保险公司保险营销员管理办法模板.doc
《保险公司保险营销员管理办法模板.doc》由会员分享,可在线阅读,更多相关《保险公司保险营销员管理办法模板.doc(68页珍藏版)》请在咨信网上搜索。
1、 中国人寿保险股份保险营销员管理措施(D版)目录第一章 总则5第二章 组织架构5第三章 人员招募6第四章 职级和职责7第五章 管辖关系和培育关系8第六章委托酬劳11第七章 品质管理18第八章 考评19第九章 法律责任和解约处理26第十章 附则27第一章 总则第一条 为了对中国人寿保险股份(下称企业)委托保险营销员进行统一、规范、科学管理,依据中国保险法和保险营销员管理要求等法律、法规和规章,特制订本措施。第二条 本措施中所称“保险营销员”是指符合保险监管部门制订保险营销员管理要求,含有保险营销员资格,和企业签署保险营销员保险代理协议,向企业收替换理手续费,并在企业授权范围内代为办理个人人身保险
2、业务个人。本措施中所称“津贴”、“奖”、“奖励”是指保险营销员达成企业对应委托代理标按时,企业在代理手续费之外额外支付委托酬劳。本措施中所称“代理职级”是指保险营销员达成企业要求委托代理标按时所对应代理等级。本措施中所称“代理职责”是指达成一定代理等级所应推行对应职责。本措施中相关用语简称以下:“代理职级”简称为“职级”,“代理职责”简称为“职责”,“代理职级评定和认定”简称为“考评”,“代理职级提升”简称为“晋升”,“代理职级下降”简称为“降级”。第三条 保险营销员从事一切业务活动必需遵守国家法律、法规、规章和企业相关要求。第四条 本措施及相关文件内容,均不直接或间接组成企业和保险营销员之间
3、存在劳动关系或劳动协议关系依据。第二章 组织架构第五条 各级分企业设置保险营销员管理部门,为保险营销员管理工作职能部门,接收上级企业保险营销员管理部门指导监督。第六条 市分企业或县支企业营销服务部为保险营销员管理基础单位,依次下设营销区、营销处和营销组。分别由区经理职级、处经理职级和组经理职级主管推行管理职责。营销团体称谓为:企业营销服务部名称 + 营销团体名称第三章 人员招募 第七条 保险营销员签约基础条件:(一)年纪在1850加下划线指标为参考标准,各省级分企业可依据当地域实际情况进行调整。下同。周岁之间;(二)含有高中(含)以上学历或相同学历;(三)品行端正,身体健康,含有完全民事行为能
4、力;(四)持有保险代理从业人员资格证书。 第八条 有下列情形之一者不得签约:(一)有不良癖好,有犯罪统计;(二)因违反保险营销员管理要求而被企业或其它保险企业解除保险代理协议。第九条 待签约人员必需提供下列材料:(一)填写中国人寿保险股份保险营销员记录表;(二)本人最高学历证实原件和复印件,身份证原件和复印件;(三)保险代理从业人员资格证书原件;(四)近期一寸免冠照片;(五)企业认为必需其它资料。第十条 保险营销员签约程序以下:(一)待签约人员由推荐主管进行初审后,填写中国人寿保险股份保险营销员记录表,再由企业审核确定。(二)符合条件待签约人员应按企业要求参与培训,并经过培训考试。(三)待签约
5、人员需由保险代理协议要求两名确保人对其提供担保。(四)待签约人员应向企业交纳一定数额确保金。和企业签署保险营销员保险代理协议后,由企业核发保险营销员展业证。确保金在保险代理协议使用期间由企业负责保管,保险代理协议终止后,如无债务问题则无息全额返还。(五)各分企业保险营销员管理部门应按中国人寿保险企业保险营销员个人档案管理暂行措施(下称保险营销员个人档案管理暂行措施)为保险营销员建立个人档案。第四章 职级和职责 第十一条 保险营销员分为两个系列:(一)业务系列:包含员工、业务主任、业务经理、高级业务经理四级。(二)主管系列:包含组经理、处经理、区经理三级主管,分别管辖营销组、营销处和营销区。组经
