投资公司岗位职责及流程管理手册.docx

海口市金贸西路18号
2014版
20180825

人力资源部
助业投资管理有限公司

目 录

第一章公司组织结构 2
第二章各部门的岗位职责 3
一、董事长岗位职责 3
二、总经理岗位职责 4
三、投资部岗位职责 6
四、项目部岗位职责 12
五、风控部岗位职责 18
六、客服部岗位职责 23
七、财务部岗位职责 29
八、行政部岗位职责 36
九、人资部岗位职责 43
第三章、各部门业务流程 51
一、投资部 51
二、项目部 53
三、风控部 58
四、客服部 64
五、财务部 69
六、行政部 71
七、人资部 74
第四章工作表格汇总 79
一、项目部 79
二、风控部 85

121

第一章公司组织结构

第二章各部门的岗位职责
一、董事长岗位职责
1、职责概述
受股东大会的委托，领导董事会，在公司章程赋予的职责和权限范围内，确保董事会能够充分履行职责，发挥其职能
2、履行职责及考核要点
职责一
战略管理：制定和监督实施公司发展战略和经营计划
工作任务
主持股东大会和召集、主持董事会会议
督促、检查董事会决议的执行
代表签署董事会重要文件和其它应由公司法定代表人签署的其它文件
领导董事会制定公司的发展战略，并根据内外部环境变化进行调整
职责二
优化管理：根据战略需要优化资源配置，监督总经理的管理行为
工作任务
确保对实现经营目标所需的资源加以识别和策划，为总经理配备所需资源
监督总经理经营管理动作，提供必要的支持
职责三
风控管理：监督控制影响企业战略发展的重大经营活动
工作任务
监督公司财务活动，不定期检查财务帐目和有关资料的真实性
监督总经理和其他高管的日常经营工作，提供必要的支持
对公司签订重大合同或涉及大额资金调拨等经营活动进行监控
职责四
外联管理：与重要外方（如政府、重大客户、上级监管部门等）保持良好关系
工作任务
负责与董事会保持良好沟通，定期向董事会汇报经营战略和计划执行情况、资金运用情况和盈亏情况、机构和人员调配情况及其他重大事宜
领导建立公司与重要客户、合作伙伴、政府主管部门、金融监管机构、媒体等部门间顺畅的沟通渠道
领导开展公司的社会公共关系活动，树立良好的商行形象
职责五
其他：完成董事会交办的其它工作
二、总经理岗位职责
1、职责概述
负责公司经营战略决策的执行，控制经营风险，协调管理公司各部门工作，对各部门工作进行指导、监督.
2、履行职责及考核要点
职责一
战略管理：实施董事会确认的公司发展战略和经营计划，达成公司经营目标
工作任务
根据董事会下达的年度经营目标组织制定、修改、实施公司年度经营计划
监督、控制经营计划的实施过程，并对结果负全面责任
组织实施财务预算方案及利润分配、使用方案
代表公司参加重大业务活动、外事活动或其它重要活动
负责处理重大突发事件，并及时向董事长汇报
职责二
日常管理：完善公司的组织体系和工作规范，协调各部门业务流程、工作关系
工作任务
指导、监控各部门的绩效目标的达成
管理、指导公司各部门的日常工作，协调各部门日常工作关系
确定内部管理机构设置，审批重大人事决策
审批公司员工的工资、福利、奖惩，决定员工的聘用和解聘
督促各部门建立完善部门的基本管理制度、工作流程及实施细则
主持、推动关键管理流程和规章制度的制定与执行，及时进行组织和流程的优化调整
领导内控体系的建立、完善内控制度并监督执行
主持召开各类经营管理会议，对经营管理事项进行决策
职责三
发展管理：新业务品种的调研、立项、实施与综合管理
工作任务
分析研究宏观环境、行业政策和市场信息，结合市场情况作出有竞争力和前瞻性的新品种开发建议
新业务品种的立项、实施与管理
职责四
团队建设：各部门合理分工，营造公司团队氛围，
工作任务
选拔中层管理人员、帮助中层管理人员提高管理技能
领导营造公司的文化氛围，塑造和强化公司核心价值观
领导建立公司内部良好的沟通渠道，协调各部门关系
领导建立公司与重要客户、合作伙伴、政府主管部门、金融监管机构、媒体等部门间顺畅的沟通渠道
职责五
其他：完成董事长交办的其它工作

