中国银行股份有限公司集团客户识别材料管理标准规范.doc

附件二：
中国银行股份集团用户识别材料管理规范
（）
依据《中国银行股份集团用户授信识别管理及操作说明（）》相关要求，特制订《中国银行股份集团用户识别材料管理规范（）》，以明确集团用户识别管理各步骤相关材料填写及报送要求。
一、新增集团编码
（一）便函。申请新增集团编码便函中应关键对集团整体情况进行简明介绍，关键说明集团实际控制人情况、集团组织架构和管理模式、关键行业结构分布及内部产业链关系、集团内部组员基础信息及关联关系等。除此之外，牵头行企业金融部门还应在便函中说明牵头行及境内帮助牵头行（如有）信息，集团用户经理姓名及联络电话等。
（二）集团用户识别管理报批模板
1．模板中各单元格填写格式要求。牵头行企业金融总部应在集团用户识别管理报批模板“新增集团编码”工作表中填写相关申请内容。汉字字符全部在汉字半角输入法下输入，其中，集团名称前加汉字半角输入法下单引号，如：'中国石油天然气集团企业（集团用户）。除汉字字符外其它字符均在英文半角输入法下输入，其中，组员用户号前加英文半角输入法下单引号，如：'1234567。
2．“牵头行”、“境内帮助牵头行”（如有）、“集团是否跨一级分行/机构”、“组员所在一级分行/机构”。在上述单元格中，各机构仅需在下拉栏中选择相关一级机构。若集团在我行两个以上一级机构授信，牵头行企业金融部门应在“是否跨一级分行/机构”中选择“是”。
3．集团最终控制方。“集团最终控制方”应填写该集团最终控制方，如该集团最终控制方为自然人，则应在该列中填写自然人姓名。
4．集团母企业名称。若集团组员同受自然人控制，无实际集团母企业，则本字段无需填写。
5．集团用户性质。集团用户性质依据集团最终控制方属性选择填写。若集团最终控制方为境内个人，即使其经过在境外注册BVI等企业形式对境内组员企业注资，这类集团用户仍应认定为民营集团。若集团最终控制方为境外个人（包含港商及台商）、境外政府和其它境外团体，则这类集团用户性质为外资企业。
6．主营行业代码、第二行业代码、第三行业代码。牵头行企业金融部门根据“国民经济行业分类标准说明”中“中类”所对应行业代码填写上述行业信息。若集团为跨行业集团，牵头行企业金融部门应根据上十二个月度集团用户合并报表中各行业营业收入占集团整体营业收入百分比由高至低对各行业进行排序，分别将排名前三行业代码填写在主营行业代码、第二行业代码、第三行业代码列中。
7．组员用户号。若集团组员暂无用户号，牵头行应临时以“0000001”“0000002”“…”替换组员用户号，避免反复。
（三）集团股权结构图
1．股东名称及持股百分比。牵头行企业金融部门应在股权结构图中标示已识别集团组员全部股东及各自持股百分比。若某一集团组员直接控制方为一企业法人，牵头行企业金融部门应继续向上追溯，直至在股权图中标示该集团最终控制方（如：政府机构、职员持股会、自然人等）。若某一集团用户为外资控股集团，亦应在股权结构图中明确该集团组员境外控制方及持股百分比。
同时，若某一集团用户存在大量股权百分比低于1%小股东，可不在股权结构图中逐一列明小股东名称，但应报送企业章程等包含全部股东信息相关材料。
2．若集团用户集团性质为“民营集团”，则应在股权结构图中列出该民营集团控股全部组员企业，包含非我行授信用户，并明确最终控制方对全部组员企业控股百分比。同时，牵头行应在股权图下方注明“上述股权结构图中所表示组员企业即为XX控股全部组员企业”。若各自然人股东之间存在亲属关系，股权结构图中亦应给予注明。
3．股权结构图应以word文件格式进行报送。
二、删除集团编码
（一）集团用户识别管理报批模板。牵头行企业金融部门应在“删除集团编码”工作表中填列该集团全部已识别组员，并经过下拉菜单内选择集团删除原因。模板中各单元格填写要求和前述新增集团编码中模板填写要求一致。
（二）便函。申请删除集团编码便函中应简明说明集团授信情况、删除集团编码具体原因、用户经理姓名及联络方法等。
（三）其它材料。依据集团删除原因不一样，牵头行企业金融部门需提供下述材料：
1．若集团授信组员降低至一家或全集团整体无授信，牵头行企业金融部门需提供组员授信结清证实材料。
2．若集团整体股权关系发生变更后我行授信用户不再含有集团特征，牵头行企业金融部门需提供变更后集团股权结构图。若最终控制方为自然人，牵头行企业金融部门需注明自然人控制人之间是否还存在亲属关系。
3．若因为吞并重组等原因，集团整体归并入另一集团，牵头行企业金融部门需提供新集团包含全部组员《集团用户初始（动态）识别管理表》电子版及扫描件。
三、动态识别调整
（一）《集团用户初始（动态）识别管理表》。在动态识别完成后，牵头行在向参与行下发此表时，应在此表中填列全部已识别集团组员信息，不能仅填写新增组员信息。
（二）集团用户识别管理报备模板。若动态识别包含多个组员用户，牵头行企业金融部门应逐行填写全部新增或删除组员信息。若集团名称变更，则应在模板中对应位置逐行填写该集团全部已识别组员。模板中各单元格填写要求和前述新增集团编码中模板填写要求一致。
（三）股权结构图。牵头行企业金融部门在动态调整集团股权结构图时，应将新识别组员更新至集团整体股权结构图中。股权结构图中集团组员名称应和报备模板中组员名称一致。股权结构图管理要求和申请集团编码时报送股权结构图要求相同。
四、报送路径及其它
（一）报送路径
集团编码新增及删除申请由各牵头行企业金融部门直接报总行风险管理部。
组员动态识别及年检材料由牵头行企业金融部门报牵头行风险管理部门，由牵头行风险管理部门将集团用户识别管理报备模板汇总后，连同其它材料一并报送总行风险管理部。集团用户识别管理报备模板中应包含全部集团用户信息。
（二）报送地址
1．总行风险管理部。联络人：王欣（86）10 66593544
邮箱地址：集团管理/授信/风险管理部/总行/BOC；
2．总行企业金融总部。联络人：郑琳（86）10 66593185
邮箱地址：内控/企业业务/企业金融总部/总行/BOC；