6、理级主管分设组经理、高级组经理和资深组经理三档;处经理级主管分设处经理、高级处经理和资深处经理三档;区经理级主管分设区经理和高级区经理两档。第十二条 业务系列和主管系列之间能够相互转换:(一)业务经理和高级业务经理符合业务主任晋升组经理条件可申请转为组经理。(二)各级主管可依据本人业绩转为业务主任、业务经理或高级业务经理。当主管个人业绩达成所转换职级维持考评条件,可提出转换系列申请。组经理转系列为业务经理或高级业务经理须任组经理满12个月。 第十三条 业务系列人员和主管系列人员转换系列程序:(一)由本人填写中国人寿保险股份保险营销员转换系列职级变动申请审批表,向企业书面提出转换系列申请。(二)
7、保险营销员转换系列由市分企业或其上级分企业审核同意(业务系列人员转换主管系列必需经过晋升组经理综合测评和培训考试合格),再由企业依据本人最近考评结果确定其转换系列后对应职级,并在其所在营销服务部给予公布。第十四条 业务系列和主管系列人员职责:(一)业务系列人员(员工、业务主任、业务经理、高级业务经理)职责:1寻求准用户(包含:接洽、需求分析、设计投保方案、方案讲解),销售保险单(包含:促成和递送保单),帮助用户缴纳保险费,完成业务考评指标;2为保户提供售后服务(包含保户回访、帮助保户缴纳续期保险费、满足保户相关保单服务需求和帮助企业处理保全和给付事宜等);3参与企业相关会议和培训等活动,向企业
8、汇报代理业务情况;4实施企业相关规章制度,完成企业交办其它相关事项。(二)组经理职级主管职责:1-4同业务系列人员职责;5直辖组业务系列人员教导、培训和陪访;6主动主动推荐新人;7培育组经理;8对直辖组业务系列人员进行日常活动管理; 9帮助上级主管实施团体日常管理。(三)处经理职级主管职责:1-9同组经理职级主管职责;10对直辖组经理进行经营管理和教导;11主动发展组织,培育组经理、处经理; 12确保直辖处各项经营目标达成;13制订和实施直辖处发展计划,组织直辖处经营管理。(五)区经理职级主管职责:1-13同处经理职级主管职责;14对直辖处经理进行经营管理和教导;15主动发展组织,培育组经理、
9、处经理和区经理; 16确保直辖区各项经营目标达成;17制订和实施直辖区发展计划,组织直辖区经营管理。18地域公共关系建立和维护。 第五章 管辖关系和培育关系第十五条 组经理级主管管辖营销组,处经理级主管管辖营销处,区经理级主管管辖营销区。各级主管和其直接管辖业务系列人员组成该主管直辖组,处经理(或区经理)级主管直辖组及其管辖营销组组成该主管直辖处,区经理级主管直辖组及其管辖营销组、营销处组成该主管直辖区。第十六条 营销员和其推荐新签约人员之间形成推荐关系,推荐关系能够为多重。相关新人组织归属有以下要求:(一)主管推荐新人,归入该主管直辖组;业务系列人员推荐新人,暂归入推荐人直属主管直辖组;(二
10、)业务系列人员晋升为组经理时,和其含有多重推荐关系业务系列人员均回归至其辖下;若被推荐人先于推荐人晋升为主管,被推荐人及和其含有多重推荐关系业务系列人员均不再回归给推荐人。第十七条 培育关系有三种情形:培育组、培育处和培育区。(一)培育组培育组关系包含直接培育组、间接培育组。直接培育组是指各级主管直辖组中培育出新组经理。当主管A直辖业务系列人员B晋升为组经理时,B及和其有推荐关系业务系列人员组成新营销组,A和B形成直接培育组关系,A直接培育B。若B直接培育组经理C,则A和C形成间接培育组关系。若C直接培育组经理D,则A和D形成多重培育组关系。(二)培育处培育处关系包含直接培育处、间接培育处。直