三、投资部岗位职责
1、投资部部门职责
一、部门组织结构

本部门总人数：17人
其中中层管理人数： 1人职能员工：16人
二、部门职责及考核指标
1、职责概述
主要负责投资客户的业务拓展及与公司融资项目对接的合同签订工作，理财客户的信息管理。
2、履行职责及考核要点
职责一
业务拓展：出资客户的业务拓展
工作任务
定期组织外出摆展活动、理财会、庆生会、投资客户团拜会等等市场推广活动，挖掘投资业务目标客户群
发展投资客户的数量，跟进投资客户的出资情况。
对投资客户进行日常维护，深度挖掘投资客户的投资潜力
为投资客户提供融资项目咨询服务，定期向客户提供理财资讯和信息服务
配合项目部、风控部进行理财产品的开发
职责二
流程控制：投资客户对接融资项目的出资、撤资、续投流程的控制
工作任务
定期登记投资客户的出资需求
根据公司相关出资流程规定引导投资客户办理对应融资项目的出资手续
作好出资手续的文件整理工作
根据公司相关撤资流程规定为撤资客户办理撤资手续
根据公司相关续投流程规定为投资客户办理续投手续
职责三
信息管理：投资客户信息管理
工作任务
收集、整理、记录客户信息，建立并维护详细的业务档案，同时与客服部作好信息对接工作
及时更新客服系统中涉及投资客户管理信息、档案资料、投资或撤资等等重要信息
负责新老投资客户的日常关系维护
三、日常工作流程
1、投资客户出资流程
2、投资客户资金登记流程
3、撤资合同处理流程
4、客户续投处理流程
5、投资客户信息变更流程
四、报表管理
报表分类
报表名称
填表人
审核
节点控制
报送人
格式
管理性表格
投资部周(月)报
客户经理
投资部主管
周一
总经理

投资一、二部出资统计表
客户经理
投资部主管
随时
无

年计划目标分解表
客户经理
投资部主管
3日/月

客户经理业绩增减月报表
投资部主管
投资部经理
4日/月
无

业务性表格
客户统计表
投资部主管
投资部经理
2日/月
总经理

周工作日志
客户经理
投资部主管
投资部经理
即时
无

2、投资部部门经理岗位职责
1、职责概述
负责投资部日常管理工作，带领部门人员完成公司下达的年度、季度、月度投资任务
2、履行职责及考核要点
职责一
业务拓展：部门业务拓展管理
工作任务
组织部门人员进行行业、市场及客户群调研分析，挖掘目标客户群
针对部门年度、季度、月度业绩指标提出建议
发展部门及个人的投资客户数量及出资总额，以达到月度、季度、年度目标
制定部门市场推广活动计划并组织执行
监督部门主管跟进部门投资客户的出资情况
组织融资项目宣导会议，统一投资部对投资客户的咨询口径
职责二
信息管理：投资客户信息、数据统计管理
工作任务
督促部门人员建立并维护详细的业务档案，同时与客服部作好信息对接工作
定期检查部门人员关于客服系统录入更新情况
定期跟进融资项目情况，及时了解项目到期情况
定期统计本部门总体业绩情况，审核部门主管提报的数据准确性
职责三
团队建设：组织日常业务辅导与专业培训
工作任务
督促部门主管定期组织部门内部的日常业务培训
负责对新员工进行基础业务培训
倾向性地培养部门的业务讲师，帮扶部门员工成长
帮助部门主管对重点客户及问题客户进行沟通释疑
代表部门与其他部门进行工作流程衔接、日常事务的沟通
与各部门沟通制定公司相关出资、撤资、续投流程及实施细则，规范部门人员执行
职责四
完成自身基础业务指标

