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嘉实货币市场基金营销手册模板.doc
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1、嘉实货币市场基金营销手册嘉实货币市场基金代码:070008嘉实企业客服电话: 95105866华西证券客服电话: 4008 经纪营销部 : 一、 嘉实基金管理企业介绍嘉实基金管理企业是中国首批成立十家基金管理企业之一;首批含有社保基金管理人资格基金企业,在业内第一家提出分散投资、重视流动性管理投资理念;并第一家建立“黑名单制度”,严禁基金经理投资高风险股票。嘉实增加最近十二个月总回报率位居全部基金之首和嘉实稳健、嘉实成长收益分获五星、四星、三星评级,连续6年稳健经营,获 “中国最值得尊敬十大基金企业” 管理资产规模快速增加,旗下11个资产组合,资产总规模近350亿元。二、嘉实货币市场基金综合情
2、况介绍基金简称:嘉实货币基金代码:070008同意机关及文号:中国证监会证监基金字29号文同意。基金类型:契约型、开放式货币市场基金投资目标:努力争取资产安全性和流动性,追求超出业绩比较基准稳定收益投资范围:十二个月以内(含十二个月)银行定时存款、大额存单;397天以内(含397天)债券;期限在十二个月以内(含十二个月)债券回购;期限在十二个月以内(含十二个月)中央银行票据和中国证监会、中国人民银行认可其它含有良好流动性货币市场工具。业绩比较基准:税后十二个月期银行定时存款利率风险收益特征:该基金在证券投资基金中属于高流动性、低风险品种,其预期风险和预期收益率全部低于股票、债券和混合型基金。份
3、额面值:人民币1.00元申购费率:0赎回费率:0基金管理费:(年费率)0.33%基金托管费率:(年费率)0.10%销售服务费:(年费率)0.25%申购赎回开放日:沪深证券交易所交易日三、嘉实货币基金管理团体介绍1、参与嘉实货币市场基金管理运作关键团体组员包含:A、戴京焦女士,嘉实基金管理企业总经理助理。本基金投资决议委员会组员。加拿大UBC工商管理硕士、武汉大学经济学硕士。证券从业经历,历任平安保险企业资产管理部总经理、北融兴(加拿大)投资总经理等。 B、Mr.Aaron H.W. Low CFA,加州理工大学金融经济学博士。现任Lumen 咨询企业(美国旧金山)关键合作人、新加坡和纽约外汇交
4、易委员会联合工作组董事、美国期货市场期刊(JFM)编委、新加坡政府Saver Premium Fund 信托委员会董事。在- 和-,Aaron连续2年被Benchmark Survey 评为”最敏锐投资经理人”。2、参与嘉实货币市场基金管理运作关键团体组员包含:A、 林勇先生,嘉实货币市场基金基金经理。MBA。8年证券投资从业经历,曾就职于中国人民银行,招商银行总行资金交易中心,任人民币投资主管,人民币首席交易员,管理货币和债券资产达600亿元人民币。B、 刘熹先生,基金经理,本基金投资决议委员会组员。南京大学经济学硕士。证券投资从业经历,曾任招商证券研发中心债券高级研究员,深圳特区证券企业投
5、资决议委员会委员、投资部副经理,平安保险投资管理中心投资组合经理等。四、货币市场基金概念根据基金投资对象,能够分为股票基金(关键投资于股票)、债券基金(关键投资于国债、金融债、企业债等债券)、货币型基金(关键投资于商业本票、银行承兑汇票等票据)及平衡型基金(部分投资于股票,部分投资于债券)四大类。五、货币市场基金优势1、无申购赎回费用,管理费用低,进出自如2、利滚利:基金收益天天结算,月月分配,并自动转成基金份额,进行再投资3、免税:货币市场基金不用缴利息税和所得税 。4、没有市场准入障碍:个人和机构投资者因为市场准入资格或成本高或交易起点高等原因,无法进入短期金融产品中收益最高全国银行间市场
6、交易。5、加息周期有利于货币市场基金收益:货币基金收益率和货币市场利率水平呈同向变动6、渐进利率市场化原因:因为利率市场化进程不可能在短时间内完成,货币市场和存款间较大利差在较长时间内存在。 六、嘉实货币基金产品特点第一、风险低:嘉实货币市场基金投资关键品种信用风险几乎不存在。其次是该基金投资组合剩下期限严格控制在180 天以内,有效规避了利率风险。第三、该基金对价格波动风险最大短债现券采取持有到期为主投资策略;同时,“摊余成本法”估值方法,在法规许可误差范围内能平滑市场价格波动。所以,嘉实货币市场基金投资风险极低。 第二、收益稳定:嘉实货币市场基金收益稳定原因,首先在于该基金经过集合理财和专