11、接培育处是指处经理级或区经理级主管直辖处中培育出新处经理。当主管A辖下组经理B晋升为处经理时,B直辖组、和其含有培育关系各档营销组组成新营销处;A和B形成直接培育处关系,A直接培育B。若B直接培育处经理C,则A和C形成间接培育处关系。(三)培育区培育区是指区经理级主管直辖团体中培育出新区经理。当区经理级主管A辖下处经理B晋升为区经理时,B直辖处、和其有培育关系各档营销处组成新营销区。此时,A和B形成培育区关系,A培育B。第十八条 相关培育组关系和利益说明培育组关系成立前提是培育者为主管且被培育者职级为组经理级。(一)主管A直接培育组经理B,B直接培育组经理C,A对B、B对C享受直接培育组利益,
12、A对C享受间接培育组利益;若B降级至业务系列或转系列,A和B、B和C不再含有培育组关系,培育组利益不再发放,但A和C间接培育组关系不变,A仍然享受C间接培育组利益;以后,若B再次晋升为组经理,A和B重新建立直接培育组关系,A按第三年度津贴百分比提取B直接培育组津贴;但B对C直接培育组关系和直接培育组利益均不再恢复;(二)组经理A直接培育组经理B,B直接培育组经理C,若B先于A晋升为处经理,A和B、A和C培育组关系终止;以后,当B降级为组经理时,A对B、A对C培育组关系和培育组利益均不再恢复。第十九条 相关培育处关系和利益说明培育处关系成立前提是培育者为处经理或以上职级,且被培育者职级为处经理级
13、。(一)主管A直接培育处经理B,B直接培育处经理C,A对B、B对C享受直接培育处利益,A对C享受间接培育处利益。若B降级至组经理级或转系列,则:1.A和B、B和C不再含有直接培育处关系,直接培育处利益不再发放;A和C间接培育处关系不变,A仍然享受C间接培育处利益;2.若B降级为组经理,A和B恢复B晋升处经理前培育关系,原培育关系为直接培育关系,培育津贴按第三年百分比发放;不然,原培育关系对应利益保持不变;3.若B再次晋升为处经理,A和B重新建立直接培育处关系,A按第三年度津贴百分比提取B直接培育处津贴;但B对C直接培育处关系和直接培育处利益均不再恢复。(二)处经理A直接培育处经理B,B直接培育
14、处经理C,若B先于A晋升为区经理,A和B、A和C培育处关系终止;以后,当B降级为处经理时,A对B、A对C培育处关系和培育处利益均不再恢复。第二十条 相关培育区关系和利益说明培育区关系成立前提是培育者和被培育者均为区经理级主管。(一)区经理A培育区经理B,当B降级至处经理级或转系列,则:1.A和B不再含有培育区关系,A不再享受B培育区津贴;2.若B降级至处经理级,A和B恢复B晋升区经理前培育关系,培育津贴按第三年百分比发放;3.若B重新晋升为区经理,A和B重新建立培育区关系,A按第三年度津贴百分比提取B培育区津贴。(二)区经理A培育区经理B,当A降级至区经理以下职级或转系列时,A和B培育区关系终
15、止;以后,A再重新晋升为区经理,A对B培育关系和培育利益也不再恢复。第二十一条 同时晋升(降级)处理含有推荐关系业务主任职级及以上职级业务系列人员同时晋升或转系列为组经理时,相互建立培育组关系;含有培育关系同档主管同时跨级晋升(降级) 跨级晋升是指资深组经理晋升处经理,或资深处经理晋升区经理。时,相互仍建立培育关系。第二十二条 业务主管管辖关系同级各档主管互不管辖;区经理级主管管辖和其有培育关系各档组经理和处经理,处经理级主管管辖和其含有培育关系各档组经理。组经理直辖组人员晋升为组经理时,相互不再含有管辖关系,新晋升组经理归属上级主管管辖,原组经理和其建立培育组关系;当原组经理晋升为处经理时,