3、投资部主管岗位职责
1、职责概述
主要负责本部门人员管理及部门业务拓展工作
2、履行职责及考核要点
职责一
业务拓展：出资客户的业务拓展
工作任务
定期组织外出摆展活动、理财会、庆生会、投资客户团拜会等等市场推广活动，挖掘部门及个人的投资业务目标客户群
发展部门及个人的投资客户数量，跟进投资客户的出资情况
对个人投资客户进行日常维护，深度挖掘投资客户的投资潜力
为个人的投资客户提供融资项目咨询服务，定期向个人客户提供理财资讯和信息服务
职责二
流程控制：投资客户对接融资项目的出资、撤资、续投流程的控制
工作任务
定期登记个人投资客户的出资需求
根据公司相关出资流程规定引导投资客户办理对应融资项目的出资手续
作好出资手续的文件整理工作
根据公司相关撤资流程规定为撤资客户办理撤资手续
根据公司相关续投流程规定为投资客户办理续投手续
职责三
信息管理：投资客户信息管理
工作任务
收集、整理、记录客户信息，建立并维护业务档案，同时与客服部作好信息对接工作
及时更新客服系统中涉及投资客户管理信息、档案资料、投资或撤资等等重要信息
负责新老投资客户的日常关系维护
职责四
部门管理：部门日常管理工作
工作任务
定期组织部门人员开展各类业务拓展活动，对部门人员进行合理分工
跟踪部门各项业绩成长，确保达成部门月度、季度、年度目标
定期统计部门业绩情况，与客服部作好部门业绩信息对接工作，以确保数据的准确性，并提报部门经理
定期检查部门人员客户信息录入情况，及时督促录入滞后人员
培训新员工，督促老员工对新员工的帮扶工作，帮助员工对重点客户及问题客户的沟通释疑工作

4、客户经理岗位职责
1、职责概述
主要负责投资客户管理及业务拓展工作
2、履行职责及考核要点
职责一
业务拓展：投资客户的业务拓展
工作任务
服从部门主管安排，参与理财会、庆生会、投资客户团拜会等等市场推广活动，挖掘投资业务目标客户群
发展投资客户的数量，跟进投资客户的出资情况。
对投资客户进行日常维护，深度挖掘投资客户的投资潜力
为投资客户提供融资项目咨询服务，定期向客户提供理财资讯和信息服务
确保达成个人月度、季度、年度目标
职责二
流程控制：投资客户对接融资项目的出资、撤资、续投流程的控制
工作 任务
定期登记投资客户的出资需求
根据公司相关出资流程规定引导投资客户办理对应融资项目的出资手续
作好出资手续的文件整理工作
根据公司相关撤资流程规定为撤资客户办理撤资手续
根据公司相关续投流程规定为投资客户办理续投手续
职责三
信息管理：投资客户信息管理
工作任务
收集、整理、记录客户信息，建立并维护详细的业务档案，同时与客服部作好信息对接工作
及时更新客服系统中涉及投资客户管理信息、档案资料、投资或撤资等等重要信息
负责新老投资客户的日常关系维护
职责四
配合工作：帮扶部门新员工，配合其他部门的工作

四、项目部岗位职责
1、项目部部门职责
一、部门组织结构

本部门总人数：5人
其中中层管理人数： 1人 职能员工：4人
二、部门职责及考核指标
1、职责概述
负责发掘并整合融资市场，寻找优质融资客户并实现与公司业务的对接，全程跟踪融资项目的管理工作
2、履行职责及考核要点
职责一
渠道管理：发掘融资市场，开拓融资渠道及整合现有资源
工作任务
与各金融机构建立和保持良好的合作关系
积极发掘金融市场，开拓多元化的企业融资渠道
根据市场需求，整合公司、互助联盟的资源，多方位开发引进优良的融资客户
职责二
项目管理：融资项目接洽、受理、调查、立项、执行过程及结束的管理（项目自开始到结束的全程跟进）
工作任务
与融资客户进行初步接洽，分析市场和项目融资风险，了解客户的资金需求，有针对性的提出融资方案
根据融资管理制度的规定收集客户的融资申请资料，对资料的真实性有效性及项目的风险性作初步评估，向风控部出具对应的评估报告
配合客服部、风控部组织贷审会，解答贷审委员提出的问题，向融资客户人反馈贷审会意见，落实贷审会的指导建议和附加条件
跟进项目立项进度，配合客服部、风控部签订融资项目合同
配合风控部办理融资项目相关抵押、公证手续
配合风控部对在执行融资项目进行保后管理
定期对在执行融资项目进行催息，确保公司收益
融资项目到期前向融资客户发出提示通知，并配合客服部完成项目合同终止的管理工作
涉及逾期款项事宜时，在风控部门的配合下做好追偿和清收工作
职责三
客户管理：融资客户的日常维护及电子档案管理
工作任务
收集客户详细信息组建融资客户信息库
负责解答融资客户的疑问，做好业务的咨询工作
定期对融资客户进行回访，协调和维护客户的关系
职责四
统计管理：部门业务数据管理
工作任务
制定与完善本部门的各项管理制度、操作细则、工作流程
部门各类经营数据的收集、汇总、检查、分析与评估
及时准确提报项目报表
分析融资项目的成本预算
三、日常工作流程
1、项目立项流程
2、贷审会配合流程
3、融资合同签订流程
4、催息流程
5、保后管理流程
6、项目合同终止流程
7、项目结清流程
8、项目资产抵押或解押审批流程
四、报表管理
报表分类
报表名称
填表人
审核
节点控制
报送人
格式
立项调查
借款调查评审报告
项目经理
项目部主管
项目立项前
项目部经理

