融通基金的营销基本手册模板.doc
《融通基金的营销基本手册模板.doc》由会员分享,可在线阅读,更多相关《融通基金的营销基本手册模板.doc(33页珍藏版)》请在咨信网上搜索。
1、3月一、融通基金管理介绍-31、企业基础情况2、企业连续创新3、企业投资理念4、企业服务理念二、融通金算盘产品特点-61、融通金算盘产品三大优势2、融通金算盘家族新组员融通行业景气基金三大优势三、融通金算盘服务特点-171、日常见户服务2、个性化服务3、对代销机构服务四、融通行业景气基金费率结构-211、管理费和托管费2、认购相关要求3、申购相关要求4、赎回相关要求五、销售及用户服务方法-251、直销机构联络方法2、用户服务中心联络方法3、用户服务热线查询信息4、用户服务热线开通时间5、交易资料寄送及相关服务六、证券投资基金基础知识(附件备查) -281、证券投资基金介绍2、国外基金收益情况融
2、通基金管理 介绍本章包含以下内容:1、企业基础情况2、企业连续创新3、企业投资理念4、企业服务理念1. 企业基础情况融通基金管理于5月22日在深圳正式成立,注册资本1.25亿元人民币。企业拥有合理法人治理结构,建立了风险控制委员会、薪酬委员会、投资决议委员会等专业委员会,对企业运行管理进行着良性监控。企业投资管理团体含有丰富证券、基金从业经验,而且一贯重视投资、研究和交易充足沟通、互动及协调。2、企业连续创新“创新”是企业连续发展动力源泉。我企业一直在正当合规前提下,不停开发新基金品种、开拓新理财服务,经过创新来赢得市场。企业多项创新领行业之先,取得了良好效果:u 第一家引入保险企业以外机构投
3、资者参与封闭式基金申购u 第一家经过中国证券登记结算企业引入证券企业进行开放式基金代销u 第一家在深圳证券交易所挂牌揭示开放式基金净值u 第一家推出认购期后端收费u 第一家提出“连续分红”理念, 分红次数在同期基金企业中名列第一(四只开放式基金累计分红次数高达17次)u 第一家采取理财方法进行市场营销,并成立了理财俱乐部3、企业投资风格 研究推进投资;重视投资策略选择;风险控制,精选个股具体能够叙述为:企业提倡以价值为根本、趋势为主导投资理念,强调研究推进投资。企业一贯高度重视研究,强调研究和投资之间无缝融合,在投资和研究交流、沟通方面积累了竞争优势,并培育了一支精干专业研究团体。和此同时,重
4、视对不一样市场情况下投资策略选择,灵活应对市场改变。强调对个股精研和精选,从而达成控制风险、实现良好基金收益目标。4、企业服务理念企业服务理念是:以用户为中心,坚持做好投资业绩,坚持做好用户服务。我们率先提出了“大用户服务”思绪,使用户服务贯穿于销售中各个步骤,以此来树立企业诚信服务市场形象。经过不懈努力,我们已经建成了以交通银行、建设银行和工商银行为主成熟代销网络,和专门针对大用户直销网络。融通金算盘家族产品特点本章包含以下内容:1、融通金算盘产品三大优势2、融通金算盘家族新组员融通行业景气基金三大优势3、营销方法推荐:“一对一理财”营销和“理财套餐”推出融通金算盘是融通企业为用户提供理财产
5、品和理财服务形象代言。融通金算盘家族现在有四只开放式基金:融通新蓝筹基金、融通蓝筹成长基金、融通深证100指数基金和融通债券基金。融通金算盘家族组员含有融通金算盘家族整体净值增加率首屈一指。金算盘家族全部基金(包含封闭式基金)按基金规模加权平均后净值增加率自初以来,在全部已发行新基金26家基金管理企业中名列前茅 。表1基金区间净值增加率数据起源:融通基金管理市场拓展部(区间:12310220) 同期间,融通金算盘家族开放式基金净值增加率名列前茅。其中融通蓝筹成长基金和融通深证100指数基金业绩增加最为快速,净值增加率分别达成了17.25%和16.28%,进入了前三名。一贯运作稳健融通新蓝筹净值