16、重新管辖其培育组经理。处经理管辖组经理晋升为处经理时,相互不再含有管辖关系,新晋升处经理归属上级区经理管辖,原处经理和其建立培育处关系;当原处经理晋升区经理时,重新管辖其培育处经理。第二十三条 主管降级处理(一)组经理降级至业务系列、转系列或解约时,其直辖组人员回归其直接培育人;直接培育人不存在,回归至原直接培育人上一级培育人,依这类推。如无培育人存在,组织归属由企业统一安排。(二)处经理降级为组经理级、转系列或解约时,其营销处归属其直接培育人管辖,直接培育人不存在,归属上一级培育人,依这类推。如无培育人存在,组织归属由企业统一安排。(三)区经理降级为处经理级、转系列或解约时,其营销区归属其直
17、接培育人管辖。如直接培育人不存在,组织归属由企业统一安排。第二十四条 未经双方直接主管及企业同意,各级主管和业务系列人员组织归属、管辖关系和培育关系一律不得变动。第六章 委托酬劳第二十五条 各级保险营销员能够享受委托酬劳以下表所表示:项目名称员工业务主任业务经理高级业务经理各档组经理各档处经理各档区经理佣 金展业津贴新人津贴潜力新人奖推荐新人奖伯乐奖直辖组津贴培育组津贴培育组经理奖绩优组经理奖责任津贴培育处津贴教导津贴直辖区津贴培育区津贴企业对核发各项津贴和奖金之前终止保险代理协议人员,不予支付各项津贴和奖金。第二十六条 各级业务系列人员享受委托酬劳(一)佣金按中国人寿保险股份保险营销员代理手
18、续费支付要求实施。(二)新人津贴从新人签定代理协议当月起6个月内,每个月按其当月FYC计发新人津贴。营销员解约后重新签约者不享受新人津贴。签约时非员工职级人员不享受新人津贴。时间当月FYC 新人津贴第13个月1000(含)以上600500(含)1000400300(含)500300第46个月500(含)以上3001新人津贴发放可和早会参与率、培训参与率,和新人培训完成情况等挂钩,具体内容分企业能够自行确定。2每个月15日(含)以前签约新人,新人津贴发放起始月为当月。每个月15日以后签约新人,新人津贴发放起始月为新人签约次月。(三)潜力新人奖新人在签署代理协议后第79个月和第1012个月达成以下
19、条件,则在第10个月和第13个月时,企业分别根据以下标准向该新人计发潜力新人奖。月 份FYC累计直接推荐举绩人力潜力新人奖第7-9月18001人800第10-12月18002人1000营销员解约后重新签约者可享受潜力新人奖。累计直接推荐当期举绩人力是指新人签约后直接推荐,在第79个月和第1012个月举绩且在核发该奖项时留存人力。(四)推荐新人奖1若新人签署代理协议满3个月并晋升为业务主任,则在第4个月时,按该新人前3个月累计FYC10,向直接推荐人计发推荐新人奖;并在第7、10、13个月时,分别按该新人前3个月累计FYC10、6、6,向直接推荐人计发推荐新人奖。2若新人在签署代理协议后第46个
20、月晋升为业务主任,则在第7个月时,按该新人前6个月累计FYC10,向直接推荐人计发推荐新人奖;并在第10、13个月时,分别按该新人前3个月累计FYC6,向直接推荐人计发推荐新人奖。3若新人在签署代理协议满6个月仍未晋升为业务主任,不向直接推荐人发放该奖项。4推荐新人奖发放期间,若直接推荐人晋升或转系列为主管,该奖项继续按上述要求发放;在核发该奖项之前新人或直接推荐人终止代理协议,推荐新人奖停发。(五)伯乐奖若新人签定代理协议后第712个月个人累计FYC达成3600元,且最近一次考评达成业务主任职级维持条件(或目前职级高于业务主任),则向其直接推荐人发放1000伯乐奖。在核发伯乐奖之前新人或直接