项目管理
放款通知书
风控专员
风控部负责人
项目部负责人
贷审会后2个工作日
总经理
客服部负责人

项目统计月报
项目经理
项目部负责人
周一
（1日/月）
总经理

项目收费清单
项目经理
财务部
25日/月
总经理

担保借款项目
结清明细单
项目经理
财务部
即时
总经理

保后管理
欠息统计表
财务部
客服部负责人
18日/月
项目部
负责人

保后巡查报告
风控专员
风控部负责人
项目部负责人
≥1次/2个月
总经理
不固定格式

2、项目部部门经理职责
1、职责概述
负责项目部日常管理工作，带领部门人员完成公司下达的年度、季度、月度任务
2、履行职责及考核要点
职责一
渠道管理：拟定融资市场的开发思路，带领部门员工开拓融资市场，整合现有资源
工作任务
与各金融机构建立和保持良好的合作关系
组织部门人员开拓多元化的企业融资渠道，寻找融资项目
根据市场需求，整合公司、互助联盟的资源，多方位开发引进优良的融资客户
职责二
项目管理：融资项目接洽、受理、调查、立项、执行过程及结束的管理（项目自开始到结束的全程跟进）
工作任务
审核融资项目申请资料，评估对资料的真实性有效性，分析项目盈利能力
审核项目经理出具的评估报告并作好与风控部的沟通
参加贷审会，督促项目经理跟进落实贷审会的指导建议和附加条件。
督促项目经理跟进项目立项进度，确认相应的融资项目合同的顺利签订
督促项目经理完成融资项目相关抵押、公证手续
定期安排项目经理配合风控部对在执行融资项目进行保后管理
按期安排项目经理对在执行融资项目进行催息，确保公司收益
融资项目合同终止的管理工作
督促项目经理完成对代偿项目的还款追偿和清收工作
职责三
客户管理：融资客户的日常维护及电子档案管理
工作任务
督促项目经理建立融资客户信息库，并定期检查更新情况
督促项目经理对融资客户进行回访，协调和维护客户的关系
部门各类融资数据的收集、汇总、检查、分析与评估
及时准确向总经理提报项目月报、季报、年报
职责四
团队建设：制定部门制度并执行，组织日常业务辅导与专业培训
工作任务
制定与完善本部门的各项管理制度、操作细则、工作流程
帮助项目经理解答融资客户的疑问，做好融资业务的咨询工作
根据融资业务及市场发展需要，组织项目经理就各类融资业务进行培训
倾向性地培养部门的业务讲师，帮扶部门员工成长
代表部门与其他部门进行工作流程衔接、日常事务的沟通

3、项目部项目经理职责
1、职责概述
负责开发引进优良的融资客户，跟进完成融资项目与公司的资金对接，以达到公司下达的年度、季度、月度任务
2、履行职责及考核要点
职责一
渠道管理：发掘融资市场，开拓融资渠道及整合现有资源
工作任务
积极发掘金融市场，开拓多元化的企业融资渠道
根据市场需求，多方位开发引进优良的融资客户
职责二
项目管理：融资项目接洽、受理、调查、立项、执行过程及结束的管理（项目自开始到结束的全程跟进）
工作任务
与融资客户进行初步接洽，分析市场和项目融资风险，了解客户的资金需求，有针对性的提出融资方案
根据融资管理制度的规定收集客户的融资申请资料，向部门经理提报评估报告
将风控部反馈的贷审会意见，转达给融资客户，落实贷审会的指导建议和附加条件
跟进项目立项进度，配合客服部、风控部签订融资项目合同
配合风控部办理融资项目相关抵押、公证手续
配合风控部对在执行融资项目进行保后管理
定期对在执行融资项目进行催息，确保公司收益
融资项目到期前向融资客户发出提示通知，并配合客服部完成项目合同终止的管理工作
涉及逾期款项事宜时，在风控部门的配合下做好追偿和清收工作
职责三
客户管理：融资客户的日常维护及电子档案管理
工作任务
收集客户详细信息组建融资客户信息库
负责解答投融资客户的疑问，做好业务的咨询工作
定期对融资客户进行回访，协调和维护客户的关系
根据部门经理要求及时准确提报相关项目报表
职责四
配合工作：帮扶部门新员工，配合其他部门的工作

