中国建设银行员工合规手册员工合规手册模板.doc
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1、特 急中国建设银行文件建总发5号相关印发中国建设银行股份职员合规手册(试行)通知各省、自治区、直辖市分行,总行直属分行,海外分行,苏州、三峡分行,哈尔滨、常州培训中心,总行各部门,各审计分部、各总审计室:为规范职员职业行为,促进全行合规遵法经营,总行制订了中国建设银行股份职员合规手册(试行)(以下简称合规手册),业经12月27日第十次行长办公会议审议经过,现予印发,自颁发之日起在全行试行。请各单位结合以下要求,认真落实落实。一、 相关职员范围界定本合规手册内容适适用于建行全体职员,劳务派遣人员参考适用。对虽不属于建行职员,但在建行担任非实施董事、独立非实施董事、外部监事等职务人员,也应遵照其中
2、和本身职务行为相关具体要求和职业要求,如维护职业操守、反洗钱、避免利益冲突、严禁内幕交易行为、关联交易管理等。建行隶属企业(子企业)职员,参考本合规手册内容实施其中相关要求,具体细则可由建行隶属企业(子企业)另外制订,报建行总行立案。二、要充足认识职员行为合规对确保合规经营基础性作用本合规手册是参考国际优异银行通常实践,结合建行在境内外资本市场上市后,相关监管部门指导、规范和工作要求,和内部加强管理控制等需要而制订。各单位要充足认识落实实施合规手册在保障建行合规经营中基础性作用,配合建行合规政策、合规工作管理措施、职员职业操守、职员行为规范等文件落实实施,在全行系统内抓好落实工作。要让每一个职
3、员对合规手册中各项严禁性、约束性、限制性要求看得懂、记得住、行得通,真正做到入眼、入脑、入心,并从领导同志做起,切实身体力行。对那些指导性、规范性、劝戒性要求也要自觉遵照,养成良好职业习惯,经过职员行为合规确保建行经营合规,促进建行业务又好又快发展。三、广泛开展合规手册教育和实践活动各单位要做好合规手册宣传、培训、教育等工作,可采取集中培训、专题研讨、班前学习、报刊宣传、电子邮件、短信提醒、知识竞赛、咨询答疑等多个方法,将合规手册知晓面覆盖到全体职员。同时,本合规手册并未针对每个具体业务领域提出合规性要求和指导,只是为职员职业行为提出了标准性指导和要求,所以,全体职员还应在实施合规手册基础上,
4、全方面熟悉、掌握并遵照和本职员作岗位相关业务、管理规章制度具体要求,形成业务发展需要合规管理、合规管理促进业务发展良好气氛。四、不停强化和扎实合规文化建设基础印发合规手册是完善建行合规风险管理,搞好合规文化建设一项具体行动。各单位要在搞好宣传、培训、教育基础上,立足于建设主动合规、长久有效合规机制,不搞一阵风活动,不搞花架子形式。要经过实践合规手册,不停强化和扎实建行合规文化建设基础,丰富建行“诚信、正直、遵法、合规”合规理念,推进建行早日实现成为国际一流银行目标。 总行将依据内外部情况和环境改变,适时充实和完善合规手册内容。各单位落实实施合规手册情况和问题,能够向总行汇报和反应。如有意见和提
5、议,请向总行合规部反馈。二八年一月十日(本文发至全行)中国建设银行股份职员合规手册(试行)目 录一、总则二、职员行为合规标准性要求三、维护职业操守四、和用户关系五、避免不妥销售行为六、反洗钱七、避免利益冲突八、严禁内幕交易行为九、关联交易管理十、举报违规十一、和监管机构和外部审计关系十二、附则一、总则(一)为规范中国建设银行股份(股票代码A股601939,H股0939,以下简称“建行”)职员职业行为,促进职员遵法合规经营,依据国家、监管部门及总行相关法律、规章等要求,制订中国建设银行股份职员合规手册(以下简称合规手册)。合规手册适适用于建行全体职员,劳务派遣人员参考适用。(二)本合规手册依循法
6、律法规包含但不限于以下内容,即中国人民银行法、商业银行法、银行业监督管理法、证券法、商业银行合规风险管理指导、中国建设银行合规政策等。建行作为在境内外资本市场公开上市公众企业,要依法接收中国人民银行、财政部、审计署、中国银监会、证监会、保监会等政府和监管机构对建行各类业务经营活动监督管理和指导,同时要接收香港联合证券交易所、上海证券交易所等机构对建行及其境外分支机构监管,还要接收境外分支机构驻在国(地域)金融监管当局监管和媒体和社会公众监督等。所以,建行职员有责任和义务学习和知晓由上述监管机构制订相关法律和规章制度,并自觉遵照实施。(三)本合规手册并不是针对每个具体业务领域全部提出详尽合规指导