6、增加率达成了9.96%。 同时,融通债券基金在纯债券基金中净值增加率名列前茅。融通金算盘家族开放式基金整体表现突出。融通新蓝筹基金自9月成立以来,截至3月1日,收益率高达25.08%。自9成立以来,截至3月1日, 融通债券基金、融通深证100指数基金、融通蓝筹成长基金收益率分别为:8.00%、20.50%、19.00%。表2融通开放式基金累计净值、分红收益率一览表(2月20日)数据起源:融通基金管理市场拓展部融通金算盘家族基金一贯坚持连续分红理念,以用户利益最大化作为我们目标。我们精心管理基金,全力提升基金业绩,确保了用户投资长久稳定增值。在此基础上,经过连续分红,为用户提供了实实在在回报。连
7、续分红不仅有效平衡了长远和现实利益,而且免去了赎回费用和所得税费用,有利于用户最大程度地实现收益。融通金算盘家族开放式基金在十二个月多时间内已实现18次分红,分红金额超出2亿元。l 融通新蓝筹基金成立十二个月多以来,分红6次,累计实现分红15%;l 融通债券基金成立四个多月以来,分红2次,累计实现分红2.1%;l 融通深证100指数基金成立四个多月以来,分红6次,累计实现分红14%;l 融通蓝筹成长基金成立四个多月以来,分红4次,累计实现分红10% 。融通金算盘家族基金安全性关键是经过严格风险控制和产品自由转换来实现。严格风险控制在整个风险管理体系中,我们利用了多项自行开发和外购风险管理工具,
8、对投资工具进行风险评定,并制订了完善风险管理制度,有效地防范了投资风险。以下图所表示,金算盘家族各只基金业绩平稳增加充足表现了我们稳健运作风格和极强风险控制能力。 图1融通金算盘家族各只基金累计单位净值走势图。数据起源:融通基金管理市场拓展部(区间:10220220)产品自由转换金算盘家族中组员在不一样股票市场情况下收益会有所差异,合理利用基金转换功效能够确保资金安全,达成“避险增值”效果。比如,在股票市场低迷时,低风险债券基金收益可能优于高风险股票基金和中等风险指数基金收益。原来持有股票基金用户能够将所持股票基金和指数基金份额部分地转换为债券基金份额,形成类似于低风险套餐百分比结构, 从而取
9、得股市低迷时最好收益,避免风险。另外,基金转换效果相当于赎回并申购一次,但费用则远远低于申购和赎回费用总和。融通金算盘全部基金均可采取认购期后端收费方法,认购、申购时均可免交认购、申购费用,到赎回时再缴纳。而且基金份额每多持有十二个月,其后端认购、申购费率按25%递减,持有基金满四年认购费、申购费为零。同时基金赎回费伴随基金持有时间增加而降低,基金持有满三年赎回费为零。后端收费方法对用户有以下好处:u 延后交费,赚得越多费用越少(持有期越长,盈利越多,费用反而越少)。u 在银行储蓄,需要缴纳20%利息税;投资股票,需要缴纳印花税,而购置金算盘家族内任何基金,则无需缴纳这些税项。融通行业景气基金
10、是融通基金管理依据市场情况设计推出股票型基金,关键投资处于景气复苏和上升阶段行业。以下图所表示,证券市场已经出现显著结构性分化。处于景气上升阶段行业组合指数能够显著战胜比较基准,而处于衰退阶段行业组合指数表现显著落后于基准指数。我们选择景气行业进行投资能够充足把握市场机会,符合市场需求。图2行业分化加剧: 涨幅最大三个行业图3行业分化加剧: 跌幅最大三个行业数据起源:融通基金管理研究部我们连续考察了景气行业模拟组合、上证指数和深成指历史收益情况,考察期为1月4日至12月31日。从下面走势图中能够显著看出,景气行业模拟组合一直保持超越上证指数、深成指走势。图4 模拟组合和上证综指、深成指走势比较