五、风控部岗位职责
1、风控部部门职责
一、部门组织结构

本部门总人数：4人
其中高层管理人数：1人 职能员工：3人
二、部门职责及考核指标
1、职责概述
负责公司各项业务的风险管理工作，从安全角度跟踪项目投融资全过程，发现评估规避风险，确保公司项目顺利结清
2、履行职责及考核要点
职责一
风险控制:对公司所有项目进行风险评估、分析，制定风险控制措施
工作任务
审查项目部关于融资项目的调查报告及相关资料，从合规性、安全性角度明确是否立项，出具立项意见
对确认立项的融资项目进行尽职调查，出具风险调查报告
向审贷委员会汇报项目风险调查、分析评价、针对项目设计风控方案及措施等等
协同投资部对投资实操过程及法律文件进行必要说明和解释，必要情况下配合投资部协助项目经理向重要客户说明项目风控情况
职责二
保后管理：对融资项目进行不间断的监控和分析，及时发现预警信号并采取相应补救措施
工作任务
负责拟定与执行项目的保后管理流程、工作规范与实施细则等相关保后管理规定
在项目部的配合下对融资项目进行保后监测与跟踪、检查与管理，汇总担保项目的风险情况及时发出风险预警
定期深入项目现场堪验，跟进项目抵押物市场价值波动情况，及时出具相关报告
对有风险预警的项目及时提出规避及防范风险的方案及措施
建立抵押物资产台帐并定期更新
职责三
流程管理：融资项目执行过程的配合工作
工作任务
定期配合项目部对当前运作的项目进行催息工作
定期统计在保融资项目的相关信息，提报项目风控工作表
协助项目部落实贷审会最终确定的各项反担保措施
负责办理融资项目的资产抵押或解押的相关手续，跟进融资合同签订的公司内外部流转工作
职责四
资产保全：处置已代偿融资项目的抵押物
工作任务
负责拟定与执行融资项目代偿后的不良资产处置的工作流程、规范与实施细则等相关管理规定
配合项目部做好融资项目追偿的各项工作
对涉嫌诈骗和逃废债的融资企业和个人，准备相关资料交予法律顾问进行分析
针对已代偿融资项目提报相应不良资产保全方案，以便公司及时对不良资产进行变现及有效利用盘活不生息资产
三、日常工作流程
1、融资项目调查立项流程
2、贷审会组织流程
3、融资合同审批制作流程（签订审批）
4、保后管理流程
5、项目保全流程（挂起）
6、项目资产抵押或解押办理流程
四、报表管理
报表分类
报表名称
填表人
审核
点 控制
报送人
格式
立项
调查
立项通知书
风控专员
风控经理
项目部资料提报
2个工作日内
项目部
负责人