7、,而是为职员职业行为提供通常性指导和规范要求。每个职员全部有责任和义务熟悉和实施合规手册,掌握和遵照所从事业务岗位相关规章制度。(四)为了成为国际一流银行,建行必需连续维护和加强本身专业竞争力和遵法合规经营市场信誉。合规通常标准当然轻易了解,但在具体应用时,假如职员不能在合规手册中找到指导意见,尤其是对具体业务步骤或交易步骤有疑问时,应立即向本行合规部门或业务主管部门咨询,避免因了解偏差可能出现失误。二、职员行为合规标准性要求(一)应该做1.建行职员应主动自觉地遵守适适用于银行业务经营活动国家法律、监管要求、行业规则、自律准则和和银行业务活动相关行为准则和道德观念。合规不仅应从字面上了解相符,
8、更应在内涵和行为上遵照和达标,做到诚信、正直、遵法、合规。2.建行职员应树立依法合规意识,严格遵守业务、管理、操作岗位规范和步骤,正确推行岗位职责。3.建行职员应遵照老实守信理念,在进行经营活动中做到老实和公正,尽力维护股东、用户和建行正当利益。4.建行职员应遵守国家和总行保密要求及外事纪律。5.建行职员应遵守总行相关应对媒体纪律要求,确保建行正当权益和良好声誉不受损害。6.建行职员应接收和本人推行岗位职责相关职业培训,学习、掌握和实施和推行岗位职责相关国家法律和规章制度。7.建行职员如发觉自己有任何违规行为,必需立即停止和纠正此种行为,并向相关部门和领导汇报;建行职员如发觉她人有违规行为,应
9、立即劝戒或阻止,并向相关部门和领导汇报。(二)不应该做1.建行职员不得将同业或其它行业(单位)不良做法作为行事依据,仿照这些不良做法是不可接收。2.建行职员不得以违规为代价争取业务机会和个人、小团体利益,对以违规行为换取业务机会和不妥利益是不可接收。3.对建行职员违反规章制度行为,建行将会依据中国建设银行工作人员违规行为处理措施等要求给对应处理。三、维护职业操守建行职员应严格遵守中国建设银行职员职业操守(建总发225号)各项要求和国家、总行相关廉洁从业各项要求,拒绝接收多种商业贿赂或实施商业贿赂行为。四、和用户关系(一)了解你用户1.建行职员和用户之间任何业务、服务交易活动必需按要求得到有权部
10、门或人员同意。职员应依据业务、服务规则,对用户进行尽职调查和了解,以确定用户提供信息能够满足建行对“了解你用户”相关要求并确定用户有实施交易和接收服务行为能力。对于复杂或特殊、风险程度较高业务产品或金融衍生产品,在向用户提供或推荐时必需更为审慎,应向用户提醒关注银行明示风险申明。2.对全部用户开立账户或办理信贷审批事项,必需实施建行相关程序、要求。建行职员在为用户做出推荐或申请时,必需确定该推荐或申请事项是合适和合规。凡有可能,对任何由建行职员推荐用户和提议理由,全部应统计在案并按要求时限给予保留。3.建行职员应充足了解并遵守反洗钱法和建行相关要求,相关岗位职员能够正确实施识别用户、账户管理和
11、相关交易办事程序,了解相关业务最终受益人,以确保建行不被任何用户利用来从事洗钱或其它违法犯罪活动。(二)向用户提供业务资料1.建行职员应清楚明了地向用户介绍建行和用户之间权利义务关系,说明相关业务、服务费用、扣款、利率等,确保用户能方便地取得相关银行业务、服务条款书面材料。2.上述银行业务、服务条款应和相关法律法规和监管要求要求相符,费用、扣款、利率等水平须符合市场规则和监管要求,且应在向用户提供业务或服务之前让用户知晓。开展代客理财业务时,在实施一项业务或服务交易后,应按要求为用户提供交易契约或其它合适交易确定单。(三)对用户信息保密1.建行职员应严格根据商业银行法和协议约定,保守用户秘密,
12、对用户提供或在办理业务等过程中获取用户信息(包含以往用户)和业务资料给予保密,不得向建行外第三方透露。法律另有要求除外。2.建行职员对于采集、获取、保留用户信息,只能用于法定或协议约定用途,不得利用所掌握用户信息进行和职业内容无关活动。3.在建行内部,用户信息不得透露给不相关部门或分支机构。如属必需,对用户信息建行内部传输也要经建行有权部门或人员同意确定后才可进行。相关职员对其不妥泄露用户信息所造成后果要负担对应责任。(四)和用户资金往来严禁性要求建行职员和用户之间不得发生非业务、服务交易事项资金往来,尤其是用户经理不得和现实或潜在用户发生个人之间资金往来,不得利用职员个人账户为用户过渡资金或
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