物资资金管理解决方案样本.doc

广东物资集团
资金管理
处理方案

项目编号：UF＿GDWZ＿　　　　　　　　　　
文控编号：UF＿ NC＿04-01　　　　　　　　　
建立日期：-07-28

文档审批
项目组中角色
签字确定
物资方项目经理

用友方项目经理

文档创建：
日期
编者
版本号
参考文档

-07-28
楼标焰
V1.0

-08-08
楼标焰
V2.0

-09-01
楼标焰
V3.0

-10-05
楼标焰
V5.0

阅读统计：

时 间
阅 读 部 门
阅读地点
阅读人
职位

审阅统计：
姓名
职位
审阅签字

目 录

1. 方案概述 5
2. 总体目标 5
2.1 实施模块 5
2.2 系统目标 5
2.3 系统启用 6
3. 业务处理方案 6
3.1蓝图 6
3.2应用初始化 6
3.2.1参数设置 6
3.2.2结算中心 10
3.2.3结算单位 10
3.2.4账户体系 11
3.2.5 收支项目 12
3.2.6 利率设置 12
3.2.7 结息日设置 16
3.2.8 筹投资方法 17
3.2.9客商档案 18
3.2.10会计科目 18
3.2.11 会计平台配置 21
3.3 资金结算 21
3.3.1 账户管理 21
3.3.2 资金上收 23
3.3.3 资金下拨 25
3.3.4 资金调拨 26
3.3.5 结算凭证 27
3.3.6 内部帐户回单 27
3.4 远程结算 32
3.4.1 对外付款 32
3.4.2 内部转帐 35
3.5网上银行 36
3.5.1 网银整体架构 36
3.5.2 通信原理 37
3.5.3 网上付款 37
3.5.4 银行账号余额实时查询 38
3.5.5 银行对账单下载和管理 38
3.5.6 网银支付状态查询 39
3.6内部存款管理 39
3.6.1活期存款 39
3.6.2协定存款 44
3.6.3定时存款 45
3.6.4通知存款 48
3.7信贷管理 48
3.7.1 外部贷款管理 48
3.7.2 内部贷款管理 51
3.8资金计划 57
3.9资金监控 59
3.10其它需求对应方案 63
4. 变更管理 64

1. 方案概述
该NC－ERP资金管理系统处理方案是在《物资资金管理需求调研汇报》基础上完成对应用系统应用之表现。
本方案结合其它业务模块（用户化平台、总账、会计平台），以账户管理、网上银行、资金结算、远程结算、信贷管理、综合授信、资金计息、存款管理、资金计划、资金监控等模块出具整体处理方案。
2. 总体目标
2.1 实施模块
模块范围：账户管理、网上银行、资金结算、远程结算、信贷管理、综合授信、资金计息、存款管理、资金计划、资金监控
2.2 系统目标
l 利用现代信息技术，建立覆盖全集团范围内快速、稳定、安全资金管理系统，满足资金账务核实、资金结算、信贷管理、票据管理等管理和决议分析要求，实现集团内资金业务处理自动化、信息网络化、管理规范化和决议科学化；
l 经过全方面资金集中监控，直接监控到组员单位资金使用情况，经过优异计算机管理系统和配套资金管理制度，实现检验立即入账；
l 入账管理功效，降低资金体外循环，将集团系统内部资金流动做到透明化；
l 充足利用集团企业资金集中规模优势，降低资金沉淀，挖掘银行综合资源利用；优化和加强账户管理，实现银企互联,充足利用银行功效为企业服务，加强组员企业资金审批制度；
l 利用网络及系统优势，对分散借贷业务进行统一监控。确保集团内信贷业务良性态势；
2.3 系统启用
用户化启用列表
启用账套名称：
启用自然日期
备注
物资集团结算中心
-12-01

启用模块：
-12-01

资金模块
-12-01

3. 业务处理方案
3.1蓝图

3.2应用初始化
3.2.1参数设置
参数所属类别
参数编码
参数名称
参数取值
取值范围
默认值
注释
备注
资金结算
FTS0101
结算凭证编号范围
B．一月一队
A.一日一队,B.一月一队,C.十二个月一队
B.一月一队
请慎重修改，提议月结或年结后修改

