中国银行内控专项规章新规制度.docx
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1、中国银行内控规章制度【篇一:中国银行a分行内部控制制度实施力研究】 中国银行xx分行内部控制制度实施力研究 论文题目: 学 专 继续教育学院 会 计 班 学 号:姓 名: 103夜升26100509舒 先 菊 导 师:王 俊 秋 定稿日期: 年 月日 金融业是国民经济命脉,股份制商业银行在金融业中占主导地位银行业作为一个高风险!高负债行业,因其和整个国民经济高度关联性,受到社会各界高度关注,所以怎样防范银行业风险和加强内部控制,己成为银行界和学术界共同研究关键课题12月中国银行业己经全方面对外开放,入世过渡期己经结束,国际化竞争连续升级,中国各商业银行也加紧了股份制改革步伐。 中国银行于前后成
2、功在香港和上海上市,作为上市企业xx分行,要想在中国外猛烈竞争环境中立于不败之地,除了在产品、服务、人才、信息等方面下功夫外,加强银行内部管理控制也是十分关键工作。6月,中国银监会副书记、副主席蒋定之同志在采取得力方法,果断遏制大型银行案件高发势头讲话中指出:截止5月底,五家大型银行除交通银行未发生案件外,工、农、建、中四家银行共发生案件17起;其中中国工商银行2起,中国农业银行9起,中国银行4起,中国建设银行2起。以上数据应该给中国银行xx分行敲响警钟,怎样健全中国银行xx分行内部控制体系,增强全行职员内部控制实施力,防范内部控制实施案件,已经是中国银行xx分行所面临一个关键课题。 本论文以
3、中国银行基层二级分行为研究对象,也就是根据行政计划地市一级分行。本人经过调查研究,依据内部控制和实施力相关原理,在参考学术界相关研究基础上,对中国银行xx分行内部控制制度实施力进行了深入分析研究,分析了中国银行xx分行内部控制制度实施力中存在问题及产生原因,提出了完善中国银行xx分行内部控制实施力对策。 关键词:商业银行,内部控制,实施力,对策 目 录 第一章 引 言. 1.1 选题背景 . 1.2 研究意义 . 1.3 本文关键研究内容 . 第二章 商业银行内部控制理论研究. 2.1 中国外商业银行内部控制理论发展 . 2.2 中国外商业银行内部控制和实施力结合研究现实状况 . 第三章 中国
4、银行 xx 分行内部控制和实施力研究 . 3.1 中国银行 xx 分行基础情况介绍. 3.2 中国银行 xx 分行内控制度实施存在问题分析. 第四章 提升中国银行 xx 分行内部控制制度实施力对策. 4.1 健全内部控制实施组织管理机制,提升管理者实施力 . 4.2 改革监督考评机制,强化职员实施力度 . 4.3 完善内部控制制度,提升内控制度实施力运作效率. . . 4.4 建立健全内部控制实施评价机制是确保内控实施力关键手段 . 第五章 结 束 语. 44 致 谢. 45 参考文件. 46 第一章 引言 1.1 选题背景 自中国加入世界贸易组织以来,中国加紧了现代金融体制建设步伐国有商业银
5、行更是主动探索和建立现代企业治理机制,提升赢利水平,加大不良资产处理力度,经过国家注资加紧了股份制改造和重组上市进程,以迎接!应对中国金融业全方面开放。作为中国原四大国有银行之一中国银行,是一家历史悠久国际性银行,在中国银行业有着举足轻重地位。依据国务院金融改革要求和为了应对中国加入wto后猛烈银行业竞争,中国银行从开始着手进行股份制改革,并于成立了中国银行股份,前后在香港和上海成功上市。 尽管中国银行发明了很多历史辉煌,也经过不停深化改革增强了本身竞争力,不过,因为长久以来受到国家金融政策和中国经营环境影响,根深蒂固传统经营理念和管理方法并没有发生本质上改变,加上股份制改革后相关业务规章制度
6、没有得到立即修改、补充,造成了其在经营管理过程中微弱步骤不停显现,违法违纪案件不停发生。所以,怎样提升全员内部控制管理意识,健全内部控制体系,加强全行职员内部控制实施力,防范内部控制实施案件,增强中国银行xx分行内外竞争力,已经成为中国银行xx分行现在所面临一个关键课题。 1.2 研究意义 现在,国际金融自由化,经济全球化趋势日趋显著,金融创新层出不穷,而中国金融业也已经全方面开放,中国、外竞争日益猛烈,中国银行xx分行为了适应内外竞争,正在加速发展。所以,在目前经济形势下,为了保障中国银行xx分行健康、快速发展,对中国银行xx分行内部控制制度实施力研究含有十分关键现实意义。第二、建立和完善内
7、部控制体系,增强全行职员内部控制实施力是适应中国加入wto后金融竞争需要。 底,中国已经兑现结束对外资银行5年缓冲期承诺,全方面开放金融市场。外资银行进入中国后,她们凭借其在产品、服务、人才、信息技术和中间业务等方面优势,和优异管理经验、严密内部控制体系,对中国银行业造成了很大冲击。在这种形势下,中国银行xx分行除了增加必需部分硬件设施投入外,加强本身内部控制管理是另一关键选择。所以,加强内部控制管理,增强全行职员内部控制实施能力,提升本身竞争力,才能在竞争中立于不败之地。 第三,建立和完善内部控制体系,增强全行职员内部控制实施力是维护中国金融稳定需要。 中国银行作为中国国有控股四大国有银行之
8、一,经营规模庞大,是中国银行业强有力支柱,在中国银行业中饰演着十分关键角色。假如中国银行内部管理不善和内部控制实施不力,从而引发各类案件话,势必会引发中国银行业动荡,影响中国金融稳定。所以,中国银监局于重新颁布了商业银行内部控制指导,要求各商业银行加强内部控制管理,严防各类金融案件,维护中国金融稳定。而中国银行xx分行处于其结构框架中间位置,有着承上启下作用,所以研究中国银行xx分行内部控制制度,对中国银行来说,有着关键意义。 1.3 本文关键研究内容 本论文以中国银行某基层二级分行为研究对象,也就是根据行政计划地市一级分行。本文研究内容关键分为五章:第一章为引言,叙述了本文研究背景、意义和研
9、究方法;第二章是内部控制和实施力相关文件,对中国外研究现实状况作了简明评述,为下一章叙述打下基础;第三章为中国银行xx分行内部控制制度实施力研究,对现在中国银行xx分行内部控制制度总体建设情况进行了叙述,分析了中国银行xx分行内部控制制度实施力情况,指出了中国银行xx分行内部控制制度实施力方面存在问题;在第四章部分,依据中国银行xx分行内部控制制度实施力方面存在问题,提出了完善中国银行xx分行内部控制实施力对策,首先,健全内部控制实施组织管理机制,提升管理者实施力;其次,改革监督考评机制,强化职员实施力度第三,完善内部控制制度,提升内控制度实施力运作效率;最终,建立健全内部控制实施评价机制。
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