房地产企业融资计划方案样本.doc

房地产企业融资计划书(模板)项目融资计划书融资计划书目录 一、企业介绍 二、项目分析 三、市场分析 四、管理团体 五、财务计划 六、融资方案设计 七、摘要 一、企业介绍 1、企业介绍 关键内容包含企业成立时间、注册资本金、企业宗旨和战略、关键产品等，这方面介绍是有必需，它能够使大家了解你企业历史和团体。 2、企业现实状况 在此将您企业资本结构、净资产、总资产、年报或其它有利于投资者认识你企业相关参考资料附上。假如是私营企业还应将前几年经过审计财务汇报以附件形式提供。假如经过审计请注明审计会计师事务所，假如未经审计也请注明。 3、股东实力 股东背景也会对投资者产生关键影响。假如股东中有大企业，或企业本身就属于大型集团，那么对融资会产生很多好处。假如大股东能提供某种担保则愈加好。 4、历史业绩 对于开发企业而言，以前做过什么项目，经营业绩怎样，全部是要尤其说明地方，假如一个企业开发经验丰富，那么对于其实施能力就会得到认可。 5、资信程度 把银行提供资信证实，工商、税务等部门评定多种奖励，或其它取得荣誉，全部能够写进去，而且要把相关资料作为附件列入。最好有证实人员。 6、董事会决议 对于需要融资项目，必需经过企业决议层同意。这么才愈加强了融资可信程度，而不是戏言。 二、项目分析 1、项目标基础情况 位置、占地面积、建筑面积、物业类型、工程进度等，全部是房地产开发基础情况，需要在汇报中指出。 2、项目来历 项目来历是指项目标来龙去脉，项目标上家是谁，怎么得到项目，是否有遗留问题，是怎样处理等情况。 3、证件情况文件 项目是否有土地证、用地计划许可证、项目计划许可证、开工证和销售许可证等五证情况。需要复印件。 4、资金投入 自有资金数额、投入百分比、其它资金起源及所占百分比、建筑商垫资情况、估计收到预售款等情况等，方便了解项目标资金情况。 5、市场定位 指项目标市场定位，包含项目标物业类型、档次、项目标目标用户群等 6、建造过程和确保 项目标建筑安装过程，怎样得到保障能够准期完工。而不会耽搁工期，不会造成项目无法按期交付使用。 三、市场分析 1、地方宏观经济分析 房地产是一个区域性市场，受到地方经济影响比较大。而表征一个地域经济发展指标等数据和经济发展定性说明等需在本部分表现。 2、房地产市场分析 房地产市场分析比较复杂，而且说明起来可繁可简。简单说需要定性分析当地域房地产市场发展，平均价格，多种类型房地产目标用户群等。复杂些说明则需要在时间数轴上表征价格走势波动，不过，因为很多地域没有进行常规价格跟踪，所以，严格数据分析极难完成，不过能够经过经典项目标分析来替换。 3、竞争对手和可比较案例 分析现有多个类似项目标计划、价格、销售进度、目标用户群等，同时，也需要罗列部分未来可能进入市场竞争对手项目情况，和未来市场供给量等情况。 4、未来市场估计及影响原因 未来市场估计极难预料，不过能够经过市场周期方法和关键原因分析法等分析方法做出估计。 四、管理团体 1、人员组成 企业关键团体组成人员名单，工作经历和特点。假如一个团体有足够多经验丰富人员，则会对投资安全有很大保障。 2、组织结构 企业内部部门设置、内部人员关系、企业文化等全部能够进行说明。 3、管理规范性 管理制度，管理结构等评价。能够由专门管理顾问企业来评价和说明。 4、重大事项 对于企业产生关键影响需要说明事项。 五、 财务计划 一个好财务计划，对于评定项目所需资金很关键，假如财务计划准备不好，会给投资者以企业管理者缺乏经验印象，降低对企业评价。本部分通常包含对投资计划财务假设，和对未来现金流量表、资产负债表、损益表估计。资金起源和利用等内容。 其中，对于企业自有资金百分比和流动性要求较高。 六、融资方案设计 1、融资方法 （1）股权融资方法（注：股权和债权方法是两种最关键方法，不过，还有很多不是某一个方法所能处理，而是多个方法在不一样时间段组合。这部分是处理问题关键，是否能够取得资金，关键在于是否能够经过融资方案处理各方利益分配关系。） 方法：融资方法将以融资方（包含项目在内）股权进行抵押借款 这种投资方法是指投资人将风险资本投资于拥有能产生较高收益项目标企业，帮助融资人快速成长，在一定时间内经过管理者回购等方法撤出投资，取得高额投资回报一个投资方法。 操作步骤：签署风险投资协议书 A、对融资方债务债权进行核查确定 B、签署风险投资协议书：确定股权百分比、确定退出时间、确定管理者回购方法、确定再融资资金数量立即间、确定管理上监控方法、确定帮助义务。 C、在相关管理部门办理登记手续 （2）债权融资方法 方法：投融资双方签定借贷协议进行融资，确定对应固定利率和收回贷款期限。 （3）债转股融资方法 投融资双方开始以借贷关系进行融资，投资方在借贷期间内或借贷期结束时，按对应百分比折算成对应股份。 （4）房地产信托融资 （5）多个融资方法组合 在不一样时间阶段用不一样融资方法。在项目标初级阶段关键以股权融资方法为主，因为对融资方来说这个阶段资产负债情况不会有很大压力；在中后期阶段能够利用股权、债权方法，这个阶段融资方对整个项目有了明确预期，在债务偿还上有明确预期。 2、融资期限和价格 融资期限，可承受融资成本等，全部需要解释清楚。 3、风险分析（任何投资全部存在风险，所以应该说明项目存在关键风险是什么，怎样克服这些风险。） 对投资融资双方有可能风险存在作出判定。 A、投资方投资资金及收益风险在项目无法开启情况下将一直独立负担投资资金成本，及追加资金成本。 B、投资方不能有效监控好管理者经营从而产生新债务而产生连带风险。 C、破产风险 D、融资者对投资者信用没有得到确定而产生无法回购风险 E、融资者为掌控全局经营，在回购时利益出让增加风险。 F、融资者提前回购而付出资金成本风险。 风险化解方案 A、资方对是否资金进入后能够完成计划要进行评定和测算。 B、投资方对融资方项目进程进行监控，并根据进程需要分批进行投资款专款专用。 C、投资方对融资方相关项目所签署协议进行核审后，评定其付款和还款能力。 D、资方审核融资方还款计划可行性，一旦确定后将按还款计划回款。 4、退出机制（绝大多数投资全部不是为了自用，而是是为了赢利，所以全部包含到退出机制问题，所以，需要在此说明投资者可能退出时间和退出方法。） A、股权方法融资退出 项目进行中投资方退出； 项目完成投资方退出一个方法是融资方按时按预定回报率加本金额度进行现金回购股份，第二种是融资方按投融资双方约定价格及对应物业面积形式回购股份，第三种投资方享受整个项目标分红； B、债权方法融资退出 项目进行中投资方退出，能够用违约今形式控制； 项目完成投资方退出，按时还本付息； 5、抵押和确保 在包含到投资安全时候，投资者最关心是怎样保障投资安全。而最有效安全方法就是抵押，或信誉卓著企业确保。 6、对房地产行业不熟悉用户，需要提供操作细节，即怎样确保投资项目是可行。 七、摘要 长篇融资汇报是提供给有融资意向用户来认真读，而对于在接触用户早期阶段，仅需要提供汇报摘要就能够了。汇报摘要是对融资汇报高度浓缩，所以，言简意赅就很关键。