资金结算
FTS0103
生成总账凭证方法
C.一一对应
A.全部汇总,B.结算汇总,C.一一对应
C.一一对应
请慎重修改，提议关机后修改

资金结算
FTS0104
结算凭证审核方法
A.录入
A.录入,B.批量/浏览
B.批量/浏览

资金结算
FTS0105
结算凭证录入审核方法
A、次序审核
A.次序审核,B.交叉审核
A.次序审核

资金结算
FTS0106
资金结算关机时是否调用计息方法
否
是/否
否
请慎重修改

资金结算
FTS0107
是否限制只能在结算凭证借贷一方录入协议信息
是
是/否
是
请慎重修改

资金结算
FTS0108
委托付款书一收支项目是否必输
是
是/否
否
请慎重修改

资金结算
FTS0109
委托付款书网银支付失败是否提醒转手工支付
否
是/否
否
请慎重修改

资金结算
FTS0203
是否由总结算中心统一开关机
是
是/否
是
请慎重修改，提议全部结算中心同时且关机后修改

资金计息
FI072
对象计息参数

手动计息,自动计息
手动计息

资金计息
FI077
账户、科目计息算法

按年利率算法,按日利率算法
按年利率算法

资金计划
FP0101
是否可录入收入项目实施数
是
是/否
是

信贷管理
FI001
计息期间
自然期间
计息期间/法定时间
否

信贷管理
FI010
外部融资协议（借入）计息方法
手动计息
手动计息/自动计息
手动计息

信贷管理
FI013
是否可修改她人录入外部融资协议（借入）
否
是/否
否

信贷管理
FI015
是否可变更她人录入外部融资协议(借入)
是
是/否
否

信贷管理
FI016
是否可中止她人录入融资协议(借入)
是
是/否
否

信贷管理
FI021
外部贷款协议（贷出）计息方法
手动计息
手动计息/自动计息
手动计息

信贷管理
FI024
是否可修改她人录入外部贷款协议（贷出）
否
是/否
否

信贷管理
FI026
是否可变更她人录入外部贷款协议(贷出)
是
是/否
否

信贷管理
FI027
是否可中止她人录入外部贷款协议(贷出)
是
是/否
否

信贷管理
FI036
内部借款协议（借入）计息方法
手动计息
手动计息/自动计息
手动计息

信贷管理
FI039
是否可修改她人录入内部借款协议（借入）
否
是/否
否

信贷管理
FI041
是否可变更她人录入内部借款协议(借入)
是
是/否
否

信贷管理
FI042
是否可中止她人录入内部借款协议(借入)
是
是/否
否

信贷管理
FI047
内部贷款协议（贷出）计息方法
手动计息
手动计息/自动计息
手动计息

信贷管理
FI050
是否可修改她人录入内部贷款协议（贷出）
否
是/否
否

信贷管理
FI052
是否可变更她人录入内部贷款协议(贷出)
是
是/否
否

信贷管理
FI053
是否可中止她人录入内部贷款协议(贷出)
是
是/否
否

信贷管理
FI069
本金是否取整
否
是/否
否
小数计入下计息周期

信贷管理
FI071
委托协议录入参数
委托单位录入
委托单位录入/受托单位录入

信贷管理
FI075
协议计息方法
按年利率算法
按年利率算法/按日利率算法
按年利率算法

信贷管理
FI076
定时存款计息方法
按年利率算法(对年对月对日)
按年利率算法(对年对月对日)/按年月日利率
按年利率算法(对年对月对日)

