物资资金管理解决方案样本.doc
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1、广东物资集团资金管理处理方案项目编号:UFGDWZ文控编号:UFNC04-01建立日期:-07-28文档审批项目组中角色签字确定物资方项目经理用友方项目经理文档创建:日期编者版本号参考文档-07-28楼标焰V1.0-08-08楼标焰V2.0-09-01楼标焰V3.0-10-05楼标焰V5.0阅读统计:时 间阅 读 部 门阅读地点阅读人职位审阅统计:姓名职位审阅签字 目 录1.方案概述52.总体目标52.1 实施模块52.2 系统目标52.3 系统启用63.业务处理方案63.1蓝图63.2应用初始化63.2.1参数设置63.2.2结算中心103.2.3结算单位103.2.4账户体系113.2.5
2、 收支项目123.2.6 利率设置123.2.7 结息日设置163.2.8 筹投资方法173.2.9客商档案183.2.10会计科目183.2.11 会计平台配置213.3 资金结算213.3.1 账户管理213.3.2 资金上收233.3.3 资金下拨253.3.4 资金调拨263.3.5 结算凭证273.3.6 内部帐户回单273.4 远程结算323.4.1 对外付款323.4.2 内部转帐353.5网上银行363.5.1 网银整体架构363.5.2 通信原理373.5.3 网上付款373.5.4 银行账号余额实时查询383.5.5 银行对账单下载和管理383.5.6 网银支付状态查询39
3、3.6内部存款管理393.6.1活期存款393.6.2协定存款443.6.3定时存款453.6.4通知存款483.7信贷管理483.7.1 外部贷款管理483.7.2 内部贷款管理513.8资金计划573.9资金监控593.10其它需求对应方案634.变更管理641. 方案概述该NCERP资金管理系统处理方案是在物资资金管理需求调研汇报基础上完成对应用系统应用之表现。本方案结合其它业务模块(用户化平台、总账、会计平台),以账户管理、网上银行、资金结算、远程结算、信贷管理、综合授信、资金计息、存款管理、资金计划、资金监控等模块出具整体处理方案。2. 总体目标2.1 实施模块模块范围:账户管理、网
4、上银行、资金结算、远程结算、信贷管理、综合授信、资金计息、存款管理、资金计划、资金监控2.2 系统目标l 利用现代信息技术,建立覆盖全集团范围内快速、稳定、安全资金管理系统,满足资金账务核实、资金结算、信贷管理、票据管理等管理和决议分析要求,实现集团内资金业务处理自动化、信息网络化、管理规范化和决议科学化;l 经过全方面资金集中监控,直接监控到组员单位资金使用情况,经过优异计算机管理系统和配套资金管理制度,实现检验立即入账;l 入账管理功效,降低资金体外循环,将集团系统内部资金流动做到透明化;l 充足利用集团企业资金集中规模优势,降低资金沉淀,挖掘银行综合资源利用;优化和加强账户管理,实现银企
5、互联,充足利用银行功效为企业服务,加强组员企业资金审批制度;l 利用网络及系统优势,对分散借贷业务进行统一监控。确保集团内信贷业务良性态势; 2.3 系统启用用户化启用列表启用账套名称:启用自然日期备注物资集团结算中心-12-01启用模块:-12-01资金模块-12-013. 业务处理方案3.1蓝图3.2应用初始化 3.2.1参数设置参数所属类别参数编码参数名称参数取值取值范围默认值注释备注资金结算FTS0101结算凭证编号范围B一月一队A.一日一队,B.一月一队,C.十二个月一队B.一月一队请慎重修改,提议月结或年结后修改资金结算FTS0103生成总账凭证方法C.一一对应A.全部汇总,B.结
