试题.试卷—--邮政储蓄银行高管人员“廉洁从业、合规经营”测试题全套.doc
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1、黑龙江邮储银行高管人员“廉洁从业、合规经营”测试题一、单选题(每题 1分,共计60分。每题的备选项中,只有1个选项最符合括号中所需的内容)1、国有企业领导人员廉洁从业若干规定的颁布时间为( A )。A、2009年7月1日 B、2009年9月1日C、2009年8月1日 D2009年10月1日2、中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则规定了(B)“不准”,规范党员干部行为。A 、 51 ; B 、 52 ; C 、 53 。3、对国有企业领导人员进行经常性的教育和监督的主体是:( A )。A、各级纪检监察机关、组织人事部门和履行国有资产出资人职责的机构B、各级纪检监察机关和组织人事部门C、各级纪检
2、监察部门和履行国有资产出资人职责的机构D、各级和履行国有资产出资人职责的机构4 国有企业领导人员廉洁从业若干规定中所称特定关系人,是指与国有企业领导人员有近亲属以及( C )的人。A、其他共同利益关系 B、共同利益 C、其他关系 D、其他关系人5违反国有企业领导人员廉洁从业若干规定的,根据不同的情节,最重的处理为:( C )A批评教育 B开除党籍 C追究刑事责任6根据国有企业领导人员廉洁从业若干规定,不准索取、接受或者( C)占用管理和服务对象以及其他与行使职权有关系的单位或者个人的财物。A购买 B借用 C以借为名7根据国有企业领导人员廉洁从业若干规定,国有企业不准默许、纵容、授意相关人员(
3、C )谋取私利。A以单位名义 B以他人名义 C以本人名义8、各级党委(党组)要加强对党员领导干部( B) 方面的教育,将党员领导干部廉政准则列为党员领导干部教育培训的重要内容。A.艰苦奋斗 B 、廉洁从政 C 、党风党纪 9、( A )应当向党组织如实报告个人有关事项,自觉接受监督。A 、党员领导干部 B 、支行长以上干部 C 、经理以上10、党员领导干部参加民主生活会和述职述廉,要对照党员领导干部廉政准则进行检查,认真开展( C ) 。A 、批评 B 、自我批评 C 、批评和自我批评11、党和国家工作人员或者其他从事公务的人员,在经济来往中违反有关规定收受财物或者各种名义的回扣、手续费,归个
4、人所有的,以( A)论处。A、受贿 B、贪污 C、侵占 D、索贿12、中国共产党纪律处分条例规定,参加赌博屡教屡犯,或者财资较大,或者在工作时间赌博,或者在国(境)外赌博,情节严重的,给予(C )处分。A、警告或者严重警告 B、记过或者记大过C、留党察看或者开除党籍13、实行党风廉政建设责任制,要坚持党委统一领导,( A),纪委组织协调,部门各负其责,依靠群众的支持和参与。A、党政齐抓共管B、政府主要管理C、人大监督管理D、政协监督协商 14、党委(党组)、政府以及党委和政府的职能部门领导班子的正职对职责范围内的党风廉政建设负总责;领导班子其它成员根据工作分工,对职责范围内的党风廉政建设负(C
5、 )。A、领导责任 B、主要领导责任C、直接领导责任 D、间接领导责任15、发现领导干部在政治思想、履行职责、工作作风、道德品质、廉政勤政等方面的苗头性问题,党委(党组)、纪委和党委组织部门应当按照干部管理权限及时对其进行(A )。 A、诫勉谈话B、组织谈话C、调查谈话D、任职谈话16、我国现行法律规定,公司、企业或者其他单位的非国家工作人员受贿数额在( )元以上的,并被立案追诉。 A、3000 B、5000 C、10000 D、50000 17、“手莫伸,伸手必被捉。党和人民在监督,众目睽睽难逃脱”,出自以下哪位领导人的诗句( C )。A、毛泽东 B、周恩来 C 、陈毅 D、郭沫若 18、联
6、合国确定每年( )为世界反腐败日。 A、1月9日 B、5月9日 C、10月9日 D、12月9日19、我省分行信访举报电话号码是( C )。A、86295580 B、876295580 C、82695580 D、95580 20、召开“三重一大“决策会议,必须保证出席会议的有决策权的人员不少于总数的( C )。 A、三分之一 B、二分之一 C、三分之二21、商业银行在销售理财计划时,正确的做法是( D )A.为了取得销售业绩,夸大收益,不提风险B.为客户着想,如客户达不到起点金额,请示领导后,可以低于理财计划起点金额销售C.本着优质服务的意识,如客户不愿意在风险承受能力评估报告上签字,则代客户签
7、字D.以上都不对22、柜台业务的风险点主要集中在哪些部位,以下说法最恰当的是( E )A.柜员管理B.账户管理C.存取现金D.有价单证及重要空白凭证管理E.以上说法都正确23、在办理信用卡(消费信贷)时,主要对借款人的身份、财产状况、( A )、还款意愿等进行调查了解A.还款能力B.工作能力C.盈利能力D.交际能力24、下列说法正确的是( C )A.有权机关查询个人储蓄存款时,只需提供姓名B.有关机关冻结个人存款最长期限为3个月C.有权机关扣划个人储蓄存款时不得提取现金D.只有人民法院有权扣划个人储蓄存款25、( A )是金融机构反洗钱活动的基础工作。A.客户身份识别 B.大额现金交易报告C.