信贷管理
CDM077
内部协议自动划账是否包含还本付息
否
是/否
否

信贷管理
CDM078
内部定时自动划账是否包含还本付息
否
是/否
否

信贷管理
CDM079
是否要求单据账户和协议账户一致
是
是/否
是

数据接口设置
FI055
账户计息
转结算中心

不转
是否转结算中心

数据接口设置
FI057
外部融资协议（借入）

不转

数据接口设置
FI063
内部贷款协议（贷出）

不转

数据接口设置
FI061
外部贷款协议（贷出）

不转

数据接口设置
FI059
内部借款协议（借入）

不转

数据接口设置
FI054
科目计息是否转会计平台
是

是

协议类型设置
001
外部融次？协议（借入）
系统内取数

输入

协议类型设置
002
外部贷款协议（贷出）
系统内取数

输入

协议类型设置
004
委托贷款协议（借入）
系统内取数

输入

协议类型设置
005
外部担保协议
系统内取数

输入

协议类型设置
101
内部借款协议（借入）
系统内取数

输入

协议类型设置
103
内部贷款协议（贷出）
系统内取数

输入

协议类型设置
006
委托贷款协议（贷出）
系统内取数

输入

协议类型设置
007
资金拆借（拆入）协议
系统内取数

输入

协议类型设置
010
资金拆借（拆出）协议
系统内取数

输入

3.2.2结算中心
集团本部设置为结算中心
3.2.3结算单位
在结算中心中增加需要进行结算管理单位作为结算单位，方便进行如：上收、下拨等业务。集团本部也作为一个结算单位在结算中心中核实。
登录物资集团结算中心账套，在主菜单中点击【用户化】-【基础档案】-【结算信息】-【结算单位】，系统弹出编辑界面，可进行“结算单位”增加、修改、删除和打印操作。
3.2.4账户体系
按在银行开设和在结算中心开设，资金账户分为外部账户和内部账户。外部账户指结算中心及组员单位在商业银行开立账户；内部账户指为实施资金集中管理，组员单位在结算中心开立内部账户。
外部账户按在集团内资金归集作用分为总账户、分账户和独立账户。总账户指结算中心在商业银行开立集团账户主账户，该类账户由结算中心用于上划组员单位收入账户资金、给组员单位支出账户拨付资金和办理结算中心日常结算；
分账户指组员单位在总账户下开立账户，该类账户进行资金收入上划至总账户，或接收总账户下拨资金时，会产生内部结算账户联动，该类账户用于办理组员单位日常结算业务；
独立账户指不纳入集团账户体系组员单位外部账户或集团企业其它账户，该类账户不强制进行资金收入上划，其资金流入流出也不会产生内部结算账户联动。
内部账户按开立用途分为内部结算账户和其它内部账户。内部结算账户指组员单位内部活期存款账户，用于组员单位内部结算；其它内部账户指组员单位因贷款等业务需要开立内部账户。
3.2.4.1内部账户
内部账户编码规则：企业编码＋账户属性+流水号（两位）
其中： 01为活期账户、02为定时账户、03位内部贷款账户
例：化肥分企业编码为0101账户编码为01010101
3.2.4.2开户银行
一个内部活期帐户对应一个（或多个）开户银行档案。由结算中心在系统中统一管理。

银行档案进行统一管理：
档案编码
名称
对应帐户编码
对应帐户名称
银行类别
总\分

3.2.5 收支项目
在主菜单中双击【用户化】-【基础档案】-【财务会计信息】-【收支项目】，系统将弹出界面。
收支项目可依据日常费用预算项目进行设置。
3.2.6 利率设置
利率设置目标是为计息工作提供计算依据，系统提供利率、定额利率、逾期利率、提前期利率组合设置，以满足复杂要求。
利率类型有：活期存款利率、定时存款利率、贷款利率。
在主菜单中点击【用户化】-【基础档案】-【资金信息】-【利率设置】，系统将弹出界面。