6、算汇总,C.一一对应C.一一对应请慎重修改,提议关机后修改资金结算FTS0104结算凭证审核方法A.录入A.录入,B.批量/浏览B.批量/浏览资金结算FTS0105结算凭证录入审核方法A、次序审核A.次序审核,B.交叉审核A.次序审核资金结算FTS0106资金结算关机时是否调用计息方法否是/否否请慎重修改资金结算FTS0107是否限制只能在结算凭证借贷一方录入协议信息是是/否是请慎重修改资金结算FTS0108委托付款书一收支项目是否必输是是/否否请慎重修改资金结算FTS0109委托付款书网银支付失败是否提醒转手工支付否是/否否请慎重修改资金结算FTS0203是否由总结算中心统一开关机是是/否是
7、请慎重修改,提议全部结算中心同时且关机后修改资金计息FI072对象计息参数手动计息,自动计息手动计息资金计息FI077账户、科目计息算法按年利率算法,按日利率算法按年利率算法资金计划FP0101是否可录入收入项目实施数是是/否是信贷管理FI001计息期间自然期间计息期间/法定时间否信贷管理FI010外部融资协议(借入)计息方法手动计息手动计息/自动计息手动计息信贷管理FI013是否可修改她人录入外部融资协议(借入)否是/否否信贷管理FI015是否可变更她人录入外部融资协议(借入)是是/否否信贷管理FI016是否可中止她人录入融资协议(借入)是是/否否信贷管理FI021外部贷款协议(贷出)计息方
8、法手动计息手动计息/自动计息手动计息信贷管理FI024是否可修改她人录入外部贷款协议(贷出)否是/否否信贷管理FI026是否可变更她人录入外部贷款协议(贷出)是是/否否信贷管理FI027是否可中止她人录入外部贷款协议(贷出)是是/否否信贷管理FI036内部借款协议(借入)计息方法手动计息手动计息/自动计息手动计息信贷管理FI039是否可修改她人录入内部借款协议(借入)否是/否否信贷管理FI041是否可变更她人录入内部借款协议(借入)是是/否否信贷管理FI042是否可中止她人录入内部借款协议(借入)是是/否否信贷管理FI047内部贷款协议(贷出)计息方法手动计息手动计息/自动计息手动计息信贷管理
9、FI050是否可修改她人录入内部贷款协议(贷出)否是/否否信贷管理FI052是否可变更她人录入内部贷款协议(贷出)是是/否否信贷管理FI053是否可中止她人录入内部贷款协议(贷出)是是/否否信贷管理FI069本金是否取整否是/否否小数计入下计息周期信贷管理FI071委托协议录入参数委托单位录入委托单位录入/受托单位录入信贷管理FI075协议计息方法按年利率算法按年利率算法/按日利率算法按年利率算法信贷管理FI076定时存款计息方法按年利率算法(对年对月对日)按年利率算法(对年对月对日)/按年月日利率按年利率算法(对年对月对日)信贷管理CDM077内部协议自动划账是否包含还本付息否是/否否信贷管
10、理CDM078内部定时自动划账是否包含还本付息否是/否否信贷管理CDM079是否要求单据账户和协议账户一致是是/否是数据接口设置FI055账户计息转结算中心不转是否转结算中心数据接口设置FI057外部融资协议(借入)不转数据接口设置FI063内部贷款协议(贷出)不转数据接口设置FI061外部贷款协议(贷出)不转数据接口设置FI059内部借款协议(借入)不转数据接口设置FI054科目计息是否转会计平台是是协议类型设置001外部融次?协议(借入)系统内取数输入协议类型设置002外部贷款协议(贷出)系统内取数输入协议类型设置004委托贷款协议(借入)系统内取数输入协议类型设置005外部担保协议系统内