风控调查报告
风控专员
风控部负责人
项目部负责人
立项后 3
个工作日内
总经理
贷审会秘书

项目
管理
融资合同
制作审批表
风控专员
风控部负责人
项目部负责人
贷审会后
1个工作日
总经理

放款通知书
风控专员
风控部负责人
项目部负责人
不定时
总经理
客服部负责人

在保业务统计表
风控负责人
客服部负责人
1日/月
总经理

保后
管理
融资客户印章使用审批表
融资客户
风控部负责人
即时
总经理

保后情况表
风控专员
风控部负责人
项目部负责人
≥1次/2个月
总经理

抵（质）押解押审批表
风控专员
风控部负责人
即时
总经理

风控措施审批表
风控专员
风控部负责人
即时
总经理

2、风控部风控总监职责
1、职责概述
负责公司各项业务的风险管理工作，从安全角度监控项目投融资全过程，发现评估规避风险，确保公司项目顺利结清
2、履行职责及考核要点
职责一
风险控制:对公司所有项目进行风险评估、分析，制定风险控制措施
工作任务
建立健全公司风险防范、控制的业务模式、业务规范、工作流程及人员管理等相关制度
组织制定涵盖项目的风险识别、计量系统，开发和运用风险量化评估方法
审核项目部关于融资项目的评估报告及风控专员的立项意见，明确是否立项
审核风控专员提报的融资项目风险分析评估报告，设计风控方案及措施
跟踪公司融资项目的进展，汇总保贷业务风险情况及发出风险预警
定期检查在执行项目抵押物资产台帐更新情况
职责二
保后管理：对融资项目进行不间断的监控和分析，及时发现预警信号并采取相应补救措施
工作任务
负责拟定与执行项目的保后管理流程、工作规范与实施细则等相关保后管理规定
督促风控专员定期对融资项目进行保后管理，审核保后报告
督促风控专员定期深入项目现场堪验，跟进项目抵押物市场价值波动情况，及时出具相关报告
对有风险预警的项目及时提出规避及防范风险的方案及措施
职责三
流程管理：融资项目执行过程的配合工作
工作任务
审核风控专员的相关工作表
督促风控专员及时办理融资项目的资产抵押或解押的相关手续
职责四
资产保全：处置已代偿融资项目的抵押物
工作任务
负责拟定与执行融资项目代偿后的不良资产处置的工作流程、规范与实施细则等相关管理规定
借鉴国内外不良资产处置的先进方式，研究不良资产的处置新举措
对涉嫌诈骗和逃废债的融资企业和个人，准备相关资料交予法律顾问进行分析
针对已代偿融资项目提报相应不良资产保全方案，以便公司及时对不良资产进行变现及有效利用盘活不生息资产
职责五
团队建设：组织日常业务辅导与专业培训
工作任务
建立健全公司风险防范、控制的业务模式、业务规范、工作流程及人员管理等相关制度
严格审核风控人员的日常工作操守，严禁收受融资客户好处，影响客观风险评估。
根据公司发展需要，定期组织风控专员进行专业知识培训
倾向性地培养部门的业务讲师，帮扶部门员工成长
代表部门与其他部门进行工作流程衔接、日常事务的沟通

3、风控部风控专员职责
1、职责概述
负责融资项目的保前调查、保时审查、保后管理工作
2、履行职责及考核要点
职责一
风险评价:对公司所有项目进行风险评价、分析，及时反馈风险信息
工作任务
配合项目部对每个项目按工作流程的规定进行完全的风险调查与评价，明确是否立项。
审查融资项目的可行性、合规性、完整性及信用情况，出具项目风险分析评价报告
对各项目的资产抵押物进行价值评价
在贷审会上汇报项目风险调查、分析评价结果及针对项目设置的反担保措施
配合投资部经理向重要投资客户详细说明项目情况
职责三
保后管理：对融资项目进行不间断的监控和分析，及时发现预警信号并采取相应补救措施
工作任务
定期深入项目现场堪验，跟进项目抵押物市场价值波动情况搜集资料
定期对融资项目进行保后调查，出具保后巡视报告
对有风险预警的项目及时提出规避及防范风险的方案及措施
职责四
日常工作：风控专员日常工作补充
工作任务
及时办理融资项目的资产抵押或解押的相关手续，跟进融资合同签订的公司内外部流转工作
定期配合项目部对当前运作的项目进行催息工作
定期完成在执行融资项目风险管理工作的各类数据统计报表
收集项目的资产评价的书面资料和有效证件，建立执行项目抵押物资产台帐并定期更新

六、客服部岗位职责
1、客服部部门职责
一、部门组织结构

本部门总人数：4人
其中中层管理人数： 1人 职能员工：3人
二、部门职责及考核指标
1、职责概述
负责公司投融资相关合同的制定与流转，日常业务的核算及办理，投融资客户信息资料库的建立及管理工作，各类计划及统计报表的设计、数据收集、填报、汇总、分析、评估。
2、履行职责及考核要点
职责一
合同管理：投融资相关合同的制作、执行跟踪
工作任务
根据风控部提供的《借款人基本情况表》制作融资合同
根据风控部提供的《放款通知书》制作对应项目相关的出资合同文件，安排资金对接工作。
对融资及出资相关合同及文件，如保后文件等进行过程有效性审核并入档管理
职责二
流程管理：文件流转的过程控制
工作任务
根据风控部尽职调查进度组织贷审会，汇总贷审委员意见出具会议总结及时反馈到项目部与风控部
根据公司关于意向资金登记以及安排出资的相关规定办理资金对接手续
受理投资部客户经理的撤资申请并按相关规范流程办理撤资还款手续
对接风控部、项目部办理融资项目到期结清的相关手续
职责三
信息管理：投融资客户系统及电子版信息管理及对应所有纸质档案管理
工作任务
建立投融资客户电子版信息并及时更新，确保与纸质档案一致
建立社会理财员电子版信息并定期更新维护
定期核对客服系统与电子版信息，确保线上线下的信息一致
负责日常档案的借阅登记管理
存档支付回单，客户经理查档
定期对过期无效的投融资合同及相关存档文件进行销毁
保管借款人U盾
协助出资人查看账户收益支付明细
职责四
数据统计：根据公司经营要求，汇总、核算投融资客户数据，为公司经营分析提供依据
工作任务
定期统计投资客户收益汇总表提报财务部
定期与财务部核对投资客户收益支付情况
定期统计融资项目的利息表提报财务部
定期与财务部核对融资项目实际收益情况，并反馈相关信息至项目部、风控部
定期准确统计业务部门的业绩表提报财务部
及时准确提报公司投融资数据报表
定期整理到期客户名单交相应部门及客户经理签字确认
根据公司发展需求，分析投融客户数据分布情况，为总经理、董事长提供数据依据
三、日常工作流程
1、投资客户出资流程
2、合同销毁流程
3、贷审会配合流程
4、项目结清流程
5、撤资合同处理流程
6、客户续投处理流程
7、投资客户信息变更流程
8、融资合同审批制作流程
四、报表管理
报表分类
报表名称
填表人
审核
节点控制
报送人
格式
流程性表格
出资登记表
投资部
客户经理
无
随时
无