点击【增加】新增利率，然后点击【保留】。
项目说明：
Ø 利率日期：指新建和修改某个利率具体日期。必需输入。
Ø 利率类型：指系统内管理利率类型，可选活期存款利率、定时存款利率、贷款利率。
Ø 利率性质：包含一般利率、分段利率、浮动利率。
² 一般利率：指利率发生数次改变，系统按最终改变结果计息。
² 分段利率：指利率发生数次改变，系统按每次改变时段结果分别计息。
² 浮动利率：即活动利率，指事先能够确定利率上下浮动比利率，但无法确定利率值，在计息时直接输入当日利率，然后按百分比浮动。
活期存款默认一般利率，贷款利率可选择一般利率、分段利率中一个，定时存款和此项目无关。浮动利率是系统内置，利率界面中见不到，只有在协议引用时才可见到，引用这类利率后，协议在计息时直接输入计息当日利率即可。
Ø 封存标志：标识档案是否有效。假如被选中，档案被封存，暂不可使用。选择是/否。
Ø 启用定额利率：指要求了存款、贷款各个定额额度范围及各额度范围所适用利率。选中表示能够进行定额利率管理，“定额利率”页签能够编辑。通常活期存款和贷款可能会用到定额利率。选择是/否。
Ø 启用逾期利率：指超出活期存款透支期、定时存款存期、贷款贷款期所适用各利率。选中表示能够进行逾期利率管理，“逾期利率”页签能够编辑。在定时存款到期或贷款到期可能会用到逾期利率。选择是/否。
Ø 启用提前利率：指定时存款提前支取，贷款提前归还所适用各利率。选中表示能够进行提前利率管理，“提前利率”页签能够编辑。在定时存款到期或贷款到期可能会用到提前期利率。选择是/否。
Ø 启用期间利率：指采取通知存款（定时）方法时，不一样存期所适用各利率。选中表示能够进行期间利率管理，“期间利率”页签能够编辑。只有在定时存款方法为通知存款时才用期间利率。选择是/否。
Ø 利率：
年利率、月利率、日利率：指常见存款、贷款利率形式。只要输入一个，系统即可按公式“日利率=月利率/30=年利率/360”计算其它两种。必需输入。
Ø 透支利率设置：
透支起点金额：当存款小于某个金额时即为透支，则此金额为透支金额起。比如存款小于0时，算作透支，则0即为透支金额起点。
透支起点天数：从发生透支当日开始，超出某几天才算作透支，则某几天即为透支起点天数。比如透支延期2天后，才算作透支，则2天即为透支起点天数。
透支年利率、透支月利率、透支日利率：指超出要求存款，发生透支情况利率计算标准。只要输入一个，系统即可按公式“日利率=月利率/30=年利率/360”计算其它两种。
Ø 定额利率设置：
关系苻、起点金额、关系苻、终点金额：经过关系苻、起点金额；关系苻、终点金额建立各定额范围。比如0～100，起点关系苻“>”、起点金额“ 0”； 终点关系苻“≤”、终点金额“100”。如为正负无穷大时，则起点或终点为空。
年利率、月利率、日利率：指各个定额范围对应利率。只要输入一个，系统即可按公式“日利率=月利率/30=年利率/360”计算其它两种。
透支年利率、透支月利率、透支日利率：指超出要求存款，发生透支情况利率计算标准。只要输入一个，系统即可按公式“日利率=月利率/30=年利率/360”计算其它两种。
Ø 逾期利率设置：
关系符、起点天数、关系符、终点天数：经过关系符、起点天数；关系符、终点天数建立各逾期期间范围。比如0～10天，起点关系符“>”、起点天数“ 0”； 终点关系符“≤”、终点天数“10 ”。
年利率、月利率、日利率：指各个逾期范围对应利率。只要输入一个，系统即可按公式“日利率=月利率/30=年利率/360”计算其它两种。
透支年利率、透支月利率、透支日利率：指超出要求存款，发生透支情况利率计算标准。只要输入一个，系统即可按公式“日利率=月利率/30=年利率/360”计算其它两种。
Ø 提前期利率设置：项目同逾期利率。
Ø 期间利率设置：项目同逾期利率。
Ø 注意事项：
1.已被引用利率不可修改利率类型，已在计息中使用过利率被修改后，将按修改日期分别保留各次修改内容。未在计息中使用过利率被修改后，将只保留最终一次修改内容。
2.已被引用利率不可删除。
3.是否能够进行利率组合，由用户选择参数所确定。
4.活期存款利率不可‘启用提前期利率’、不可‘启用期间利率’。
5.定时存款不可‘启用定额利率’，不可输入‘透支利率’。
6.贷款利率不可‘启用期间利率’、 不可输入‘透支利率’。
7.只有定时存款利率可‘启用期间利率’，其它不可。（期间利率通常在定时存款方法为通知存款时才用）。
8.活期存款利率性质默认为一般利率，不可修改。定时存款和利率性质无关。
9.贷款利率性质即可选择浮动利率；也可选择分段利率。
10.浮动利率是系统预制，只有协议可引用，在协议计息时输入利率值。
11.经过变更统计页签，可查阅各次修改利率情况。
12.金额定额范围为“前开后闭”，“时间范围为”前闭后开。
3.2.7 结息日设置
结息日指收款、存款双方或借贷双方事先约定结算利息周期和结息日期。
结息日有五种方法，她们分别为（1）按年结、（2）按六个月结、（3）按季结、（4）按月结、（5）自定义。其中自定义方法指用户自己定义结息周期，系统依据起息日和结息周期自动计算任意结息日。
在主菜单中点击【用户化】-【基础档案】-【资金信息】-【结息日设置】，系统将弹出界面，点击【增加】进行定义。