21、推荐人终止代理协议,不发放该奖励。针对同一个新人,企业只发放一次伯乐奖。(六)展业津贴根据业务经理、高级业务经理当月FYC一定百分比计发。展业津贴 = 当月FYC展业津贴百分比业务品质考评系数当月FYC(Q=1000)展业津贴百分比(%)业务经理高级业务经理1(含)以上12148000(含) 18104000(含) 800068(含)400034或当月FYC(Q=1200)展业津贴百分比(%)业务经理高级业务经理14400(含)以上12149600(含) 144008104800(含) 9600682400(含)480034第二十七条 各档组经理享受委托酬劳(一)佣金,同业务系列人员。(二)推
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 保险公司 保险 营销 管理办法 模板
1、咨信平台为文档C2C交易模式,即用户上传的文档直接被用户下载,收益归上传人(含作者)所有;本站仅是提供信息存储空间和展示预览,仅对用户上传内容的表现方式做保护处理,对上载内容不做任何修改或编辑。所展示的作品文档包括内容和图片全部来源于网络用户和作者上传投稿,我们不确定上传用户享有完全著作权,根据《信息网络传播权保护条例》,如果侵犯了您的版权、权益或隐私,请联系我们,核实后会尽快下架及时删除,并可随时和客服了解处理情况,尊重保护知识产权我们共同努力。
2、文档的总页数、文档格式和文档大小以系统显示为准(内容中显示的页数不一定正确),网站客服只以系统显示的页数、文件格式、文档大小作为仲裁依据,平台无法对文档的真实性、完整性、权威性、准确性、专业性及其观点立场做任何保证或承诺,下载前须认真查看,确认无误后再购买,务必慎重购买;若有违法违纪将进行移交司法处理,若涉侵权平台将进行基本处罚并下架。
3、本站所有内容均由用户上传,付费前请自行鉴别,如您付费,意味着您已接受本站规则且自行承担风险,本站不进行额外附加服务,虚拟产品一经售出概不退款(未进行购买下载可退充值款),文档一经付费(服务费)、不意味着购买了该文档的版权,仅供个人/单位学习、研究之用,不得用于商业用途,未经授权,严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等,侵权必究。
4、如你看到网页展示的文档有www.zixin.com.cn水印,是因预览和防盗链等技术需要对页面进行转换压缩成图而已,我们并不对上传的文档进行任何编辑或修改,文档下载后都不会有水印标识(原文档上传前个别存留的除外),下载后原文更清晰;试题试卷类文档,如果标题没有明确说明有答案则都视为没有答案,请知晓;PPT和DOC文档可被视为“模板”,允许上传人保留章节、目录结构的情况下删减部份的内容;PDF文档不管是原文档转换或图片扫描而得,本站不作要求视为允许,下载前自行私信或留言给上传者【精****】。
5、本文档所展示的图片、画像、字体、音乐的版权可能需版权方额外授权,请谨慎使用;网站提供的党政主题相关内容(国旗、国徽、党徽--等)目的在于配合国家政策宣传,仅限个人学习分享使用,禁止用于任何广告和商用目的。
6、文档遇到问题,请及时私信或留言给本站上传会员【精****】,需本站解决可联系【 微信客服】、【 QQ客服】,若有其他问题请点击或扫码反馈【 服务填表】;文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等,请点击“【 版权申诉】”(推荐),意见反馈和侵权处理邮箱:1219186828@qq.com;也可以拔打客服电话:4008-655-100;投诉/维权电话:4009-655-100。