7、业优势,使小额资金投资者跨越了货币市场每笔最低交易量约束,和她们不含有货币市场参与资格障碍,能够享受到高于银行存款超额收益;其次现在市场环境也有利于嘉实货币市场基金取得很好投资源共享收益。第三、收益天天分配月月结转嘉实货币市场基金收益天天分配,月月结转,采取1 元固定份额净值交易方法,每日将实现基金净收益分配给基金持有些人,使基金账面份额净值一直保持在1 元。而所分红利合并计入投资者基金资产,使您投资直接享受复利增加,每个月累计红利则将自动转为基金份额。 第四、流动性好,买卖快捷因为嘉实货币市场基金投资资产平均剩下期限不超出180 天,而且拥有较大市场容量和活跃市场交易,所以本基金资产变现速度
8、快、效率高。在每个交易日全部能够无偿申购或赎回,赎回资金于T+1 日划出,所以流动性和活期存款类似。嘉实货币市场基金投资提议书。 第五、享受免税待遇该基金关键投资于短期国债、央行票据及回购,利息收入免税。另外,因为嘉实货币市场基金收益全部表现为分红,不存在资本利得。依据 年8 月22 日财税128 号文件要求,机构投资者和个人投资者一样,享受分红免所得税待遇。七、嘉实货币市场基金投资管理策略嘉实货币市场基金紧密围绕货币市场基金投资目标-资产安全性、流动性三个方面,经过相对应投资策略,将它们有机整合,形成完整投资管理策略。1、安全性投资策略为了确保投资组合安全性,嘉实货币市场基金在投资时对大部分
9、债券采取买入持有投资策略,这么基础上能够规避利率变动风险,确保资产安全性。2、流动性投资策略流动性包含两个层次内容;一是基金组合所投资对象流动性,二是基金面临赎回时,能否立即满足投资者赎回需求。针对前者,在企业风险控制委员会指导下,经过控制个券投资集中度、回购投资源共享百分比、回购期限等指标来控制。针对后者,将建立一个两级化流动性保障机制;优先由现金和到期短期债券逆回购提供一级流动性保障,由现券提供二级流动性保障。当一级流动性保障不足以满足基金赎回需求时,能够经过短期债券现券或中央票据卖出,或以此为抵押进行正回购获取现金,为基金提供流动性。流动性管理策略就是在分析基础上制订对应流动性控制指标,
10、并依据市场情况改变立即调整这些控制指标。3、收益性投资策略A、组合剩下期限策略:通常来说,货币市场投资工具收益率和所投资源共享对象剩下期限成正比剩下价期限越长,收益率越高,对于 整个组合也是如此。所以组合剩下策略就是在控制风险前提下,尽可能保持组合较长剩下,从而提升组合收益率水平。B、多品种多市场套利策略:依据不一样市场不一样品种金融工具流动性和收益特征,动态调整基金资产在各个细分市场之间配置百分比。比如交易所银行间回购套利、现券回购套利、短期长久品种套利等。C、滚动配置策略:货币市场投资对象期限比较短,伴随资金逐步到期,将到期资金滚动配置到期限稍长投资工具上。依据具体投资品种市场特征,采取连
11、续投资方法,以提升基金资产整体变现能力。D创新品种投资:部分符合货币市场基金投资要求创新品种出现,能够为组合带来很好收益,我们将亲密关注市场发展,在控制风险前提下,加大对创新品种投资。八、风险控制嘉实货币基金风险控制关键表现在流动性风险管理、信用风险管理和利率风险管理三个方面。A、流动性风险管理方面:该基金建立了两级流动性保障机制;其次,借助CRM系统,对投资者申购、赎回现金流量进行正确估计并进行合理资产配置;再次、依据季节性资金供求改变,合适调增或调减流动性资产比重。B、信用风险管理方面:该基金经过谨慎选择投资源共享品种和交易对手,并按交易对手分散投资源共享品种。并建立了交易对手管理制度,包
12、含交易对手黑名单,交易对手交易限额管理制度等。C、利率风险管理方面:该基金经过对短债现券部分采取买入持有到期策略以防范价格波动带来风险,经过立即调整投资组合期限结构来降低机会成本风险。九、现阶段是投资货币基金最好时机A、升息预期使货币基金更显价值:,存在继续升息可能性。关键原因有五个;(1)宏观调控仍将连续。关键经济数据显示,经济还未软着陆,投资源共享受反弹风险。(2)是通货膨胀代表性指标CPI预期增加率可能在3%左右,实际利率仍然为负。(3)是中央政府将逐步以市场化手段替换行政手段来调控宏观经济。包含调整利率在内多种货币政策工具全部有采取可能性,以压低过高投资,低消通货膨胀压力,(4)是外汇
13、占款增加大了基础货币投放,增加了商业银行放贷款冲动。加息能够抑制因为银行贷款增加造成投资增加。(5)是低利率造成一定程度储蓄分流。大量资金体外循环,央行可能采取升息来降低资金体外循环。(6)美国在继续升息可深入拓宽工国利率调整空间。 在利率上升时期,股票阶段性风险增加,长久债券风险显著增大;定时存款实际收益则受通货膨胀大小影响,假如利率上升幅度不及通货膨胀速度,则实际收益率将会下降。所以,在利率上升早期,应降低长久存款。伴随利率逐步升高,减持长债,慎选个股,增持货币市场基金,因为货币市场基金收益率将随升息而提升。B、市场化宏观调控手段对货币基金投资产生主动影响:除了利率调控外,央行调控宏观经济
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