注意事项：
1.结息日尽可能健全。因为系统关键是经过结息日来确定结息周期和具体结息日期，最好将实际工作中碰到全部结息周期，全部建立在结息日编码表中，方便计息对象、借贷协议、定时存款能方便地引用。
2.利用自定义方法。如碰到特殊结息周期时，可经过建立自定义结息日方法来处理。自定义方法能够建立灵活多样结息周期，可由系统自动推算结息日期。
3.已被引用结息日不可删除。
3.2.8 筹投资方法
在主菜单中双击【用户化】-【基础档案】-【资金信息】-【筹投资方法】，系统将弹出界面，点击【增加】进行定义。
筹投资方法关键用于将筹资和投资等明细项目进行分类，并进行统计。
筹投资方法举例：

筹投资类型
筹投资方法编码
筹投资方法名称
内部筹资
11**

内部投资
1201
内部放款

1202
生产经营性投资
内部其它
13**

外部筹资
2101
商业银行短期借款

2102
商业银行长久借款

2103
开发银行借款

2104
银行专题借款

2105
其它金融机构借款
外部投资
2201
外部定时存款

2202
股权投资

2203
债权投资

2204
股票投资

2205
债券投资
外部其它
23**

3.2.9客商档案
在主菜单中双击【用户化】-【基础档案】-【客商档案】，系统将弹出界面，点击【增加】进行定义。
客商档案中自定义项目用于表示客商信用等级，并在付款审批流中依据不一样信用等级设置不一样审批步骤。
3.2.10会计科目
会计科目是填制会计凭证、登记会计账簿、编制会计报表基础，是对会计对象具体内容分门别类进行核实所要求项目。本功效完成对会计科目标设置和管理，用户能够依据业务需要方便地增加、插入、修改、查询、打印会计科目。
登录结算中心账套，在主菜单中点击【用户化】-【基础档案】-【财务会计信息】-【会计科目】，系统将弹出界面。

点击【增加】新增会计科目，然后点击【保留】。

属性字段控制说明：
科目属性
控制方法可选参数值说明
科目名称
完全控制：下级单位不可修改，上级修改刷新下级。
不控制：下级单位可修改，上级修改不刷新下级。
外文名称
完全控制：下级单位不可修改，上级修改刷新下级
不控制：下级单位可修改
账簿余额是否双向显示
完全控制：下级单位不可修改，上级修改刷新下级
不控制：下级单位可修改
封存标志
完全控制：下级单位不可修改，上级修改刷新下级
部分控制：上级单位为否时，下级单位不控制，上级单位为是时，下级单位必需为是
不控制：下级单位可修改
现金类型
完全控制：下级单位不可修改，上级修改刷新下级
不控制：下级单位可修改
受控系统
完全控制：下级单位不可修改，上级修改刷新下级
不控制：下级单位可修改
是否余额方向控制
完全控制：下级单位不可修改，上级修改刷新下级
部分控制：上级单位为否时，下级单位不控制，上级单位为是时，下级单位必需为是
不控制：下级单位可修改
是否发生额方向控制
完全控制：下级单位不可修改，上级修改刷新下级
部分控制：上级单位为否时，下级单位不控制，上级单位为是时，下级单位必需为是
不控制：下级单位可修改
是否内部交易
完全控制：下级单位不可修改，上级修改刷新下级
部分控制：上级单位为否时，下级单位不控制，上级单位为是时，下级单位必需为是
不控制：下级单位可修改
辅助核实
完全控制：下级单位不可修改，上级修改刷新下级
部分控制：下级单位设置必需包含上级单位设置
不控制：下级单位可修改
计量单位
完全控制：下级单位不可修改，上级修改刷新下级
不控制：下级单位可修改
注意事项：
1.已被使用科目或非末级科目不能被删除。
2.分配给企业科目被使用后，不能取消分配
3.在设置科目辅助核实时，不能对一个科目同时设置客商、用户、供给商。
4.在设置辅助核实时请尽可能慎重，因为，假如科目已经有数据，而又对科目标辅助核实进行修改，那么，很可能会造成总账和辅助账数据不一致。
5.若因为业务扩展，想对已使用科目进行细分，增加更明细级科目，则提议先对原科目增加一个编码为00科目，将原科目标数据移到该科目上，再将要细分科目增加进来，然后做一个凭证，将余额从00科目分到新明细科目上。
6.只能在一级科目上设置科目类型，下级科目标科目类型自动继承一级科目标科目类型。