合同提前终止申请书
投资部
客户经理
客服部
财务部经理
随时
总经理

到期终止出资申请书
投资部
客户经理
客服部、
财务部经理
随时
总经理

档案借阅登记表
借阅人
客服专员
随时
无

业务性表格
利息支付表
客服专员
客服部经理
18日/月
财务部经理

项目利息表
客服专员
客服部经理
18日/月
财务部经理

收费清单（财务）
客服专员
客服部经理
25日/月
财务部经理

业绩表
客服专员
客服部经理
2日/N+1月
财务部经理

管理性表格
客户信息表（客户资料管理）
客服专员
客服部经理
即时
无

出资动态周（月）表
客服专员
客服部
财务部经理
周一
总经理董事长

项目到期表
客服专员
客服部经理
30日/N-1月
总经理董事长

经营分析周（月）表
客服部经理
财务部经理
30日/月
总经理董事长

2、客服部部门经理职责
1、职责概述
负责客服部的日常管理工作，制定投融资相关合同，审核部门日常业务报表，组织各类统计报表的设计、数据收集、填报、汇总、分析、评估工作。
2、履行职责及考核要点
职责一
合同管理：投融资相关合同的制作、执行跟踪
工作任务
负责拟定并执行投融资合同制作流程与实施细则
根据风控部提供的《借款人基本情况表》制作融资合同
审核客服专员制作的对应融资项目的出资合同文件范本
督促客服专员及时安排资金对接工作
对融资及出资相关合同及文件，如保后文件等进行过程有效性审核并入档管理
职责二
流程管理：文件流转的过程控制
工作任务
完善并组织执行本部门涉及出资、撤资、续投、结清等等工作流程、业务规范及实施细则
监督部门客服专员按流程及业务规范办理相关工作
根据风控部尽职调查进度组织贷审会，汇总贷审委员意见出具会议总结及时反馈到项目部与风控部
职责三
信息管理：投融资客户系统及电子版信息管理及对应所有纸质档案管理
工作任务
监督投融资客户电子版信息的更新维护工作，定期抽查，确保与纸质档案一致
监督客服专员对社会理财员电子版信息的更新维护工作
监督部门日常档案的借阅登记管理情况
保管借款人U盾
职责四
数据统计：根据公司经营要求，汇总、核算投融资客户数据，为公司经营分析提供依据
工作任务
审核投资客户收益汇总表提报财务部
审核融资项目的利息表提报财务部
审核业务部门的业绩表提报财务部
根据公司发展需求，分析投融客户数据分布情况，为总经理、董事长提供数据依据
职责五
团队管理念：组织日常业务辅导与专业培训
工作任务
根据公司发展需要，优化部门工作流程
合理安排部门人员分工，提高部门工作效率
倾向性地培养部门的业务讲师，帮扶部门员工成长
代表部门与其他部门进行工作流程衔接、日常事务的沟通

