设备投资额的20;在中国这一比率仅占2而已。二、市场预测中国租赁行业具有巨大的发展空间。(1)融资租赁具有独特的行
9、业优势,具有巨大的市场需求 可以提高资产的流动性。有的企业固定资产占用了资金的绝大部分,资产的流动比差;流动资金不足,设备的生产能力得不到充分发挥,其他融资方式难以及时、充分地提供融资服务。以设备类固定资产经营性售后回租方式,降低表内固定资产数量,增加货币资金,提高资产的流动性,使之适于其他融资工具的要求。 可以优化财务报表,均衡年度间的盈利,降低资产负债比率。通过设备的售后回租、产品非关联的租赁式销售、或者租金的非均衡支付安排,可使承租企业盈亏水平在一定幅度范围内达到年际均衡,以保持其财务指标的稳定性。企业以(经营性)租赁实现表外融资,既扩大了生产经营规模,又不提高负债比。 可以延迟缴纳所得
10、税。租赁可实现设备加速折旧,降低帐面盈利,延迟所得税的交纳,为企业带来税源融资;在经济起伏波动的环境中,盈利多的时期租赁设备,加速折旧,盈利少的时段“免费”使用设备,客观上还可进行节税筹划。 可以帮助解决中小企业融资难的问题。信贷紧缩一直困扰着中小企业的发展,近期央行又表示,“中国经济正朝宏观调控预期的方向发展,但当前总需求扩张还没有明显减弱,应继续观察和研究经济运行的变化”;与此同时,国家在宏观调控上强调要进一步控制信贷规模、降低信贷风险。中国民营企业,特别是中小企业,在宏观调控的大背景下,融资难问题日益突现,制约着高速发展的中国民营经济。融资租赁公司因在租期内享有租赁物的所有权,对负债的回
11、收有充分可靠保障的中小企业,在审批条件上较之银行贷款大为放宽,以支持其发展。 可以促进产品销售,拉动内需。当前中国经济的最大难题是内需不足,生产过剩。由于内需不足、消费不旺,急需发展新的营销方式。对于成套设备的制造商,有市场需求,但需方缺钱只能分期付款购买,制造商赊销的垫资能力有限,又不能及时获得大量的卖方信贷或买方信贷支持,这类销售将很可能流产。引入融资租赁,由融资租赁公司向制造商购买,出租给最终用户,则建起了供需双方见面的桥梁。对最终用户而言,租赁与按揭、分期付款购买无异-解决提前使用与滞后付款的矛盾;对制造商而言,把未来的销售提前实现,单位销售利润率可能有所下降,但产销量大幅上升,总利润
12、增加了,对于中国经济进入买方市场,产易销难的总体格局下,租赁不失为促销的有力工具。此外,融资租赁在费用低廉,租赁方式灵活多变,规避通胀及利率、汇率、税率风险等方面也表现出了普通信用业务不可比拟的优势。(2)融资租赁行业发展趋势向好融资租赁在以前付出了几十个亿损失的惨痛教训后,目前正在慢慢苏醒,前景看好。表现在以下几个方面: 企业对租赁的需求越来越大,经过近十年的调整之后,国内租赁业正处于上升的发展阶段。 一些停业休整数年的租赁公司开始有新的业务,一些租赁公司的规模发展很快。 一些企业对租赁业务表现了浓厚的兴趣,特别是制造商和上市公司。一批租赁公司在专业化设备领域开始表现出一定的优势和竞争力。
13、一些大型资产如医疗设备、飞机、轮船、列车、教育设备等开始成为黄金租赁标的物。 除金融租赁公司和合资租赁公司外,其他一些机构开始介入租赁业,如发行医疗设备租赁项目信托计划和租赁资产证券化等,社会反响比较好。 投资人对租赁行业表现出一定兴趣,不断有租赁公司重组的消息。 从2007年3月开始,银行开始进入租赁公司。 经营性租赁公司发展态势迅猛,特别是建筑机械租赁、汽车租赁,其规模已远超过金融租赁公司和合资租赁公司。经过近20年的发展,目前,我国已形成了一个遍布全国、沟通海内外的业务网络。经历了项目的成功和失败的经验教训,涌现出一大批从事融资租赁的专业人才和理论工作者。日渐完善的制度环境也为融资租赁业
14、发展创造了良好的外部环境。融资租赁在促进国民经济运行和发展中的作用,越来越引起政府部门、金融界、理论界和企业界的重视和看好。现代融资租赁作为一个新兴行业已在我国初步形成。五大金融工具的对比项目融资租赁银行贷款信托保险证券行 业特 点与业主结合程度很高、专业性强提供融资渠道,具有较高盈利能力是产业和金融结合的桥梁,风险可以控制。寿险市场增加迅速,行业前景看好盈利模式单一,与证券市场行情高度相关当事人出租人、承租人、租赁公司、设备厂商银行、存款人、贷款人委托人、信托公司、受益人保险公司、投保人、受益人投资者、有价证券发行机构、发行公司功 能融资融物、促销、优化财务、合理避税吸纳存款发放贷款资产管理