3.2.11 会计平台配置
资金管理模块全部单据全部能够经过会计平台自动生成凭证。

3.3 资金结算
3.3.1 账户管理
3.3.1.1开户申请审批

由组员单位进行开户申请，经结算中心审批后正式建立账户档案。已经有帐号直接经过开户银行和内部帐户输入系统，新增账户经过开户申请建立。
开户申请中可上传附件并对附件进行管理。
3.3.1.2销户申请审批

经过销户步骤对账户进行处理。
3.3.1.3内部账户冻结

对已经开立内部帐户进行冻结，方便进行对应操作处理。对于冻结，假如是部分冻结需输入冻结金额，假如选择冻结则表示全部冻结。
3.3.1.4内部账户解冻

对已冻结内部帐户进行解冻。
3.3.2 资金上收
支持以下两种方法：
方案一：经过NC系统填写资金上收单进行上收。

此方案是方案二补充，除银行自动上收情况外进行随时资金上收。
方案二：银行逐笔或定时完成上收后，依据银行到帐通知生成归集单。

需求及方案：
需求：设置上收规则后，假如其中一笔上收未成功，此上收单就无法进行制证。
处理方案：提供功效处理，即使未完全上收，许可手工修改凭证后保留。
需求：依据到帐通知进行制证后，要求能对凭证进行修改。
处理方案：新版本中提供参数控制，是否许可进行修改，设置为是则许可进行修改。
需求：上收后组员单位内部帐户入账不立即。
处理方案：点记业务帐后，组员单位内部帐即记入。

3.3.3 资金下拨
资金下拨业务：
为强化集团资金计划管理，结算单位所需支出资金均经过上报资金收支计划方法，由结算中心统一进行资金下拨。立即核准后资金收支计划款项从结算中心总账户划拨到组员单位外部支出账户，再由组员单位按实际业务进行支付。
系统业务步骤
各级企业上报资金收支计划；结算中心依据审批后实施资金收支计划，生成“资金下拨单”，进行拨付。
系统操作步骤
点击【资金管理】-【资金结算】-【银行业务】-【资金下拨】，进入资金下拨界面。点击【查询】按钮，录入查询条件即可查询由实施态“资金收支计划”生成“下拨单”。也可手工增加“下拨单”。
确定下拨支付时，在资金下拨界面中，经过查询显示查询结果，选中要支付下拨单，点击【支付】按钮，出现银行接口界面，对全部下拨统计逐一进行信息补录，再点击【确定】按钮即可。
资金下拨成功后，结算中心依据划款成功“资金下拨单”生成凭证，统计结算中心外部账户存款降低和组员单位外部账户存款增加，同时生成“借记通知书”，加盖结算中心印章后，连同外部银行回单作为结算中心及组员单位入账依据。
在资金下拨界面中，先选中需要记账下拨单，再点击【记业务帐】按钮。
记帐后，组员单位内部帐即记入。
3.3.4 资金调拨
1、集团本部把不一样主办银行总账户之间资金调拨。通常跨行支付不能实时到账。
2、集团本部把不一样结算单位相同主办银行分帐户之间进行资金调拨。
系统操作步骤
点击【资金管理】-【资金结算】-【银行业务】-【资金调拨】，进入资金调拨界面。点击【增加】按钮，选择拨入出帐号和拨入帐号。
3.3.5 结算凭证
取消标准产品中结算凭证，多种资金业务发生后生成总帐凭证，可逐笔也可汇总生成凭证。依据单据进行记帐，记帐后即可入组员单位内部帐。
3.3.6 内部帐户回单
内部账户发生多种变动后，经过系统提供多种回单，供组员单位记帐。
3.3.6.1收款通知书