8、可疑交易的分析D.与司法机关全面合作26、人民法院因审理案件,需要向银行查询企业的存款资料时,查询人不得(A).A借走资料原件 B. 抄录资料原件 C. 复印资料原件 D. 对资料原件照相答案: A27、网点营业员尾箱轮换原则为(A). A. 每日轮换 B. 每两日轮换 C. 每周轮换 D. 长期不换答案:A28、营业员尾箱中的凭证使用量最多只能使用(B)A. 6-7天 B. 3-5天C. 10-12天 D. 13-15天.答案:B29、以下哪项措施不属于事前风险控制手段(C)A、风险转移 B、风险规避 C、风险补偿 D、风险分散答案:C30、在以下商业银行风险管理的主要策略中,最消极的风险管
9、理策略是( ).A、风险分散 B、风险对冲 C、风险转移 D、风险规避31、根据固定资产贷款管理暂行办法的规定,单笔金额超过项目总投资( C)或超过( C )万元人民币的贷款资金支付,应采用贷款人受托支付方式。A.2%,200B.4%,400C.5%,500D.3%,300答案:32、反洗钱法金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的,致使洗钱发生后果的处( A )罚款。A处50万元以上500万元以下 B处50万元以上200万元以下C处20万元以上500万元以下 D处30万元以上500万元以下33、临时存款账户的有效期最长不得超过(B)。A.3年 B.2年 C.1年 D.6个月34、关于
10、商业银行销售理财产品禁止的情形,下列说法错误的是(B)A.不得将理财产品与其他产品进行捆绑销售;B.可以采取抽奖或者赠送实物等方式销售理财产品;C.不得挪用客户认购、申购、赎回资金;D.销售人员不得代替客户签署文件;35、根据票据法的规定,失票人应当在通知挂失止付后(D)日内,也可以在票据丧失后,依法向人民法院申请公示催告,或者向人民法院提起诉讼。 A.4 B.2 C.5 D.336、(B)是票据的管理部门A.银行业协会 B.人民银行 C.银监会 D.商业银行37、根据支付结算办法的规定,支票的提示付款期限自出票日起( B )。A.30日 B.10日 C.15日 D.60日38、承兑、贴现、转
11、贴现的期限,最长不超过( C )。A.24个月 B.12个月 C.6个月 D.4个月39、关于理财产品销售文件风险揭示书的内容,下列说法错误的是(B)A.保证收益理财产品风险揭示应当至少包含以下表述:“本理财产品有投资风险,只能保证获得合同明确承诺的收益,您应充分认识投资风险,谨慎投资”B.保本浮动收益理财产品的风险揭示应当至少包含以下表述:“本理财产品有投资风险,只保障理财资金本金和合同预期收益,您应当充分认识投资风险,谨慎投资”C.非保本浮动收益理财产品的风险揭示应当至少包含以下内容:本理财产品不保证本金和收益,并根据理财产品风险评级提示客户可能会因市场变动而蒙受损失的程度,以及需要充分认
12、识投资风险,谨慎投资等内容D. 风险揭示书还应当设计客户风险确认语句抄录,包括确认语句栏和签字栏;确认语句栏应当完整载明的风险确认语句为:“本人已经阅读风险揭示,愿意承担投资风险”,并在此语句下预留足够空间供客户完整抄录和签名确认40、商业银行应当根据理财产品风险评级、潜在客户群的风险承受能力评级,为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额。风险评级为一级和二级的理财产品,单一客户销售起点金额不得低于( D )万元人民币A.20 B.15 C.10 D.541、银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后( C )年。A.20 B.15 C.10 D.542、下属于大额外汇资金交易的是(