11、表3 模拟组合和上证综指、深成指收益率比较收益率模拟组合上证综指深成指涨幅54.84%10.27%18.49%数据起源:融通基金管理研究部(区间:01011231)另外,行业景气基金承诺坚持连续分红理念,努力争取以实实在在真金白银回报投资者。融通稳健运作、严格风险控制、和对景气行业投资机会充足把握能最大程度规避和降低投资风险,确保在安全基础上盈利。同时,用户能够依据股票市场改变及本身风险收益偏好合理调整行业景气基金和金算盘家族内其它基金组合。债券基金收益稳定,提供了安全确保;指数基金可取得市场平均收益;股票基金提供了享受股票市场高收益空间。所以,行业景气基金和金算盘家族内其它基金如意转换、自由
12、组合能够有效避免风险,达成“避险增值”目标。融通行业景气基金采取认购期后端收费方法,认购时可免交手续费,到赎回时再缴纳。假如持有期满四年,将不再收取手续费。而在银行储蓄需要缴纳20%利息税;投资股票需要缴纳印花税,购置融通行业景气基金,则无需缴纳这些税项。同时基金收益无需缴纳所得税。融通行业景气基金基金经理黄盛先生,1971年出生,金融学博士,融通基金管理总经理助理。含有证券基金业专业经历,积累了丰富专业投资管理经验。曾就职于博时基金管理、国信证券有限责任企业、华龙证券股份,历任投资管理部责任人、特级研究员。 融通期望用户经理主动面对面地和用户进行交流,采取“一对一理财”营销方法向用户推荐基金
13、。为方便用户经理进行“一对一理财”营销,融通企业理财教授利用融通金算盘旗下五只开放式基金为用户量身定制了四款风险收益各不相同基金套餐供用户选择。金算盘理财套餐基础情况套餐名称组成百分比预期年收益率快速增值行业景气百分比60%12%-22%蓝筹成长百分比20%新蓝筹百分比20%平衡增加行业景气百分比50%8%-19%深证100百分比20%新蓝筹百分比30%稳健收益行业景气百分比40%7%-16%深证100百分比30%债券百分比30%避险保值行业景气百分比20%5%-11%新蓝筹百分比10%债券百分比70%注:预期年收益率依据模拟投资组合历史表现和基金实际历史业绩测算,仅供参考,不作为对未来收益确
14、保。以上举例仅为了解理财套餐之用,含有描述性质。利用金算盘理财套餐向用户进行“一对一理财”营销有三大优势:1、 金算盘理财套餐实际上就是四个全新基金产品。它们按收益高低形成序列,简明易懂,便于用户经理依据投资环境改变向用户推荐,无需描述比较复杂各只基金,又便于用户依据自己理财态度进行选购。2、 融通金算盘旗下各只基金在交通银行全部有销售,并有优良历史业绩。利用金算盘理财套餐进行营销能以融通原有基金优良业绩促进新基金发行;3、 利用金算盘理财套餐,能够借助新基金发行带动原有融通金算盘旗下基金在交通银行连续销售。假如用户对上述四款套餐全部不满意,能够提议用户选择自助方法,即单独选购融通金算盘旗下基
15、金中五只基金。依据模拟投资组合和基金实际历史业绩表现,我们分别考察了金算盘理财套餐在股票市场不一样情况下(牛市、平衡市和熊市)收益情况,以下表所表示。套餐名称组成百分比期望年收益率牛市平衡市熊市快速增值行业景气百分比60%22%12%-5%蓝筹成长百分比20%新蓝筹百分比20%平衡增加行业景气百分比50%19%8%-2%深证100百分比20%新蓝筹百分比30%稳健收益行业景气百分比40%16%7%-0.3%深证100百分比30%债券百分比30%避险保值行业景气百分比20%11%5%3%新蓝筹百分比10%债券百分比70%注:(1)其中,融通新蓝筹基金预期年收益率按实际历史业绩折算;融通通利系列基