15、投融资经济补偿、保险公司的经营管理投融资资 金来 源国内外银行、信托公司(同业拆借、发行金融债券)个人、企业存款法人、自然人的委托资金投保人的保险金投资者对有价证券的购买金投 资方 向动产和不动产及建筑项目,以回租、转租赁为主信贷业务依据委托人的意愿进行投资购买有价证券、投资基金等筹集资金投入上市公司;购买债券、期货或股票风 险程 度经营性租赁风险极小;融资性风险可控有抵押物的风险可控;信用贷款风险较大信托公司不承担风险;委托人承担全部风险投保人规避风险;保险公司承担全部风险债券风险较小;股票风险较大;期货风险更大收 益来 源租赁的整个过程(采购、出租业务、残值处理、合理避税);综合收益水平较
16、高存贷款的利差、收益水平较低委托费用;投资收益;收益水平较低保费收入,保险资金投资收益。收益水平较高债券利息固定;股票的股息和差价不稳定;期货收益更不稳定项 目融资租赁银行贷款信托保险证券属 性非银行金融机构金融机构非银行金融机构非银行金融机构非银行金融机构准 入标 准相对低极高,只能产生高,进入门槛比以前提高高高,行业吸引力比较低进 退原 因与业主结合入股金融业获得有效的金融资源和服务产业与金融结合的桥梁以取得财务收益,企业普遍看好的行业进入金融产业,实施多元化取得财务收益风险太高三、目标市场定位(一)业务定位重点做好城市基础设施、工程机械、电力设备、政府物业、商业物业的租赁,同时以租赁方式
17、为金融机构高端客户的理财服务和中小企业的以转租、回租为主的融资租赁业务,并适当发展收益率较高,辅助销售的经营性租赁业务。(二)地区定位重点选择华东地区,以上海、浙江和江苏地区为主要目标市场,华中和华南为第二目标市场。(三)产业定位以发展稳定和处于上升周期的金融、医疗、电信、环保、港口、交通运输等设备作为目标业务。近期可行的项目是城市基础设施、道路、电信和电力设备项目。(四)、企业定位选择成长前景、经营状况、信用等级均较好的企业作为合作伙伴。开展融资租赁业务。(五)项目定位优先选择有稳定的现金流入、更新换代慢、残值高、租期短、收益率较高的技改项目和新增医疗设备等。(六)实施方案。重点开展的融资租
18、赁业务: 基本无风险或低风险的业务; 业绩优良的上市公司、国内500强企业、全球500强在国内设立的企业、地区骨干企业、行业优势企业; 国家产业政策鼓励发展的行业和产品; 三次以上合作且信誉良好的优质客户; 租赁物、抵质押物能较好防范风险的。限制开展的租赁业务: 国家产业政策限制开展的项目; 近年内经营业绩下滑、甚至出现亏损的; 新建企业或跨行业上马新项目; 目前经营情况尚可,但在其他金融机构曾有过不良信用纪录的; 仅关联企业担保,风险防范措施不足的; 以行政管理性质集团作为承租人的; 租赁物与标准有差距,不利于防范风险的。禁止开展的租赁业务: 国家产业政策禁止开展的项目; 列入央行、其他金融
19、机构、组织黑名单; 超越业务范围经营或者法律法规有限制; 连续两年以上亏损企业; 提供虚假材料、骗取资金的; 企业营业执照、经营资质审验不合格的; 不符合监管部门监管要求的; 租赁物不符合要求的。(七)具体融资租赁业务类型公司在经过前期的实地考察调研及精心筹划,整合股东方及主要高管的资源,结合当前国内融资租赁业的良好发展势头及政策的相关到位配套,拟定了新公司开展的具体融资租赁业务类型,具体表现为:1、目标客户定位:定位为以政府搭台为主线、构建服务于大型国企、央企、上市公司、民营优质龙头企业等大中型融资租赁项目,以固定资产投资为载体,通过不同的租赁结构设计,满足客户资金筹措、财务状况优化、债务结
20、构调整、产品促销等多样化需求,为提高客户生产经营能力和财务管理水平提供全方位的金融服务,形成一整完整的融资租赁业务发展模式和风险控制体系。2、主要业务模式:简单融资租赁(直租与回租)、转租赁、经营性租赁(混合租赁)、供应商租赁、厂商租赁、项目租赁、出口租赁、联合租赁、其他租赁(委托租赁、杠杆租赁、跨境租赁等);3、市场定位(1)基础设施类:围绕交通运输、市政建设,开展机、船及空海港设备设施,铁路、地铁、轻轨、公路等配套设备设施;城市热力、燃气、自来水生产与供应,污水/垃圾处理及其再生利用等方面。(2)装备制造类:开展电力设施、综采设备、铁路运输装备、通信设备、节能环保设施、大型数控机床、工程机
21、械装备、大型农机设备、大型医疗教育印刷设备。四、市场拓展(一)初期必须依靠信誉、实力和背景、渠道,拓展公司资金来源和租赁需求从成熟的稳定产业(如医疗、电信设备)着手,同时加快对“十一.五”规划重点发展的上升产业(如铁路车辆等交通运输设备、新能源发电设备等)进行深入研究,对一、二个产业切入找准租赁项目。尽快与银行金融机构接洽,争取与二、三家银行建立战略合作伙伴关系,为其高端客户的特定需求提供一对一服务。加强专业化市场营销队伍的建立。(二)客户培育。首先结合公司具体的目标市场定位,找准客户定位,然后理顺客户的需求,建立客户的档案。积极与客户交流,建立双方的诚信关系。做好项目后期的管理和服务工作以满
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