13、A )。A个人当天存1万美元 B个人当天转账8万美元C个人当天取款5万港元 D个人当天转账20万港元43、根据流动资金贷款管理暂行办法的规定,在贷后管理中,贷款人应动态关注借款人经营、管理、财务及资金流向等重大预警信号,根据合同约定及时采取(B )等有效措施防范化解贷款风险。A.解除合同、提前收贷B.提前收贷、追加担保C.提前收贷、提起诉讼D.解除合同、提起诉讼44、 关于流动性贷款,说法错误的是(C)A.贷款人应完善内部控制机制,实行贷款全流程管理,全面了解客户信息,建立流动资金贷款风险管理制度和有效的岗位制衡机制,将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位,并建立各岗位的考核和问责机制。B
14、.贷款人应根据借款人生产经营的规模和周期特点,合理设定流动资金贷款的业务品种和期限,以满足借款人生产经营的资金需求,实现对贷款资金回笼的有效控制。C. 流动资金贷款可用于固定资产投资。D. 流动资金贷款不得挪用,贷款人应按照合同约定检查、监督流动资金贷款的使用情况。45、根据个人贷款管理暂行办法的规定,以保证方式担保的个人贷款,贷款人应由不少于( A )名信贷人员完成。A.2 B.1 C.3 D.446、根据总行个人贷款违规行为责任追究规定,授意、指使员工从事下列行为之一的,给予撤职至解除劳动合同:( A)(一) 账外放贷收息;(二) 以他人名义或虚拟名称开立账户发放贷款;(三) 篡改、毁坏、
15、伪造、隐匿、变造档案资料;(四) 违规向关系人发放信用贷款或向关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款条件;(五) 违规降低利率以及采取其他不正当手段发放贷款;(六) 违规刻制印章。A.(一)-(六)B.(一)、(三)、(四)、(五)、(六)C. (一)、(二)、(三)、(四)、(五)D. (二)、(三)、(四)、(五)、(六)47、根据总行个人贷款违规行为责任追究规定,采取不正当手段、方式,致使任务指标完成情况失真,获取奖励、荣誉等利益,情节轻微的,给予批评教育和经济处罚;情节较重的,给予警告处分;造成不良后果的,给予记过处分;情节严重的,给予记大过或(C)处分.A.批评教育,记过,
16、B.记过,撤职C.撤职,解除劳动合同D.解除劳动合同,撤职48、个人贷款违规行为责任追究规定,( B )是指:不履行或不正确履行职责,对违规行为和后果负有领导责任的机构正副负责人A.直接责任人 B.领导责任人 C.管理责任人 D.监督检查责任人49、根据银监会个人贷款管理暂行办法,以下表述正确的是( C )。A. 贷款人可以发放无指定用途的个人贷款B. 对未获批准的个人贷款申请,贷款人可以不告知借款人C. 贷款调查应以实地调查为主,间接调查为辅,采取现场核实、电话查问以及信息咨询等途径和方法。D.贷款人受托支付是指借款人将贷款支取后,支付给第三方50、有下列情形之一的个人贷款,经贷款人同意可以
17、采取借款人自主支付方式,(B):A.借款人无法事先确定具体交易对象B.借款人交易对象不具备条件有效使用非现金结算方式的;C.贷款资金用于生产经营且金额不超过八十万元人民币的;D.贷款金额不超过五十万元人民币的;51、小企业贷款若抵押人为自然人的,抵押人年龄原则上应在(B)周岁(含)之间,不得接受产权由未成年人所有或共有的房产、建设土地使用权作为抵押物。A.18-60 B.18-65 C.16-60 D.16-65 52、小企业贷款如果以借款企业、企业主个人或其他第三方拥有完全产权的工业厂房作为抵押物的,位于城市中央区、中心商业区、工业园区等重点地段的优质物业,使用年限要求最长不超过(C)。A.
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