3、客服部客服专员职责
1、职责概述
负责融资项目的资金对接，日常出资业务的文档准备及数据核算，投融资客户档案管理，各类计划及统计报表数据收集、填报等工作
2、履行职责及考核要点
职责一
流程管理：文件流转的过程控制
工作任务
根据风控部提供的《放款通知书》制作对应项目相关的出资合同文件范本提报部门经理审核
根据公司关于意向资金登记以及安排出资的相关规定办理资金对接手续
受理投资部客户经理的撤资申请并按相关规范流程办理撤资还款手续
对接风控部、项目部办理融资项目到期结清的相关手续
职责二
信息管理：投融资客户系统及电子版信息管理及对应所有纸质档案管理
工作任务
建立投融资客户电子版信息并及时更新，确保与纸质档案一致
建立社会理财员电子版信息并定期更新维护
定期核对客服系统与电子版信息，确保线上线下的信息一致
负责日常档案的借阅登记管理
存档支付回单，客户经理查档
定期对过期无效的投融资合同及相关存档文件进行销毁
协助出资人查看账户收益支付明细
职责三
数据统计：根据公司经营要求，汇总、核算投融资客户数据，为公司经营分析提供依据
工作任务
定期统计投资客户收益汇总表提报部门经理审核
定期与财务部核对投资客户收益支付情况
定期统计融资项目的利息表提报财务部提报部门经理审核
定期与财务部核对融资项目实际收益情况，并反馈相关信息至项目部、风控部
统计项目资金对接情况并公布剩余出资额，以便客户经理作出资对接
定期准确统计业务部门的业绩表提报部门经理审核
及时准确提报公司投融资数据报表
定期整理到期客户名单并对接相应部门及客户经理

七、财务部岗位职责
1、财务部部门职责
一、部门组织结构

本部门总人数：3人
其中中层管理人数： 1人 职能员工：3人
二、部门职责及考核指标
1、职责概述
负责公司负责公司财务核算和资金管理；建立和健全财务工作流程及各项财务制度；发挥财务管理监督职能；合理控制预算费用；有效地筹划与运用公司总体资金；为公司高层提供准确的经营状况和财务分析信息
2、履行职责及考核要点
职责一
财务核算：监督、分析、控制公司的财务工作

工作任务
根据实际发生的经济业务事项核算公司内外账务，编制对应内外两套会计报表
公司经济性合同的管理，并监督其执行情况
从财务角度监督、指导各部门的工作
审核公司发生的经济事项及时进行原始单据的审核
对公司的经营业绩、财务收支计划的执行情况进行财务分析、考核、评价
综合统计并分析公司现金流量及各项业务情况
职责二
费用管理：按公司经营计划，编报年度财务基础费用预算，合理控制公司各项成本费用支出。
工作任务
根据本公司经营计划，确定公司发展的年度财务计划；
监督检查各部门预算的执行情况和预算外的开支，降低成本、节约费用
定期配合行政部检查公司资产，确保帐实相符；
职责三
资金管理：筹划与运用公司各项资金
工作任务
依年度财务计划，有效筹划运用公司的资金；
进行财务成本核算；
及时准确对接投融资客户资金
公司与银行往来账户、投融资客户帐户资料管理工作
进行资金分析和调配，监督各个项目的资金对接运用，提高公司资金使用效率
职责四
税务管理：依据国家规定对接税务、统计等政府管理部门
工作任务
对接税务、统计等政府管理部门，提报相关报表
熟练掌握国家税法，拟报、修改完善公司纳税政策、编制提报公司年度、季度、月度纳税报表
执行公司纳税工作，配合税务稽查及检查
控制税务风险、采取有效措施合理避税
职责五
经营分析：编报并执行财务、会计预算等制度，向公司高管提报经营管理报表
工作任务
根据公司业务发展需要，拟定合适的公司财务、会计制度并执行
负责财务工作在具体实施过程中的相关协调与联系工作
及时向公司提报经营管理的各类报表，为公司经营管理工作提供准确的数据依据
职责六
工资核算：核算、统计业务部门业绩，核算及发放员工提成及工资
工作任务
统计业务部门业绩数据
核算公司全体员工的提成及工资（含社会理财员）
三、日常工作流程
1、报销流程
2、投融资客户收益审核及支付流程
3、工资制作发放流程
四、报表管理
分类
报表名称
制表人
审核
报送节点
报送人
格式
对外报表
财务报表
纳税申报表
会计
财务经理
每年5月31日前
税务局

会计
财务经理
每季度结束后15日
税务局

会计
财务经理
每月15日之前
税务局

劳动工资统计报表
会计
财务经理
每季度末
统计局

内部管理报表
利息支付表
客服部
会计
18日/月
投资客户

项目收费清单
项目部经理
会计
30日/N-1月
总经理

项目结清单
项目部经理
会计
30日/N-1月
总经理

经营管