3.3.6.2付款通知书

3.3.6.3内部转帐回单

3.3.6.4活期存款利息回单

活期存款利息清单中提供显示明细利息清单。（含透支利息，可显示透支利率、透支利息及实际日期段和天数明细。）
3.3.6.5内部定时或通知存入回单

3.3.6.6内部定时或通知支取回单

3.3.6.7定时/通知存款利息回单

3.3.6.8内部贷款放款

3.3.6.9内部贷款收本金及利息

3.3.6.10内部贷款利息清单

逾期利息经过新增一行显示。显示逾期利率、逾期利息及实际日期段和天数。

3.4 远程结算
3.4.1 对外付款
组员单位需要对外支付时，先经过内部账户向结算中心提交付款方法为“对外付款”委托付款书，系统再核查后自动生成一笔付款方法为“直接支付”委托付款书，同时生成凭证。结算中心必需再对自动生成付款方法为“直接支付”委托付款书进行经办和核查，向银行发送支付指令但不生成结算凭证。假如付款银行支持集团支付方法，第二张付款方法为“直接支付”委托付款书不生成。
u 系统业务步骤

u 系统操作步骤
组员单位登录结算中心账套，完成“二次登陆”后进入所属企业。在【资金管理】-【远程支付】-【委托付款书】节点点击【填写】，进入“委托付款书”填写界面，付款方法选择“对外付款”。

委托付款书经由主管“审核”后“提交”，上传至结算中心待“核查”。核查步骤根据付款审批制度设置审批流。

结算中心主管在【资金管理】-【资金结算】-【网上业务】-【付款核查】中进行“委托付款书”核查操作。付款核查是结算中心对结算单位提交委托付款书进行业务处理第一步，关键检验付款账户是否透支、委托付款是否符合预算。在付款核查界面中，先选中待核查统计，在列表或卡片界面点击【核查】按钮，出现确定提醒界面，再点击【确定】即可。如需作废委托付款书，在付款核查界面中，先选中需要作废统计，在列表或卡片界面点击【作废】按钮，出现确定提醒界面，再点击【确定】。
在付款核查界面中，先选中需要核查统计，在列表点击【核查】按钮，出现委托付款书卡片界面，对外付款核查时必需指定支付银行，结算方法、票据类型、票据号、是否网上支付和备注可依据实际需要指定，再点击【保留】即可。

网上支付时，在委托付款书核查界面，先选中需要支付统计，在列表或卡片点击【支付】按钮，出现银行接口界面，录入部分补充信息，单击【确定】按钮即可。在委托付款书核查界面，先选中需要生成结算凭证统计，在列表或卡片点击【记业务帐】按钮即可完成记账操作。
不需要网上支付委托付款书，或当出现银行网银系统异常、网络故障或软、硬件系统发生问题时，由结算中心到银行柜台办理资金拨付业务。并依据银行回单制作凭证及借记通知书。

当结算单位因为网络或其它原因没有登陆远程支付系统向结算中心提交委托付款书，直接经过传真等方法向结算中心发送付款指令，结算中心在收到传真后替结算单位录入委托付款书。此操作在【资金管理】-【资金结算】-【网上业务】-【付款填写】中进行，其后续操作同通常步骤。
3.4.2 内部转帐
对于纳入到集团资金管理体系组员单位之间内部交易结算，能够经过其在结算中心内部结算账户进行内部转账。组员单位需要内部转帐时，先经过内部账户向结算中心提交付款方法为“内部转帐”委托付款书，结算中心核查后生成结算凭证，付款单位内部账户降低、收款单位内部账户增加。收款和付款结算单位全部依据结算中心提供内部账户进帐和付款回单记帐。
u 系统业务步骤

系统操作步骤
软件中具体处理过程同对外付款结算步骤操作，所不一样是在填写“委托付款书”时付款方法选择“内部转账”即可。
3.5网上银行
网上银行产品是用户经过银企互联接口开展相关业务处理，包含网上付款、银行对账单下载和管理、银行账号余额实时查询、网银支付状态查询等。
3.5.1 网银整体架构
用友网银产品包含网银适配器UFBANK和NC银行资金管理两大部分，从应用角度上讲，整个网银产品应用还包含银行用户端（CLIENT）部分。其产品架构图以下所表示：

图1-1 网银系统架构图

3.5.2 通信原理
整个网银产品通信机制是：NC产品发送标准XML数据文件给UFBANK网银适配器，网银适配器进行验证，经过后发送标准银行用户机能够解析XML数据包给银行用户机；银行系统进行处理后，经过银行用户机发送标准XML文件给网银适配器，网银适配器收到后，把对应数据转发给NC系统进行显示和处理。通信机制以下图所表示：