11、取数输入协议类型设置101内部借款协议(借入)系统内取数输入协议类型设置103内部贷款协议(贷出)系统内取数输入协议类型设置006委托贷款协议(贷出)系统内取数输入协议类型设置007资金拆借(拆入)协议系统内取数输入协议类型设置010资金拆借(拆出)协议系统内取数输入3.2.2结算中心集团本部设置为结算中心3.2.3结算单位在结算中心中增加需要进行结算管理单位作为结算单位,方便进行如:上收、下拨等业务。集团本部也作为一个结算单位在结算中心中核实。登录物资集团结算中心账套,在主菜单中点击【用户化】-【基础档案】-【结算信息】-【结算单位】,系统弹出编辑界面,可进行“结算单位”增加、修改、删除和打
12、印操作。3.2.4账户体系按在银行开设和在结算中心开设,资金账户分为外部账户和内部账户。外部账户指结算中心及组员单位在商业银行开立账户;内部账户指为实施资金集中管理,组员单位在结算中心开立内部账户。外部账户按在集团内资金归集作用分为总账户、分账户和独立账户。总账户指结算中心在商业银行开立集团账户主账户,该类账户由结算中心用于上划组员单位收入账户资金、给组员单位支出账户拨付资金和办理结算中心日常结算;分账户指组员单位在总账户下开立账户,该类账户进行资金收入上划至总账户,或接收总账户下拨资金时,会产生内部结算账户联动,该类账户用于办理组员单位日常结算业务;独立账户指不纳入集团账户体系组员单位外部账
13、户或集团企业其它账户,该类账户不强制进行资金收入上划,其资金流入流出也不会产生内部结算账户联动。内部账户按开立用途分为内部结算账户和其它内部账户。内部结算账户指组员单位内部活期存款账户,用于组员单位内部结算;其它内部账户指组员单位因贷款等业务需要开立内部账户。3.2.4.1内部账户内部账户编码规则:企业编码账户属性+流水号(两位)其中: 01为活期账户、02为定时账户、03位内部贷款账户例:化肥分企业编码为0101账户编码为010101013.2.4.2开户银行一个内部活期帐户对应一个(或多个)开户银行档案。由结算中心在系统中统一管理。银行档案进行统一管理:档案编码名称对应帐户编码对应帐户名称
14、银行类别总分3.2.5 收支项目在主菜单中双击【用户化】-【基础档案】-【财务会计信息】-【收支项目】,系统将弹出界面。 收支项目可依据日常费用预算项目进行设置。3.2.6 利率设置利率设置目标是为计息工作提供计算依据,系统提供利率、定额利率、逾期利率、提前期利率组合设置,以满足复杂要求。利率类型有:活期存款利率、定时存款利率、贷款利率。在主菜单中点击【用户化】-【基础档案】-【资金信息】-【利率设置】,系统将弹出界面。点击【增加】新增利率,然后点击【保留】。项目说明: 利率日期:指新建和修改某个利率具体日期。必需输入。 利率类型:指系统内管理利率类型,可选活期存款利率、定时存款利率、贷款利率
15、。 利率性质:包含一般利率、分段利率、浮动利率。 一般利率:指利率发生数次改变,系统按最终改变结果计息。 分段利率:指利率发生数次改变,系统按每次改变时段结果分别计息。 浮动利率:即活动利率,指事先能够确定利率上下浮动比利率,但无法确定利率值,在计息时直接输入当日利率,然后按百分比浮动。活期存款默认一般利率,贷款利率可选择一般利率、分段利率中一个,定时存款和此项目无关。浮动利率是系统内置,利率界面中见不到,只有在协议引用时才可见到,引用这类利率后,协议在计息时直接输入计息当日利率即可。 封存标志:标识档案是否有效。假如被选中,档案被封存,暂不可使用。选择是/否。 启用定额利率:指要求了存款、贷
16、款各个定额额度范围及各额度范围所适用利率。选中表示能够进行定额利率管理,“定额利率”页签能够编辑。通常活期存款和贷款可能会用到定额利率。选择是/否。 启用逾期利率:指超出活期存款透支期、定时存款存期、贷款贷款期所适用各利率。选中表示能够进行逾期利率管理,“逾期利率”页签能够编辑。在定时存款到期或贷款到期可能会用到逾期利率。选择是/否。 启用提前利率:指定时存款提前支取,贷款提前归还所适用各利率。选中表示能够进行提前利率管理,“提前利率”页签能够编辑。在定时存款到期或贷款到期可能会用到提前期利率。选择是/否。 启用期间利率:指采取通知存款(定时)方法时,不一样存期所适用各利率。选中表示能够进行期