16、金预期年收益率依据模拟投资组合历史表现和基金实际历史业绩按8:2加权测算;融通行业景气基金预期年收益率按模拟投资组合历史表现测算。(2)牛市指是股市上涨概率为80%;平衡市指是股市上涨概率为50%;熊市指是股市上涨概率为20%。快速增值套餐即使在牛市中收益高,但在熊市中可能有一定损失;平衡增加套餐即使在牛市中收益较高,但在熊市中可能有小幅损失;稳健收益套餐在牛市中收益中等,但在熊市中基础没有损失;避险保值套餐在牛市中收益较低,但即使在熊市中也能保持一定收益。以上表现是测算情况。因为融通基金管理企业将依据市场情况合理调整股票仓位,优选股票,估计在熊市中也能有效降低投资风险,避免投资损失,所以,在
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 融通 基金 营销 基本 手册 模板
1、咨信平台为文档C2C交易模式,即用户上传的文档直接被用户下载,收益归上传人(含作者)所有;本站仅是提供信息存储空间和展示预览,仅对用户上传内容的表现方式做保护处理,对上载内容不做任何修改或编辑。所展示的作品文档包括内容和图片全部来源于网络用户和作者上传投稿,我们不确定上传用户享有完全著作权,根据《信息网络传播权保护条例》,如果侵犯了您的版权、权益或隐私,请联系我们,核实后会尽快下架及时删除,并可随时和客服了解处理情况,尊重保护知识产权我们共同努力。
2、文档的总页数、文档格式和文档大小以系统显示为准(内容中显示的页数不一定正确),网站客服只以系统显示的页数、文件格式、文档大小作为仲裁依据,平台无法对文档的真实性、完整性、权威性、准确性、专业性及其观点立场做任何保证或承诺,下载前须认真查看,确认无误后再购买,务必慎重购买;若有违法违纪将进行移交司法处理,若涉侵权平台将进行基本处罚并下架。
3、本站所有内容均由用户上传,付费前请自行鉴别,如您付费,意味着您已接受本站规则且自行承担风险,本站不进行额外附加服务,虚拟产品一经售出概不退款(未进行购买下载可退充值款),文档一经付费(服务费)、不意味着购买了该文档的版权,仅供个人/单位学习、研究之用,不得用于商业用途,未经授权,严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等,侵权必究。
4、如你看到网页展示的文档有www.zixin.com.cn水印,是因预览和防盗链等技术需要对页面进行转换压缩成图而已,我们并不对上传的文档进行任何编辑或修改,文档下载后都不会有水印标识(原文档上传前个别存留的除外),下载后原文更清晰;试题试卷类文档,如果标题没有明确说明有答案则都视为没有答案,请知晓;PPT和DOC文档可被视为“模板”,允许上传人保留章节、目录结构的情况下删减部份的内容;PDF文档不管是原文档转换或图片扫描而得,本站不作要求视为允许,下载前自行私信或留言给上传者【w****g】。
5、本文档所展示的图片、画像、字体、音乐的版权可能需版权方额外授权,请谨慎使用;网站提供的党政主题相关内容(国旗、国徽、党徽--等)目的在于配合国家政策宣传,仅限个人学习分享使用,禁止用于任何广告和商用目的。
6、文档遇到问题,请及时私信或留言给本站上传会员【w****g】,需本站解决可联系【 微信客服】、【 QQ客服】,若有其他问题请点击或扫码反馈【 服务填表】;文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等,请点击“【 版权申诉】”(推荐),意见反馈和侵权处理邮箱:1219186828@qq.com;也可以拔打客服电话:4008-655-100;投诉/维权电话:4009-655-100。