XML

XML

NC

XML

XML

银行用户端
UFBANK

图1-2 网银系统通信原理图
3.5.3 网上付款
经过资金结算系统进行付款指令发送。
3.5.4 银行账号余额实时查询

3.5.5 银行对账单下载和管理

3.5.6 网银支付状态查询
经过网银接口向银行发出付款指令，立即银行返回状态是受理成功，代表银行已接收到该付款指令，但不代表银行已处理该付款指令支付成功。因为银行接收付款指令和处理该付款指令转账会有一个时间间隔，所以就会出现付款指令受理成功、不过支付失败可能性。为了让用户能够跟踪付款指令银行处理状态，系统提供了网银付款指令状态查询功效。
网银付款指令状态查询功效就是让用户对应付管理经过网银接口发出付款指令，查询指令状态和支付状态。指令状态是指银行是否已受理付款指令。支付状态是指付款指令是否已支付成功。
现在只有3家银行支持支付指令状态查询，包含建行重客、工商银行和交通银行。
3.6内部存款管理
3.6.1活期存款
结算中心经过资金计息模块处理内部活期账户计息业务，系统自动累计内部账户积数，到期进行计息，并将计息结果生成结算凭证，从而完成资金计息工作。可自定义结息日，如：按月结、六个月结等，结息日为21日或其它日期。
3.6.1.1 利率设置

利率性质为分段利率能够按多版本分时间段进行计息。
3.6.1.2 账户计息规则设置
账户计息设置作用是建立需要计息内部账户计息对象，方便系统自动累计计息对象积数，到期进行账户计息处理。本节点中以账户为计息对象。
首优异行账户计息设置，选择需要计息账户，将其设置为计息对象，为以后进行计息提供必需准备。
在主菜单中点击【资金管理】-【资金计息】-【资金计息设置】-【账户计息设置】，系统将弹出“账户计息设置”界面。

每个结算账户设置一个计息规则，这么各账户销户及变动不会影响其它账户及计息规则。
3.6.1.3 资金计息处理
资金计息处理关键用于确定计息对象积数调整和特殊计息期间，进行积数调整和计息，查询利息清单。
进行活期存款计息时，在主菜单中点击【资金管理】-【资金计息】-【资金计息管理】-【活期存款计息】，系统将弹出“活期存款计息”界面。

在活期存款计息界面中，点击【查询条件】按钮，输入条件和日期范围，系统即显示符合条件计息对象。如某个活期存款不需要计息，则将光标移动到该对象，点击“是否计息”，取消选择标志即可。如需要计息，在界面中点击【计息】，选择“计算利息”，然后输入此次计息终止日期，系统自动将结息日小于等于终止日计息对象分别计息。
经过“活期存款利息单”节点能够进行相关计息结果查询。在主菜单中点击【资金管理】-【资金计息】-【资金计息管理】-【活期存款利息清单】，系统将弹出“活期存款利息清单”界面，输入查询条件进行查询。

在主菜单中点击【资金管理】-【资金计息】-【资金计息管理】-【活期存款利息汇总清单】，系统将弹出“活期存款利息汇总清单”界面，能够对活期存款利息清单进行汇总和查询。
假如有期间不一样于通常计息规则，可设置特殊计息期间及利率：

在利息清单基础上提供明细利息清单显示出天天基数、利率、利息。
3.6.2协定存款
协定存款处理方法和活期存款相同，只是利率设置时采取按金额分段方法。以下图：

生成协定存款利息清单根据协定金额分段显示，以下：

3.6.3定时存款
3.6.3.1 业务步骤图

3.6.3.2 转存单
u 系统操作步骤
组员单位登录结算中心账套，在【资金管理】-【存款管理】-【转存单】节点点击增加，结算中心审核。可设置审批流。

完成转存业务后，内部活期存款降低，内部定时存款增加。
3.6.1.3 支取单
u 系统操作步骤
组员单位登录结算中心账套，在【资金管理】-【存款管理】-【支取单】节点点击增加，结算中心审核。可设置审批流。

完成支取业务后，内部活期存款增加，内部定时存款降低。
3.6.3.4 定时存款计息
u 系统操作步骤
在【资金管理】-【存款管理】-【定时存款计息】节点处理。

经过定时存款计息功效，选择系统内需要计息定时存款，系统自动计算利息。经过此功效还能够进行预提利息、