17、间利率管理,“期间利率”页签能够编辑。只有在定时存款方法为通知存款时才用期间利率。选择是/否。 利率:年利率、月利率、日利率:指常见存款、贷款利率形式。只要输入一个,系统即可按公式“日利率=月利率/30=年利率/360”计算其它两种。必需输入。 透支利率设置:透支起点金额:当存款小于某个金额时即为透支,则此金额为透支金额起。比如存款小于0时,算作透支,则0即为透支金额起点。透支起点天数:从发生透支当日开始,超出某几天才算作透支,则某几天即为透支起点天数。比如透支延期2天后,才算作透支,则2天即为透支起点天数。透支年利率、透支月利率、透支日利率:指超出要求存款,发生透支情况利率计算标准。只要输入
18、一个,系统即可按公式“日利率=月利率/30=年利率/360”计算其它两种。 定额利率设置:关系苻、起点金额、关系苻、终点金额:经过关系苻、起点金额;关系苻、终点金额建立各定额范围。比如0100,起点关系苻“”、起点金额“ 0”; 终点关系苻“”、终点金额“100”。如为正负无穷大时,则起点或终点为空。 年利率、月利率、日利率:指各个定额范围对应利率。只要输入一个,系统即可按公式“日利率=月利率/30=年利率/360”计算其它两种。透支年利率、透支月利率、透支日利率:指超出要求存款,发生透支情况利率计算标准。只要输入一个,系统即可按公式“日利率=月利率/30=年利率/360”计算其它两种。 逾期
19、利率设置:关系符、起点天数、关系符、终点天数:经过关系符、起点天数;关系符、终点天数建立各逾期期间范围。比如010天,起点关系符“”、起点天数“ 0”; 终点关系符“”、终点天数“10 ”。年利率、月利率、日利率:指各个逾期范围对应利率。只要输入一个,系统即可按公式“日利率=月利率/30=年利率/360”计算其它两种。透支年利率、透支月利率、透支日利率:指超出要求存款,发生透支情况利率计算标准。只要输入一个,系统即可按公式“日利率=月利率/30=年利率/360”计算其它两种。 提前期利率设置:项目同逾期利率。 期间利率设置:项目同逾期利率。 注意事项:1.已被引用利率不可修改利率类型,已在计息
20、中使用过利率被修改后,将按修改日期分别保留各次修改内容。未在计息中使用过利率被修改后,将只保留最终一次修改内容。2.已被引用利率不可删除。3.是否能够进行利率组合,由用户选择参数所确定。4.活期存款利率不可启用提前期利率、不可启用期间利率。 5.定时存款不可启用定额利率,不可输入透支利率。 6.贷款利率不可启用期间利率、 不可输入透支利率。 7.只有定时存款利率可启用期间利率,其它不可。(期间利率通常在定时存款方法为通知存款时才用)。 8.活期存款利率性质默认为一般利率,不可修改。定时存款和利率性质无关。 9.贷款利率性质即可选择浮动利率;也可选择分段利率。 10.浮动利率是系统预制,只有协议
21、可引用,在协议计息时输入利率值。 11.经过变更统计页签,可查阅各次修改利率情况。 12.金额定额范围为“前开后闭”,“时间范围为”前闭后开。3.2.7 结息日设置结息日指收款、存款双方或借贷双方事先约定结算利息周期和结息日期。结息日有五种方法,她们分别为(1)按年结、(2)按六个月结、(3)按季结、(4)按月结、(5)自定义。其中自定义方法指用户自己定义结息周期,系统依据起息日和结息周期自动计算任意结息日。在主菜单中点击【用户化】-【基础档案】-【资金信息】-【结息日设置】,系统将弹出界面,点击【增加】进行定义。注意事项:1.结息日尽可能健全。因为系统关键是经过结息日来确定结息周期和具体结息
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